Скачать презентацию Зотов Андрей Николаевич Генеральный инспектор межрегиональной инспекции по Скачать презентацию Зотов Андрей Николаевич Генеральный инспектор межрегиональной инспекции по

0f239251f65b0b66e6bb0b51feaeb552.ppt

  • Количество слайдов: 14

Зотов Андрей Николаевич Генеральный инспектор межрегиональной инспекции по Ур. ФО Главной инспекции кредитных организаций Зотов Андрей Николаевич Генеральный инспектор межрегиональной инспекции по Ур. ФО Главной инспекции кредитных организаций Банка России

Учитывается ли проведении проверки кредитной организации информация, полученная от ТУ Банка России в период Учитывается ли проведении проверки кредитной организации информация, полученная от ТУ Банка России в период текущего надзора ? Да. В ходе проверки могут быть запрошены документы, которые ранее изучались Банком России в ходе дистанционного надзора за аналогичный период деятельности. Понятие «повторности» проверки не возникает, т. к. это разные надзорные мероприятия. Данная позиция подтверждается судебной практикой.

Правовые основания указания в акте проверки недостатков по исполненному предписанию Правовые основания указания в акте проверки недостатков по исполненному предписанию

Использование уполномоченными сотрудниками Банка России проведении проверок информации, недоступной кредитным организациям Использование уполномоченными сотрудниками Банка России проведении проверок информации, недоступной кредитным организациям

Основания проведения «ежегодных» проверок деятельности кредитной организации Основания проведения «ежегодных» проверок деятельности кредитной организации

Выезды банка к клиентам в присутствии уполномоченных представителей Банка России Выезды банка к клиентам в присутствии уполномоченных представителей Банка России

О составлении акта о противодействии проверке в случае непредоставления клиентом банка документов О составлении акта о противодействии проверке в случае непредоставления клиентом банка документов

Правовые основания проведения проверки 100% кредитного портфеля банка Размер выборки кредитного портфеля банка определяется Правовые основания проведения проверки 100% кредитного портфеля банка Размер выборки кредитного портфеля банка определяется в каждом конкретном случае и должен обеспечивать ее репрезентативность. Данный вопрос также зависит от ресурсообеспеченности проверки, масштабов деятельности банка и диверсификации кредитного портфеля. В соответствии с п. 2. 3 Положения Банка России 254 -П банки самостоятельно определяют политику сбора сведений о заемщике, источники информации. Количество и состав документов в кредитных досье банков может существенно отличаться, поэтому процент «выборки» не может быть установлен "в законодательном акте

Правовые основания запроса у КО копии базы данных в электронном виде Правовые основания запроса у КО копии базы данных в электронном виде

Содержание акта проверки (подробное описание деятельности заемщиков) Содержание акта проверки (подробное описание деятельности заемщиков)

Заверение банком копий документов, которые не являются приложением к акту проверки Заверение банком копий документов, которые не являются приложением к акту проверки

Режим работы рабочих групп (отличия от режима работы банка) Режим работы рабочих групп (отличия от режима работы банка)

Запрос у банка выписок по счетам клиентов (их контрагентов) в других банках Запрос у банка выписок по счетам клиентов (их контрагентов) в других банках