Зотов Андрей Николаевич Генеральный инспектор межрегиональной инспекции по Ур. ФО Главной инспекции кредитных организаций Банка России
Учитывается ли проведении проверки кредитной организации информация, полученная от ТУ Банка России в период текущего надзора ? Да. В ходе проверки могут быть запрошены документы, которые ранее изучались Банком России в ходе дистанционного надзора за аналогичный период деятельности. Понятие «повторности» проверки не возникает, т. к. это разные надзорные мероприятия. Данная позиция подтверждается судебной практикой.
Правовые основания указания в акте проверки недостатков по исполненному предписанию
Использование уполномоченными сотрудниками Банка России проведении проверок информации, недоступной кредитным организациям
Основания проведения «ежегодных» проверок деятельности кредитной организации
Выезды банка к клиентам в присутствии уполномоченных представителей Банка России
О составлении акта о противодействии проверке в случае непредоставления клиентом банка документов
Правовые основания проведения проверки 100% кредитного портфеля банка Размер выборки кредитного портфеля банка определяется в каждом конкретном случае и должен обеспечивать ее репрезентативность. Данный вопрос также зависит от ресурсообеспеченности проверки, масштабов деятельности банка и диверсификации кредитного портфеля. В соответствии с п. 2. 3 Положения Банка России 254 -П банки самостоятельно определяют политику сбора сведений о заемщике, источники информации. Количество и состав документов в кредитных досье банков может существенно отличаться, поэтому процент «выборки» не может быть установлен "в законодательном акте
Правовые основания запроса у КО копии базы данных в электронном виде
Содержание акта проверки (подробное описание деятельности заемщиков)
Заверение банком копий документов, которые не являются приложением к акту проверки
Режим работы рабочих групп (отличия от режима работы банка)
Запрос у банка выписок по счетам клиентов (их контрагентов) в других банках