Занятие 9 Личный финансовый план 1 Цели

Занятие 9 «Личный финансовый план» 1

Цели занятия: 1. Роль личного финансового плана (ЛФП) в жизни каждого из нас 2. Основные принципы построения ЛФП 3. Составление ЛФП 4. Домашнее задание 2

Содержание Обсуждение домашнего задания Личный финансовый план. Определение и общие понятия Основные этапы составления ЛФП Практика Домашнее задание 3

Обсуждение домашнего задания 4

Личный финансовый план. Определение и общие понятия Что такое личный финансовый план, для чего он нужен? 5

Личный финансовый план. Определение и общие понятия 1. 2. Личный финансовый план – это индивидуально разработанный для одного человека или семьи план действий по достижению желаемых финансовых целей (квартира, машина, образование и т. д. ), включая подбор подходящих кредитных, инвестиционных и иных финансовых продуктов. ЛФП включает составленный с точностью до года план финансовых действий, в том числе: План по достижению финансовых целей, включая сроки, стоимость их выполнения, а также финансовые продукты, необходимые для этого. План, по использованию кредитных инструментов включая вид кредита, срок, объем и т. д. 6

Основные этапы составления ЛФП Для составления ЛФП вам нужно пройти ряд шагов. Как вы думаете, каким будет первый из них? 7

Основные этапы составления ЛФП 1. - Определить свои потребности Напишите у себя в тетради, какие 5 -10 вещей являются для вас самыми важными в жизни (то, без чего вы не смогли бы сказать по завершении, что ваша жизнь удалась); ЖЕЛАНИЯ - ПОТРЕБНОСТИ Задайте себе вопросы: Хочу этого? Нуждаюсь в этом? Почему мне это необходимо? Как изменится моя жизнь? … 8

Основные этапы составления ЛФП 2. Определить свои возможности на данный момент. Не пропускайте данный этап и ваша цель будет достигнута 9

Основные этапы составления ЛФП 3. Чётко сформулировать свои цели. 10

Принципы формулировки цели 1. Конкретность (куда поехать, что купить. . . ) 11

Принципы формулировки цели 2. Измеримость 12

Принципы формулировки цели 3. Достижимость и определённость Реально ли это? 13

Принципы формулировки цели 4. Насущность Поставленные цели должны соответствовать здравому смыслу 14

Практика 1. Цель на ближайший год Чего не хватает для достижения? Сколько денег не хватает? 2. Система накопления Распишите каждый месяц подготовка - 10 мин. 15

Практика Чем полезно для человека составление ЛФП? 16

Домашнее задание Бизнес-план на открытие и развитие малого предприятия (в чём отличия от составления ЛФП? ) 17