«XI научно-практическая конференция «Банки и финансовые организации» Актуальные законодательные тенденции на ипотечном рынке. Программа субсидирования и другие федеральные инструменты поддержки жилищного кредитования Первый Вице-президент Национального агентства малоэтажного и коттеджного строительства (НАМИКС) Заместитель координатора проекта Государственной Думы по реализации программы «Свой дом» , Академик МАИН. Казейкин В. С.
Ввод жилья СССР и Россия В 2014 году построено 83, 6 миллиона кв м жилья; из них 53% малоэтажного. Это на 14 % больше рекордного показателя советского времени (73 млн. кв. м) и на 13 миллионов кв м превышает плановый показатель.
Динамика заключения договоров долевого участия и планируемый обьем начатых строительством жилых домов (в кв м) по данным НОЗа
Долгосрочный прогноз развития первичного рынка жилой недвижимости (Г. М. Стериник)
Предложения по внесению дополнений в 214 -ФЗ и Схема финансирования с использованием отдельных банковских счетов Предлагается дополнить Федеральный закон требованиями к Застройщику при получении права на привлечение денежных средств участников долевого строительства о необходимости заключения договора Банковского сопровождения с банком и ведении всех взаиморасчетов связанных со строительством (созданием) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости в рамках системы отдельных банковских счетов.
Изменения в страховании ответственности застройщика 01 октября 2015 г. вступил в силу ФЗ № 236 -ФЗ от 13. 07. 2015 «О внесение изменений в отдельные законодательные акты РФ» , повышf. obt требования к страховым организациям страхующих ответственности застройщика 01 октября ЦБ РФ опубликовал список из 16 страховщиков. В нем не оказались организаций страхующих 80% из 4000 строительных компаний. НОЗА обзвонили эти компании из списка ЦБ. Лишь 3 страховщика готовы принимать заявки на страхование ответственности Еще 3 страховщика рассматривают такую возможность в будущем. Остальные страховщики не принимают заявки застройщиков. Из страховщиков, включенных в список ЦБ РФ, наибольшее количество – 139 застройщиков страхует ОВС, но оно соответствии с ФЗ от 29. 11. 2007 N 286 -ФЗ «О взаимном страховании» имеет ограничение по максимальному числу членов – 500 юридических лиц. Остальным 3 500 застройщикам России придется страховаться у иных страховщиков. 29 сентября вступили с силу Указания Банка России от 28. 07. 2015 N 3743 -У "О порядке расчета страховой организацией нормативного соотношения собственных средств и принятых обязательств". Максимальный размер ответственности, который может принять страховая организация от одного застройщика, составляет 130% от размера собственных средств. Для большинства страховщиков из списка эта сумма составляет около 1, 3 -1, 5 млрд. руб. Учитывая, что средний размер ответственности по одному жилому дому составляет 0, 5 млрд. руб. нетрудно посчитать, что 1 страховая организация сможет застраховать ответственность 1 застройщика не более чем по 3 домам. Выход из ситуации видится в появлении государственной перестраховочной компании
Комплексный проект малоэтажного жилищного строительства в Оренбургской области
Обращение в АИЖК по необходимости распространения субсидий по ипотеке на покупку строящихся индивидуальных домов с участками 5
Постановления Правительства РФ от 13 марта 2015 № 220 и от 15 мая 2015 № 470 о Правилах предоставления субсидий на ипотеку ПП № 220 На субсидирование процентных ставок по кредитам выделяется 20 млрд рублей. Это позволит выдать ипотечных кредитов на 700 миллиардов. При этом ставка, не может превышать 12% годовых. Субсидирование доступно для заемщиков, которые заключили договор на финансирование покупки первичного жилья после 1 января 2015 года, на сумму до до 8 млн руб. в Москве, Санкт. Петербурге и Московской области и до 3 млн руб. в остальных регионах РФ. и ПП № 470 Субсидирование распространяется по покупку домос с земельными участками на этапе строительства
Обращение в АИЖК о разработке ипотечного продукта для индивидуальных домов с участками на этапе строительства по ДДУ и ПДКПБВ 1 Внести изменения в продукты «Малоэтажное жилье» и «Дом» позволяющие кредитовать дома блокированной застройки по ДДУ в соответствии с ФЗ № 214 2 Внести изменение в Постановление Правительства РФ от 5 мая 2014 г "О некоторых вопросах реализации программы "Жилье для российской семьи» позволяющие продавать на этапе строительства дома с участками по ПДКП БВ 3 Внести изменения в программу «Стимул» позволяющие кредитовать 5 покупателей по ПДКП БВ
Технология прямой выдачи займов с баланса АО «АИЖК» с привлечением партнеров (Агентская технология)
Новая стратегия АИЖК планируется к запуску к 2017 году
Механизм рефинансирования через выпуск ипотечных ценных бумаг с гарантией АИЖК «фабрика ИЦБ» Запуск инновационного механизма выпуска новых ипотечных ценных бумаг - «фабрики» ИЦБ обеспечит коммерческим банкам доступное фондирование в достаточных для целевого объема ипотечного кредитования, Для подготовки и запуска «фабрики» ИЦБ будут реализованы следующие меры: • переход на однотраншевые ИЦБ с поручительством АИЖК • существенное упрощение и удешевление процедуры эмиссии ИЦБ • признание инвесторами, аудиторами и регулятором высокого качества ИЦБ Фабрика ИЦБ позволит привлекать ежегодно более 1 триллтона рублей
Механизм предоставления гарантии АИЖК по кредитам застройщикам Наличие гарантии АИЖК позволит застройщикам получить кредит в банке под пониженную ставку, ? инвестируя лишь 30% собственных средств. Для внедрения данного инструмента АИЖК реализует следующие меры: Выстроит отношения с банками, имеющими опыт кредитования строительства Разработает методики андеррайтинга застройщиков и ведения проектов строительства Сформирует совместно с кредитными организациями процедуры мониторинга хода ведения строительства и повышения прозрачностия расходования средств Гарантии по кредитам застройщикам предполагается выдавать, опираясь на значительный капитал АИЖК. При этом возможными дополнительными источники для расширения программ кредитования застройщиков могут стать средства строительных сберегательных касс, жилищно-накопительных кооперативов
Использование системы жилищных строительных сбережений для финансирования строительства жилья в РБ • • • Централизованный автоматизированный учет граждан; Автоматизация расчетов социальных выплат; Прогнозирование объемов строительства жилья; Формирование аналитических и статистических отчетов; Предоставление данных об очередности в режиме онлайн; Учет граждан по программе «Жилье для Российской семьи» .
Скачать презентацию XI научно-практическая конференция Банки и финансовые организации
43d0012e31630ab12043ea27a57e8502.ppt