Внедрение услуг Private Banking в Российском Банке как инвестиционный проект Судаков А. А. Начальник Управления планирования и оперативной отчетности ОАО «СИББИЗНЕСБАНК»
Дерево традиционного набор услуг PRIVATE BANKING, который предалаглся российскими (и зарубежными) банками до кризиса 2008 года (на примере Bank 121 ФК «Уралсиб» ):
Изменение структуры набора услуг PB после кризиса 2008 года
Cтруктурa подразделения PRIVATE BANKING минимально: 1. Руководитель проекта; 2. Аналитик рынков, в функции которого входит анализ различных рынков и написание ежедневных и еженедельных обзоров для клиентов. Количество аналитиков зависят от количества рынков и характера услуг Банка состоятельным клиентам. 3. Один-Два трейдера - управляющих портфелями. Как правило, трейдеры специализируются на каких-то конкретных рынках (валютном, ценных бумаг, арбитраже, хеджировании и т. д. ). Чем больше рынков, чем шире их география по миру, тем больше трейдеров необходимо. 4. Специалист по PR и пресс-секретарь. 5. Персональные менеджеры клиентов (клиентщики), количество которых варьируется в зависимости от количества и масштаба клиентских портфелей. Требования к последним определяются масштабами и видами услуг.
Затраты на организацию и раскрутку подразделения PRIVATE BANKING в среднестатистическом российском банке Наименование статьи затрат 1. Выделение автотранспорта Примерная сумма расходов служебного Примечание 50000 долл. Покупка автомобилей для мобильности клиентщиков и сотрудников подразделения 2. Покупка оргтехники 25000 долл. Единоразовые затраты 2. Рекламная кампания в Forbs 70000 долл. за выход рекламы на разворот в 1 -2 номерах. Уплачивается единоразово 3. Рекламная кампания в РБК 150000 долл. в год. Можно подписать партнерский договор и выпускать рекламу и информационные материалы сразу на 3 канала: газету, телевидение, сайт 4. Иные расходы рекламного характера (публикация брошюр, выпуск DVD дисков и флэшнакопителей с рекламой услуг PRIVATE BANKING) 50000 долларов Уплачивается необходимости по мере 5. Проведение road show в регионах на специально организованных тематических семинарах 100000 долларов в год. Уплачивается необходимости по мере ИТОГО РАЗОВЫХ ЕЖЕГОДНЫХ ЗАТРАТ 445000 долл. и
Примерные статьи условно-постоянных расходов подразделения PRIVATE BANKING Наименование статьи расходов 1. Аренда (представительский управления) Примечание 50000 долл. Аренда представительских офисов (временная) для встреч с клиентами заложена в размере 30000 долларов в квартал; 100 кв. м. по 1200 долл. в год 20000 долларов 1650 долл*3*3=14850 долл При этом подразумевается что соответствующие каналы связи, через которые работает Bloomberg Professional+ Bloomberg TV в Банке есть. 3. Фонд оплаты труда подразделения с начислениями 150000 долл. в квартал Здесь не укзываются фиксированные заработные платы и бонусы менеджеров и управляющих портфелями мирового уровня. Описывается средний российский Банк. 4. Бонусный фонд От 100000 долл. В зависимости от заработанной прибыли. 5. Прочие расходы 40000 долл. Аренда или обслуживание автомобилей, ГСМ, Типографские и канцелярские расходы, курьерские, почтовые и иные расходы Командировочные расходы 30000 долл. 15 -20 командировок в квартал Итого 384850 долл. 2. Аренда Bloomberg TV 3 и офисов для Примерная ежеквартальная сумма, тыс. руб. терминалов Professional+
Примерные статьи доходов подразделения PRIVATE BANKING. Условный портфель в управлении самого банка 20 млн. долл. (результат полугодовых усилий клиентщиков подразделения). Наименование статьи доходов в квартал Примерная сумма в квартал Примечание 1. Расчетно-кассовое обслуживание 1. 1 Расчетное обслуживание 35000 долл. 1. 2 Доходы от сейфинга 50000 долл. 1. 3 Кассовое обслуживание 50000 долл. 2. Доходы активов от управления портфелем 2. 1 Менеджмент фи 100000 долларов Ставка дохода Банка составляет 0, 5% от первоначально заведенных в управление денежных средств, расчет производится ежеквартально (2% в год). 5% прирост портфеля за квартал. Прирост клиентских портфелей 1000000 долларов. Вознаграждение управляющего 200000 долл. Ставка дохода банка обычно составляет до 20% от дохода клиентов от управления (фиксированные доходы + переоценка активов) за отчетный период (обычно это квартал. 2. 3 Доходы от структурированных (маржинальных) и бланковых кредитов клиентам 50000 долл. Доходы от рефинансирования вложений клиентов в ценные бумаги и доходы от маржинальных кредитов Итого 485000 долл. Валовый доход от клиентов, находящихся на обслуживании в самом банке 2. 2 Процент от дохода управлении активами клиента в
Примерный портфель комиссионных доходов от управления портфелем активов клиентов исследуемого европейским банком-партнером (Условный портфель в управлении европейским банком-партнером 100 млн. долл. ) Наименование статьи доходов 2. Доходы от портфелем активов Примерная сумма Примечание управления 2. 1 Комиссия от Менеджмент фи 50000 долларов Ставка дохода Банка составляет 0, 05% от первоначально заведенных в управление денежных средств, расчет производится ежеквартально (0, 2% в год). 2. 2 Процент от дохода клиента в управлении активами 3% прирост портфеля за квартал. Прирост клиентских портфелей 3000000 долларов. Вознаграждение управляющего 150000 долл. Ставка дохода банка обычно составляет до 5% от дохода клиентов от управления (фиксированные доходы + переоценка активов) за отчетный период (обычно это квартал. Итого 200000 долл. Валовый доход отклиентов, находящихся в управлении европейского банка партнера
Примерный график окупаемости проекта PRIVATE BANKING. Валовый доход генерируемый подразделением оценивается в 685000 долл в квартал. Операционная прибыль 300350 долл. Срок окупаемости проекта в нашем случае оценивается в 1, 5 года. хорошим сроком окупаемости считается 3 года.
Скачать презентацию Внедрение услуг Private Banking в Российском Банке как
80b100811b9edaf28272316379abfa46.ppt