Управление пенсионным доходом РГС Содержание Пенсионная

Управление пенсионным доходом «РГС»

Содержание: • Пенсионная история • Потребность в финансовой защите • 3 шага Пенсионного планирования • НПФ «РГС» • Программа Софинансирования • Программа «Пенсионный план» • Расчет пенсии • Документооборот

Пенсионная история СССР Распределительная пенсионная система. Каждый гражданин знает сколько составит его пенсия. 8 работающих = 1 пенсионер

Пенсионная история 1990 Демографическая ситуация критична. 5 Способность государства финансировать пенсию начинает работающихснижаться. = 1 пенсионер

Пенсионная история Мировой опыт Во всем мире пенсионеры получают достойную пенсию, так как самостоятель но формируют пенсионные накопления.

Пенсионная история 2002 Пенсионная реформа: создание накопительной части трудовой пенсии. 2 работающих = 1 пенсионер

Пенсионная история 2010 ПЕНСИЯ ОПС ДСВ Обязательное пенсионное страхование Программа Софинансирования « 1000 на 1000» ДПО Добровольное пенсионное обеспечение Страховая часть Накопительная часть - фиксирована, используется для выплат уже существующим пенсионерам - «личный счет» Клиента, может быть переведена из ПФР в НПФ и увеличена посредством инвестиций

Пенсионная Уровень пенсионного дохода история 2010 ПФР не может обеспечит достойный уровень пенс Уровень дохода снижается! 20 лет 30 лет 40 лет 55 / 60 лет женщины / мужчины (граница пенсионного возраста)

Потребность в сохранении уровня жизни Развлечения Хобби ? Шопинг Путешествия Машина Дети ? ? Дача Мужья/жены Питомцы Сестры/брат ья Родители Спорт Квартира/до м Образование ? Досуг Как Вы думаете, как изменится уровень жизни гражданина после выхода на пенсию? ? Кредиты Как помочь сохранить уровень жизни и защитить себя и свою семью ?

Пенсионная история 2010 Новая комплексная программа Управления пенсионным доходом от НПФ «РГС» и «РГСЖизнь»

3 шага Пенсионного планирования: Шаг 1: Перевод накопительной части пенсии в НП Шаг 2: Подключение к Программе Софинансиров Шаг 3: Подключение к Программе «Пенсионный 3 шага Пенсионного планирования 20 лет 30 лет 40 лет 55 / 60 лет женщины / мужчины (граница пенсионного возраста) Желаемый уровень пенсии

Пенсионная история 2010 ПЕНСИЯ ОПС ДСВ Обязательное пенсионное страхование Программа Софинансирования « 1000 на 1000» ДПО Добровольное пенсионное обеспечение Страховая часть Накопительная часть - фиксирована, используется для выплат уже существующим пенсионерам - «личный счет» Клиента, может быть переведена из ПФР в НПФ и увеличена посредством инвестиций

Шаг № 1 : Перевод накопительной части пенсии в НПФ «РГС»

Гарантии сохранности пенсионных накоплений граждан в НПФ «РГС» : • Совет Фонда. • Попечительский совет. • Ревизионная комиссия. • Многолетний опыт пенсионного • Контроль со стороны Государства (ФСФР). • Независимая актуарная оценка Фонда. • Независимая аудиторская проверка

Шаг № 2: Подключение к Программе «Софинансирования»

Преимущества подключения к программе Софинансирования Гражданин, не достигший пенсионного возраста + Наследовани Существующие е пенсионеры правопреемника- ми накопленной суммы в случае ухода из жизни до оформления пенсии Подключение к Программе – ИТОГО ТНО! 24 000 БЕСПЛА – до рублей/год 12 000 рублей в год Пенсионер, не оформивший пенсию может программе В и участвовать ль работодате 12 000 рублей в год Софи нан от гос сировани е уда течен рства – в ие 10 лет Подключиться к программе можно с 14 лет! ИТОГО – до 60 000 рублей/год му – грам. г в про пить бря 2013 сту В октя до 1 48 000 рублей в год

Налоговые льготы по программе Софинансирования ИТОГО НА СЧЕТЕ – 24 000 рублей/год 12 000 рублей в год Социальный КЛИЕНТОМ налоговый ВНЕСЕНО: вычет 10 440 рублей/год 1 560 рублей/год 12 000 рублей в год ГОСУДАРСТВ ОМ ВНЕСЕНО: 13 560 рублей/год

Шаг № 3: Подключение Программы ООО «СК «РГС-Жизнь» «Пенсионный план»

ПЕНСИОННЫЙ ПЛАН» Программа Добровольного пенсионного страхования от ООО «СК «РГС-Жизнь» 1. Обеспечивает дополнительную финансовую поддержку Клиента после выхода на пенсию для себя и своих близких. 2. Обеспечивает финансовую защиту Клиента в случае проблем со здоровьем и/или утраты трудоспособности в накопительный период.

В чем уникальность программы «Пенсионный план» ?

Налоговые льготы по программе «Пенсионный план» ИТОГО НА СЧЕТЕ – 42 000 рублей/год 42 000 рублей в год Социальный налоговый вычет 5 460 рублей/год КЛИЕНТОМ ВНЕСЕНО: ГОСУДАРСТВО М ВНЕСЕНО: рублей/год 36 540 5 460

Как работает программа «Пенсионный план» ? Смерть Застрахованного Пенсия по инвалидности Застрахованного Инвалидность Застрахованного Госпитализация Застрахованного 70% от размера пенсии по Основным условиям на дату заключения договора Дожитие Застрахованного 70% Освобождение от страховых взносов 55 / 60 лет 18 лет женщины / мужчины (граница пенсионного возраста) Период накоплений Гарантированный период выплат (max 10 лет)

Расчет пенсии: «На какую пенсию я могу рассчитывать при доходе 20 000 руб. ? » Пример: мужчина, 1975 г. р ОПС – 4 300 руб. Софинансирование – 3 900 руб. «Пенсионный план» – 5 000 руб. ИТОГО: 13 200 руб. Стоимость: 3 500 руб. в месяц

Расчет пенсии: «На какую пенсию я могу Пример: женщина, рассчитывать при доходе 20 000 руб. ? » ОПС – 2 500 руб. 1980 г. Софинансирование – 2 200 руб. «Пенсионный план» – 5 000 руб. ИТОГО: 9 700 руб. Стоимость: 4 200 руб. в месяц

Мы помогаем принять осознанное решение! Из 100 человек 99 думают о пенсии, но ничего не предпримут. . Если им не помочь!

Документооборот Ознакомьтесь с содержимым Пакета ОПС: 1) Инструкция по заполнению Пакета ОПС 2) Пакет ОПС, который необходимо заполнить - Договор ОПС (3 шт. ) (с подписью и печатью НПФ) - Заявление о переходе из ПФР в НПФ + Поручение - Заявление о переходе из НПФ в НПФ + Поручение - Заявление на Софинансирование + Поручение - Заявление о распределении средств пенсионных накоплений - Согласие на обработку персональных данных 3) Буклет о НПФ «РГС» и об услуге ОПС и ДСВ

вод накопительной части пенсии Клиента в НПФ «Р 1. Договор (3 экземпляра): Клиент подписывает последнюю страницу в 2 х местах! ФК подписывает каждую страницу и проставляет табельный номер агента! 2. Заявление о переходе в НПФ (из ПФР или другого НПФ) и Поручение: ИЛИ 3. Согласие на обработку Персональных данных:

одключение Клиента к программе Софинансирования 4. Заявление о вступление в программу Софинансирования и Поручение 5. Заявление о распределении средств пенсионных накоплений (о правопреемниках) – по желанию Клиента дключение Клиента к программе «Пенсионный план 6. Заявление о добровольном пенсионном страховании по программе «Пенсионный план»

Документооборот Для заполнения документов:

Документооборот Соблюдайте правила заполнения документов:

Вопросы?