Управление кредитными рисками Россия СНГ Другие страны мира

Управление кредитными рисками. Россия. СНГ. Другие страны мира Preferred Partner © 2016 IGK Group ®

История IGK Group 1990 – 2016 1990 – первая компания IGK зарегистрирована в Германии 1992 – первые компании IGK зарегистрированы в России и Балтии 1993 – IGK Holding зарегистрирован в Германии. SCRL (Coface) и Intercredit Holding вошли в состав IGK Holding 1994 – экспансия в Литву, Эстонию, Украину, Россию 1998 2007 – отделение от Coface 2007 – сотрудничество с мировыми лидерами в области 2016 страхования кредитных рисков: Atradius, Euler Hermes, Credimundi Group, Sinosure, K-Sure и др. ® 2

Профиль IGK Group IGK имеет 25 -летний опыт предоставления клиентам услуг кредитного менеджмента: Полный пакет услуг по управлению рисками неплатежей Информация о покупателе, оценка его платежеспособности Взыскание дебиторской задолженности Страхование рисков неплатежей География оказания услуг – благодаря собственным офисам и наличию глобальной международной партнерской сети, включающей 146 партнеров в 183 странах, Холдинг оказывает услуги по всему миру ® 3

Структура IGK Group/I Компании IGK Group IGK credit management IGK AG Германия Казахстан IGK credit management Москва/Россия IGK credit management Санкт Risk Ukraine -Петербург/Россия Украина IGK credit management IGK Services Ukraine Нижний Новгород/Россия Украина IGK credit management Челябинск/Россия IGK Credit Management Латвия IGK credit management Самара/Россия IGK Service Литва IGK credit management Пермь/Россия IGK Service Эстония IGK Service Rus Balt Risk Тамбов/Россия Балтия IGK Broker Балтия лицензия в странах ЕС IGK Network Москва/Россия лицензия в России ® 4

Структура IGK Group/II Сеть IGK Group в странах СНГ, Балтии и Монголии Латвия Россия Литва Украина Кыргызстан Молдавия Беларусь Эстония Азербайджан Армения Таджикистан Монголия Туркменистан Грузия Узбекистан Казахстан ® 5

Сеть IGK в России • • • Москва Санкт-Петербург Нижний Новгород Ростов-на-Дону Краснодар Самара Казань Пермь Екатеринбург • • • Якутск Хабаровск Владивосток Иркутск Барнаул Чита Новосибирск Красноярск Уфа ® 6

Сеть IGK Group Красный – IGK офисы Зеленый – IGK сеть / Россия Синий – IGK сеть / СНГ ® 7

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ, ОЦЕНКА И МОНИТОРИНГ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ / I Экспресс-справка IGK в режиме online для принятия решений о не высоких рисках (до 300 000 руб) На Портале IGK Online в считанные секунды можно: ● получить экспресс-справку об интересующем Вас предприятии - проверить регистрационные данные - оценить финансовые показатели - принять единственно правильное решение относительно дальнейшего сотрудничества с компанией Экспресс-справка содержит: ▪ Все официальные данные по компании/предприятии, содержащиеся в базе данных ГМЦ Росстата, включая финансовые данные, и дополненные данные из ЕГРЮЛ (с регулярной актуализацией); ▪ Негативную информацию из базы банкротств (сведения о банкротстве/внешнем управлении) ▪ Кредитное мнение от IGK - кредитный рейтинг - кредитный лимит Портал IGK Online предназначен для предприятий и частных лиц, которым важно быть уверенными в кредитоспособности своих контрагентов Кредитный рейтинг и кредитный лимит – это экспертное заключение специалистов IGK по кредитоспособности компаний География услуги – Россия ® 8

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ, ОЦЕНКА И МОНИТОРИНГ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ / II Кредитно-финансовый отчет IGK для принятия решений о средних и крупных рисках (от 300 000 руб. ) § Формат отчетов по желанию клиента: HTML, PDF, XML; § Подготовка разных видов отчетов (стандартные, короткие); § Отчеты содержат интервью с проверяемой компанией, обзор отрасли; § Использование негативной информации о платежах из базы IGK Debt collection; § Связь по web service; § данные о филиалах и связанных компаниях; § Балансовый отчет и отчет о прибылях/убытках за последний год, информацию о банках; § Негативную информацию, судебные дела; § Кредитный рейтинг и кредитные рекомендации § Результаты опроса компаний § Краткий обзор по стране IGK отчеты соответствуют стандарту ведущих крупнейших мировых кредитно-страховых компаний и используются для определения степени риска при страховании сделок IGK кредитный рейтинг поможет определить политику Вашей компании по отношению к деловым партнерам География услуги – Россия ® 9

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ, ОЦЕНКА И МОНИТОРИНГ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ / III Визит-отчет для принятия решений о крупных и очень крупных рисках (от 30 млн. руб), а также для принятия решений о стратегическом и долгосрочном сотрудничестве § Стандартный отчет + Дополнительная информация, полученная в ходе визита - история компании - принадлежность к группе и состав группы - информация об учредителях - информация об менеджменте (опыт работы, квалификация. . . ) - описание деятельности, специфика деятельности - позиция на рынке - информация о покупателях, о поставках - информация о движемой и недвижимой собственности - обзор дебиторской задолженности - специальные вопросы заказчика § Кредитное мнение от IGK - кредитный рейтинг - кредитный лимит Визит-отчет – мини-аудит предприятия или группы предприятий, включающий уточнение специальных вопросов заказчика География услуги – Россия, Украина, страны Балтии. По остальным странам необходимо согласование ® 10

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ, ОЦЕНКА И МОНИТОРИНГ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ / IV Мониторинг по Российским компаниям Доступные для мониторинга позиции: • • Название Юридический адрес Зарегистрированный директор Важные сведения (основная позиция, включающая сведения о банкротстве, ликвидации, слиянии и т. д. ) компании Информация по всем компаниям поступает в виде XLS файла 1 -2 раза в неделю Мониторинг позволяет получать оперативную информацию по наиболее серьезным изменениям в компании ® 11

Взыскание дебиторской задолженности / I Досудебное взыскание Администрирование счетов Юридические услуги: Суд и исполнение решения суда Участие в процедуре банкротства Юридический консалтинг Preferred Partner География услуги – взыскание дебиторской задолженности B 2 B в России, в других странах СНГ, в странах Европы, Азии, Африки, Америки ® 12

Взыскание дебиторской задолженности / II Досудебное взыскание Ключ к успеху IGK § IGK является ведущим международным кредитно-рейтинговым агентством, производящим оценку компаний на предмет кредитоспособности. IGK содержит Базу кредитных историй компаний § Оценкой IGK пользуются страховщики кредитных рисков, экспортные агентства, финансовые организации, международные компании, поставщики и др § При получении информации о наличии дебиторской задолженности автоматически появляется запись в Базе кредитных историй «Кредиты не допустимы, Кредитный лимит 0» . То же касается и аффилированных компаний § Последствие этих действий для должника – Кредитование в любом виде (товарный кредит, банковский кредит, лизинг и т. д. останавливается) § Если дебитор расплачивается с кредитором, его кредитная история восстанавливается § Таким образом, приоритетность оплаты по задолженности нашему клиенту резко повышается Preferred Partner Принцип IGK: есть результат – есть оплата География услуги – взыскание дебиторской задолженности B 2 B в России, в других странах СНГ, в странах Европы, Азии, Африки, Америки ® 13

Взыскание дебиторской задолженности / III Международная база должников / Портал Риск Стоп Risk. Stop – это международный портал, созданный для уменьшения рисков неплатежей в B 2 B коммерции. Обмениваясь информацией с другими участниками Risk. Stop, Вы таким образом делаете свой бизнес более безопасным и ускоряете платежи как на локальном рынке так и зарубежом. Risk. Stop позволяет своим пользователям: ● регистрировать должников, таким образом повышая эффективность при взыскании уже существующей дебиторской задолженности ● принимать решения о кредитовании своих покупателей, обмениваясь опытом и информацией об истории их платежей Регистрация на портале Risk. Stop является дополнительным инструментом давления на дебитора при взыскании дебиторской задолженности Risk. Stop – это закрытая система, обеспечивающая доступ только для зарегистрированных пользователей Посетите Портал Risk. Stop https: //www. risk-stop. com для получения более детальной информации ® 14

Страхование дебиторской задолженности Услуга страхования дебиторской задолженности предназначена для компаний, работающих на условиях отсрочки платежа Страховой случай – возникновение потерь в результате: Преимущества перед конкурентами: § банкротства покупателя § длительной неоплаты со стороны покупателя § переход предоплаты к отсрочке платежа по всем покупателям § возможность увеличить срок оплаты для покупателей § квалификационная оценка риска и проверка покупателей § уверенность при работе на новых рынках, с новыми покупателями Страхование дебиторской задолженности – возможность обезопасить свой бизнес от непредвиденного банкротства партнера ® 15

Страхование дебиторской задолженности. IGK страховой брокер / I Почему необходим IGK страховой брокер? «ИГК Страховой брокер» – первый и единственный специализированный брокер по страхованию дебиторской задолженности, лицензия в России. “IGK Broker” – cпециализированный брокер по страхованию дебиторской задолженности, лицензия в странах ЕС. Опыт в страховании дебиторской задолженности с 1991 года, с 2005 года – в России. Сотрудничество со всеми кредитными страховщиками на рынке России. Страховой брокер IGK входит в состав IGK Group – группы компаний по управлению кредитными рисками, в том числе предоставляющих информацию по оценке платежеспособности покупателей и услуги по взысканию долгов в странах СНГ, Балтии и Центральной Европы. «ИГК Страховой брокер» – специалист по всему циклу страхования дебиторской задолженности: • проведение тендера • проработка и подписание контракта • помощь при оценке кредитных лимитов • обучение и помощь по оформлению документов и текущих отчетов • помощь при оформлении документов на получение страхового возмещения • администрирование ® 16

Страхование дебиторской задолженности. IGK страховой брокер / II Проведение Тендера § IGK страховой брокер предлагает единую форму для всех страховщиков торговых кредитов и помощь в ее заполнении § Получение предложений от всех страховщиков торговых кредитов § Оценка предложений и анализ договоров страхования § Консультации по выбору страхового предложения § Поддержка в достижении оптимального варианта путем сбора отсутствующей или дополнительной информации, оценка собранной информации § Презентация предложений § Поддержка в понимании сроков и условий каждого предложения § Возможность нестандартного предложения Проработка и подписание контракта § Участие на стороне клиента в переговорах со страховщиками для доработки условий контракта § Помощь в подготовке всех документов для подписания контракта § Введение ответственных лиц при обработке контрактов и выполнения всех обязательств по контракту Поддержка в течение срока действия страхового полиса § Активная поддержка в получении оптимальных кредитных лимитов § Поддержка в случае претензий § Поддержка в переговорах в случае продления договора или передачи его другому страховщику Какие затраты на услуги страхового брокера? § Услуги оплачиваются страховщиком § Использование услуг брокера не имеет никакого влияния на стоимость от страховщика ® 17

IGK - Online Доступ к IGK базе данных кредитно-финансовых отчетов онлайн – https: //online. igkservice. lv/crwa/login. do IGK – информация онлайн по компаниям в странах СНГ, Балтии, Монголии ® 18

MONEY IS THE FUEL OF ECONOMY IGK Group ® One stop shop for information § Credit risk insurance § Debt collection § Credit information ® 19