Требования к форекс-дилерам в рамках лицензирования рынка Материалы для заседания Экспертного совета Москва, 28 октября 2015 г. Источник: материалы правового комитета ЦРФИН 1
Форекс-дилерам необходимо обратить внимание на следующий набор требований в рамках лицензирования рынка Ключевые параметры в рамках регулирования рынка форекс-услуг РФ: • Требования к составу учредителей • Формирование собственных средств • Формирование штата • Постановка внутреннего учета и выбор программного обеспечения • Выбор ЦОД • Выбор программного обеспечения • Открытие номинальных счетов • Корректное формирование пакета документов для сдачи в ЦБ Источник: материалы правового комитета ЦРФИН 2
Законодательством представляются определенные требования к составу учредителей форекс-дилеров Требования к составу учредителей: Учредителями могут быть: • Физические лица - резиденты РФ • Физические лица - нерезиденты • Российские юридические лица • Иностранные юридические лица (из признанных территорий) • Несколько учредителей, как физических, так и юридических лиц Учредителями не могут быть: • Юридические лица, зарегистрированные в государствах, не предусматривающих раскрытия информации проведении финансовых операции , перечень которых утверждается Минфином России • Юридические лица, у которых за совершение нарушения была аннулирована (отозвана) лицензия • Физические лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость за преступление в сфере экономической деятельности или преступление против государственной власти Источник: материалы правового комитета ЦРФИН 3
С точки зрения лицензирования, минимальный размер собственных средств должен быть не менее 100 млн. руб. Требования по собственным средствам: Перечень требований Комментарии • Собственные средства могут формироваться: • Если размер находящихся на номинальном счете ФД денежных средств физических лиц превышает150 млн. рублеи , размер собственных средств должен быть увеличен на сумму, 5% от размера находящихся на указанном номинальном счете денежных средств • Порядок определения размера находящихся на номинальном счете денежных средств физических лиц, в целях расчета собственных средств, устанавливаются НПА ЦБ • денежными средствами (открывается специальный расчетный счет в банке на территории РФ) • имуществом (должна быть проведена оценка независимым оценщиком, подготовленный отчет об оценке сдается в ЦБ) Источник: материалы правового комитета ЦРФИН 4
Штат форекс-дилера также находится под определенным набором ограничений и требований законодательства Требования по квалификационным требованиям и штату: Квалификационные требования для ключевых сотрудников • Наличие высшего образования, Рекомендуемый штат • Наличие аттестата ФСФР 1. 0 (кроме сотрудников ПОД/ФТ) • Контролер • Отсутствие факта аннулирования аттестата 1. 0 • Руководитель службы внутреннего учета • Опыт работы на финрынке от 2 -х лет (для гендиректора) • Генеральный директор • Начальник службы финансового мониторинга (ПОД/ФТ) • Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ • Специалист по деятельности форекс-дилера • Главный бухгалтер Источник: материалы правового комитета ЦРФИН 5
На момент лицензирования должно быть установлено соответствующее ПО, система вн. учета должна быть рабочей Требования в части системы внутреннего учета: Требования по системе вн. учета на начало деятельности Распространенное ПО по вн. учету для профучастников • Сдача отчетности в Банк России • Диасофт • Отражение в внутреннем учете информации о: • Fancy • документах и сведениях, в т. ч. в отношении контрагентов форекс-дилера, позволяющих идентифицировать контрагентов • Aladdin • Ди. Б Системс • направленных заявках • Доработка стороннего программного обеспечения, например, на основе 1 С • рамочных и отдельных договорах форекс-дилера • Собственные разработки • о выставленных котировках • денежных средствах, переданных форекс-дилеру • финансовых результатах заключенных договоров • об операциях, производимых с денежными средствами • о выявленных нарушениях во внутреннем учете форекс-дилера • о номинальных счетах и банках Источник: материалы правового комитета ЦРФИН 6
Необходимо обратить внимание на набор сложных вопросов в рамках требований к компаниям в части лицензирования Основные вопросы: • Выбор ЦОД и ПО - строго в соответствии с Указанием Банка России. Отклонение от требований ЦБ не допускается. • Открытие номинальных счетов. Должны заработать с 1 января 2016 г. Необходимо уже сейчас проводить работу с банками, из-за сложности процесса открытия. • Вступление в СРО форекс-дилеров – обязательная составляющая осуществления деятельности на территории РФ. • Формирование полного пакета документов для сдачи в ЦБ. Полный перечень документов представлен в приложении (см. раздаточный материал). Важно иметь ввиду, что многие формальные документы (справки, выписки, заключение почтовых договоров и тп) готовятся длительное время, до 1 месяца Источник: материалы правового комитета ЦРФИН 7
Для развития компетенций участников рынка, СРО ЦРФИН планирует создание учебно-консультационного центра Основные параметры и задачи учебно-консультационного центра: Основные задачи по обучению Основные задачи по консультированию • Подготовка компании к лицензированию • Консультации проводятся в индивидуальном порядка по задачам • Аттестация специалистов (ФСФР 1. 0) • Семинары и тренинги по повышению квалификации для контролеров • Помощи в подготовке компании к получению лицензии по всем основным аспектам • Обучение в целях ПОД/ФТ • Проведение экспертизы готовности компании к лицензированию. • Семинары и тренинги для специалистов службы внутреннего учета • Семинары для бухгалтеров • Помощь в подготовке и сдаче отчетности в ЦБ, Росфинмониторинг, включая анализ процессов и рекомендации по ИТ • Единый план счетов, МСФО, налоговое законодательство, сдача отчетности • Консультирование по вопросам ведения бухгалтерского учета, вн. контроля, ПОД/ФТ • Реализация в рамках отдельного юридического лица • Формирование электронной библиотеки знаний для членов СРО ЦРФИН • Приглашение постоянными лекторами как высококвалифицированных специалистов в сфере деятельности профучастников рынка ценных бумаг, так и узкопрофильных специалистов, в т. ч. из Банка России, Росфинмониторинга, ФАС России и проч. Источник: материалы правового комитета ЦРФИН 8
Скачать презентацию Требования к форекс-дилерам в рамках лицензирования рынка Материалы
3a8b0d75bfc28a1987a904e0df775422.ppt