ТК 122 Стандарты финансовых операций подкомитет 3

ТК 122 «Стандарты финансовых операций» подкомитет № 3 «Технологии основных банковских операций» Структура и основные направления работ

Стандарт ISO 20022 u u Методология бизнес-моделирования, нейтральная к синтаксису (стандартизация смыслового содержания передаваемой информации, UML) Результаты (стандартизация физического представления передаваемой информации, XML) Репозиторий (словарь данных, каталог бизнес-процессов) Сопровождение: процедура модификации репозитория и организационная структура Единое платежное пространство, реализация STP, совместимость с международными платежными системами Опыт реализации стандарта: CLS, SWIFT, SEPA, TARGET 2

Уровень погружения (4 уровня абстракции) Обзорный уровень Множество и структура бизнес-процессов (Бизнес-область, Бизнес-процесс, Бизнес-роль) Концептуальный уровень Требования к информационному обмену: Бизнес-транзакция, Бизнес- деятельность, Хореография-сообщений (последовательность сообщений) Логический уровень Точное описание сообщений без привязки к технологии Физический уровень Описание форматов сообщений, пригодное для машинной обработки Необходимо учитывать текущее состояние нормативного регулирования безналичных расчетов и невозможность на текущий момент времени использования всех базовых стандартов

Иллюстрация бизнес-моделирования Докумен А т N Документ 1 1 N В 2 Собственные наборы информационных объектов Стандартизация общих информационных объектов 1 N Документ 3 Группировка в нейтральные к синтаксису сообщения Сообщения с выбранным синтаксисом 4 XML

Бизнес-область Платежи Бизнес-процесс Кредитовый перевод Бизнес-транзакция Перевод: Банк-А Банк В … Перевод: Клиент Банка-А Банк В Клиент Банка В Бизнес-процесс Прямой дебет Бизнес-процесс Сервисы Бизнес-деятельность Хореография-сообщений Инициация перевода Уведомление о приеме Поручение Банку В Подтверждение Банка А и клиента Банка В об исполнении Подтверждение Клиента Банка А Уведомление Расчет … Подтверждение …

Национальный стандарт финансовых сообщений Взять все лучшее из ISO 20022 u u Адаптация основных элементов модели платежей ISO 20022 к российским условиям (в том числе единство базовых понятий) Описание процедур взаимодействия участников расчетов (с учетом возможности применения базовых стандартов и дополнительных сервисов) Описание схем и форматов сообщений, используемых при осуществлении безналичных расчетов Формирование национального стандарта и репозитория

Адаптация модели платежей ISO 20022 u u u Установление соответствия между базовыми понятиями, между этапами прохождения платежа в ISO 20022 и этапами перевода денежных средств, установленных законодательством РФ (с учетом законопроекта «О национальной платежной системе» ) Выделение основных видов (ролей) участников расчетов и укрупненных сценариев их взаимодействия Учет в национальном стандарте возможностей использования бумажного документооборота на отдельных этапах перевода денежных средств

Описание процедур взаимодействия участников расчетов u u u Детальное описание схем взаимодействия участников расчетов и точное описание сообщений с учетом специфика национальной платежной системы Анализ базовых стандартов, используемых в ISO 20022, на предмет возможности, целесообразности и перспектив их применения Анализ дополнительных сервисов , используемых в ISO 20022, на предмет их востребованности и применимости в национальной платежной системе

Схемы и форматы электронных сообщений u u Получение (генерация) шаблонов схем и форматов электронных сообщений Определение правил получения соответствующих выходных форм из электронных сообщений Тестирование на предмет: Ø осуществления расчетов внутри страны и трансграничных расчетов Ø совместимости с международными платежными системами Сопровождение национального стандарта

Выделение разрывов (несоответствий) и их локализация Постепенный интеграционный процесс сближения (национальный стандарт, нормативное регулирование, репозиторий ISO 20022) u u Выделение и анализ разрывов (сопоставление состава и свойств бизнес-процессов и описания сообщений) Локализация разрывов: Ø модификация элементов национального стандарта Ø рациональный уровень регулирования (изменение нормативной базы) Ø регистрация в репозитории ISO 20022 (создание новых и/или модификация старых элементов): ü базовые изменения ü использование механизма расширения

Некоторые базовые стандарты, используемые в ISO 20022 u u u ISO 9362 – банковский идентификационный код (BIC) ISO 13616 – банковский номер счета (IBAN) ISO 3166 – код страны ISO 4217 – код валюты Платежное поручение кода 0401070 ( «длинная платежка» ) Ø банковский идентификационный код (BIC) Ø банковский номер счета (IBAN) Справочник соответствия БИК и SWIFT BIC Ø банковский идентификационный код (BIC)

Совершенствование процедур и технологий, применяемых при осуществлении безналичных расчетов (дополнительные сервисы) u u Дополнительные сервисы, используемые в модели платежей ISO 20022 (в частности, управление банковскими счетами, уточнение и изменение реквизитов, информирование об изменении банковских счетов, обработка «запросов на платеж» ) Другие возможные дополнительные сервисы, используемые в международной практике (в частности, SEPА), счет-фактура в электронном виде и др.

Спасибо за внимание