Тема 6 РЫНОЧНАЯ ОЦЕНКА ФАКТОРОВ ПРОИЗВОДСТВА И ФОРМИРОВАНИЕ

Тема 6 РЫНОЧНАЯ ОЦЕНКА ФАКТОРОВ ПРОИЗВОДСТВА И ФОРМИРОВАНИЕ ФАКТОРНЫХ ДОХОДОВ

План 1. Спрос на ресурсы. Предложение ресурсов. 2. Равновесие на рынке ресурсов. Правило MRP = MRC. Оптимальные пропорции использования ресурсов. 3. Рынок капитала. Ссудный процент, ставка ссудного процента. Спрос и предложение на рынке капитала. 4. Инвестирование. Дисконтирование. 5. Рынок земли. Рента. Арендная плата. Цена земли. 6. Особенности рынка труда. Заработная плата. Формы и системы заработной платы. Инвестиции в человеческий капитал. 7. Спрос и предложение на рынке труда в условиях совершенной и несовершенной конкуренции. 8. Доходы, расходы и бюджет домохозяйств.

Рынки экономических ресурсов Рынок земли Рынок капиталов Рынок труда

Роль рынков факторов производства • Они являются механизмом распределения ограниченных ресурсов. • На этих рынках формируются доходы населения. • Формирующиеся на этих рынках цены являются важнейшим фактором издержек; • Цены на ресурсы и вопросы распределения доходов всегда находятся в центре общественного мнения.

Особенности спроса на рынках факторов производства: • фирмы на этом рынке выступают в качестве покупателей; • спрос на ресурсы носит производный (вторичный) характер по сравнению со спросом на потребительские блага;

Особенности спроса на рынках факторов производства: • факторами спроса на ресурсы являются: - производительность ресурсов; - цена на товар, производимый с их использованием; - цены на иные ресурсы: взаимодополняющие и взаимозаменяющие).

Особенности предложения на рынках факторов производства • зависят от конкретного вида ресурсов (труд, земля, капитал) • факторами предложения ресурсов являются: - ограниченность ресурсов - мобильность ресурсов

Рынки экономических ресурсов и рынки экономических благ Рынок инвестиций Кредитнофинансовые рынки Рынок кредитов Рынок инвестиционных товаров Рынок земли Рынки ресурсов (факторов производства) Рынок труда Рынок потребительских товаров Рынки реальных ресурсов и благ Рынки капитала

Поведение фирмы на рынке ресурсов определяется стремлением максимизировать объём производства и получаемый от его реализации доход при минимизации затрат на ресурсы

Правило использования ресурсов Чтобы максимизировать прибыль, фирма должна использовать дополнительные единицы любого данного вида ресурсов до тех пор, пока прирост издержек не превышает прирост дохода.

Прирост издержек характеризуется показателем предельных издержек на ресурс (MRC). Прирост дохода характеризуется показателем предельного продукта в денежном выражении (MRP).

Предельные издержки на ресурс (MRC) добавочные издержки, связанные с использованием дополнительной единицы рассматриваемого ресурса. MRC – это часть MC производства блага, приходящаяся на конкретный ресурс: МС = MRC 1 + MRC 2 + MRC 3 + …

Предельный продукт в денежном выражении (MRP) прирост общего дохода (общей выручки) в результате применения дополнительной единицы ресурса.

Расчет предельного продукта в денежном выражении Единицы ресурса Кол-во продукта, Q 1 2 Предельный Цена продукт, продукта, MP P = MR 3 4 Общая выручка, TR Пред. продукт в денежном выражении, MRP 5 6 4× 2 0 0 - 2 0 - 1 7 7 – 0 = 7 2 14 14 – 0 = 14 2 13 13 – 7 = 6 2 26 26 – 14 = 12 3 18 18 – 13 = 5 2 36 36 – 26 = 10 4 22 22 – 18 = 4 2 44 44 – 36 = 8 5 25 25 – 22 = 3 2 50 50 – 44 = 6 6 27 27 – 25 = 2 2 54 54 – 50 = 4 7 28 28 – 27 = 1 2 56 56 – 54 = 2 8 27 27 – 28 = -1 2 54 54 – 56 = -2

Равновесие фирмы ситуация, в которой фирма не может увеличить объём производства, получаемый в рамках данного бюджета, изменяя набор приобретаемых ресурсов.

Равновесие на рынке ресурсов (факторов производства) Равновесие на рынке ресурсов достигается при условии соблюдения равенства: MRP = MPC где MRP – предельный продукт фактора в денежном выражении (предельная доходность фактора) MRC – предельные издержки фактора

Условия оптимального использования ресурсов 1. минимизация издержек, когда MP 1 / P 1 = MP 2 / P 2 MP 1, MP 2 – предельные физические продукты факторов; P 1, P 2, – цены факторов производства

Условия оптимального использования ресурсов 2. максимизация прибыли, когда MRP 1 / P 1 = MRP 2 / P 2 = 1 где MRP 1, MRP 2 – предельные продукты факторов в денежном выражении; P 1, P 2 – цены факторов производства

Факторные доходы Доходы от (плата за использование) деятельности (способностей) труда предпринимательства богатства (собственности) земли зарплата предпринимательский рента доход капитала процент

Рынок капиталов (инвестиций) Объект рыночных отношений – капитальные активы (средства производства); Субъекты рыночных отношений: продавцы – производители средств производства; покупатели – предприниматели. Доход от капитальных активов – процент на капитал.

Фирма на рынке капитальных активов осуществляет вложения в капитальные активы (инвестиционные блага) только в том случае, если их ожидаемая рентабельность превысит банковскую процентную ставку.

Третий основной ресурс – капитал. Что такое капитал? Ответ на этот вопрос мы уже давали. Капитал многолик, может выступать в разных формах (денежной, производительной, товарной). Но, говоря о капитале как факторе производства, мы будем иметь в виду его производительную форму – форму средств производства, или капитальных активов. Капитальные активы – все разновидности зданий и сооружений, техники и машин производственного назначения, оборудования и инструментов; сырье и материалы, энергия и идеи, программное обеспечение для ЭВМ и разнообразная информация экономического содержания. Деньги – не ресурс для производства; спрос и предложение на деньги – это макроэкономический вопрос.

Инвестиции – вложения капитала (государственного или частного) в предпринимательские, инновационные проекты и т. д. с целью получения дохода

Виды инвестиций по направлениям вложений: инвестиции в экономическом смысле (капиталовложения) – реальные инвестиции – увеличивают запас физического капитала, являются вложениями в здания, машины и оборудование, в товарно-материальные запасы; финансовые инвестиции как категория финансового рынка – вложения в финансовые активы, такие, как акции, облигации и др. ; инвестиции в человеческий капитал – нематериальные (интеллектуальные) инвестиции – вложение средств в образование, охрану здоровья и т. д.

Виды инвестиций по цели использования инвестиции на замену (реинвестиции) выбывшего из строя или морально устаревшего оборудования; инвестиции для расширения производства – на увеличение станочного парка, строительство зданий, сооружений, дорог и т. д. ; инвестиции в запасы средств производства краткосрочного пользования (сырье, полуфабрикаты), запасы готовой продукции

Виды инвестиций по субъекту реализации государственные частные

Виды инвестиций по срокам реализации: долгосрочные краткосрочные

Виды инвестиций по роли в воспроизводстве валовые инвестиции – общая сумма капиталовложений, включая амортизацию; чистые инвестиции – вложения в прирост основного капитала, величина валовых инвестиций за вычетом амортизации на возмещение износа основного капитала

Виды инвестиций по степени риска надежные (безрисковые) ; рисковые

Источники финансирования фирмы внутренние источники: – амортизационные отчисления – прибыль; внешние источники: – сбережения населения – кредит банковский, коммерческий – эмиссия акций – государственные субсидии

Доходы на капитал Плата предпринимателя (заемщика) за: арендованное имущество денежную ссуду арендная плата ссудный процент Доходы кредиторов

Теории процента Процент как форма прибавочной стоимости (К. Маркс): источником образования процента является прибавочная стоимость, которая распадается на процент и предпринимательский доход; процент – это доход капиталасобственности

Теории процента Процент как результат чистой производительности капитала (И. Фишер): в результате производительного использования капитала растет выпуск продукта и повышается эффективность производства; этот прирост выпуска и является процентом

Теории процента Процент как плата за воздержание (Е. Бем-Баверк): процент возникает в результате психологического предпочтения времени: отказ от текущего потребления ради роста потребления в будущем

Процент в широком смысле – доход от фактора «капитал» ; в узком смысле – плата за предоставленный кредит

Все формы капитала и капитальных активов очень разнообразны, их невозможно суммировать в натурально-вещественном выражении. Однако рынок требует их единообразной оценки и соизмерения, без которых невозможно принять инвестиционные решения, осуществить расчет возможных доходов. Такой единообразной оценкой выступает денежная оценка. По существу, все экономические блага производственного назначения, будучи выраженными в денежной форме, приобретают вид капитального актива, обращающегося на рынке. Ценой капитальных активов выступает тот доход, который они способны принести в результате использования, производительного применения. Обобщающим выражением дохода на капитальные активы выступает процентная ставка, которая определяется за определенный период времени в процентном отношении к величине применяемого капитала. Процент, как доход на капитальные активы, будет тем выше, чем выше производительность реальных экономических благ, представленных капитальными активами как факторами производства.

Ставка процента: цена капитала, выраженная в процентах; рассчитывается по формуле: r = (K 1 – K 0) / K 0 × 100%, где r – ставка процента, K 1 – стоимость, которую следует получить; K 0 – стоимость, вложенная в банк; K 1 – K 0 – доход на вложенный капитал

Простой процент: начисление процента на первоначальную сумму; рассчитывается по формуле: K 1 = K 0 (1 + r)

Сложный процент: начисление процента на первоначальную сумму и на ее прирост; капитализация процента; рассчитывается по формуле: K 1 = K 0 (1 + r)N, где K 1 – стоимость, которую следует вернуть (получить); K 0 – стоимость, полученная в форме кредита (вложенная в банк); r – ставка процента; N – число лет (периодов)

Дисконтирование: определение сегодняшнего значения суммы, которая будет выплачена через определенный срок при существующей норме процента; процесс обратный расчету сложного процента; рассчитывается по формуле: K 1 K 0 = (1 + r)N K 1 – будущая стоимость, которую следует вернуть (получить); K 0 – текущая стоимость, полученная в форме кредита (вложенная в банк); r – ставка процента; N – число лет (периодов)

Ставка ссудного процента • номинальная ставка – процентная ставка, выраженная в денежных единицах по текущему курсу; • реальная ставка – процентная ставка, выраженная в неизменных денежных единицах или с поправкой на инфляцию

Инвестиционные решения фирмы в долгосрочном периоде инвестиции текущие затраты фактор времени сопоставление дисконтирование будущие доходы

Рынок земли Объект рыночных отношений: специфический товар – земля. Субъекты рыночных отношений: продавцы – землевладельцы; покупатели – землепользователи; Доход, формируемый на рынке земли – земельная рента.

Земля как фактор производства • земля является невоспроизводимым и абсолютно немобильным ресурсом; • предложение земли строго ограничено и является совершенно неэластичным; • спрос на землю выступает важнейшим фактором ценообразования

Рынок земли Z S Z 2 Z 1 E 2 E 1 D 2 D 1 Q

Формы землепользования • хозяйствование на арендованной земле на условиях выплаты земельной ренты собственнику; • хозяйствование на собственной земле на условиях её приобретения у собственника.

Земельная рента • плата за пользование землёй; • основная форма дохода землевладельца; • должна учитываться в составе издержек как арендатором, так и предпринимателем, использующим собственную землю.

Формы земельной ренты • абсолютная (чистая экономическая) рента • дифференциальная рента

Дифференциальная рента • вид чистой экономической ренты, получаемый собственниками земли относительно лучшего качества; • имеет две разновидности: - дифференциальная рента I; - дифференциальная рента II.

Дифференциальная рента I • обусловлена лучшим естественным плодородием земли, бόльшими запасами полезных ископаемых, выгодным местоположением; • всегда присваивается собственником земли

Дифференциальная рента II • обусловлена различиями в производительности дополнительных вложений капитала в землю (искусственном плодородии земли); • присваивается арендатором до истечения срока аренды земли

Цена земли • зависит от размеров земельной ренты и ставки банковского процента; • равна такой сумме денег, которая, будучи положена в банк, приносила бы ежегодно доход, равный годовой земельной ренте.

Цена земли R Z = × 100% r Z – цена земли R – ожидаемая рента r – ставка банковского процента

Рынок труда – Объект рыночных отношений: специфический товар – труд (рабочая сила). Субъекты рыночных отношений: продавцы – домохозяйства (работники); покупатели – фирмы (работодатели). Доход, формируемый на рынке труда, – заработная плата.

Механизм рынка труда W SL – предложение труда W 0 DL – спрос на труд L W 0 – заработная плата

Поведение фирмы на рынке труда Фирма нанимает дополнительных работников до тех пор, пока предельный продукт труда в денежном выражении (MRPL) превышает заработную плату нанимаемых работников (W).

Фирма на рынке труда W W 2 SL – W 2 W 1 SL – W 1 L 2 L 1 L

Работник на рынке труда • делает выбор между трудом и досугом, рассматриваемыми как низшее и нормальное блага; • при низком уровне заработной платы он замещает досуг трудом – действует эффект замещения; • при высоком уровне заработной платы он делает выбор в пользу досуга – действует эффект дохода.

Работник на рынке труда W W 3 L – W 3 W 2 L – W 2 W 1 L – W 1 0 L 1 L 3 L 2 L

Заработная плата стоимость (цена) рабочей силы, определяемая стоимостью жизненных средств, необходимых для воспроизводства рабочего и его семьи и зависит от ряда факторов: культурного и экономического уровня развития страны, образования и квалификации работника, производительности труда

Зарплата в широком смысле включает оплату труда рабочих разных профессий и специалистов высокой квалификации – юристов, врачей, преподавателей и т. д. , владельцев мелких предприятий – мастеров по ремонту бытовой техники, парикмахеров, торговцев, а также премии, гонорары, комиссионные.

Под зарплатой в узком смысле понимается ставка заработной платы, то есть цена, выплачиваемая за использование единицы труда в определенный отрезок времени – час, день, неделю и т. д.

Формы заработной платы в зависимости от способа исчисления: повременная заработная плата – зависит от количества отработанного времени; рассчитывается как произведение почасовой ставки оплаты и отработанных часов; сдельная заработная плата зависит от количества произведенной продукции; рассчитывается как произведение поштучной расценки на количество продукции

Формы заработной платы повременная заработная плата – зависит от количества отработанного времени; рассчитывается как произведение почасовой ставки оплаты и отработанных часов; сдельная заработная плата – зависит от количества произведенной продукции; рассчитывается как произведение поштучной расценки на количество продукции

Формы заработной платы в зависимости от способа измерения: − номинальная заработная плата − реальная заработная плата

Номинальная заработная плата – количество денег, выплачиваемых работнику, сумма денег, полученная за труд. Номинальная заработная плата характеризует денежный доход работника

Реальная заработная плата – количество товаров и услуг, которые можно приобрести за номинальную зарплату Реальная заработная плата характеризует уровень жизни работника. Она зависит от уровня номинальной зарплаты, налогов, цен и степени насыщенности рынка

Реальная заработная плата зависит от: уровня номинальной зарплаты уровня налоговых ставок уровня цен темпов инфляции степени насыщенности рынка

Основные системы заработной платы простая повременнопремиальная прямая сдельная оплата труда из расчета почасовой ставки и фактически отработанного времени в дополнение к почасовой ставке выплата премии за достижение определенных количественных и качественных показателей оплата фактически произведенной продукции по неизменным поштучным расценкам независимо от степени выполнения нормы выработки

Основные формы и системы заработной платы формы заработной платы повременная простая повременнопремиальная сдельная прямая сдельносдельноаккордная премиальная прогрессивная системы заработной платы

Средняя зарплата, минимальная зарплата и прожиточный минимум Показатели В России (данные 2009 года) В США В Европе почасовая з/п В мире Рекомендовано ООН Средняя зарплата 18785 рублей в месяц ($670) $ 3900 ($ 25 в час) Дания - 27, 89 евро Молдавия - 0, 32 евро … … Минимальная зарплата (МРОТ) 4430 рублей в месяц $1417 ($ 7, 25 в час, $58 в день) Прожиточный минимум 5187 рублей в месяц … 6 евро 48 евро в день … $ 1, 5 в час … $ 3 в час 35% от МРОТ $ 300– 450 (9 -13, 5 … тыс. руб. )

Средняя почасовая заработная плата промышленных рабочих в 2003 году, евро Страна Дания Норвегия Западная Германия США Финляндия Швеция Англия Канада Италия Греция Чешская республика Венгрия Россия Средняя почасовая зарплата 20, 6 19, 0 15, 1 13, 9 13, 6 13, 3 12, 8 12, 1 8, 6 6, 1 2, 4 2, 3 1, 3

Средняя зарплата по отраслям экономики России в 2006 и 2009 гг. , руб. в месяц Отрасль экономики Годы Добыча нефти и газа Финансовая деятельность Производство нефтепродуктов Энергетика Железнодорожный транспорт Госуправление Связь Машиностроение Коммунальное хозяйство Здравоохранение Образование Сельское хозяйство Народное хозяйство Средняя зарплата (руб. ) 2006 г. 2009 г. 28448 39901 21491 40334 20551 38815 14556 28214 12762 24375 11466 23004 11155 20763 7338 16570 6685 15403 6215 14604 5959 12945 3843 9334 8600 18785

Основные системы заработной платы сдельнопремиальная сочетание оплаты по неизменным расценкам с выплатой премии за достижение определенных трудовых показателей сдельнопрогрессивная оплата труда по повышенным расценкам за выпуск сверх нормы в дополнение к оплате труда по основным и неизменным поштучным расценкам в пределах норм выработки оплата труда на основе договора, устанавливающего общую сумму заработка за определенный объем, срок и качество выполнения работ (например, за строительство объекта) аккордная

Доходы домохозяйства приток денег или натуральных благ, заработанных или полученных за определенное время

Виды доходов по форме: натуральные; денежные; по источникам: 1) ▪ от деятельности (способностей) – зарплата и предпринимательский доход; ▪ от собственности (богатства) – рента и процент; 2) ▪ от труда – трудовые доходы; ▪ от собственности – нетрудовые доходы; 3) ▪ первичные доходы – факторные доходы; ▪ вторичные доходы – трансфертные платежи; ▪ опосредованные доходы – льготы;

Виды доходов в зависимости от уровня цен: номинальные доходы – общее количество денег, полученных за определенный отрезок времени; реальные доходы – количество товаров и услуг, которые можно приобрести за номинальные доходы по соответствию действующему законодательству: легальные доходы – доходы от легальных видов деятельности; нелегальные (теневые) доходы – доходы от нелегальной (теневой) деятельности.

Структура дохода Номинальный доход Факторные доходы зарплата рента Трансфертные платежи пенсии пособия процент стипендии прибыль Другие поступления наследство страховые суммы выигрыши

Расходы домохозяйства: форма реализации денежных доходов путем оплаты товаров, услуг, налогов и т. д.

Факторы расходов • доход; • сбережения; • накопленные материальные ценности (богатство); • цены товаров; • ставка ссудного процента; • ставки индивидуальных налогов; • распределение доходов в обществе.

Бюджет домохозяйства: план доходов и расходов домохозяйства за определенный период времени

Структура бюджета домохозяйства (потребительского бюджета) доходы: – зарплата; – приработок; – предпринимательский доход; – доходы от собственности: рента, процент, арендные платежи, дивиденды; – государственные трансферты: пенсии, стипендии, пособия, бесплатные услуги в области здравоохранения, образования; – доходы из прочих источников: наследство, выигрыш и др.

Структура бюджета домохозяйства (потребительского бюджета) расходы: – налоги; – социальное страхование; – питание; – одежда и обувь; – жилье, коммунальные услуги; – транспорт; – товары длительного пользования; – образование, здравоохранение; – развлечение, досуг, путешествия; – добровольные пожертвования и взносы в общественные организации; – прочие расходы; – сбережения

Виды бюджета домохозяйства • сбалансированный бюджет, если расходы равны доходам; • дефицитный бюджет, если расходы превышают доходы; • профицитный бюджет, если доходы превышают расходы

Структура денежных доходов населения в России, % Денежные доходы – всего Оплата труда 1970 100 83, 3 1980 1990 2005 2010 100 100 100 79, 8 76, 4 62, 8 63, 4 38, 5 Доходы от предпринимательской деятельности 2, 5 2, 2 3, 7 15, 4 11, 6 6, 2 Доходы от собственности 0, 6 1, 3 2, 5 6, 8 10, 3 6, 5 Социальные трансферты 12, 6 15, 1 14, 7 13, 8 12, 8 9, 7 Другие доходы 1, 0 1, 6 2, 7 1, 2 1, 9

1990 1995 2004 200