ТЕМА 3. Характеристика программного обеспечения системы банковских расчетов По дисциплине «Информационные технологии в банковской деятельности»
Характеристика программного обеспечения системы банковских расчетов l Анализ зарубежных систем автоматизации банковской деятельности l Отечественный рынок автоматизированных банковских систем
Понятие банковской платформы Под компьютерной банковской платформой понимается программно техническое оснащение решения банковских задач на базе новейших информационных технологий, включающее в себя конкретную методологию ведения банковского дела на определенном профессиональном уровне. l «Банковские платформы» реализуются на базе новейших информационных технологий и технических средств, концентрируют опыт и знания большого количества банковских специалистов (экспертов) высшей квалификации. «Банковские платформы» строятся но модульному принципу и обеспечивают использование единой унифицированной функциональной базы для решения всех банковских задач. l
Анализ зарубежных систем автоматизации банковской деятельности l l l Пакет программ IBIS/AS «International Banking Informational Systems» предназначен для всестороннего управления финансовыми и деловыми отношениями кредитно финансового учреждения. Программный пакет «Midas ABC» английской фирмы BIS Banking System, обеспечивает комплексное решение традиционных задач банковской деятельности и основывается на использовании передовых архитектурных решений. Банковская платформа FSA (Foundation Software Architecture). Банковская платформа «Profile» допускает генерацию и настройку трех типов систем под конкретные требования заказчиков. ПО KORDOBA реализует все банковские операции во всех отделениях с одного рабочего места. Банковская платформа «Olivetti» обеспечивает создание гибкой и способной к расширению системы банковских учреждений, реализацию полного набора банковских функций в среде распределенных услуг и приложений в условиях локальной сети и возможность выхода в глобальную сеть.
Пакет программ IBIS/AS «International Banking Informational Systems» Охватывает весь банк со специальной функциональной поддержкой каждого отдела в соответствующих модулях, которые сформированы в две группы. l Первая группа модулей, получившая название «Банковские» , включает центральный модуль «Главная бухгалтерская книга (бухгалтерский учет)» . Центральный модуль реализует весь набор действий от установки валют и их качественных характеристик до формирования балансового отчета, выявления структуры прибыли и убытка. Функциональные банковские модули автоматизируют операции предоставлении банком коммерческих кредитов; оформлении депозитных сертификатов; управлении портфелями банковской документации клиентов; финансировании торговых сделок, сделок с иностранной валютой и на денежном рынке и т. д. l Вспомогательные модули второй группы ( «Архивация» , «Аудиторские проверки» , «Интерфейс SWIFT» , «Канал связи» , «Платежи по счетам» и др. ) позволяют осуществлять архивирование и оптимизацию обработку файлов, подготовку аудиторских отчетов, удовлетворять потребности центров в телекоммуникационных услугах и автоматической передаче указаний об операциях с ценными бумагами, предоставлять информационные услуги и контролировать оплачиваемые счета с оформлением подтверждений и автоматической распечаткой документации после осуществления платежа и ряд других операций, регулярно выполняемых работниками банка. l
Программный пакет «Midas ABC» Расширяет возможности защиты данных от несанкционированного доступа в операционной системе; восстановления информации; удовлетворения сетевых и коммуникационных потребностей (представляются возможности взаимодействия фактически с любыми другими системами). l Обеспечивает полную автоматизацию деятельности банка. l Построен на модульном принципе и включает 40 стандартных подсистем, каждая из которых служит для решения конкретной банковской задачи. В частности, предоставляется возможность коммуникации с внешними сетями ( «Telex» , «SWIFT» ) и взаимодействие с другими финансовыми пакетами фирмы BIS Banking System; поддержки и проведения розничных и оптовых торговых операций; решения кредитных и бухгалтерских задач; ведения единой информационной базы; формирования баланса; управления риском и т. п. l
Банковская платформа FSA (Foundation Software Architecture) Предоставляет в распоряжение разработчиков программного обеспечения конкретных банковских систем все необходимые структурные элементы, оформленные в виде проверенных и оптимизированных с точки зрения производительности модулей. l Разработанные на базе FSA системы в настоящее время установлены в 10 крупнейших мировых финансовых центрах, включая Лондон, Нью Йорк, Гонконг. l
Банковская платформа «Profile» Допускает генерацию и настройку интегрированной банковской системы ( «Profile/IBM» ), автоматизирующей все виды розничных услуг, т. е. реализует операции с вкладами, займами, управления финансами, обслуживать клиентов и интеграции информации. l Допускает генерацию и настройку интегрированной системы управления финансами ( «Profile/FMS» ), решающей задачи общего характера — бухгалтерского учета, учет платежей, подведения балансов, подготовки финансовых отчетов l Допускает генерацию и настройку системы автоматизации деятельности банка на вторичных рынках ( «Profile/M» ), обеспечивающей выполнение вкладных операции на заемных средствах и отслеживающей прохождение и подготовку всех документов и отчетов, имеющих отношение к использованию займов. l
Диалоговая система KORDOBA Представляет собой пакет программ модульной структуры, включающий налоговую, информационную и организационную части. l Содержит все стандартные функции основных отделов универсальных кредитных учреждений и реализует денежные и валютные операции, кредит в рассрочку, печать выписок и счетов, компенсацию процентов, работу с ценными бумагами, операции с иностранными банками и ряд других функций. l Особое внимание уделено достоверности информации и надежности принимаемых решений. Достоверность информации обеспечивается проведением формального и содержательного контроля вводимой информации, а надежность принимаемых решений повышается за счет современной обработки данных о клиентах и счетах дня. l
Банковская платформа «Olivetti» Это комплексное решение, отвечающее тенденции построения открытых систем, обеспечивает создание гибкой и способной к расширению системы банковских учреждений, реализацию полного набора банковских функций в среде распределенных услуг и приложений в условиях локальной сети и возможность выхода в глобальную сеть. l Включает ряд составляющих, которые реализуют конкретные функции в узлах автоматизированной банковской сети. В частности, служба управления сетью осуществляет поддержку различных протоколов обмена данными; организует доступ к удаленным базам, коммуникацию с доступными линиями связи; обеспечивает устойчивую работу внутренней локальной сети и т. п. l Среда управления данными осуществляет взаимодействие систем хранения, поиска, доступа и управления базой данных Oracle. Базовое окружение включает поддержку среды распределенных услуг и приложений локальной вычислительной сети ( «Olinet LAN» , «LAN Manager» ), использование различных операционных систем (DOS, OS/2, Windows, UNIX), обеспечение общего интерфейса пользовательских приложений. l
Отечественный рынок автоматизированных банковских систем Рейтинг фирм-разработчиков АБС
Программные продукты 5 NT© Центра банковских технологий компании «Диасофт» l l l 5 NT© BANK система автоматизации банковской деятельности. 5 NT©RETAIL система автоматизации обслуживания населения. 5 NT© DEALING система автоматизации операций на денежном и валютном рынках. 5 NT© CUSTODY интегрированная фондовая система. 5 NT©CLIENT система дистанционного обслуживания клиентов.
5 NT© BANK система автоматизации банковской деятельности модуль расчетно кассового обслуживания; l модуль учета кассовых операций; l модуль расчета в сети SWIFT; l модуль учета коммерческих кредитов; l модуль учета депозитов; l модуль хозяйственных договоров; l модуль налогового учета. l
5 NT©RETAIL система автоматизации обслуживания населения модуль платежных карт; l модуль вкладов; l модуль потребительских кредитов; l модуль переводов; l модуль коммунальных платежей; l модуль валютно обменных операций; l модуль сейфовых ячеек. l
5 NT© DEALING система автоматизации операций на денежном и валютном рынках модуль межбанковских кредитов; l модуль валютного дилинга; l модуль учета сделок купли продажи драгоценных металлов; l модуль учета клиентских конверсионных операций; l интерфейсный модуль к системам Reuters Dealing 2000/3000. l
5 NT© CUSTODY интегрированная фондовая система l l l l модуль учета сделок на биржевом рынке ценных бумаг; модуль вексельного учета; модуль учета операций с фьючерсами; модуль депозитарного учета; модуль доверительного управления; интерфейсный модуль к системе электронного документо оборота; интерфейсный модуль к системе ММВБ; модуль сообщений S. W. I. F. T. по ценным бумагам.
5 NT©CLIENT система дистанционного обслуживания клиентов l подсистема «классический» «Клиент Банк» ; l подсистема интернет банкинга.
RS Bank/Pervasive RS Bank V. 5. 0 компании «R Style Softlab» l l l l RS Banking V. 5. 0 автоматизация расчетно кассового обслуживания юридических лиц, межбанковских расчетов, ведения бухгалтерии банка и формирования внутрибанковской и регламентированной отчетности; RS Retail V. 5. 0 автоматизация розничных услуг и работы с физическими лицами; RS Loans V. 5. 0 решение для автоматизации кредитной деятельности банка; RS Dealing V. 5. 0 автоматизация заключения и сопровождения сделок на валютном и фондовом рынках, различных технологических цепочек работы дилинговых служб; RS Securities V. 5. 0 автоматизация торговых операций с ценными бумагами на биржевом и внебиржевом рынках, депозитарного учета, операций банка с собственными и учтенными векселями; Inter. Bank реализация удаленного банковского обслуживания клиентов; поддержка всех имеющихся на сегодня технологий электронного взаимодействия клиентов и банков через открытые и закрытые каналы передачи информации; RS Data. House поддержка принятия управленческих решений, выполнение анализа активов и пассивов банка, маркетинга и оценки рисков, а также формирование специализированной отчетности (в том числе по МСФО).
Компания «Програм. Банк» Система «Гефест» ориентирована на решение вопросов управления, организации работы персонала и контроля деятельности банка. Она имеет встроенный генератор отчетов и дизайнер экранных форм, существует возможность удаленного администрирования и управления самостоятельными филиальными системами, а также системами различных отделений банка в режимах online и offline. В АБС «Гефест» возможна интеграция ядра системы с подсистемами, отдельными модулями или другими продуктами. l «Центавр Дельта» это современная система, основанная на технологии «клиент сервер» , которая обеспечивает высокую про изводительность при автоматизации банковской деятельности и исключает затраты, связанные с традиционными SQL СУБД. Система «Центавр Дельта» является развитием АБС «Центавр/ Центавр ADS» и совмещает в себе все функциональные возмож ности АБС «Центавр» с мощностью и надежностью СУБД Advantage Database Server. l
Система «Новая Афина» l l l l Построена на архитектуре «клиент сервер» с использованием СУБД Oracle. Реализованы обработка и учет всех типов банковских операций, клиентов, договоров, счетов и т. д. в виде настраиваемой workflow модели электронных документов. Существует разделение функций и ответственности: операционная работа выполняется рядовыми сотрудниками, настройка узким кругом специалистов, генерация вторичных документов и проводок по настройкам автоматическая. Позволяет использовать в текущей работе и подготавливаемой банковской отчетности информацию одновременно из различных подсистем расчетного обслуживания, кредитной, депозитной и других, принимает и представляет требуемые данные в различных форматах (РКЦ, SWIFT. и др. ), позволяет быстро настраиваться на новые стандарты обмена. Предусмотрена возможность создания собственных отчетов, а также экспорт данных в форматы различных офисных приложений (MS Word, MS Excel и т. п. ). Централизованная база данных по всем филиалам и отделениям банка обеспечивает доступ к данным с любой территории. Удаленный доступ может осуществляться путем прямого доступа удаленных рабочих мест к центральной базе данных через выделенные каналы связи либо посредством прямого доступа удаленных рабочих мест к центральной базе данных через распределенные сети (Интернет).
CFT Bank компании «Центр финансовых технологий» (ЦФТ) l l l CFT Bank Object банковский информационный комплекс (IB System Object); CFT Retail Bank Object банковский информационный комплекс для обслуживания частных клиентов (Retail IB System Object); CFT Retail Bank (Oracle) система для обслуживания част ных клиентов ( etail Banking System); R CFT Retail Bank (Btrieve) система для обслуживания час тных клиентов; CFT Bank Client система «Банк Клиент» для удаленного обслуживания частных и корпоративных клиентов; CFT Bank Office система для удаленных офисов банка, позволяющая обслуживать клиентов в режиме offline.
ПП «БИСквит» компании «Банковские информационные системы» l l l Среда разработки реляционная СУБД Progress фирмы Progress Software Corporation (США). Работа всех входящих в систему функциональных модулей основывается на единой информационной базе. Модульная структура дает возможность банку нести только обоснованные в данный момент сферой его деятельности и объемом документооборота затраты на программное обеспечение. Модуль «Обмен электронными документами» обеспечивает автоматизированную обработку в режиме offline электронных сообщений, циркулирующих между узлом и его абонентами, а также в совокупности с другими модулями образует узел системы межфилиальных автоматизированных расчетов по корреспондентским и клиентским счетам. Технология электронного обмена базируется на использовании стандартов SWIFT.
Автоматизированная банковская система «Кворум» Модульный принцип построения АБС «Кворум» позволяет каждому банку выбрать свою конфигурацию системы, наиболее полно соответствующую его специфическим требованиям и технологиям работы. Это достигается благодаря наличию двух версий ядра системы: версии для Btrieve (для небольших и средних банков и филиалов) и версии для Oracle (для крупных банков). l Модуль «Межбанковские переводы» обеспечивает автоматизацию документооборота банков при расчетах банковскими переводами в системах SWIFT и TELEX. l Применение программного комплекса «Кворум RAS» (Remote Access Service) в рамках трехзвенной архитектуры позволяет организо вать эффективное функционирование системы «Кворум» в режи меonline как для банков с отделениями, так и для многофилиальных банков с единой базой данных по всем филиалам. l
Компания «Форс» Ва Банк Лайт© интегрированная банковская система, предназначенная для небольших и средних банков; l Ва Банк ST© система для средних банков; l Ва Банк XL© АБС для крупных и средних банков. l
Система Б@НКИР компании «Компьютерные системы для Бизнеса» (CSBI) Является централизованным решением (server centric) для взаимодействия с внешними системами, например обслуживания электронных каналов доставки банковских продуктов и услуг, процессинговыми системами, SWIFT. l Предлагает технологии для построения обязательной и внутренней управленческой отчетности банка и имеет модульную структуру. l В системе реализован модуль доступа и обработки данных Data. Gate, с помощью которого можно извлекать данные из системы, строить отчеты на основе заранее определенных шаблонов, строить шаблоны отчетов и выгружать данные в электронные таблицы и текстовые процессоры. l Система отчетности Б@НКИР может предоставлять информацию уполномоченному пользователю по корпоративной сети и через Интернет. l
Скачать презентацию ТЕМА 3 Характеристика программного обеспечения системы банковских расчетов
fff3d22e6685a629444c6bf741b2e084.ppt