ТЕМА 2 РИСКООБРАЗУЮЩИЕ ФАКТОРЫ План лекции 1

ТЕМА 2. РИСКООБРАЗУЮЩИЕ ФАКТОРЫ

План лекции 1 Понятие рискообразующих факторов. Классификация факторов риска. 2 3 Рискообразующие факторы на производственном предприятии.

Любая деятельность, в условиях неопределённости характеризуется соответствующими этой деятельности видами рисков

Риски разнообразны и могут быть разделены на категории Многогранность риска обусловлена разнообразием факторов риска Таким образом, существуют рискообразующие факторы

Что значит рискообразующие факторы? сущность процессов или явлений, способствующих возникновению того или иного вида риска и определяющих его характер

Все рискообразующие факторы можно разделить на 2 группы: Ø внутренние факторы, возникающие в процессе деятельности предприятия; Ø внешние факторы, существующие вне компании. К внутренним факторам следует отнести все те действия, процессы и предмет причиной которых является деятельность компании как в сфере управления, так и в сфере обращения и производства К категории внешних факторов риска относят политические, научнотехнические, социально-экономические и экологические факторы

Рассмотрим пример воздействия факторов риска при прыжке с парашютом Внутренними факторами риска могут быть: плохое самочувствие, халатное отношение к правилам безопасности прыжке, качество снаряжения и т. д. Внешними факторами риска могут стать: изменение направления ветра, физическая помеха в воздухе и т. д.

Классификация факторов риска по степени влияния компании на воздействие этих факторов Ø объективные факторы, на которые предприятие, компания не может оказывать воздействие; Ø субъективные факторы, регулируемые компанией.

Рискообразующие факторы прямого и опосредованного воздействия Ø рискообразующие факторы первого уровня Ø рискообразующие факторы второго уровня

Большинство рискообразующих факторов являются нейтивными, т. е. присущими конкретным рискам, и не воздействующими на риски других видов Изменение цен на золото Возникновение рыночных рисков

Существует ряд рискообразующих факторов, одновременно воздействующих на риски нескольких видов, или так называемые интегральные (обобщенные) факторы риска Повышение стоимости энергии на предприятии Возникновение ряда финансовых рисков Возникновение кредитного риска

Интегральные (обобщенные) факторы риска по уровню воздействия можно подразделить на интегральные рискообразующие факторы Микроэкономического уровня факторы Интегральные факторы Макроэкономического уровня факторы

К числу интегральных рискообразующих факторов микроэкономического уровня, воздействующих на деятельность любого экономического субъекта: недобросовестность или профессиональные ошибкипартнеров (третьих сторон); недобросовестность или профессиональные ошибки сотрудников компании; ошибки программного обеспечения; противоправные действия сотрудников компании и третьих лиц (хищения, подлоги и т. д. ); ошибки технологического процесса; уровень менеджмента.

К числу интегральных рискообразующих факторов макроэкономического уровня предлагается относить: изменение курса рубля по отношению к ведущим мировым валютам; уровень инфляции; изменение ставки рефинансирования ЦБ РФ и пр. ; изменение цен на энергоносители; изменение ставок налогообложения; изменение климатических условий

Комплексный подход к исследованию рисков, т. е. воздействия на риски как рискообразующих факторов второго уровня (нейтивных и интегральных), так и факторов второго уровня, позволит повысить эффективность управления рисками

Более подробно рассмотрим внешние и внутренние рискообразующие факторы на производственном предприятии Факторы риска стратегического решения предприятия предпосылки, увеличивающие вероятность наступления событий, которые могут осуществиться и оказать отклоняющее воздействие на ход реализации стратегического замысла предприятия

Результат проявления фактора риска нежелательное развитие событий, последствия которого приведут к отклонению от поставленной стратегической цели предприятия, т. е. к ущербу. В число таких событий входят как те, которые можно было предвидеть, но нельзя точно указать момент наступления, так и те, которые предугадать не представлялось возможным

Причины риска (т. е. причины реализации или наступления рисковых событий) это объективные или субъективные действия или решения, влекущие за собой нежелательное развитие дальнейших событий, неблагоприятных для реализации некоторой стратегии предприятия

Уровень риска стратегии (стратегического плана) принимается в качестве общей характеристики риска. Его величина в результате соответствующего специального исследования выражается некоторым показателем уровня риска

Показатель уровня риска должен характеризовать возможное отклонение от запланированного приращения потенциала предприятия, который этим отклонением обусловлен При разработке стратегии предприятия исследование риска характеризуется двумя главными особенностями: стратегическим решениям присуща значительная отдаленность результатов реализации запланированных стратегических решений и мероприятий от момента их рассмотрения и принятия; опосредованный характер воздействия стратегических решений на результаты деятельности предприятия, так как стратегические решения реализуются посредством принятия и осуществления тактических и оперативных решений.

Представим обобщенную схему функционирования производственного предприятия в условиях реального или возможного взаимодействия с его основными экономическими контрагентами и средами Предприятие здесь представлено в виде узла скрещения (точки пересечения) финансовых, материальных, кадровых и информационных потоков, отражающих перемещение и потребление инвестиций, сырья, материалов, комплектующих изделий, оборудования, используемой и разрабатываемой технологии, денежных наличных и безналичных платежей, производимой продукции и действующих в условиях конкретной социально-экономической и природной среды

Погодные условия Социально-политическая ситуация Нормативно правовая база Инвесторы Потребители рабочей силы Банки Потребители информации о предприятии Местная администрация Потребители продукции Предприятие Поставщики рабочей силы Органы гос. власти Потребители технологий Поставщики рыночной информации Инвестируемые проекты Поставщики Налоговые органы Уровень предпринимательской активности в регионе Социально-демографическая ситуация в регионе Разработчики технологий

Свойства среды (на схеме широкие стрелки) касаются прежде всего погодно-климатических факторов; социально-демографической ситуации в регионе, которая определяет его трудоизбыточность или трудонедостаточность по различным категориям работников, а также региональный «имидж» , престижность той или иной профессии или рода деятельности; социально-политических условий, от которых зависят обстановка в регионе, степень ориентации населения на производительный труд, уровень социальной напряженности; состояния потребительского рынка как фона для формирования региональных потребностей в продукции предприятия; уровня жизни населения как фактора платежного обеспечения этой потребности; покупательной способности рубля

Так же на схеме изображены экономические субъекты (зона конкуренции) поставщики исходных материалов и оборудования; потребители продукции; получение инвестиций, займов, кредитов и участия в выгодных для предприятия инвестиционных проектах; привлечения квалифицированных кадров и оплаты их труда; технологическое и информационное рынки

Вывод: функционирование предприятия постоянно подвергается опасности срыва или ухудшения со стороны внешних для него факторов из-за возможного нарушения региональных, отраслевых и межотраслевых потоков, необходимых для его деятельности

Таким образом, на деятельнсоть предприятия оказывают влияние как внешние, так и внутренние факторы риска Факторы риска Внешние Повышение цен на сырье, изменения законодательства Внутренние Социальнополитические изменения Аварии, перебои энергоснабжения,

Основные выводы 1. Любая деятельность, в условиях неопределённости характеризуется соответствующими этой деятельности видами рисков 2. Сущность процессов или явлений, способствующих возникновению того или иного вида риска и определяющих его характер-это рискообразующие факторы 3. Рискообразующие факторы классифицируются: внешние и внутренние, нейтивные и интегральные, интегральные делятся на микроэкономического и макроэкономического уровня 4. Комплексный подход к исследованию рисков, т. е. воздействия на риски как рискообразующих факторов второго уровня (нейтивных и интегральных), так и факторов второго уровня, позволит повысить эффективность управления рисками

5. При функционировании производственного предприятия происходит взаимодействие с его основными экономическими контрагентами и средами

Контрольные вопросы для самопроверки 1. Что является причинами наступления рисковых событий? 2. Что является показателем уровня риска? 3. Как Вы понимаете выражение «комплексный подход к исследованию рисков, позволит повысить эффективность управления рисками» ? 4. Какова классификация рискообразующих факторов? 5. Приведите пример внутренних и внешних факторов, которые могут стать причиной возникновения риска на предприятии. 6. Приведите пример интегрального рискообразующего фактора.