Тема 2 Международные стандарты противодействия легализации отмыванию доходов

Тема 2. Международные стандарты противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

1. Правовые основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ. 2. Международные стандарты ПОД/ФТ (Сорок рекомендаций ФАТФ). 3. Документы Базельского комитета по банковскому надзору ( в части ПОД/ФТ). 4 Вольфсбергские принципы.

1. Правовые основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ. • Конвенция ООН 1988 г. «О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ» (Венская конвенция) • Декларация Базельского комитета по банковскому надзору 1988 г. «О предотвращении преступного использования банковской системы в целях отмывания денежных средств» ;

1. Правовые основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ. • Рекомендации ФАТФ, принятые в 1990 г. , пересмотренные в 1996 г. и в 2003 г. , 2012 г. • Конвенция Совета Европы 1990 г. «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности» (Страсбургская Конвенция). • Директива Совета Европы 1991 г. № 91/308/EEC «О предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег» .

1. Правовые основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ. • Типовой закон о противодействии отмыванию денег 1993 г. , принятый в рамках Программы ООН по контролю над наркотиками • Глобальная программа ООН по борьбе с отмыванием капиталов (1997 г. ), • Политическая декларация и План действий по борьбе с отмыванием денег (1998 г. ),

1. Правовые основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ. • Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности (2000 г. )(Палермская конвенция) • Вольфсбергские принципы (2002 г. ), • Директива Совета Европы от 4 декабря 2001 г. о мерах по борьбе с использованием финансовых систем для отмывания денег; • Парижская декларация по борьбе с отмыванием денег от 8 февраля 2002 г.

1. Правовые основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ. • Варшавская конвенция СЕ 2005 г. № 198 об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности и о финансировании терроризма • Глобальная контртеррористическая стратегия Организации Объединенных Наций, была принята государствами-членами 8 сентября 2006 года. (см. http: //www. un. org/ru/terrorism/strategycounter-terrorism. shtml)

2. Международные стандарты ПОД/ФТ (Сорок рекомендаций ФАТФ). • Последняя редакция 2012 г.

Отличительные черты современных рекомендаций ФАТФ Включение в качестве самостоятельной рекомендации обязательной оценки рисков и применения рискориентированного подхода. Этот подход должен стать основой для эффективного распределения ресурсов в рамках национального режима противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Усилены требования по надлежащей проверке клиента и работе с клиентами, которые являются публичными должностными лицами. Теперь эти требования относятся не только к иностранным лицам, но и к гражданам своей страны, которым вверены важные публичные функции в стране или в международной организации.

2. Международные стандарты ПОД/ФТ (Сорок рекомендаций ФАТФ). Включают 7 блоков: • А – Политика ПОД/ФТ и координация • B- Отмывание денег и конфискация • С – Финансирование терроризма и распространение оружия массового уничтожения

Сорок рекомендаций ФАТФ • D – Превентивные меры • E – Прозрачность и бенефициарная собственность юридических лиц и образований • F – полномочия и ответственность компетентных органов и иные институциональные меры • G – международное сотрудничество

Сорок рекомендаций ФАТФ – расширенная структура • А – Политика ПОД/ФТ и координация 1. оценка рисков и применение рискориентированного подхода 2. национальное сотрудничество и координация

Сорок рекомендаций ФАТФ – расширенная структура • В - Отмывание денег и конфискация 3. Преступление отмывания денег 4. Конфискация и обеспечительные меры

Сорок рекомендаций ФАТФ – расширенная структура • С – Финансирование терроризма и распространение оружия массового уничтожения 5. Преступление финансирования терроризма 6. Целевые финансовые санкции, относящиеся к терроризму и финансированию терроризма 7. Целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению оружия массового уничтожения 8. Некоммерческие организации

Сорок рекомендаций ФАТФ – расширенная структура • D – Превентивные меры 9. Законы о защите тайны финансовых учреждений Подраздел надлежащая проверка клиентов и хранение данных (рекомендации № 10, 11) Подраздел – дополнительные меры по конкретным видам клиентов и видам деятельности (рекомендации № 12 -16) Подраздел – Доверие третьим сторонам, контроль и финансовые группы (рекомендации № 17 -19) Подраздел –сообщение о подозрительных операциях (сделках) (рекомендации № 20, 21) Подраздел – установленные нефинансовые предприятия и профессии (рекомендации № 22, 23)

Сорок рекомендаций ФАТФ – расширенная структура • E – Прозрачность и бенефициарная собственность юридических лиц и образований 24. Прозрачность и бенефициарные владельцы юридических лиц 25. Прозрачность и бенефициарные владельцы юридических образований

Сорок рекомендаций ФАТФ – расширенная структура F – полномочия и ответственность компетентных органов и иные институциональные меры Подраздел – регулирование и надзор (рекомендации № 26 -28) Подраздел – оперативная и правоохранительная деятельность(рекомендации № 29 -32) Подраздел общие требования (рекомендации № 33, 34) Подраздел Санкции (рекомендация № 35)

Сорок рекомендаций ФАТФ – расширенная структура F - Международное сотрудничество 36. Международные правовые инструменты 37. Взаимная правовая помощь 38. Взаимная правовая помощь: замораживание и конфискация 39. Экстрадиция 40. Иные формы сотрудничества

Отчет о взаимной оценке РФ, 6 раунд оценки, 2013 год MUTUAL EVALUATION OF THE RUSSIAN FEDERATION 6 TH FOLLOW-UP REPORT - http: //www. fatfgafi. org/media/fatf/documents/reports/mer/FUR-Russian 2013. pdf

Отчет о взаимной оценке РФ, 6 раунд оценки, 2013 год

Отчет о взаимной оценке РФ, 6 раунд оценки, 2013 год

3. Документы Базельского комитета по банковскому надзору ( в части ПОД/ФТ). • Декларация о предотвращении преступного использования банковской системы в целях отмывания денег (1988 г. ) • «Основополагающие принципы эффективного банковского надзора» 1997 г.

4. Вольфсбергские принципы. Другое название - Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе. Последняя редакция – 2002 г. Основные разделы: 1. Работа с клиентом 2. Установление отношений с клиентами: ситуации, требующие дополнительной проверки/ внимания 3. Обновление информации о клиентах 4. Действия при выявлении необычных или подозрительных обстоятельств 5. Мониторинг 6. Ответственность за контроль 7. Информирование руководства 8. Обучение и подготовка персонала, информирование 9. Хранение информации 10. Исключения и отклонения от правил 11. Организация противодействия отмыванию денег в банке

4. Вольфсбергские принципы. • Представляют собой внутриотраслевые минимальные стандарты в отношении информации по установлению личности клиента; • Устанавливают перечень информации, требуемой от клиента (близок к Р. 10 ФАТФ) • Формулируют критерии проверки активности счетов: а)происхождение владельца счета или отправителя платежа; б) отраслевой риск; в)если лицо является политически уязвимым или общественно значимым.