ТЕМА 10. ЦЕНТРАЛЬНЫЕ БАНКИ 1. Возникновение, роль, значение и организация деятельности центральных банков. 2. Статус центрального банка 3. Функции центрального банка 4. Создание, статус, принципы организации и функционирование Центрального Банка Российской Федерации
Главное назначение центрального банка — это управления денежным оборотом с целью обеспечения стабильного неинфляционного развития экономики.
ПУТИ СОЗДАНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫХ БАНКОВ ЭВОЛЮЦИОННЫЙ • становление центрального банка происходило на протяжении продолжительного периода времени путем постепенного укрепления за ним монопольной эмиссии банкнот (Банк Англии, Банк Голландии, Банк Франции). Центральные банки этих стран возникли на основе крупных коммерческих банков, в которых с развитием кредитной системы происходила концентрация банкнотной эмиссии ДИРЕКТИВНЫЙ • государство принимало решение об учреждении центрального банка, закрепив за ним с момента создания монопольное право на выпуск денег в стране (Федеральная резервная система США, Резервный банк Австралии, Национальный банк Украины, Банк России)
I этап (ХVII в. ) ІI этап (XVIIXIX в. ) • Четкого размежевания между коммерческими и центральными банками не было. В это время монополия банкнот не существовала, коммерческие банки активно применяли выпуск банкнот для накопления капитала • Система золотомонетного стандарта при котором законодательно закреплялось непосредственное обращение золотых монет, их беспрепятственный обмен на бумажные банкноты. • Централизация банкнотной эмиссии, что привело к появлению эмиссионных банков • 1668 г. - Центральный банк Швеции(Риксбанк); • 1694 г. - Центральный банк Англии; • 1860 г. - Центральный банк России; • 1875 г. - Центральный банк Германии
ІІІ этап (ХІХ – ХХ в. ) ІV этап • Переход от системы золотомонетного стандарта к системе обращения неразменных на золото денег, лишенных собственной стоимости. • 1920 г. - принятие Международной финансовой конвенции; согласно которой все страны должны были организовывать свой центральный банк. • 1940 -1970 гг. – создание центральных банков в странах Азии, Африки, Латинской Америки. • Глобализация мирового финансового рынка. Сотрудничество центральных банков на межгосударственном уровне: • создание Банка межгосударственных расчетов; • создание Комитета по банковскому регулированию и надзору ( Базельского Комитета) • Сотрудничество центральных банков с международными валютно-кредитными и финансовыми организациями • Создание наднациональных центральных банков определенных групп стран (Европейский центральный банк).
По характеру собственности центральные банки делятся на 1) государственные 100% капитала центрального банка принадлежит государству (Франция, Великобритания, Германия, Испания, Украина, Россия); 2) акционерные - весь капитал этих банков может принадлежать коммерческим банкам (например, в США) или другим финансовым учреждениям (например, в Италии 100% капитала центрального банка принадлежит банкам и страховым компаниям); 3) смешанные государство владеет лишь частью капитала центрального банка (например, в Японии 55% капитала находится в собственности государства и 45% - у частных лиц.
Правовой статус центральных банков развитых стран закреплен в правовых актах: законах о центральных банках и их уставах, законах о банковской и кредитной деятельности, в валютном законодательстве. Обычно основным правовым актом, который регулирует деятельность центрального банка, является Закон о центральном банке, где определен его организационно-правовой статус, функции, процедура назначения высшего руководящего состава, взаимоотношения с государством и национальной банковской системой.
Модели взаимодействия центрального банка с правительством 2) центральный банк 1) центральный банк является выступает агентом независимым от министерства правительства, что финансов и обеспечивает ему проводником его самостоятельность в денежно-кредитной проведении денежнополитики; кредитной политики
Формы независимости центрального банка от правительства 1) политическая 2) экономическая независимость - это автономия самостоятельность (самостоятельность) центрального банка в выборе инструментов установлении денежно-кредитной целевых ориентиров политики денежной массы;
Независимость центрального банка в целом определяется такими факторами Независимость от правительства. Это условие является обязательным. Если центральный банк обязан выполнять указания правительства, то он не сможет поддерживать стабильность цен, поскольку будет ощущать давление со стороны правительства; Личная независимость членов органов управления центрального банка. Независимость органов управления центрального банка будет обеспечиваться в том случае, если они назначаются на достаточно длительный период времени. В случае их повторного назначения возникает опасность уменьшения степени их личной независимости; Юридический статус банка, который определяется возможностями внесения изменений в устав (закон) центрального банка. Чем сложнее внести изменения в устав, тем надежнее обеспечивается независимость центрального банка.
эмиссионный центр наличного оборота; денежнокредитное регулирование. банков; Функции центрального банка орган банковского регулирования и надзора; банкир и финансовый агент правительства;
ЭМИССИОННЫЙ ЦЕНТР НАЛИЧНОГО ОБОРОТА • Центральный банк, как правило, имеет монопольное право эмиссии банкнот и разменной монеты. Он, обычно, организовывает изготовление денег, регулирует их оборот, изымает из обращения фальшивые и изношенные деньги, осуществляет их утилизацию
БАНКОВ • Эта функция предусматривает деятельность центрального банка как межбанковского расчетного центра и кредитора последней инстанции
Формы участия центрального банка в расчетном обслуживании коммерческих банков ДЕЦЕНТРАЛИЗОВАННАЯ (пример, CHIPS) через частные платежные системы через систему корреспондентских счетов ЦЕНТРАЛИЗОВАННАЯ (платежная система принадлежит центральному банку) (Fed Wire, СЭП НБУ) через корреспондентские счета коммерческих банков, открытые в центральном банке
УЧАСТИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА В КРЕДИТНОМ ОБСЛУЖИВАНИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ кредиты центрального банка - это один из инструментов влияния банка на денежное обращение; центральный банк выполняет роль кредитора последней инстанции и предоставляет коммерческим банкам краткосрочные кредиты для поддержки их ликвидности кредиты центрального банка - это средство урегулирования межбанковских расчетов и обеспечение таким образом бесперебойного функционирования платежной системы
БАНКИР И ФИНАНСОВЫЙ АГЕНТ ПРАВИТЕЛЬСТВА • состоит в организации центральным банком кредитно-расчетного обслуживания правительственных структур, а также проведении операций, связанных с кассовым исполнением государственного бюджета, обслуживанием государственного долга и хранением золотовалютных резервов страны
Центральные банки, выполняя роль финансового агента правительства, как правило, принимают активное участие в организации выпуска государственных долговых обязательств, их размещении и поддержании рыночного курса
ОРГАН БАНКОВСКОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И НАДЗОРА • центральный банк устанавливает определенные правила и нормативы, регулирующие деятельность коммерческих банков, и осуществляет контроль за их соблюдением
РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ использование монетарных инструментов с целью влияния на объем и структуру банковских резервов, а также на уровень процентных ставок; принятие нормативных актов, инструкций, директив, которые базируются на действующем законодательстве и регламентируют деятельность банков; применение превентивных и протекционных мер, которые направлены на обеспечения стабильности функционирования банковской системы и на проведение центральными банками эффективной монетарной политики
Основные полномочия центрального банка, как регулятивно-надзорного органа регулировать доступ к банковской системе. Во-первых, определение требований и условий для получения лицензии на право вести банковскую деятельность, вовторых, осуществлять надзор за соблюдением этих требований и условий; обеспечивать умное регулирование деятельности банков, то есть которое, с одной стороны, не ограничивает их самостоятельность в поддерживании финансовой устойчивости, а с другой - предусматривает определенные требования к банкам, направленные на минимизацию банковских рисков; регулярно получать от банков отчетность для проведения безвыездного надзора; осуществлять инспекционные проверки в банках; применять меры принудительного влияния относительно проблемных банков; брать неплатежеспособные банки под личный надзор, приостанавливать их деятельность, организовывать реорганизацию и ликвидацию банков
ДЕНЕЖНОКРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ • Центральный банк принимает регулятивные меры в денежно-кредитной сфере экономических отношений с целью эффективного влияния на хозяйственную активность, темпы экономического роста, сдерживание инфляции и обеспечение занятости рабочей силы
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР. 2 декабря 1990 г. Верховным Советом РСФСР был принят Закон о Центральном банке РСФСР 20 декабря 1991 г. Государственный банк СССР был упразднен и все его активы и пассивы, а также имущество на территории РСФСР были переданы Центральному банку РСФСР (Банку России). Несколько месяцев спустя банк стал называться Центральным банком Российской Федерации (Банком России).
Статьей 75 Конституции Российской Федерации установлен особый конституционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии и в качестве основной функции — защита и обеспечение устойчивости рубля
Статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России определяются Федеральным законом 10 июля 2002 года № 86 -ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» .
Банк России выступает как особый публичноправовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения.
Функции и полномочия Банк России осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.
Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью Уставный капитал Банка России составляет 3 млрд. рублей
Двухуровневая система управления БР НАЦИОНАЛЬНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ СОВЕТ 12 человек, из которых двое направляются Советом Федерации, трое Государственной Думой, трое Президентом Российской Федерации, трое Правительством Российской Федерации. В состав входит также Председатель Банка России СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ В Совет директоров входят Председатель Банка России и 14 членов Совета директоров.
ОСНОВНЫЕ КОМПЕТЕНЦИИ НАЦИОНАЛЬНОГО ФИНАНСОВОГО СОВЕТА рассмотрение годового отчета Банка России; утверждение на основе предложений Совета директоров на очередной год общего объема расходов; рассмотрение вопросов развития и совершенствования финансового рынка Российской Федерации, совершенствования банковской системы Российской Федерации; назначение главного аудитора Банка России и рассмотрение его докладов; рассмотрение проекта основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики; другие полномочия.
Председатель Банка России назначается на должность Государственной Думой сроком на пять лет по представлению Президента Российской Федерации Председатель Центрального банка Российской Федерации - Набиуллина Эльвира Сахипзадовна
Как центральный банк, Банк России выполняет такие основные функции: — во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику; — монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение; — является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования; — устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации; — осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе; — устанавливает правила проведения банковских операций; — осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации; — осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России; — принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их; — осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп; —осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами
Скачать презентацию ТЕМА 10 ЦЕНТРАЛЬНЫЕ БАНКИ 1 Возникновение роль значение
tema_10.pptx