SWIFT Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications Межбанковская система передачи информации и совершения платежей
История создания Основана в 1973 году Кооперативное сообщество (в РФ сходна с ассоциацией), созданная по праву Бельгии Основным контрольным органом является Национальный Банк Бельгии при поддержке банков стран G-8 2 операционных центра: в Нидерландах и в США Система обмена сообщениями – пересылка поручений Оказывает ряд услуг и разрабатывает ряд сервисных продуктов в системе SWIFTNet Network
Структура Акционеры Совет Директоров (25 независимых Директоров, избираемых акционерами) governs the Company and oversees the management of the Company Исполнительный Комитет во главе с Генеральным Директоров is a group of full -time employees
Сообщения SWIFT Девять категорий сообщений типа MT (Message Transaction): 1. Переводы и чеки клиентов (Customer Transfers and Checks) 2. Переводы Финансовых Учреждений (Financial Institution Transfers) 3. Рынки Казначейства или Иностранного Обмена, Денежные Рынки и Деривативы (Treasury Markets or Foreign Exchange, Money Markets and Derivatives) 4. Получение Денег и Кассовые Письма (Collections and Cash Letters) 5. Рынки Ценных бумаг (Securities Markets) 6. Драгоценные Металлы и Синдикаты (Precious Metals and Syndications) 7. Документально обоснованные Кредиты и Гарантии (Documentary Credits and Guarantees) 8. Дорожные Чеки (Travellers Cheques) 9. Управление Наличными и Статус Клиента (Cash Management and Customer Status)
Преимущества SWIFT Надежность (несет «финансовую ответственность» за неисполнение обязательства) Безопасность (физические (криптографические), программные, логистические барьеры доступа в систему) Скорость (в режиме реального времени) Стандарты (ISO 9362 bank identifier codes (BICs) – SWIFT codes – показатели Международной организации по стандартизации). Пример: Unicredit Banca UNCRIT 2 B 912: UNCR identifies Unicredit Banca; IT Italy; 2 B 912 Venice. ISO 10383 "Codes for exchanges and market identification" (MIC); International Bank Account Number (IBAN) и др. ) Эффективность (увеличение производительности, «единое окно» ) Поддержка (круглосуточный help desk) Третья нейтральная сторона (сообщения SWIFT хранятся в архиве в течение 4 месяцев, копии выдаются в случае спора) Рентабельность (стоимость международного сообщения – 0, 23 евро, стоимость внутригосударственного сообщения – 0, 07 евро)
Подключение к SWIFT Подключение новых пользователей происходит каждый месяц. 1. Заполнение и отправка в SWIFT вступительного заявления (SWIFT Undertaking) 2. Заполнение вступительных документов в электронной форме (контракт на программное обеспечение, формы заказа оборудования безопасности и т. д. ) 3. Отправка подтверждения готовности банка в SWIFT (Readiness Confirmation) – организационная 4. Создание аппаратно-программного комплекса SWIFT в финансовой организации и его непосредственное подключение к системе SWIFT – техническая Собственное подключение (2 месяца) Создание собственного аппаратно-программного комплекса SWIFT CBT (Computer Based Terminal), установленного непосредственно на территории подключающегося пользователя. При этом CBT пользователя физически подключен к сети SWIFT и полностью обслуживается сотрудниками организации. Коллективное подключение (4 месяца) Использование CBT головной финансовой организации в разделенном режиме (Shared Connection) или подключение через Сервис-Бюро. В этом случае подключающая организация несет полную ответственность перед SWIFT за организацию безопасной работы подключающегося Пользователя. Схема Shared Connection разработана SWIFT для подключения головной организацией дочерних или аффилированных организаций, хотя может использоваться и сторонними финансовыми организациями. Детали подключения к головной финансовой организации следует выяснять непосредственно у финансовых организаций, предоставляющих подобный сервис. Для уменьшения стоимости подключения и издержек, связанных как с технической стороной, так и с управлением комплекса SWIFT, в странах организуются Сервис-Бюро - это нефинансовая организация, созданная под непосредственным контролем и ежегодным аудитом SWIFT (Бельгия). Сервис-Бюро не имеет права отправлять и получать сообщения SWIFT от своего имени, что исключает конкуренцию с финансовыми организациями. Все Сервис-бюро прошедшие аттестацию публикуются на сайте www. swift. com
Результаты Компания SWIFT ежедневно производит около 17 миллионов финансовых транзакций между 9000 банками и другими финансовыми институтами в 210 странах
Негативные результаты Софт и безопасность / Бельгийская компания нарушила законы ЕС 24 ноября 2006 года, 17: 49 | Текст: Эльвира Кошкина Бельгийская финансовая компания SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication – Сообщество всемирных интербанковских финансовых телекоммуникаций) нарушило законы Евросоюза о защите конфиденциальных данных. Об этом говорится в отчете, выпущенном комиссией экспертов ЕС, сообщает Associated Press. Как выяснилось в ходе расследования, после трагедии 11 сентября SWIFT начала передавать властям США персональные данные о международных денежных переводах. В частности, за океан пересылалась информация о физических лицах и организациях, а также о суммах совершенных ими финансовых операций. Полученные сведения американское правительство использовало для борьбы с терроризмом. SWIFT не афишировала свои действия и не поставила в известность даже власти Бельгии. Расследованием происшедшего занималась специально созданная комиссия из 25 чиновников ЕС. Эксперты обвинили SWIFT в нарушении законов ЕС, гарантирующих защиту частной жизни, и призвали компанию прекратить передачу данных. Однако SWIFT не согласна с предъявленными обвинениями. Представители компании утверждают, что у компании не было выбора: американское Министерство финансов вынудило ее предоставлять подобную информацию, но гарантировало соблюдение закона и обязательств SWIFT по защите клиентов. Еврокомиссия решила подождать с принятием каких-либо мер в отношении SWIFT до тех пор, пока комиссия экспертов не составит окончательный отчет по делу. После этого ЕС может подать судебный иск против компании за противозаконную деятельность. Брюссель получил заверения Вашингтона о защите деталей частной жизни европейских граждан, что позволяет подписать давно обсуждавшееся соглашение об обмене банковскими данными между ЕС и США. В феврале первоначальный проект документа отверг Европарламент: депутаты требовали, чтобы американским следователям передавалась только финансовая информация, имеющая отношение к конкретному делу, а не, скажем, весь пакет документации банка. Комиссар ЕС по внутренним делам Сесилия Мальмстрём заверила, что по новому соглашению данные банковских трансфертов через систему СВИФТ “могут запрашиваться только в рамках открытого уголовного дела, и эта информация должна касаться граждан, подозреваемых в терроризме”. Получены и дополнительные гарантии доступа граждан ЕС к этой информации и их права на ее исправление. Американские спецслужбы настаивали на том, что отслеживание финансовых операций в Европе играет ключевую роль в борьбе с международным терроризмом. По новому соглашению, запросы на предоставление такой информации теперь будут обрабатываться через Европол, а специальный представитель ЕС будет контролировать, как эти данные используются за океаном.
SWIFT в РФ в каждой стране, представленной в Сообществе, создаются Национальная группа членов SWIFT и Группа пользователей SWIFT, объединяющая всех пользователей сети (РФ – 2 место) первый в РФ – Внешэкономбанк в 1992 году, сейчас – 547 членов НКО (негосударственная) Российская Национальная Ассоциация SWIFT (РОССВИФТ) РОССВИФТ является членом Ассоциации Российских Банков (АРБ), Ассоциации "Россия", Торгово-промышленной палаты. входит в Европейский SWIFT Альянс Общее собрание, Комитет (Альфа-банк, Сбербанк, Газпромбанк, ВТБ, Юни. Кредит Банк, Депозитарно-клиринговая компания, Дойче банк), Ревизионная комиссия, Дирекция Концепция развития SWIFT в России до 2015 года (от 7 апреля 2011 года)
Скачать презентацию SWIFT Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications Межбанковская
SWIFT.pptx