Стратегии с защитой капитала для инвестиционного страхования Карен

Стратегии с защитой капитала для инвестиционного страхования Карен Кесоян Директор по розничному бизнесу и маркетингу Ноябрь 2015

Преимущества продукта § Более высокая, чем по банковскому депозиту, возможная доходность при заранее известном ограниченном риске § Возможность участия как росте, так и в падении рынка акций или валютного рынка без риска потери капитала Участвует в динамике Доходная рынка часть Рисковая часть Безрисковая часть § Профессиональное управление – не нужно тратить время на управление инвестициями Вложенная сумма Обеспечивает защиту капитала Результат инвестиций 2

Как работает данный продукт с защитой капитала? § Портфель продукта состоит из двух частей – безрисковой и рисковой § Безрисковая часть портфеля (депозит в банке) в течение срока инвестирования обеспечивает защиту капитала на выбранном вами уровне § Доходность безрисковой части заранее известна, поскольку вы сами выбираете степень защиты капитала § Рисковая часть вкладывается в выбранный актив и обеспечивает участие в динамике выбранного рынка § Доходность рисковой части (дополнительная) зависит от того, … § Показал ли выбранный вами рынок ту динамику, которую выбрали вы? § Какой фактический результат показал выбранный вами рынок? § Каким был коэффициент участия в динамике выбранного рынка? (коэффициент участия определяется в момент формирования продукта) 3

Что такое коэффициент участия в динамике рынка? § Коэффициент участия определяет, какую часть динамики выбранного вами рынка получите вы § Если выбранный вами рынок показал фактическую динамику, обратную той, которую выбрали вы, ваша доходность по рисковой части составит 0%, но не будет отрицательной § Коэффициент участия определяется при формировании продукта – в зависимости от того, когда ваши средства поступили на счет ДУ (см. «Определение коэффициента участия» ) § Чем ниже уровень защиты капитала, который вы выбрали, тем выше коэффициент участия в динамике рынка § Чем больше срок инвестирования, тем выше коэффициент участия в динамике рынка 4

Примеры расчета доходности продукта Пример Защита 100% § Инвестор выбрал степень защиты капитала на уровне 100% и рост доллара Рынок +25% § Доллар за период инвестирования вырос на 25% § Коэффициент участия при формировании продукта определен как 72% Дох-ть +18% 0 Дох-ть 0% 0 § Тогда доходность от рисковой части продукта составит: 72% от 25%, то есть 18% § Общая доходность продукта составит: 0% + 18% = 18% Пример Защита 95% § Инвестор выбрал степень защиты капитала на уровне 95% и падение рынка акций § Рынок акций за выбранный период упал на 15% § Коэффициент участия при формировании продукта определен как 110% § Тогда доходность от рисковой части продукта составит: 110% от 15%, то есть 16, 5% § Общая доходность продукта составит: – 5% + 16, 5% = 11, 5% Дох-ть +11, 5% 0 0 Дох-ть – 5% Рынок – 15%

Взаимодействие клиента и УК § Вы выбираете степень защиты (возвратности) капитала – 100%, 99% или 95% § Это значит, что минимальная доходность части ваших вложений составит соответственно 0%, – 1% или – 5% § Вы выбираете рынок, от динамики которого будет зависеть доходность по рисковой части § Вы выбираете предполагаемую динамику рынка – рост или падение § Вы выбираете срок инвестиций 6

Возможные сферы применения Инвестиционное страхование § Можно установить уровень защиты (минимальной доходности) § Дополнительная доходность будет зависеть от динамики рынка, выбранного компанией или конечным клиентом § Чем дольше срок жизни продукта, тем более гибким он может быть § Льготное налогообложение для клиента (по аналогии с депозитом) § Более высокая юридическая защищенность 7

Обязательная информация Лицензия ЗАО «УК Урал. Сиб» на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21 -000 -1 -00037, выдана ФСФР России 14 июля 2000 г. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 177 -06475 -001000, выдана ФСФР России 5 марта 2003 г. Вся необходимая информация раскрывается на сайте Управляющей компании и, в случае, если это предусмотрено законодательством РФ и Правилами доверительного управления, в ленте новостей и публикуется в печатном издании «Приложение к Вестнику ФСФР России» . Получить информацию о фондах и ознакомиться с Правилами доверительного управления фондами, иными документами, предусмотренными Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, можно по адресам Агентов, а также по адресу: г. Москва, Пресненская наб. , дом 10, блок «C» , этаж 34. Телефон: (495) 705 -90 -58. Адрес Управляющей компании в сети Интернет: www. uralsib-am. ru 8