СОБРАНИЕ КРЕДИТОРОВ ООО «СК «ОРАНТА» 08 февраля 2016, г. Москва
ОСНОВНЫЕ ДАННЫЕ О ПРОЦЕДУРЕ Дело №А 40 -108217/2015 Арбитражный суд города Москвы Решение о признании компании банкротом от 17 сентября 2015 Конкурсный управляющий – Нехина Анна Александровна Временная администрация введена Приказом Банка России от 14. 04. 2015 №ОД-809 Лицензия на осуществление страховой деятельности отозвана Приказом Банка России от 29. 04. 2015 №ОД-958
ФОРМИРОВАНИЕ РЕЕСТРА ТРЕБОВАНИЙ КРЕДИТОРОВ Дата закрытия реестра – 26. 11. 2015 Очередь реестра Кол-во кредиторов Сумма требований Первая 259 1 689 684 Вторая 1 200 000 Третья 1028 599 618 011, 42 Финансовые санкции 458 67 066 162, 63 Всего: На рассмотрении 668 573 858, 05 в суде находится еще около 40 требований кредиторов
УСТАНОВЛЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ КРЕДИТОРОВ В ДАЛЬНЕЙШЕМ Требования, направленные после закрытия реестра требований кредиторов – рассматриваются судьей в рамках дела о банкротстве №А 40 -108217/2015 и могут быть удовлетворены только после погашения всего реестра; Требования, основанные на исполнительных листах, переданных управляющему из ССП – в течение 2 месяцев с момента получения уведомления от управляющего должно быть направлено требование в суд, в этом случае включаются в реестр судьей в рамках дела о банкротстве №А 40 -108217/2015
ЗАДОЛЖЕННОСТЬ ПО ТЕКУЩИМ (ВНЕОЧЕРЕДНЫМ) ТРЕБОВАНИЯМ Вид задолженности Сумма, рублей Заработная и плата и пособия (временная администрация) - остаток 5 733 373, 26 Отчисления в фонды и налоги с ФОТ (временная администрация) 5 108 358, 63 Заработная и плата и пособия (конкурсное производство) 17 801 692, 97 Отчисления в фонды и налоги с ФОТ (конкурсное производство) 3 800 167, 32 Налог на имущество 395 000 Прочая задолженность 140 000 Итого: 32 978 592, 18
СВЕДЕНИЯ О ФОРМИРОВАНИИ КОНКУРСНОЙ МАССЫ Инвентаризация имущества должника проводится в соответствии с Приказом № 1 -И от 05. 11. 15 В настоящее время завершена инвентаризация в Москве и в Рязани. В филиалах еще не завершена Оценка имущества должника не проводилась Договоры аренды помещений расторгнуты в ходе деятельности временной администрации Выявленное и переданное имущество (автомобили, мебель) находится на охраняемых стоянках
СВЕДЕНИЯ О ФАКТИЧЕСКОМ НАЛИЧИИ АКТИВОВ ООО «СК «ОРАНТА» Наименование показателя Нематериальные активы На 31. 03. 15 На 08. 02. 16 (тыс. руб. ) 48 0 90 044 5 003 Финансовые вложения 1 072 740 0 Отложенные налоговые активы 1 174 703 0 Доля перестраховщиков в страховых резервах 148 576 0 Дебиторская задолженность* 947 537 112 894 Денежные средства 218 765 14 400 3 845 118 132 297 Основные средства Баланс: * подтвержденная, в том числе не вступившими в силу решениями судов
ОСНОВНЫЕ СРЕДСТВА И ФИНАНСОВЫЕ ВЛОЖЕНИЯ Основные средства – офисная мебель, оргтехника, автомобили Проблемы: - Значительная часть основных средств, находившихся на балансе ООО «СК «ОРАНТА» не была самортизирована, хотя фактически давно отсутствовала; Выбытие сервера (значительная стоимость); Отсутствие части автомобилей. • Финансовые вложения – продажа фактически имевшихся ценных бумаг в декабре 2014 и «притворная» сделка по приобретению пакета ценных бумаг у «Эстив Премьер Лтд» с выводом денег зарубеж •
ДЕБИТОРСКАЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ НА 31. 03. 15 Наименование показателя Дебиторская задолженность по операциям страхования Сумма, тыс. руб. Величина резерва 413 815 51 906 Дебиторская задолженность по операциям перестрахования 78 163 Дебиторская задолженность по прямому возмещению убытков 30 751 Прочая дебиторская задолженность, в т. ч. 472 180 50 861 - Задолженность по суброгационным требованиям 147 037 46 767 Всего: 994 909 102 767
ФАКТИЧЕСКОЕ НАЛИЧИЕ ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ Наименование показателя Дебиторская задолженность по операциям страхования Дебиторская задолженность по операциям перестрахования Сумма, тыс. руб. Отсутствует подтвержденная задолженность. Договоры страхования прекращены досрочно после отзыва лицензии (публикация в «Коммерсанте» от 23. 05. 15) Отсутствует подтвержденная задолженность. Проводится сверка расчетов с перестраховщиками Дебиторская задолженность по прямому возмещению убытков Прочая дебиторская задолженность, в т. ч. Отсутствует подтвержденная задолженность 1) 2) 3) 4) 5) Всего: Признание недействительной сделки по уступке суброгационных требований с ООО «Проектный офис» – 85356 т. р. (18. 02. 16 рассматривается апелляционная жалоба) Исполнительные листы о взыскании ден. средств получены на 10304 т. р. Находятся в арбитражных судах на разных стадиях рассмотрения (поданы конкурсным управляющим) – 9434 т. р. Готовятся исковые заявления на основании имеющихся документов – 7000 т. р. Возможно выявления документации на основании документов, переданных из филиалов. Однако вероятность взыскания денежных средств по текущих процессам различается. 112 894
ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА Основной расчетный счет в ходе конкурсного производства Гарантийные фонды НССО по страхованию ответственности перевозчиков и страхованию ответственности опасных производственных объектов Общая сумма денежных средств на счетах составляет 14400 т. р.
ВОЗМОЖНОСТЬ ПОГАШЕНИЯ ТРЕБОВАНИЙ КРЕДИТОРОВ 2. 4 Прогноз конкурсной массы 132297 Финансовые санкции 67066 Иные кредиторы 3 очереди Выплаты по ОСАГО (РСА) Кредиторы 2 очереди Кредиторы 1 очереди 246816 35280 2 200 1690 Текущая задолженность 0 32979 100000 200000 300000 400000
НАЛИЧИЕ ПРИЗНАКОВ ПРЕДНАМЕРЕННОГО БАНКРОТСТВА Выявлены признаки преднамеренного банкротства ООО «СК «ОРАНТА» по следующим основаниям: Предприятие в течение 1 кв. 2013 г. - 3 кв. 2014 г. являлось платежеспособным. В 4 кв. 2014 г. новый директор ООО "СК "ОРАНТА" Гареев А. А. качественно изменил инвестиционную политику страховой организации. В результате был заключен депозитарный договор с ООО «ИК «Экселент» , при этом новый депозитарий не отвечал требованиям надежности, а ценные бумаги на сумму 1 144 558 073 руб. были приобретены у Компании "Эстив премьер Лтд", которая по ряду признаков не может являться добросовестным участником рынка ценным бумаг. ООО "СК "ОРАНТА" начиная с 4 кв. 2014 г. утратило платежеспособность.
НАЛИЧИЕ ПРИЗНАКОВ ПРЕДНАМЕРЕННОГО БАНКРОТСТВА - 2 сделки купли-продажи ценных бумаг, заключенные связанными лицами Гареевым А. А. и Городсковым О. П. , были притворными и служили прикрытием для вывода денежных средств в сумме более 1 млрд. руб. с баланса страховой компании. Руководителем ООО "СК "ОРАНТА" Ворошиловым Алексеем Ивановичем не были переданы руководителю временной администрации ни непосредственно автотранспортные средства, ни документы на них, ни сведения об их текущем местонахождении. Соответственно, у конкурсного управляющего эта информация также отсутствует. Между ООО "СК "ОРАНТА" в лице генерального директора Гареева А. А. и ООО "Проектный офис" был подписан договор купли-продажи оборудования от 18. 02. 2015 г. В результате заключения указанной сделки должником было реализовано компьютерное оборудование, предназначенное для обработки и хранения данных, на сумму 3 166 421 руб. 07. 12. 2014 г. между ООО "СК "ОРАНТА" и ООО "Проектный офис" заключен договор уступки прав требований (цессии) № 3, согласно которому страховая компания уступила права требования в порядке суброгации и регресса к страховым организациям, юридическим и физическим лицам, в размере произведенных страховых выплат. Цена договора существенно рыночной, а кроме того, фактически не выплачена.
ПРИВЛЕЧЕНИЕ БЫВШЕГО РУКОВОДСТВА К ОТВЕТСТВЕННОСТИ Наименование Проделанная работа Заявление в СК РФ о фальсификации финансовых документов учета и отчетности финансовой организации Подано заявление о фальсификации отчетной документации страховой компании на основании проверки ГИБР, а также сведений, полученных в ходе работы временной администрации и конкурсного управляющего. Получен ответ СК РФ от 13. 11. 2015 г. о том, что заявление передано для проведения проверки. Также в ЦБ РФ запрошена отчетность СК ОРАНТА, получен ответ на электронном носителе. Сведения приобщены к материалам проверки. Подано заявление в ОЭБи. ПК на руководителей ООО «СК «ОРАНТА» . Получен отказ, обжалован в прокуратуру, 23. 11. 2015 г. дело передано на новое рассмотрение. 04. 12. 2015 г. получены сведения об отказе в возбуждении уголовного дела. Материалы вновь отправлены на доследственную проверку. Установлено, что ООО «КОРАЛЛ» , которому СК ОРАНТА уступила кредитный портфель Промсбербанка, это фирма «однодневка» , генеральный директор - женщина из Сергеева Посада, которая за 5 тыс. руб. подписала все передаточные документы. Заявления о привлечении к субсидиарной ответственности будут поданы после определения размера нанесенного кредиторам ущерба Заявление в ОЭБи. ПК о сомнительных сделках Привлечение к субсидиарной ответственности
НАСТОЯЩЕЕ СОБРАНИЕ КРЕДИТОРОВ ЗАВЕРШЕНО. МАТЕРИАЛЫ БУДУТ НАПРАВЛЕНЫ В СУД (В ДЕЛО О БАНКРОТСТВЕ) В ТЕЧЕНИЕ 5 ДНЕЙ.
Скачать презентацию СОБРАНИЕ КРЕДИТОРОВ ООО СК ОРАНТА 08 февраля 2016
собрание кредиторов оранта.pptx