Situaţia măsurilor întreprinse în lupta împotriva spălării banilor

Situaţia măsurilor întreprinse în lupta împotriva spălării banilor şi finanţării terorismului. Rolul şi competenţa ONPCSB 1

Raportul de Monitorizare al Comisiei Europene Puncte forte: - creşterea gradului de conştientizare a obligaţiei de raportare a agenţilor economici; - aplicarea unui regim mai activ de control asupra entităţilor cu obligaţii de raportare, cum ar fi cazinourile sau casele de schimb valutar; - sesizările Oficiului acum pot fi folosite în instanţe. În anul 2005, 11 persoane au fost condamnate pentru spălare de bani, dintre care la 2 persoane condamnările sunt definitive. De asemenea, alte 15 dosare privind 39 de inculpaţi sunt în momentul de faţă în instanţe. 2

Raportul de Monitorizare al Comisiei Europene Aceste rezultate sunt considerate inca limitate: - implementarea efectivă si controlul respectării prevederilor legale, mai ales în ceea ce priveşte conştientizarea, raportarea tranzacţiilor suspecte şi activitatea de supraveghere. raportările entităţilor private sunt încă insuficiente, în special pentru sectoare în afara celui bancar şi al valorilor mobiliare, cum ar fi agenţiile imobiliare şi cazinourile, care sunt vulnerabile la acţiuni de spălarea banilor. - neînţelegeri asupra aspectelor de bază pentru unele entităţi raportoare, ca notarii. 3

Raportul de Monitorizare al Comisiei Europene Pe acelaşi plan, supravegherea entităţilor raportoare de către Oficiu este considerata limitată la un număr restrâns de sectoare. In calitatea sa de Unitate de Informatii Financiare (FIU), Oficiul are nevoie de: - resurse adiţionale şi expertiză, - întărirea cooperării între FIU-ul din Romania si institutiile cu atributii similare din alte state. 4

CADRUL LEGAL a. La nivelul legislaţiei primare Legea nr. 656/07. 12. 2002 privind prevenirea si sancţionarea spalarii banilor, publicata in Monitorul Oficial nr. 904 din 12 decembrie 2002, modificata si completata de către: • Legea nr. 230/13. 07. 2005 privind modificarea şi completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, publicata in Monitorul Oficial nr. 618 din 15 iulie 2005; • Legea nr. 36/01. 03. 2006 pentru aprobarea Ordonanţei de Urgenţă a Guvernului nr. 135/2005 privind modificarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, precum şi pentru instituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a finanţării actelor de terorism, publicata in Monitorul Oficial nr. 200 din 3 martie 2006. 5

CADRUL LEGAL b. La nivelul legislaţiei secundare: • Hotărârea Guvernului nr. 531/19. 04. 2006 pentru aprobarea Regulamentului de organizare şi funcţionare a Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor, publicată în Monitorul Oficial nr. 392 din 8 mai 2006; • Normele privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism, standardele de cunoaştere a clientelei si control intern pentru entitatile raportoare care nu sunt supuse supravegherii unor autoritati, aprobate de Plenul Oficiului prin Decizia nr. 496/11 iulie 2006 au fost transmise, spre publicare, in Monitoruli Oficial al României, 6 Partea I.

CADRUL LEGAL • Decizia Plenului Oficiului nr. 276/16. 06. 2005 privind forma şi conţinutul Raportului de tranzacţii suspecte, Raportului privind operaţiunile cu sume în numerar, în lei sau în valută, a căror limită minimă reprezintă echivalentul în lei a 10. 000 euro, indiferent dacă tranzacţia se realizează prin una sau mai multe operaţiuni legate între ele, şi ale Raportului pentru transferurile externe în şi din conturi, pentru sume a căror limită minimă este echivalentul în lei a 10. 000 euro, publicata in Monitorul Oficial nr. 558 din 29 iunie 2005; 7

CADRUL LEGAL • Sectorul bancar (Acte normative emise de Banca Nationala a Romaniei): - NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei, publicata în Monitorul Oficial nr. 154 din 04 martie 2002, modificata si completata prin NORMA nr. 13 din 15 decembrie 2003, publicata în Monitorul Oficial nr. 921 din 22 decembrie 2003. • Sectorul valorilor mobiliare (Acte normative emise de Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare) - REGULAMENTUL nr. 11 din 28 septembrie 2005 privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei de capital, publicat în Monitorul Oficial nr. 885 din 3 octombrie 2005. 8

CADRUL LEGAL • Sectorul asigurărilor (Acte normative emise de Comisia de Supraveghere a Asigurarilor) - ORDINUL Nr. 3. 128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, publicat în Monitorul Oficial nr. 1. 165 din 22 decembrie 2005. • Trezoreria Statului (Acte normative emise de Ministerul Finantelor Publice) - ORDINUL Nr. 199 din 17 februarie 2003 pentru aprobarea Instrucţiunilor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor prin unităţile Trezoreriei statului, publicat în Monitorul 9 Oficial nr. 143 din 5 martie 2003.

ATRIBUTIILE ONPCSB Oficiul are următoarele atribuţii principale, statuate prin noul sau regulament de organizare si funcţionare, aprobat prin Hotărârea Guvernului nr. 531/19. 04. 2006: – primeşte date şi informaţii de la entitatile raportoare si autoritatile de control-financiar si supraveghere menţionate in legea speciala, referitoare la operaţiuni şi tranzacţii efectuate în lei şi/sau valută; – analizează şi prelucrează datele şi informaţiile primite conform legii pentru a identifica existenţa indiciilor temeinice de spălare a banilor sau finanţare a actelor de terorism; – solicită oricărei instituţii competente furnizarea de date şi informaţii necesare analizei financiare, informaţii care sunt prelucrate şi utilizate în cadrul Oficiului în regim de confidenţialitate; – emite, în condiţiile legii, decizii de suspendare a efectuării tranzacţiilor asupra cărora există suspiciunea că ar avea drept scop spălarea banilor şi/sau finanţarea actelor de terorism; 10

ATRIBUTIILE ONPCSB – sesizează Parchetul de pe lângă Înalta Curte de Casaţie şi Justiţie în cazurile in care se constata existenta unor indicii temeinice de spălare a banilor si de finanţare a actelor de terorism, si Serviciul Român de Informaţii cu privire la operaţiunile suspecte de finanţare a actelor de terorism; – sesizează de îndată organul competent în cazul în care se constată existenţa unor indicii temeinice de săvârşire a altor infracţiuni decât cele de spălare a banilor sau de finanţare a actelor de terorism; – întocmeşte şi actualizează liste cuprinzând persoane fizice şi juridice suspecte de săvârşirea sau finanţarea actelor de terorism, care se transmit Ministerului Finanţelor Publice, conform prevederilor legale în vigoare; – efectuează, la persoanele care au obligaţia de raportare la Oficiu, verificări şi controale cu privire la modul de aplicare a prevederilor legii, împreună cu autorităţile care au atribuţii de control financiar şi/sau cu cele de supraveghere prudenţială ale entităţilor prevăzute la 11 art. 8 din lege;

ATRIBUTIILE ONPCSB – organizează şi realizează instruirea de specialitate a personalului propriu şi participă la programele speciale de instruire altor instituţii; – colaborează cu autoritatile ori instituţiile publice sau private care pot furniza date utile obiectului său de activitate; – realizează schimbul de informaţii, în baza reciprocităţii, cu instituţii străine care au funcţii asemănătoare; – elaborează, negociază şi încheie convenţii, protocoale, înţelegeri cu instituţiile din ţară care au atribuţii în domeniu şi cu instituţiile similare din străinătate, în condiţiile legii; poate fi membru al organismelor internaţionale de specialitate şi poate participa la 12 activităţile acestora.

13

IMBUNATATIREA SISTEMULUI IT • • Fisa de proiect propusa se încadrează in categoria investiţii si include următoarele obiective: Optimizarea sistemului de raportare existent pentru fluxul actual al raportărilor la O. N. P. C. S. B ; Crearea unui sistem de case management, care sa cuprindă gestiunea sistemului de sesizări in format electronic; Perfecţionarea specialiştilor IT ai ONPCSB si elaborarea materialelor de studiu in vederea utilizării sistemelor incluse la punctul 1) si 2); Crearea unei soluţii de criptare/decriptare personalizata pentru documentele O. N. P. C. S. B. ; 14

IMBUNATATIREA SISTEMULUI IT • Acreditarea sistemului de informaţii si de comunicaţii din cadrul ONPCSB, in conformitate cu dispoziţiile Legii nr. 182/2002 privind protecţia informaţiilor clasificate, prin achiziţionarea de materiale, echipamente si programe IT specializate, si contractarea serviciilor de montaj si instalare aferente; • Realizarea unui sistem INTRANET de circulaţie a documentelor in cadrul ONPCSB pentru facilitarea modului de operare in timp real; • Crearea unui sistem de replicare a informaţiilor utilizate in mod curent care sa fie funcţional in condiţiile apariţiei unor incidente de securitate. 15

ROLUL ENTITATILOR RAPORTOARE A) Cooperarea Oficiului cu autoritatile de supraveghere si cu asociatiile profesionale categoriilor de entitati raportoare B) Realizarea unor programe de instruire pentru entitatile raportoare In prima jumătate a anului 2006, Oficiul a organizat sesiuni de instruire cu institutii de credit, societati de servicii de investiţii financiare, agenţii imobiliare, dealeri auto, importatori si exportatori auto, cazinouri, agenţi de transmitere rapida a banilor, avocaţi, experţi contabili. C) Verificarea conformitatii respectarii obligatiilor de 16 prevenire si combatere a spalarii banilor

COOPERAREA INTER-INSTITUTIONALA In scopul asigurării unei mai bune cooperări instituţionale între agenţiile implicate în lupta împotriva spălării banilor, la un nivel de eficacitate ridicat, Oficiul a adoptat masuri pentru: • obtinerea in timp real a datelor si informatiilor necesare efectuarii analizelor financiare, • finalizarea sesizarilor in mod operativ, astfel incat acestea sa constituie o baza reala in instrumentarea cazurilor de catre organele de urmarire penala, • desfasurarea unor actiuni comune ale Oficiului si autoritatilor de supraveghere si control financiar pentru verificarea conformitatii entitatilor raportoare fata de prevederile legii speciale, 17

COOPERAREA INTER-INSTITUTIONALA Pe baza protocoalelor de cooperare au fost stabilite conectivitati on-line la bazele de date ale: – Ministerului Administraţiei si Internelor (bazele de date ale Autoritatii Naţionale pentru Străini, Inspectoratului General al Politiei Romane, Inspectoratului General al Politiei de Frontiera, Biroului Interpol si Centrului Naţional pentru Evidenta Persoanei), –Autoritatii Naţionale a Vămilor, –Ministerului Finanţelor Publice, –Agenţiei Naţionale de Administrare Fiscala, –Companiei Naţionale „Imprimeria Naţionala”, –Uniunii Naţionale a Notarilor Publici din România. 18

MEMORANDUMURI DE INTELEGERE INCHEIATE 19

LETONIA ESTONIA POLONIA ALTE FIU-uri UCRAINA BELGIA CHILE CEHIA GUATEMALA GEORGIA LIECHTENSTEIN MOLDOVA ARGENTINA LUXEMBURG COLUMBIA MONACO SLOVENIA SERBIA BULGARIA AUSTRALIA CROATIA SPANIA ITALIA MACEDONIA TURCIA COREEA THAILANDA PORTUGALIA ALBANIA CIPRU INDONEZIA GRECIA ISRAEL EGIPT 20

MEMORANDUMURI DE INTELEGERE IN CURS DE NEGOCIERE 21

ANTILELE OLANDEZE DANEMARCA CANADA RUSIA MAREA OLANDA BRITANIE SLOVACIA UNGARIA FRANTAELVETIA SUA BAHAMAS MEXIC EMIRATELE ARABE UNITE CHINA JAPONIA VENEZUELA PANAMA BRAZILIA AFRICA DE SUD 22

COOPERAREA INTERNATIONALA Anul 2005 01. 0115. 07. 2005 16. 0731. 12. 2005 01. 0115. 07. 2006 Numărul cererilor de informaţii transmise de către ONPCSB 144 68 128 Numărul cererilor de informaţii transmise de către FIU-urile din străinătate 49 31 64 23

CONCLUZII • Masurile adoptate la nivel legislativ si institutional, in lupta impotriva spalarii banilor si a finantarii terorismului, evidentiaza inca o data faptul ca Romania se ridica la standardele Uniunii Europene, si demonstreaza pe zi ce trece ca poate deveni un partener de incredere cu drepturi depline. 24

CONCLUZII • Experienta dobandita an de Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor, cresterea eficientei metodelor de culegere a informatiilor, procesare si analiza financiara, coroborate cu imbunatatirea continua a cooperarii inter-institutionale si internationale au condus la obtinerea unor rezultate superioare si in primul semestru al acestui an, rezultate care au determinat aprecieri pozitive in cadrul misiunilor de evaluare a Comisiei Europene. 25

CONCLUZII • Rezultatele obtinute de Oficiu in primul semestru al acestui an creeaza premise favorabile indeplinirii integrale a Planului de masuri prioritare in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor si a finantarii terorismului, masuri care vor contribui la finalizarea angajamentelor asumate in domeniu de Romania in procesul de aderare la Uniunea Europeana. 26

GUVERNUL ROMANIEI OFICIUL NATIONAL DE PREVENIRE SI COMBATERE A SPALARII BANILOR 27