СБОР ДАННЫХ О ТРАНСГРАНИЧНЫХ ОПЕРАЦИЯХ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В

СБОР ДАННЫХ О ТРАНСГРАНИЧНЫХ ОПЕРАЦИЯХ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В РОССИИ Семинар по вопросам денежных переводов. Всемирный банк и Банк России г. Чолпон-Ата, Киргизия, 10 – 12 сентября 2012 г.

Участники рынка переводов Кредитные организации Банк России Переводы через системы Прочие переводы через КО Системы денежных переводов – клиринговые центры

Источники информации • Банковская отчетность (кредитные организации, системы) • Отчеты отдельных систем денежных переводов (MG и прочие) • Отчеты о почтовых переводах • Результаты обследования банков и систем

Банковская отчетность • Сбор данных был организован в 2004 году • Периодичность представления: ежеквартально, ежемесячно (только системы - с 2010 года) • Срок представления: на 17 рабочий день после отчетного периода • Отчетность не является ITRS. Операции отражаются на валовой основе: указывается количество и сумма операций по категориям • База данных включает информацию обо всех трансграничных операциях физических лиц

Банковская отчетность № Направление перевода Контрагент Код страны Код операции Код валюты Кол-во операций Сумма Раздел 1. Трансграничные переводы, осуществленные через системы денежных переводов Раздел 1. 1 Переводы физических лиц-резидентов Х Раздел 1. 2 Переводы физических лиц-нерезидентов Х Раздел 2. Прочие трансграничные переводы Раздел 2. 1. Прочие переводы физических лиц-резидентов Раздел 2. 2. Прочие переводы физических лиц-нерезидентов Х

Охват операций Физические и юридические лицарезиденты Физические и юридические лицанерезиденты Другие страны Физические лицарезиденты Физические лицанерезиденты Россия

Порядок представления отчета Филиалы банков Филиалы банков Головной банк ТУ Банка России ДПБ Банка России

Коды операций 1 • Оплата услуг: туристические, консультационные, аренда, страховые платежи, медицинские услуги 2 • Гранты, пожертвования, компенсации, стипендии, пенсии, алименты, выплаты наследства, дарение 3 • Заработная плата и бонусы 4 • Оплата товаров (автомобили, самолеты, яхты, антиквариат) 5 • Покупка/продажа недвижимости

Коды операций (продолжение) 6 • Депозиты в иностранных банках (внесение/снятие) 7 • Форекс 8 9 • Кредиты (выдача/погашение и %) Прочие переводы

Трансграничные операции резидентов в 2011 году Поступление в РФ безвозмездные переводы собственные средства операции с недвижимостью Отправленные из РФ заработная плата оплата товаров и услуг прочие

Банковская отчетность • Страна-контрагент: для переводов в РФ – страна банка-перевододателя; для переводов из РФ – страна банкапереводополучателя • Валюта перевода соответствует валюте корреспондентского счета • Возвраты операций сальдируются с текущими платежами/поступлениями

Банковская отчетность. Раздел 1 Кредитные организации, являющиеся расчетными (клиринговыми) центрами систем денежных переводов представляют раздел 1 отчетности на ежемесячной основе Перечень банков включает 15 кредитных организаций, которые отчитываются за соответствующие системы денежных переводов (Western Union, UNIStream, Contact, Anelik и прочие)

Отчеты о почтовых переводах • ФГУП «Почта Россия» ежемесячно направляет данные о почтовых переводах в Банк России • Форма отчета аналогична разделу 1 банковской отчетности

Обследования • Обследования клиринговых центров систем денежных переводов – в 2005 году – в 2006 году – в 2009 году – В 2011 году – В 2012 году • Анкетирование физических лиц, осуществляющих трансграничные переводы с 20 по 24 августа 2012 года

Обследования • Вопросы анкеты – Пункты обслуживания – Комиссии – Цели переводов – Оценка наличных переводов

Анкетирование 1) 2) 3) 4) 5) 6) 7) Резидентский статус Направление перевода Цель перевода Валюта перевода Сумма перевода Страна назначения/отправления Частота использования систем

Трансграничные операции в 2011 году • В 2011 году оборот трансграничных операций (в Россию плюс из России) составил 56 млрд. долларов США. Исходящие переводы превысили входящие на 31 млрд. долларов США • Основные страны: Узбекистан, Таджикистан, Украина и Киргизия (Сальдо «-10, 5 млрд. долларов США» )

Публикация данных Сайт Банка России: www. cbr. ru Статистика-Статистика внешнего сектора-Статистика трансграничных операций