Российский Институт Директоров Все права защищены

2ab7a44d7ba836f8c94a0d51c66db0a8.ppt

Количество слайдов: 15

КОНФЕРЕНЦИЯ АНТИКРИЗИСНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В РОЗНИЧНОМ БАНКОМСКОМ СЕКТОРЕ 20 февраля 2009 г. Москва КЛЮЧЕВЫЕ ПРОБЛЕМЫ КОРПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ В БАНКАХ Беликов Игорь Вячеславович директор Российского института директоров (РИД), член Экспертного совета по корпоративному управлению при ФСФР член советов директоров ОАО «Акрон» , ОАО «ЛУКойл» , ОАО «Сибирьтелеком» , ОАО «Южная телекоммуникационная компания» , комитета по кадрам и вознаграждениям совета директоров ОАО «АИЖК» Российский Институт Директоров ©. Все права защищены.

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ Факторы повышения спроса на корпоративное управление в банках: § Необходимость серьезного улучшения управления рисками. § Необходимость серьезного повышения внутренней эффективности работы банков. § Серьезное ужесточение санкций в отношении крупных акционеров и высших менеджеров банков в случае банкротств банков. § Повышение требований к практике КУ со стороны органа регулирования. Российский Институт Директоров ©. Все права защищены.

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ Ключевые проблемы корпоративного управления в банках: § Формальная роль наблюдательных советов/советов директоров, низкий уровень использования их потенциала как органа стратегического развития и контроля. § Низкое качество управления рисками и внутреннего контроля. § Отсутствие эффективной комплексной оценки работы совета, высшего менеджмента и ясной взаимосвязи вознаграждения последнего с краткосрочными, среднесрочными и долгосрочными результатами работы банков (финансовыми и нефинансовыми). Российский Институт Директоров ©. Все права защищены.

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ Основные направления повышения эффективности совета банка как органа стратегического управления: 1. Включение в состав совета лиц, обладающих опытом, знаниями и связями, необходимым для банка при реализации ее стратегии (основной выбор – развитие в качестве независимого института в среднесрочной перспективе на основе поиска идей и ресурсов для самостоятельного развития или подготовка к продаже/слиянию). 2. Организация эффективной подготовки и проведения заседаний совета. 3. Эффективное взаимодействие высшего менеджмента и основных акционеров с членами совета. 4. Организация специального комитета по стратегии. 5. Организация специальных заседаний совета по рассмотрению стратегии компании, результатов ее реализации, возможных существенных изменений в нее. Российский Институт Директоров ©. Все права защищены.

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ Основные направления повышения эффективности совета банка как органа контроля: § Включение в состав совета лиц, обладающих знаниями и опытом в вопросах внутреннего контроля и управления рисками. § Регулярное (ежеквартальное) рассмотрение советами практики внутреннего контроля и управления рисками в своих банках. § Повышение веса оценки эффективности работы по организации системы внутреннего контроля в критериях оценки работы и мотивации высшего менеджмента банков. Российский Институт Директоров ©. Все права защищены.

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ Повышение качества информирования членов советов по вопросам внутреннего контроля и управления рисками: ü Повышение качества отчета высших менеджеров банков о работе системы внутреннего контроля и управления основными рисками (разработать и соблюдать соответствующий формат отчета). ü Анализ кризисов в других банках и сделанных на их основе выводов (в т. ч. с привлечением внешних экспертов); ü Регулярное (3 -4 раза в год) заслушивание экспертов по актуальным вопросам внутреннего контроля и управления рисками с учетом новейшего опыта. Российский Институт Директоров ©. Все права защищены.

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ Укрепление независимости службы внутреннего контроля (назначение/увольнение руководителя службы только с согласия НС, утверждение НС плана работы и бюджета СВК, возможность постоянного доступа руководителя СВК к председателю НС), квалификации ее сотрудников, ежегодная оценка НС работы СВК (адекватности полномочий, содержания и выполнения плана работы, качества работы, достаточности имеющихся ресурсов, степени независимости), Российский Институт Директоров ©. Все права защищены.

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ Регулярный контроль за принятием мер по устранению недостатков, выявленных СВК; регулярное заслушивание руководителя службы внутреннего контроля (аудита) контролера профессионального участника рынка ценных бумаг, сотрудника по финансовому мониторингу (в случае, если собственники ФИ не участвуют в оперативном управлении такое обсуждение может осуществляться и без присутствия высшего менеджмента ФИ). Российский Институт Директоров ©. Все права защищены.

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ Оценка состояния корпоративного управления в банках: n n Национальный рейтинг корпоративного управления «РИД – Эксперт РА» (анализ) Индикатор качества корпоративного управления широкого круга российских компаний и финансовых институтов с точки зрения российской и международной передовой практики Аудит корпоративного управления (синтез) Комплексная оценка существующей в компании/банке практики КУ, выявление ее сильных и слабых сторон в соответствии с ее стратегическими целями (юридический, экономический и управленческие аспекты). Подготовка рекомендаций по формированию и реализации комплексного плана мероприятий по поэтапному совершенствованию системы КУ компании/банке и ее основных компонентов.

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ Аудит Получение информации об исходном состоянии КУ в банке на основе специальной анкеты, внутренних документов и публичных источников Интервью с руководством банка, крупными акционерами, портфельными инвесторами (при наличии таковых) с целью понимания и уточнения стратегических возможностей, интересов, целей и альтернатив банка, их взаимосвязи с системой КУ Рейтинг 1 Получение информации об исходном состоянии КУ в банке на основе специальной анкеты, внутренних документов и публичных источников 2 Интервью с представителями банка с целью выяснение особенностей сложившейся в нем практики КУ

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ Аудит Комплексный анализ всех компонентов системы КУ в банке набор анализируемых критериев не ограничен Сравнительный анализ практики КУ в банке с практикой в аналогичных зарубежных и российских банках Рекомендации для разработки комплексного плана по поэтапному совершенствованию практики КУ в банке на основе стратегии его развития Рейтинг 3 Комплексный анализ всех компонентов системы КУ в банке около 100 анализируемых критериев 4 Присвоение рейтинга и предоставление отчета о практике КУ в банке 5 Круглогодичный мониторинг практики КУ и информационная поддержка присвоенного рейтинга

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ Аудит Аналитический отчет о практике КУ, который может включать следующие элементы: § § описание юридического, экономического и управленческого смысла компонентов практик КУ для банка оценка соответствия практики КУ передовым стандартам в этой области оценка значимости тех или иных компонентов практики КУ с точки зрения требований рейтинговых агентств сопоставление с практикой КУ в аналогичных банках Рекомендации для подготовки комплексного план по поэтапному совершенствованию практики КУ Рейтинговая оценка (публичная или закрытая) и свидетельство о ее присвоении Аналитический отчет с описанием положительных моментов и недостатков в практике КУ Круглогодичный мониторинг практики КУ Информационная поддержка присвоенного рейтинга