РЕГУЛИРОВАНИЕ ФИНАНСОВЫХ РЫНКОВ Практическое занятие 3 Рынок золота

РЕГУЛИРОВАНИЕ ФИНАНСОВЫХ РЫНКОВ Практическое занятие 3 Рынок золота и драгоценных металлов и его участники Степкина Ю. А. к. э. н. , доцент Кафедры банков и финансовых рынков СПб. ГЭУ stepkina. yu@unecon. ru yulessa@yandex. ru

Темы докладов на практическое занятие 3: 1. Смешанная модель финансового рынка. 2. 3. 4. 5. 6. Коммерческие банки как финансовые посредники. организации российского Структура современной банковской системы РФ. Цели деятельности и функции ЦБ РФ. Виды банковских кредитов. Специфические формы кредитования в РФ.

Что такое надзор, контроль и регулирование? Надзор – не подразумевает отношений подчиненности между объектом контроля и контролирующим органом Контроль – подразумевает отношения подчиненности между объектом контроля и контролирующим органом.

Надзор – это постоянное, систематическое наблюдение со стороны специальных государственных органов за деятельностью не подчиненных им органов или лиц с целью выявления нарушений законности. Контроль – система наблюдения и проверок процесса функционирования объекта с целью устранения отклонений от заданных параметров. Регулирование – система прямого и косвенного воздействия на участников рынка, обеспечивающего координацию деятельности субъекта в условиях неопределенности рыночной среды.

Рынок драгоценных металлов - это сфера экономических отношений между участниками сделок с драгоценными металлами, а также с ценными бумагами, котируемыми в золоте (золотые сертификаты, облигации, фьючерсы и проч. ). Драгоценный металл – это рыночный товар характерная особенность которого – непривязанность к экономике отдельного государства и независимость от финансовой состоятельности отдельной корпорации (в отличие от ценных бумаг).

Рынок драгоценных металлов представляет собой совокупность специально уполномоченных банков, бирж драгоценных металлов, финансовых компаний, осуществляющих сделки с ценными бумагами, котируемыми в золоте.

Специально уполномоченный банк – это коммерческий банк, у которого имеется соответствующая лицензия Банка России и регистрационное удостоверение территориального управления Российской государственной пробирной палаты. Для операций с монетами банку необходимо также иметь договор на обслуживание с расчетно-кассовым центром (РКЦ) Банка России.

Биржа драгоценных металлов предназначена для совершения хозяйствующими субъектами и гражданами сделок, связанных с обращением: - Стандартных и мерных слитков аффинированных драгоценных металлов, - Изделий из драгоценных металлов, за исключением ювелирных и иных бытовых изделий из драг. металлов, - Полуфабрикатов, драг. металлы, - Монет, содержащих драгоценные металлы. содержащих

Биржа драгоценных металлов *На рынке драгоценных металлов Московской Биржи заключаются сделки с драгоценными металлами (золотом и серебром). *Цены по инструментам определяются в рублях за грамм. Расчеты по всем операциям проходят за российские рубли. *Торги драгоценными металлами проходят на платформе Валютного рынка Группы "Московская Биржа". *Допуск участников к торгам драгоценными металлами возможен только при условии допуска к торгам иностранной валютой.

К торгам на валютном рынке и рынке драгоценных металлов могут быть допущены: - Кредитные организации-резиденты РФ, - Государственные осуществлять металлов, - Банки-нерезиденты Российской Федерации: резиденты государств-членов Евр. Аз. ЭС, - Международные организации, имеющие право осуществлять операции с драгоценными металлами. Некредитные организации-резиденты РФ (имеющие лицензию на осуществление брокерской и/или дилерской деятельности и/или деятельности по управлению ценными бумагами; с размером собственных средств не менее 180 млн рублей), корпорации, имеющие право куплю-продажу драгоценных

Рынок драгоценных металлов состоит из следующих секторов: - Рынок золота, - Рынок ценных бумаг, котируемых в золоте, Рынок серебра, Рынок платины, Рынок металлов платиновой группы (палладий, рутений, родий, осмий), Рынок монет из драгоценных металлов.

Фьючерс – контракт, предусматривающий обязательства продать или купить золото в обусловленный срок по цене, согласованной в момент заключения контракта. Опцион – контракт, который дает владельцу право за небольшую комиссию в течение определенного срока купить или продать золото или отказаться от выполнения контракта, допуская потери только в пределах уплаченной комиссии.

Все операции России на мировом рынке золота осуществляются на основе государственной монополии на его экспорт, а агентом Правительства РФ, который имеет право на реализацию металла на внешнем рынке, является Внешторгбанк РФ. В России курсы золота, серебра, платины и палладия устанавливаются Банком России, на основе итогов торгов на Лондонском рынке наличного металла и пересчитывается в рубли по текущему курсу в расчете на 1 г.

Кто может проводить сделки с драгоценными металлами в РФ:

Рынок драгоценных камней - это сфера экономических отношений между участниками сделок с драгоценными камнями. Драгоценные камни – это природные минералы, используемые для изготовления украшений и художественных изделий. Рынок регулируется Федеральным законом от 26. 03. 1998 г. № 41 -ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» .

Рынок драгоценных камней К драгоценным камням относят: - Алмазы, Изумруды, Рубины, Сапфиры, Александриты, Жемчуг, Янтарь (вестом более 1 кг).

Александриты

Сертификация геммологической лаборатории

Крупнейший производитель алмазов в мире De Beers – АФРИКАНСКАЯ компания-гигант контролирует более 50% всей мировой добычи алмазов

Самый крупный бриллиант «Ди» грушевидной формы 100, 1 карата Продан за 16, 549 млн долларов в 1995 году

Задание домашнее - Назовите недостатки инвестиций в драгоценные камни - Назовите предприятия по добыче и переработке алмазов в РФ По каким признакам отличают драгоценные камни от подделок.