Региональный бюджет I. Федеральные налоги (в среднем 29%) 1. 50% акциза на спирт 2. 100% налог на игорн. бизнес 3. 60% НДПИ 4. 100% акциз на пиво 5. 60% акциза на бензин 6. 100% акциз на вино и алкогольную продукцию 7. 64, 6% налога на прибыль (сейчас 100%) 8. 100% Налог на имущ. организаций 9. 60% подоходного налога (сейчас 100%) II. Региональные налоги 1. Плата за недропользование 2. Лесной 3. На землю 4. экологический III. Неналоговые поступления 1. Федеральный трансферт 2. Целевые федеральные программы 3. Целевые субвенции 4. взаимозачеты 5. Прямые федеральные расходы IV. Региональные займы, облигации II. Преимущественно региональные: 1. Госуправление (60%) 2. Социальная политика (62%) 3. Гос. Поддержка отраслей народного хозяйства (80%) БЮДЖЕТ РАЗВИТИЯ 4. Образование (82%) 5. Культура (82%) 6. Здравоохранение (97%) III. Частично региональные: 1. Правоохранительная деятельность (20%) 2. Прочие расходы (около 20%)
Муниципальный бюджет I. Федеральные налоги (в среднем 1. 20% госпошлины 2. 25% подоходного налога 3. Единый налог на вмененный доход 4. Транспортный налог • II. Собственные налоги 1. На название 2. На кошек и собак III. Неналоговые поступления 1. Региональный трансферт IV. Муниципальные займы (отдельные города (Омск, Новосибирск, Новгород) 70 -75% социальных расходов: 1. дотации на ЖКХ 2. Здравоохранение 3. образование :
Структура бюджетной системы РФ Консолидированный бюджет РФ Консолидированные бюджеты субъектов РФ Федеральный бюджет Бюджеты субъектов РФ (региональные бюджеты) Бюджеты районов Консолидированные бюджеты муниципальных районов Бюджеты городских округов Бюджеты поселений
Роль столичных городов в системе бюджетного федерализма Г. Новгород Структура консолидированного бюджета субъектов РФ (среднее) 28% Основные налогоплательщики: «Алкон» , «Нефтепродукт» , Новэнерго, «Акрон» Г. Боровичи 7% комбинат огнеупоров Выход – освоение экономического пространства России, развитие новых центров на периферии страны и периферии каждого региона
Доли расходов муниципальных образований разных уровней в консолидированных расходах субъектов РФ (2007 г. , млрд. руб. )
Распределение расходных полномочий между федерацией и регионами
Расходы. Муниципальный бюджет
«Человеческая» экономика: как в регионах работают и живут люди? • Занятость как источник дохода • Доходы и их покупательная способность • Неравенство по доходу (бедность)
Продукт образования З/пл Чел.
Региональные факторы зарплаты З/пл Регион А З/пл Чел. Регион Б Чел.
Безработица 100 руб/час предложение 70 руб/час Чел.
Состояние региональных рынков труда зависит прежде всего от макроэкономических тенденций Спрос на рабочую силу зависит от: • структуры экономики • уровня развития территории • достигнутого уровня оплаты труда. Предложение - от: • динамики • численности • ПВСнаселения, • уровня образования • социокультурных особенностей населения
Предложение рабочей силы население 1 Экономически активное 15 72 лет Безработные года, кто хочет и ищет работу 2. его образования, 3. возрастной 4. профессиональной структуры, 5. территориального размещения 6. мобильности занятые Экономически неактивное
Еще фактор спроса на рабочую силу – политика государства в сфере занятости 1. государства как регулятора рынка труда, определяющего «правила игры» – найма и увольнения работников, социальных гарантий и социального страхования занятых • побочным негативным эффектом стала скрытая дискриминация при найме на работу тем категориям занятых, которые защищаются законом • препятствует санации неконкурентоспособных предприятий и ведет к консервации неэффективной занятости. 2. государство влияет на рынок труда как крупнейший работодатель в бюджетной сфере
Безработица - социально-экономическое явление, предполагающее отсутствие работы у людей, составляющих экономически активное население. показатели Зарегистрированные безработные Общая численность по методике МОТ
Согласно определению МОТ • человек в возрасте 10 -72 лет (в РФ, по методологии Росстата, — 15 -72 лет) признаётся безработным, если на критическую неделю обследования населения по проблемам занятости он одновременно: Не имел работы Искал работу Был готов приступить к работе • Уровень безработицы —рассчитывается как отношение числа безработных к общему числу занятых в хозяйстве или к численности интересующей группы населения (безработица среди женщин, молодёжи, сельского населения и т. п. ). Чаще всего выражается в %.
в России есть свои особенности: • сильные кризисные спады 1990 х не приводили к адекватному росту безработицы • было резкое сокращение заработной платы, намного более сильное, чем занятости • В период финансового кризиса 1998 г. уровень безработицы вырос до максимума – с 9% до 13, 2%, но при этом доходы населения сократились почти на 30%
Уровень общей безработицы в 2010 г. , %
Уровень зарегистрированной безработицы по городам и районам республики Коми, %
доход • Номинальный – в • текущих ценах • величина денежных средств, которой располагает потребитель в текущем периоде • для приобретения благ по ценам этого периода. Реальный – в базовых, т. е. выраженный в натуральной форме набор благ , который может купить потребитель на располагаемый им номинальный доход по текущим ценам благ. Реальный доход отражает покупательную способность номинального дохода, выраженную в ценах текущего периода.
Номинальный Реальные располагаемые денежные доходы • в % к • соответствующему периоду прошлого года • предыдущему периоду 35000 30000 25000 2015 год* 20000 15000 январь 99, 1 50, 0 10000 февраль 98, 3 131, 9 март 97, 9 96, 2 I квартал 98, 5 72, 5 5000 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 0
СРЕДНЕМЕСЯЧНАЯ НОМИНАЛЬНАЯ НАЧИСЛЕННАЯ ЗАРАБОТНАЯ ПЛАТА РАБОТНИКОВ ПО ПОЛНОМУ КРУГУ ОРГАНИЗАЦИЙ В ЦЕЛОМ ПО ЭКОНОМИКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ В СРЕДНЕМ ЗА ГОД 35000 30000 25000 20000 15000 10000 5000 0 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Доходы поток денег или общая сумма денег, поступающая экономическим агентам в виде: 1 Заработной платы, 2 Жалования: • Стипендия — денежное пособие, выдаваемое учащимся. • Роялти (royalties) — периодические выплаты, причитающиеся держателю авторских прав. • Пособие по безработице — регулярная социальная денежная выплата государством лицам, признанными по закону безработными. • Заработная плата — денежное вознаграждение, получаемое работником за свой труд. 3 Ренты, 4 Дивидендов, 5 Процентов, 6 Предпринимательской прибыли в течение определенного периода (за год).
Структура доходов в среднем 1. Зарплата 39% (с дооценкой на скрытую 66%). 2. Социальные выплаты 14% (мин. 5 -7% Тюменская обл. , макс. 2032% Чукотка) • Перераспределение от юга к северу • Компенсация за удорожание жизни в городах основная часть этих трансфертов идет на оплату жилья, коммунальных услуг и транспортные расходы • Информация о неденежных социальных трансфертах представлена в СНС при расчетах конечного потребления домохозяйств. Оно формируется расходами населения и социальными трансфертами в натуральной форме, т. е. вкладом государства в совокупное потребление домохозяйств. 3. Доходы от предпринимательской деятельности 12% ( вначале 90 -х в Москве было 30%, сейчас – 10%) 4. Пенсии – 6% (только на 7% выше прожиточного мин. , рост в 2003 -2004 в 2 раза ниже, чем рост доходов.
Измерения дохода • Доходы через расходы - выборочные обследования бюджетов домохозяйств • Дооценка балансовым методом – официальные данные Госкомстата • Заработная плата – по крупным и средним предприятиям • Косвенные индикаторы потребления (платные услуги) • Доля расходов на услуги (м. б. следствием как высокого, так и очень низкого уровня бедности, все на ЖКХ)
20099
Поляризация Первые десять регионов по уровню денежных доходов населения (Москва, С. Петербург, Московская обл. , Свердловская обл. , ХМАО, Краснодарский край, Кемеровская обл. , Красноярский край, Самарская обл. , Ростовская обл. ) концентрируют от суммы денежных доходов населения страны: около 47% Последние десять регионов по уровню денежных доходов населения концентрируют от суммы денежных доходов населения страны 1%
Факторы неравенства в заработной плате • Отраслевое неравенство – крайние позиции различаются в 40 50 раз: занятые на транспорте в ЯНАО и в с/х в Дагестане • Территориальное неравенство – главный фактор, тесно связан с отраслевой дифференциацией • Гендерное неравенство –горизонтальная (отраслевая) и вертикальная сегрегация
0 Курская область Московская область Рязанская область Тамбовская область Тульская область г. Москва Республика Карелия Архангельская область Вологодская область Ленинградская область Новгородская область г. Санкт Петербург Республика Адыгея Краснодарский край Волгоградская область Северо Кавказский федеральный округ Республика Ингушетия Карачаево Черкесская Республика Чеченская Республика Приволжский федеральный округ Республика Марий Эл Республика Татарстан Чувашская Республика Кировская область Оренбургская область Самарская область Ульяновская область Курганская область Тюменская область Ямало Ненецкий авт. округ Сибирский федеральный округ Республика Бурятия Республика Хакасия Забайкальский край Иркутская область Новосибирская область Томская область Республика Саха (Якутия) Приморский край Амурская область Сахалинская область Чукотский авт. округ Отношение заработной платы к средней по РФ, % 2013 -2014 250 200 150 100 50
Отношение заработной платы женщин к мужской в СФО, %
Внутрирегиональная дифференциация социального развития: • Сильнее межрегиональной • Крайне устойчива • Является самым сильным барьером развития • Проявляется в состоянии рынка труда, неравенстве доходов, подвижности и модернизации образа жизни
Доля населения, проживающего в разных типах городов и сельских поселений, 2003 г.
Внутрирегиональное неравенство: заработная плата в городах и районах, в % к средней по Самарской области Пригород
Заработная плата по муниципалитетам Вологодской области, 2002 г. , в % к средней по области
Реализация платных услуг на душу населения в муниципалитетах Вологодской области в 2002 г. (в % к средней по области)
Крупнейшие города: агломерационный эффект в услугах и инвестициях (доля крупнейших городов РФ, %) (Зубаревич Н. В. )
Центры регионов: преимущества статуса или опережающее развитие? (отношение средней ЗП в центре к средней ЗП в субъекте) (Зубаревич Н. В. )
Доля региональных центров в обороте торговли субъекта РФ, % (Зубаревич Н. В. )
Доля региональных центров в промышленном производстве субъекта РФ, % (Зубаревич Н. В. )
Коэффициенты концентрации доходов относятся к системе оценок, известной как методология Парето Лоренца Джини: 1. Парето обобщил данные некоторых стран и установил, что между уровнями доходов и числом их получателей существует обратная зависимость, названная Законом Парето.
2. Лоренц развил этот закон, предложив его графическое изображение Кривая Лоренса 1 ые 10 регионов 50% Доходов 2 ые 10 регионов – 20% 3 ие 10 регионов – 10% 10 регионов 50 % 70
Коэффициент Джини (индекс Джини) • статистический показатель, свидетельствующий о степени расслоения общества данной страны или региона по отношению к какому либо изучаемому признаку (к примеру, по уровню годового дохода — наиболее частое применение, особенно при современных экономических расчётах).
• Эта статистическая модель была предложена и разработана итальянским статистиком и демографом Коррадо Джини (1884— 1965) и опубликована в 1912 году в его знаменитом труде «Вариативность и изменчивость признака» ( «Изменчивость и непостоянство» ). Таким образом, это макроэкономический показатель, характеризующий дифференциацию денежных доходов населения в виде степени отклонения фактического распределения доходов от абсолютно равного их распределения между жителями страны
Коэффициент Джини (1912 г. ) • Рассчитывается как площадь области между кривой Лоренца, которая описывает реальное распределение, и идеальной прямой равномерного распределения. • 0 – распределение равномерное • 1 признак только у 1 человека
Формула Брауна Формула Джини где G — коэффициент Джини, Xk — кумулированная доля населения (население предварительно ранжировано по возрастанию доходов), Yk — доля дохода, которую в совокупности получает Xk, n — число домохозяйств, yk — доля дохода домохозяйства в общем доходе, — среднее арифметическое долей доходов домохозяйств[2. ]
Коэффициент фондов (соотношение доходов 10% наиболее и 10% наименее обеспеченного населения) 18 17 16 15 14 13 12 11 10 9 8 1992 г. 1993 г. 1994 г. 1995 г. 1996 г. 1997 г. 1998 г. 1999 г. 2000 г. 2001 г. 2002 г. 2003 г. 2004 г. 2005 г. 2006 г. 2007 г. 2008 г. 2009 г.
Величина прожиточного минимума в соответствии с Федеральным законом от 24 октября 1997 года № 134 ФЗ «О прожиточном минимуме в Российской Федерации» представляет собой стоимостную оценку потребительской корзины, включающей: 1. минимальные наборы продуктов питания, 2. непродовольственных товаров и услуг, необходимых для сохранения здоровья человека и обеспечения его жизнедеятельности, 3. обязательные платежи и сборы.
ПРОЖИТОЧНЫЙ МИНИМУМ
Отношение душевых денежных доходов к ПМ, 2 кв. 2008, %
2000 2014 Соотношение среднедушевых денежных доходов населения с величиной прожиточного минимума , % 330 280 230 180 130 80 30 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Причины возникновения бедности • экономические • социально-медицинские (инвалидность, старость, высокий уровень заболеваемости), • демографические • социально экономические (низкий уровень социальных гарантий), • образовательно квалификационные (низкий уровень образования, профессиональная подготовка), • политические (военные конфликты, вынужденная миграция), • регионально географические (неравномерное развитие регионов
Бедность • 3 подхода к бедности: • абсолютная • относительная • субъективная • депривационная • Застойная
абсолютная
относительная • В США граница относительной бедности соответствует 40 % медианного дохода, в большинстве стран Европы — 50 %, в Скандинавии — 60 %. • Понятие многомерной депривации было введено П. Таунсендом • материальной депривацией (питание, одежда, жилищные условия, предметы длительного пользования, место и состояние среды проживания, условия и характер труда) • показатели социальной депривации, (характер занятости, особенности проведения досуга, образование и др. )
Основные показатели бедности a — параметр, показывающий о каком именно показателе бедности идет речь; Zh — черта бедности отдельного домохозяйства h, которая зависит от его состава; Yh — уровень дохода отдельного домохозяйства h; q — количество бедных домохозяйств; H — общее количество домохозяйств.
Коэффициент бедности • доля бедных домохозяйств в общем количестве домохозяйств Коэффициент бедности характеризует только степень распространенности бедности и не позволяют оценить, насколько доходы бедных домохозяйств ниже границы бедности.
Индекс глубины бедности позволяет оценить насколько ниже относительно черты бедности расположены доходы бедных домохозяйств.
Индекс остроты бедности
Проблемы оценки • теневой сектор экономики; • малая выборка бюджетных обследований домохозяйств, проводимых Росстатом, что также приводит к искажениям; • достаточно сложно измерить натуральные поступления от личного подсобного хозяйства; • цены на товары и услуги различаются в регионах в несколько раз, поэтому доходы населения необходимо корректировать; • для этого используются показатели стоимости прожиточного минимума в регионе или стоимости фиксированного набора товаров и услуг
Профиль бедности • 1. Дети • 2 Неполные и многодетные семьи • 3. Одинокие пенсионеры старших возрастов • 4. Молодые семьи • 5. Семьи инвалидов • 6. Вынужденные переселенцы и беженцы • 7. «Новые» бедные • 8. Гендерные аспекты • 9. Региональные аспекты
Отношение заработной платы женщин к мужской в СФО, %
Измерения дохода • Доходы через расходы выборочные обследования бюджетов домохозяйств • Дооценка балансовым методом – официальные данные Госкомстата • Заработная плата – по крупным и средним предприятиям • Косвенные индикаторы потребления (ТДП, платные услуги)
Индикаторы бедности • 1. Собственно показатели бедности: • доля населения с доходами ниже прожиточного минимума • 2. Базовые экономические индикаторы: • душевой ВРП • душевые доходы/прожиточному минимуму • уровень безработицы • 3. Демографические и географические факторы: • демографическая нагрузка • семейный состав • особенности расселения
Типы регионов по уровню бедности • 1. Наименее развитые острокризисные республики и АО* • Ингушетия, Дагестан, Калмыкия, Тыва, Усть Ордынский и Агинский Бурятский АО • Средняя доля бедных, % • 83% по денежным доходам • 83 % по располаг. ресурсам
• 2. Менее развитые и кризисные регионы • а)слаборазвитые республики • Марий Эл, Мордовия, Чувашия, Алтай, Бурятия, Карачаево Черкессия, Кабардино Балкария • 61 63 • б)северо-восточные • Магаданская обл. . Чукотский, Корякский, Эвенкийский, Таймырский, Коми Пермяцкий АО • 62 77 • в)депрессивные Европейской части • Тверская, Ивановская, Псковская, Кировская, Рязанская, Пензенская, Архангельская, Ленинградская, Волгоградская • 57 60 • в)депрессивные юга Урала, Сибири и Дальнего Востока • Читинская, Амурская обл. , Еврейская АО Новосибирская, Алтайский край, Курганская • 55 60
• 3. Регионы срединной зоны • а)с уровнем бедности выше среднего • Костромская, Смоленская, Брянская, Калужская, Владимирская, Калининградская, Саратовская, Астраханская, Ставропольский край, Адыгея, Удмуртия, Омская, Хакасия, Сахалинская, Камчатская, Приморский край, Ненецкий АО • 40 53 • б)со среднероссийским уровнем бедности • С. Петербург, Вологодская, Карелия, Московская, Орловская, Тульская, Ярославская, Нижегородская, Воронежская, Курская, Тамбовская, Ульяновская, Ростовская, Краснодарский кран. Северная Осетия, Башкортостан, Оренбургская, Свердловская, Челябинская, Томская, Кемеровская, Иркутская, Хабаровский кр. , Якутия, Пермская, Новгородская • 30 46
• 4. Относительно благополучные регионы • а)более развитые староосвоенные Самарская, Белгородская, Липецкая, Татарстан • 25 36 • б)экспортные се верные и восточные Тюменская, Мурманская, Красноярский край, Коми • 21 36 • 5. Наиболее благополучные субъекты РФ • а)крупнейшие экспортеры Ямало Ненецкий, Ханты Мансийский АО • 14 Нет данных • б)столица Москва • 23 29
Динамика доходов определяется: динамикой и структурой хозяйства Динамика занятости Изменением стоимости жизни Перераспределением собственности и доходов от нее • Эффективностью управления • Федеральной и местной политикой • •
Проблемные регионы • ОТСТАЛЫЕ • Критерии: • 1. ВРП/душу менее 50% от среднероссийского уровня • 2. денежный доход/душу менее 50% от среднероссийского уровня • 3. денежный доход/прожиточный минимум/душу насел менее 50% от среднероссийского уровня • 4. спад производства выше среднероссийского
Дополнительные показатели • Ежегодные темпы прироста ВРП на душу населения наиболее отставших регионов, необходимые для достижения среднерос-сийского уровня (при темпе прироста среднероссийского ВРП на душу населения 3%), % • Число лет, необходимых для достижения наиболее отставшими регионами среднероссинского уровня ВРП на душу населения (при темпе прироста среднероссииского ВРП на душу населения 3%)
Таблица 3. Характеристики депрессивность некоторых старопромышленных регионов
Индекс человеческого развития С 1990 г. в Докладах ООН о человеческом развитии ПРООН используется ИЧР human development index
Концепция, на базе которой рассчитывается ИРЧП (ИЧР) • 1. развитие человека отражает, как процесс расширения человеческого выбора, так и достигнутый уровень благосостояния людей • 2. благосостояние оценивается по возможности людей вести такую жизнь, которую они считают достойной
• 3. человеческое развитие критически зависит от удовлетворения 3 х потребностей: • прожить долгую и здоровую жизнь • приобрести знания • иметь доступ к ресурсам, обеспечивающим достойный уровень жизни
3 ИЗМЕРЕНИЯ ЧЕЛОВЕЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ ДОЛГОЛЕТИЕ МАТЕРИАЛЬНОЕ БЛАГОСОСТОЯНИЕ ОБРАЗОВАННОСТЬ
• 4. доход рассматривается как средство расширяющее человеческий выбор, т. е. предоставляющее большую свободу и большее число вариантов для достижения цели • 5. для обеспечения достойной жизни людям не нужен бесконечно высокий доход, позитивное воздействие дохода на человеческое развитие ослабевает по мере роста дохода.
ИРЧП комплексный показатель • Долголетие • 1 показатель – • Х 1 – ожидаемая продолжительность жизни • X min = 25 лет • X max = 85 лет
• • Образованность – 2 показателя X 2 – грамотность взрослого населения X min = 0% X max = 100% • X 3 – полнота охвата обучением в начальной, средней и высшей школе • X min = 0% • X max = 100%
• Материальное благосостояние – 1 показатель • X 4 – ВВП/душу населения (долл. США по ППС) • X min = 100 • X max = 40000
Весовые коэффициенты • α 1 = 1/3 • α 2 = 2/9 • α 3 = 1/9 • α 4 = 1/3 Σ=1/3
• ИЧР = • • Х 1 – ожидаемая продолжительность жизни Х 2 грамотность взрослого населения Х 3 – полнота охвата обучением Х 4 – ВВП/душу по ППС
Новая методика: 1. Доступ к знаниям теперь измеряется показателями : • Средней продолжительности обучения (для лиц от 25 лет и старше) и ожидаемой • Продолжительности обучения в течение жизни (для детей, достигших официально установленного возраста поступления в школу). 2. Уровень доходов • оценивается с помощью валового национального дохода (ВНД) на душу населения в долларах США по паритету покупательной способности (ППС)
КОМПОНЕНТЫ ИРЧП, 2011 ИРЧП РФ Ожидаемая продолжит ельность жизни, лет Средняя продолжит ельность обучения, лет Ожидаемая продолжит ельность обучения, лет ВНД на душу населения (долл. США по ППС на 2005 г. ) 0, 755 68, 8 9, 8 14, 1 14561 120 52 51 53 Место 66 среди стран мира Горина Е. http: //spero. socpol. ru/docs/N 16_2012_11. pdf
Новая методика • При агрегировании вместо среднего арифметического • введено среднее геометрическое значение субиндексов по трем измерениям 3. • Это снизило значения ИЧР, особенно в странах с неравномерным развитием • по разным измерениям, но почти не повлияло на рейтинг стран.
Новая методика • См. : Доклад о развитии человеческого потенциала в Российской Федерации за 2011 г. Модерниза‑ • ция и развития человеческого потенциала / под ред. А. А. Аузана и С. Н. Бобылева; ПРООН в РФ. М. : • Дизайн проект «Самолет» , 2011; Социальный атлас российских регионов. Интегральные индексы. • Индекс развития человеческого потенциала / Сайт Независимого института социальной политики • [Электронный ресурс]. Режим доступа: http: //www. socpol. ru/atlas/indexes/index. shtml, свободный.
Уровень ИРЧП • Высокий 0, 8 – 1 • Средний 0, 5 – 0, 8 • Низкий менее 0, 5
Региональные различия • 1. выросла региональная дифференциация (стандартное отклонение увелич. с 0, 02 до 0, 03 • 2. увеличилась разбалансированность: • В 1990 г. – 3 региона с ИРЧП – менее 0, 7; не было с ИРЧП – менее 0, 65 • В 1995 г. – • только 36 регионов с ИРЧП – более 0, 75; • 16 регионов с ИРЧП – менее 0, 7 • 2 региона с ИРЧП – менее 0, 65
Изменилась и первая десятка лидеров 1990 1995 2002 Тюменская Москва Самарская С-Пб. Магаданская Татарстан Ивановская обл. Сев. Осетия Коми Мурманская Тюменская Москва Татарстан Башкортостан Самарская Липецкая Ульяновская Белгородская С-Пб. Вологодская Москва Тюменская Татарстан Башкортостан С-Пб. Липецкая Вологодская Красноярский Коми Томская
Ожидаемая продолжительность жизни у мужчин
Скачать презентацию Региональный бюджет I Федеральные налоги в среднем 29
13 лекция Безработица 2015.pptx