Профессиональный кейс Улан-Удэнский Торгово-Экономический Техникум Команда Честь

Профессиональный кейс. Улан-Удэнский Торгово-Экономический Техникум. Команда «Честь»

Ознакомление с инвестиционной политикой ПФР v Инвестиционная политика. Способов инвестирования несколько: Ø Через ПФР (при выборе Государственной управляющей компании или частной управляющей компании, заключившей с ПФР договор доверительного управления пенсионными накоплениями), Ø Через НПФ, осуществляющий обязательное пенсионное страхование. v. Накопительная часть пенсии: ØСредства, поступившие от работодателя в ПФР на накопительную часть пенсии, аккумулируется на индивидуальном лицевом счете гражданина. ØСредства накопительной пенсии инвестируются на финансовом рынке НПФ (где доходность пенсионных накоплений зависит только от результатов их инвестирования). ØВ случае смерти человека накопительная часть пенсии (до назначения ему) наследуется правопреемником в полном объеме.

Что такое НПФ? v НПФ (Негосударственный Пенсионный Фонд) - это некоммерческая организация социального обеспечения, основной целью деятельности которой является выплата пенсий участникам системы негосударственного пенсионного обеспечения v Сохранности пенсионных накоплений в НПФ? Деятельность НПФ по формированию накопительной части настолько жестко регламентирована законодательством и контролируется государством, что потеря пенсионных накоплений практически исключена. v Кто контролирует деятельность НПФ? Общий контроль за деятельностью фонда осуществляют Совет фонда и Попечительский совет Фонда. Государственный контроль осуществляет Федеральная служба по финансовым рынкам.

Анкетирование граждан. 1. Куда бы вы хотели инвестировать накопительную часть пенсии. (см. график 1). 2. Ваше отношение к Негосударственным Пенсионным Фондам. (см. график 2). 3. Боитесь ли вы инвестировать накопительную часть в Негосударственный Пенсионный Фонд. (см. график 3). 70 60 50 50 40 ПФР 30 НПФ 20 40 Положительно 30 Нейтрально 20 10 0 50 40 60 60 Отрицательно 30 Нет 20 10 График 1 Да 10 0 0 График 2 График 3

Действующие НПФ на территории 1 Республики Бурятия: . НПФ «Сибирский 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. капиталъ» НПФ «Стальфонд» НПФ «Росгосстарх» НПФ «Газфонд» НПФ «Будущее» НПФ «Большой» НПФ «Благосостояние» НПФ «Лукойл-гарант» НПФ «Сбербанк»

Рейтинги НПФ: Наименование НПФ По доходности (03. 09. 16) По объему накопления (31. 12. 16) По количеству клиентов (30. 09. 16) «Сибирский капиталъ» - - - «Стальфонд» - - - «Росгосстарх» 11, 59 7, 74 9, 52 «Газфонд» 11, 62 7, 56 4, 49 «Будущее» 3, 87 11, 5 12, 48 «Большой» 10, 70 1, 62 1, 44 «Благосостояние» - - - «Лукойл-гарант» 10, 58 11, 77 11, 18 «Сбербанк» 11, 76 16, 72 14, 23

НПФ «РГС» и НПФ «Сбербанк» v. НПФ РГС предлагает финансовый инструмент для формирования дополнительной пенсии — индивидуальную программу негосударственного пенсионного обеспечения, благодаря которой можно после окончания трудовой деятельности сохранить привычное качество жизни. Заключив договор НПО с НПФ РГС, вы сможете: • Сформировать себе и своим близким дополнительную пенсию. • Передать сформированные средства по наследству. • Получать инвестиционный доход как в период накопления, так и в период выплат. • Контролировать состояние своего счета через Личный кабинет. • Ежегодно получать социальный налоговый вычет в размере 13% с суммы уплаченных взносов по договору НПО, если размер взноса не превышает 120 000 рублей. • У вас есть право расторгнуть договор в любое время и получить выкупную сумму в соответствии с условиями договора.

v. НПФ Сбербанка придерживается сбалансированной инвестиционной стратегии, которая ориентирована на достижение оптимального соотношения доходности и надежности финансовых инструментов. Принципы инвестирования пенсионных активов НПФ Сбербанка: • Сохранность пенсионных активов — основополагающий принцип, обеспечивающий уверенность клиентов в стабильном будущем независимо от ситуаций в экономике. • Доходность, диверсификация и ликвидность инвестиционных портфелей. Фонд стремится не только сохранить, но и приумножить пенсионные накопления своих клиентов. • Учет надежности ценных бумаг. Для сведения к минимуму рисков, возникающих при инвестировании активов, НПФ Сбербанка строго соблюдает законодательные требования по размещению пенсионных активов, регулярно пересматривает инвестиционные портфели в сторону инструментов с лучшей динамикой. • Информационная открытость. В целях укрепления доверия клиентов, основные показатели деятельности НПФ Сбербанка публикуются в открытом доступе. • Профессиональное управление инвестиционным процессом. Использование передовых финансовых технологий при инвестировании пенсионных активов. Прогрессивное управление рисками.

Сравнение НПФ и ПФР Критерий РГС Сбербанк ПФР Доходность в среднем 11, 59% Доходность в среднем 11, 76% Доходность (6%), с учетом инфляции (7%). Доходность равна минус 1% Заключение договора Не заключается договор Наследование Право наследования Трудности в оформлении наследования. Информирование граждан 1 раз в год Контроль Контролируется 4 - Контролируется мя Федеральными государственными законами органами

Консультация по размещению пенсионных накоплений. По проведенным исследованиям между ПФР и НПФ мы рекомендуем вам НПФ, потому что доходность в среднем выше, чем в ПФР и составляет в среднем 11, 6% нежели чем в ПФР(6%). Так же в НПФ есть право наследования, чего нет в ПФР это мы считаем большим плюсом и если смерть застрахованного лица наступает до назначения пенсии, то средства, учтенные на его накопительном счете, выплачиваются правопреемникам. На территории Бурятии действуют 9 НПФ и поэтому у граждан есть выбор куда направить свои пенсионные накопления. Если рассматривать рейтинги НПФ, то лучше выбрать «Сбербанк» , так как на 2017 год он занимает лидирующие строчки по: доходности (11, 76%), объему накопления (16, 72%) и количеству клиентов (14, 23%).