Презентация и опыт применения утвержденного Стандарта качества организации

Презентация и опыт применения утвержденного Стандарта качества организации работы по управлению бизнес-процессами в кредитных организациях Докладчик: Радченко Татьяна Васильевна Главный бухгалтер, Председатель Комитета банковских технологий ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК» Тел. 8 (495) 974 -71 -87 доб. 568 E-mail: radchenko@novikom. ru г. Уфа VII научно-практическая конференция 2011 год

1. Разработка и утверждение стандарта Титульный лист Стандарта Ассоциация российских банков Стандарт качества организации работы по управлению бизнеспроцессами в кредитных организациях Версия 1. 1. от 29. 09. 2010 г. Разработан по поручению Координационного комитета АРБ по стандартам качества банковской деятельности Разработчики: ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК» Консалтинговая компания «Бизнес-инжиниринговые технологии» (БИТЕК) Москва 2

Рассмотрение и публичное обсуждение проекта СКОРУБП (требование п. 7 Концепции стандартизации качества банковской деятельности в РФ) 2 1 17 декабря 2009 г. 11 февраля 2010 г. Заседание ККСКБД, Расширенное заседание г. Москва ККСКБД, г. Москва едварительное рассмотрение Рассмотрение 5 6 16 декабря 2010 г. Заседание Совета АРБ, г. Москва 3 11 – 13 марта 2010 г. VI НПК «Банки. Процессы. Стандарты. Качество» , г. Уфа Публичное обсуждение на НПК 4 26 - 27 августа 2010 г. 30 сентября 2010 г. Расширенное заседание XI Всероссийский банковский Форум, г. Н. Новгород. ККСКБД, г. Москва Повторное рассмотрение Публичное обсуждение 3

Структура (Каркас) стандарта АРБ 4

Стандарт по управлению бизнес-процессами Стандарт = Структура (Каркас) + Требования (Контент) 5

Стандарт качества организации работы по управлению бизнес-процессами в кредитных организациях (СКОРУБП) 6

СКОРУБП представляет собой следующее ü Включает совокупность требований по организации управления (планирования, анализа и улучшения) бизнес-процессами в банках, основан на передовом международном и отечественном опыте управления, лучшей банковской практике и международных стандартах в области управления бизнес-процессами; ü Требования стандарта подразумевают создание полной системы процессов; ü Требования стандарта подразумевают приоритетное управление процессами и показателями, влияющими на стратегию развития кредитной организации; ü Является инструментом управления операционным риском; ü Является инструментом оценки качества деятельности кредитной организации заинтересованными сторонами; ü Является документом, реализующим процессный подход к управлению кредитной организацией; ü Учитывает отдельные положения Международных стандартов на основе ISO 9000; ü Учитывает процессный, системный, проектный и структурный подходы; ü Является высокоуровневым стандартом, так как определяет успех внедрения других стандартов. 7

2. Опыт применения Стандарта Комбинированный подход, выбранный в Новикомбанке Выбранный способ реализации проекта в 2009 г. Выполнение работ по проекту + ØСобственные силы: • Отдел банковских технологий • Рабочие процессные группы Обучение Ø Внешние консультанты Ø Собственные силы + Методологический консалтинг Ø Внешние консультанты Выбранный способ реализации проекта в 2010 г. Выполнение работ по проекту Методологический консалтинг + ØСобственные силы: • Управление бизнес-процессами, стандартизации и методологии • Рабочие процессные группы Обучение ØВнешние консультанты ØСобственные силы 8 + ØВнешние консультанты Автоматизация ØВнешние консультанты Ø Собственные силы

Структура Технологической составляющей (№ 2) Стандарта Этап 2. 1. Этап 2. 2. Работы Работа 1 Работа 2 Работа 3 2. 1. Формирование комитета по управлению процессами Работы Проект Работа 1 Проект Работа 4 2. 2. Долгосрочное планирование управления процессами Этап 2. 6. Работа 1 Работа 2 Работа 3 Работа 4 2. 6. Планирование описания и улучшения процессов Этап 2. 5. 2. 3. Обучение персон и техническое Этап 2. 3 обеспечение по управлению процессами Этап 2. 4 2. 5. Формирование процессных команд 2. 4. Выделение и ранжировани по описанию и оптимизации процессов, выбор процессов и показателей для улучшения Этап 2. 7. Этап 2. 8. Этап 2. 9 2. 7. Описание и оптимизация процессов 2. 8. Разработка и актуализация положений и регламентов 9 2. 9. Внедрение и опытная эксплуатация новых процессов

Цикл Деминга PDCA по управлению процессами Цикл PDCA Планирование процесса: разработка показателей, План регламентов и прочих Регл Plan планов по процессу а- Корректирующ ие воздействия Act KPI Мониторинг Check процесса 10 Do Исполнение процесса мент

Основные положения системы мотивации инициативы по оптимизации бизнес-процессов в Новикомбанке 11

10 наиболее часто решаемых задач с использованием технологий процессного управления 1. Оптимизация бизнес-процессов: • • 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. Повышение производительности Снижение издержек Уменьшение времени процессов Повышение качества процессов, снижение рисков. Прозрачность, контролируемость и управляемость бизнеса, наведение порядка, реализация стратегии, поддержание роста. Построение эффективной организационной структуры. Реструктуризация. Проектирование новых бизнес-направлений и бизнес-процессов. Тиражирование бизнеса. Автоматизация. Правильный подбор персонала. Мотивация. Уменьшение персоналозависимости. Регламентация. Высвобождение времени руководителей. Повышение эффективности работы персонала. Финансы. Себестоимость объектов учета. Управленческий учет. Бюджетирование. 12 Повышение рыночной стоимости, инвестиционной

Программные средства бизнес-моделирования 13

Положение о бизнес-процессе, сформированное в ПО «Бизнес-инженер» (фрагмент) 14

Автоматизация компонентов СУБП в Новикомбанке 15

Показатели бизнес-процесса KPI (bp) на примере процесса «Кредитование юридических лиц» I группа «Показатели результативности» 1. 1. Количество выданных кредитов за период 1. 2. Количество заявок на получение кредита за период 1. 3. Объем выданных кредитов за период 1. 4. Объём погашений по кредитам за период 1. 5. Текущий размер кредитного портфеля (на дату) 1. 6. Суммарные процентные доходы с кредитов за период 1. 7. Суммарные комиссионные доходы с кредитов за период 1. 8. Средний срок кредитов 1. 9. Время (длительность) оформления документов по выдаче кредита II группа «Показатели эффективности» 2. 1. Соотношение количества заявок на кредиты к количеству выданных кредитов за период 2. 2. Степень выполнения плана по объёмам кредитования 2. 3. Отношение процентного дохода за период к среднему объему кредитного портфеля за период в сравнении с другими банками III группа «Показатели качества» 3. 1. Доля кредитов 4, 5 категорий качества в кредитном портфеле банка (на дату) 3. 2. Объем просроченной задолженности по кредитам (на дату) 3. 3. Объем сформированных РВПС (на дату) 3. 4. Объем списанной просроченной задолженности (на дату) 3. 5. Количество дооформлений документов по кредитам за период 3. 6. Количество случаев неправильного автоматического начисления процентов по кредитам за период 3. 7. Количество замечаний регулирующих органов к бизнес-процессу «Кредитование юр. лиц» за период 3. 8. Степень автоматизированности бизнес-процесса «Кредитование юр. лиц» (количество автоматизированных подпроцессов) 3. 9. Стоимость бизнес-процесса «Кредитование юр. лиц» (издержки) 16

Информационная карточка KPI (bp) Новикомбанка 17

3. Предложения по дальнейшим основным шагам Дальнейшими важными шагами по популяризации, активному использованию, внедрению и совершенствованию стандартов АРБ в настоящее время считаем: ü Проводить мероприятия, направленные на продвижение стандартов: • • • проведение обучающих семинаров по применению стандартов с привлечением в качестве лекторов авторов стандартов; подготовка и публикация в журналах статей о применении стандартов, в том числе об опыте внедрения в кредитных организациях; использование СМИ (интервью и т. п. ); ü Внести предложение Банку России о дополнении рекомендаций «О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях» рекомендацией о применении процессного подхода; ü Получать обратную связь от кредитных организаций: результаты опыта применения могут быть использованы для дальнейшего улучшения утвержденных стандартов. 18

Спасибо за внимание! 19