Порядок организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации

Скачать презентацию Порядок организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации

Учебная презентация Вводный инструктаж ПОД-ФТ.pptx

Количество слайдов: 36

Порядок организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в сфере страховой деятельности (ПОД/ФТ) Вводный инструктаж Москва | 2015

Уважаемые коллеги! Вашему вниманию мы предлагаем Вводный инструктаж о «Порядке организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в сфере страховой деятельности (ПОД/ФТ)» Учебный курс включает: 1 «Учебная презентация» 2 Нормативноправовая документации 3 4 Правила Внутреннего Контроля Тестирование* *По результатам тестирования будет составлен итоговый протокол который будет храниться в личном деле сотрудника. В случае возникновения вопросов Вы всегда можете обратиться в ДФМ к: Гоновой Марине доб. (035) 6934; Хайрутдиновой Екатерине доб. (035) 6451

Содержание Учебной презентации 1) Введение 1. 1. 115 -ФЗ от 07. 08. 2001 г. 1. 2. Основные положения Федерального закона № 115 -ФЗ от 07 августа 2001 г. 2) Программы осуществления внутреннего контроля 2. 1. Правила Внутреннего Контроля 2. 2. Программа организации системы ПОД/ФТ 2. 3 Программа идентификации клиента, представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца 2. 4. Программа Выявления операций 2. 4. 1. Схема взаимодействия подразделений 2. 4. 2. Операции обязательного контроля 3) Подразделения, участвующие в контроле в целях ПОД/ФТ 4) Мера ответственности за несоблюдение законодательства по ПОД/ФТ 3 |

Введение Федеральный закон № 115 от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания и совершенствования механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Действие закона распространяется на: организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом. ( в том числе и Страховые компании) Надзорный орган: Центральный Банк Уполномоченный орган: Росфинмониторинг

Основные положения Федерального закона № 115 -ФЗ от 7 августа 2001 г. № Обязанности финансовых и нефинансовых организаций: 1 Разрабатывать Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ 2 Предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры при идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (за исключением случаев, установленных пунктами 1. 1 и 1. 2 статьи 7), в т. ч. по установлению в отношении них сведений, предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115 -ФЗ от 7 августа 2001 г 3 Систематически обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах; - не реже 1 раза в год - при возникновении сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации – не позднее 7 рабочих дней 4 Документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом в срок не позднее 3 рабочих дней следующих за днем выявления 5 Документально фиксировать и направлять в уполномоченный орган сведения об операциях в отношении которых возникло подозрение, об их осуществлении в целях ОД/ФТ, независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, подлежащим обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Федерального закона

Содержание Учебной презинтации 1) Введение 1. 1. 115 -ФЗ от 07. 08. 2001 г. 1. 2. Основные положения Федерального закона № 115 -ФЗ от 07 августа 2001 г. 2) Программы осуществления внутреннего контроля 2. 1. Правила Внутреннего Контроля 2. 2. Программа организации системы ПОД/ФТ 2. 3 Программа идентификации клиента, представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца 2. 4. Программа Выявления операций 2. 4. 1. Схема взаимодействия подразделений 2. 4. 2. Операции обязательного контроля 3) Подразделения, участвующие в контроле в целях ПОД/ФТ 4) Мера ответственности за несоблюдение законодательства по ПОД/ФТ 6 |

Программы осуществления внутреннего контроля Правила Внутреннего Контроля Программа организации системы ПОД/ФТ Программа документального фиксирования информации Программа хранения информации 7 | Программа идентификации Программа по замораживанию (блокированию) операций Программа порядка действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента Программа управления риском Программа подготовки и обучения сотрудников Программа порядка действий в случае приостановления операции с денежными средствами Программа выявления операций Программа проверки осуществления внутреннего контроля Программа, определяющая порядок взаимодействия общества с лицами, которым поручено проведение идентификации

Программа организации системы ПОД/ФТ Приказом Генерального директора Общества назначается Специальное должностное лицо ответственное за реализацию ПВК. В обществе создается подразделение по ПОД/ФТ- Дирекция финансового мониторинга (ДФМ) Функции ДФМ: - Организация, разработка и предоставление внутренних нормативных документов по вопросам ПОД/ФТ, обеспечивающих реализацию требований, установленных законодательством на утверждение Генеральному директору; - принятие решений при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; - организация представления и контроль за представлением сведений в уполномоченный орган; - представление Генеральному директору Общества текущей отчетности; - представление по запросам регуляторов информации по вопросам ПОД/ФТ; - сопровождение проверок и запросов регуляторов по вопросам ПОД/ФТ. Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ функционирует в Обществе на следующих уровнях: - Генеральный директор; - Специальное должностное лицо; - Дирекция финансового мониторинга; - Руководители структурных подразделений; - Сотрудники структурных подразделений. 8 |

Содержание Учебной презентации 1) Введение 1. 1. 115 -ФЗ от 07. 08. 2001 г. 1. 2. Основные положения Федерального закона № 115 -ФЗ от 07 августа 2001 г. 2) Программа осуществления внутреннего контроля 2. 1. Правила Внутреннего Контроля 2. 2. Программа организации системы ПОД/ФТ 2. 3 Программа идентификации клиента, представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца 2. 4. Программа Выявления операций 2. 4. 1. Схема взаимодействия подразделений 2. 4. 2. Операции обязательного контроля 3) Подразделения, участвующие в контроле в целях ПОД/ФТ 4) Мера ответственности за несоблюдение законодательства по ПОД/ФТ 9 |

Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца Терминология: Клиент – физ. или юр. лицо, находящееся на обслуживании Общества (страхователь); Идентификация – совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом сведений о клиентах, представителях клиентов. выгодоприобретателях, бенефициарных владельцев, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий; Выгодоприобретатель – по договорам страхования – лицо, назначенное в договоре страхования для получения страховой выплаты или имеющее на это право в силу закона, если договор страхования подлежит исполнению в пользу третьего лица; по прочим договорам – лицо, которое не является непосредственно участником операции, получает выгоду от ее проведения, то есть лицо , к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операции с денежными средствами и иным имуществом; * *(перечень договоров не исчерпывающий) Бенефициарный владелец – физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие-более 25% в капитале) клиентом – юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента; 10 |

Программа идентификации клиента, представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца Идентификация Кого? 15 000 р. или в иностр. валюте - клиентов Общества (страхователей); - выгодоприобретателей (в т. ч. если выгодоприобретателями являются застрахованные лица); - бенефициарных владельцев - представителей клиентов, выгодоприобретателей ОБЯЗАТЕЛЬНО! Заполнение типовой формы анкеты (п. 4 ПВК) Заполнение утвержденных типовых форм документов, используемых при заключении/расторжении внесении изменений в договоры Необходимо Получение копий документов Заполнение электронных форм в информационных системах Выявление наличия у клиента – выгоприобретателя, бенефициарного владельца Обновле ние: 11 | -при осуществлении страховой выплаты (при получении заявления о страховом событии); -при возврате страховой премии (при получении заявления о расторжении договора страхования); -при внесении изменений в договор страхования; -если возникли сомнения в достоверности сведений, полученных ранее; -если в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции возникли подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма; -операция имеет запутанный или необычный характер. -не реже одного раза в шесть месяцев при высокой степени (уровне) риска -не реже чем раз в год, если срок действия договора превышает 1 (один) год - При изменении сведений – в течении 7 дней.

Программа Выявления операций Схема взаимодействия подразделений В реализации Программ Правил Внутреннего Контроля участвуют все подразделения Общества. Сотрудник филиала, точек продаж, главного офиса: Выявляет операции, соответствующие критериям операций, подлежащих обязательному контролю и необычных операций и в течении одного дня передает информацию ответственному сотруднику филиала Ответственный сотрудник филиала: В течении одного дня анализирует полученные документы, фиксирует информацию об операции в журнале, составляет сообщение по установленной форме и передает его Специальному должностному лицу Специальное должностное лицо – Дирекция финансового Мониторинга (ДФМ): Анализирует полученную информацию, фиксирует сообщение в журнале, составляет и направляет сообщение об операции в Росфинмониторинг, направляет подтверждение о получении информации ответственному сотруднику 13 |

Программа Выявления операций Операции обязательного контроля Программа: Программа выявления операций, подлежащих обязательному контролю Операции подлежащие обязательному контролю Сообщения об операциях подлежащих обязательному контролю направляются в Росфинмониторинг Специальным должностным лицом (ДФМ) не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций Делятся на 4 типа Критерии операций, подлежащих обязательному контролю, и критерии необычных сделок, установленные законодательством, содержатся в Правилах внутреннего контроля с целью ПОД/ФТ в Приложениях № 15 и 17. 14 |

Программа Выявления операций Операции обязательного контроля. 1 Тип. Операции с денежными средствами Особое внимание уделяется операциям с КОДом: 4005 -Зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации. 4006 -Зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его от открытия. 5002 -Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения 5003 - Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга). 5004 – Переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента. 5007 - Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа. С полным перечнем операций вы можете ознакомиться в Приложении № 17 Правил Внутреннего Контроля Которые находятся – Портал – Нормативы – Все – в поиске Правила Внутреннего Контроля 15 |

Программа Выявления операций Операции обязательного контроля. 2 Тип. Сделки с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 млн. рублей, либо превышает Операции с недвижимым имуществом К ним относятся КОД: 8001 -Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество 16 | Подробнее с ними ознакомиться вы можете в Приложении № 17 Правил Внутреннего Контроля Которые находятся – Портал – Нормативы –Все – в поиске Правила Внутреннего Контроля

Программа Выявления операций Операции обязательного контроля. 3 Тип. Операции с денежными средствами и иным имуществом: – в случае если хотя бы одной из сторон является организация или физ. лицо в отношении которых имеются сведения о их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо прямо или косвенно находится в собственности или под контролем у данных лиц; - Операции в которых одной из сторон является физ. или юр. лицо имеющее регистрацию в государстве (на территории) включенном в Перечень ФАТФ, либо счет в банке зарегистрированном в данном государстве (на территории) - Поступление денежных средств из—за границы со счета(вклада) открытого на анонимного владельца. Перечень ФАТФ - Перечень государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) , указанный в Приложении № 6 ПВК. Операции с «террористами» К ним относятся КОД: 3001, 3012, 4004, 7001 17 | Подробнее с ними ознакомиться вы можете в Приложении № 17 Правил Внутреннего Контроля Которые находятся – Портал – Нормативы – Все – в поиске Правила Внутреннего Контроля

Программа Выявления операций Операции обязательного контроля. 3 Тип. Меры по выявлению лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности В случае если хотя бы одной из сторон является организация или физ. лицо в отношении которых имеются сведения о их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо прямо или косвенно находится в собственности или под контролем у данных лиц(код 7001). Список лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности, включен в информационные системы (1 С, АИС и тд. ) Anti. Terr В случае совпадения данных о клиенте со справочником Anti. Terr появляется следующее окно: ВНИМАНИЕ! Вы должны НЕМЕДЛЕННО доложить Специальному должностному лицу ((495) 737 -0055 (6934, 6451) или по электронной почте antileg@uralsib. ru) о необходимости проверки данного контрагента на принадлежность к списку террористов. До решения специального должностного лица операция должна быть ПРИОСТАНОВЛЕНА! 18 |

Программа Выявления операций Операции обязательного контроля. 4 Тип. Необычные (подозрительные) операции - это операции клиентов, по своим признакам дающие основание полагать, что они совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, а также в целях уклонения от процедур обязательного контроля. Необычные сделки К ним относится КОД: 6001 Признаками необычных операций является: Ш запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; Ш иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. При выявлении и признании такой операции – сведения о ней предоставляются в Росфинмониторинг - Не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем выявления такой операции. 19 | Подробнее с ними ознакомиться вы можете в Приложении № 17 Правил Внутреннего Контроля Которые находятся – Портал – Нормативы – Все – в поиске Правила Внутреннего Контроля

ДАВАЙТЕ ПОВТОРИМ: В какой срок ДФМ необходимо предоставить сообщение в Росфинмониторинг по операциям подлежащим обязательному контролю? Что необходимо сделать в случае совпадения данных о клиенте со справочником Anti. Terr? При какой сумме необходимо проводить идентификацию? БЕЗ ПОДГОТОВКИ

Подразделения, участвующие в контроле в целях ПОД/ФТ В реализации программы внутреннего контроля участвуют следующие подразделения филиалов, МТД, РД и ЦО Подразделения продаж Подразделения урегулирования убытков и аджастеры Подразделения сопровождения договоров страхования и андеррайтинга Юридические подразделения Подразделения бухгалтерского учета Казначейство, Экономическое 22 |

Подразделения, участвующие в контроле в целях ПОД/ФТ Сотрудники подразделений продаж Кто? Сотрудники подразделений продаж Программа мониторинга операций, подлежащих обязательному контролю Программа по Замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки При оформлении договора страхования и изменений к договору страхования Когда? Критерии операций Перечень мер При оформлении договора со страховым посредником (агентом, брокером) Все договоры с лицами, в отношении которых имеются сведения об их участии в Все террористической деятельности 7001 Необычные операции 6001 Обеспечивают заполнение всех полей используемых типовых документов, содержащих информацию по операциям, подлежащим обязательному контролю Критерии операций, подлежащих обязательному контролю, и критерии необычных сделок, установленные законодательством, содержатся в Правилах внутреннего контроля с целью ПОД/ФТ 23 |

Подразделения, участвующие в контроле в целях ПОД/ФТ Сотрудники подразделений сопровождения договоров страх. и андеррайтинга Кто? Сотрудники подразделений сопровождения договоров страхования и андеррайтинга Программа идентификации и изучения клиента Программа документального фиксирования и хранения информации о клиентах и о операциях(сделках) Когда? При оформлении договора страхования и изменений к договору страхования При оформлении договора со страховым посредником (агентом, брокером) Ш Обеспечивают заполнение всех полей используемых типовых документов в отношении клиентов (страхователя, застрахованного лица, выгодоприобретателя, бенефициара), при заключении договора со страховым посредником – обязательное заполнение Анкеты по идентификации Перечень мер Ш Осуществляют проверку, является ли клиент (посредник) публичным должностным лицом Ш Если клиент (посредник) является публичным должностным лицом, получают письменное разрешение Генерального директора на заключение договора Ш Вправе отказать в заключении договора, если клиентом не представлена информация в целях идентификации клиента (посредника) 24 |

Подразделения, участвующие в контроле в целях ПОД/ФТ Сотрудники подразделений сопровождения договоров страх. и андеррайтинга Кто? Сотрудники подразделений сопровождения договоров страхования и андеррайтинга Программа мониторинга операций, подлежащих обязательному контролю При оформлении договора страхования и изменений к договору Когда? При согласовании договора страхования При проверке договоров страхования и внесении информации страхования в системы учета При возврате страховой премии Все договоры с лицами, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности 7001 Страховая стоимость объекта договора имущественного страхования равна или больше 600 тыс. руб. и Ш по договору застраховано имущество, находящееся в лизинге (финансовой аренде) в договоре страхования имеется информация о сторонах договора лизинга, или к договору страхования приложен договор лизинга 5003 Страхователем и/или выгодоприобретателем по договору страхования является ломбард к договору страхования приложен договор залога/займа, подтверждающий помещение ценностей (драг. металлов, ювелирных изделий из них, лома таких изделий или иных ценностей) в ломбард 5001 Ш Ш Критерии операций Ш по договору застрахованы драгоценные металлы к договору приложены документ договор купли-продажи драгоценных металлов Ш Ш 5005 Страховая стоимость объекта договора имущественного страхования равна или больше 3 млн. руб. и Ш по договору страхования застраховано: недвижимое имущество (квартира, дом, земельный участок, производственные помещения, воздушное или морское судно и проч. ) Шк договору страхования приложены договор лизинга, залога, аренды, свидетельство о регистрации права собственности в отношении данного имущества Необычные операции 25 | 8001 6001

Подразделения, участвующие в контроле в целях ПОД/ФТ Сотрудники подразделений урегулирования убытков и аджастеры Кто? Сотрудники подразделений урегулирования убытков и аджастеры Программа идентификации и изучения клиента Программа документального фиксирования и хранения информации о клиентах и о операциях (сделках) Программа по Замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки Когда? При получении заявления о страховом событии При внесении информации об убытке в систему учета Ш Обеспечивают заполнение анкеты по идентификации в отношении клиента - выгодоприобретателя и получателя страховой выплаты Перечень мер Ш Осуществляют проверку, является ли клиент публичным должностным лицом Ш Если клиент является публичным должностным лицом, получают письменное разрешение Генерального директора на страховую выплату Ш Вправе отказать в получении страховой выплаты, если клиентом не представлена информация в целях идентификации клиента 26 |

Подразделения, участвующие в контроле в целях ПОД/ФТ Сотрудники подразделений урегулирования убытков и аджастеры Кто? Сотрудники подразделений урегулирования убытков и аджастеры Программа мониторинга операций, подлежащих обязательному контролю При получении любого документа в состав выплатного дела Когда? При внесении информации об убытке в систему учета При согласовании страхового акта Все убытки, где выгодоприобретатель или получатель денежных средств является лицом, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности 7001 Страховая стоимость объекта договора имущественного страхования равна или больше 600 тыс. руб. и Ш по договору застраховано имущество, находящееся в лизинге (финансовой аренде) в выплатном деле имеется информация о сторонах договора лизинга, к договору страхования приложен договор лизинга 5003 Страхователем и/или выгодоприобретателем по договору страхования является ломбард в выплатном деле имеется договор залога/займа, подтверждающий помещение ценностей (драг. металлов, ювелирных изделий из них, лома таких изделий или иных ценностей) в ломбард 5001 Ш Ш Критерии операций Ш по договору застрахованы драгоценные металлы в выплатном деле имеется договор купли-продажи драгоценных металлов Ш Ш 5005 Страховая стоимость объекта договора имущественного страхования равна или больше 3 млн. руб. и по договору страхования застраховано: недвижимое имущество (квартира, дом, земельный участок, производственные помещения, воздушное или морское судно и проч. ) Ш выплатном деле имеется договор лизинга, залога, аренды, свидетельство о регистрации права В собственности в отношении данного имущества 8001 Необычные операции 6001 Ш 27 |

Подразделения, участвующие в контроле в целях ПОД/ФТ Сотрудники подразделений бухгалтерского учета Кто? Сотрудники подразделений бухгалтерского учета Программа мониторинга операций, подлежащих обязательному контролю Программа по Замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки Программа При согласовании договоров Когда? При участии в планировании платежей При внесении записей в системы бухгалтерского учета Все договоры с лицами, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности 7001 Операции по банковским счетам (вкладам) в размере равном или больше 600 тыс. рублей зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия (в том числе заключение депозитного договора) 4006 зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации 4005 размещению денежных средств во вклад (депозит) на предъявителя 4001 Перечисление денежных средств по договору беспроцентного займа 5007 Ш перевод денежных средств осуществляется некредитной организацией 5004 наименование плательщика в SWIFT отсутствует (платеж со счета, открытого на анонимного владельца) 4004 Ш Критерии операций Ш Ш 28 |

Подразделения, участвующие в контроле в целях ПОД/ФТ Сотрудники подразделений бухгалтерского учета Кто? Программа мониторинга операций, подлежащих обязательному контролю Программа Операции с наличными денежными средствами в размере равном или больше 600 тыс. рублей Денежные средства внесены наличным способом за товар/услугу, предоставление которых не обусловлено характером хозяйственной деятельности страховой компании 1002 Физическое лицо средства 1005 Ш Ш (в т. ч. ИП) покупает ценные бумаги СГ за наличные денежные Физическое лицо (в т. ч. ИП) вносит в уставной капитал денежные средства в наличной форме 1008 Выплата либо получение денежных средств по договору беспроцентного займа 5007 Ш Критерии операций Ш Операции с движимым имуществом в размере равном или больше 600 тыс. рублей Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга) Ш 5003 Операции с недвижимым имуществом в размере равном или больше 3 млн. рублей Сделки (купля-продажа, сооружения и пр. ) Ш Необычные операции 29 | аренда, лизинг) с недвижимым имуществом (здания, 8001 6001

Подразделения, участвующие в контроле в целях ПОД/ФТ Сотрудники юридических подразделений Кто? Программа мониторинга операций, подлежащих обязательному контролю Программа При согласовании разовых доверенностей на право осуществления сделок Когда? При участии в согласовании договоров Операции с движимым имуществом в размере равном или больше 600 тыс. рублей Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга) Ш Критерии операций 5003 Операции с недвижимым имуществом в размере равном или больше 3 млн. рублей Ш Сделки (купля-продажа, аренда, лизинг) с недвижимым имуществом (здания, сооружения и пр. ) Необычные операции 30 | 8001 6001

Меры ответственности за несоблюдение законодательства по ПОД/ФТ Нарушение в сфере ПОД/ФТ может повлечь: • Для сотрудников: Ш Дисциплинарную ответственность Ш Административную ответственность (Статья 15. 27 КОАП РФ) Ш Уголовную ответственность (Статьи 174, 174. 1 УК РФ) Отзыв лицензии организации, осуществляющей деятельность на основании лицензии (ст. 13 Федерального закона № 115 -ФЗ) Административные санкции (ст. 15. 27 Ко. АП РФ) - для должностных лиц – предупреждение либо штраф от 10 тыс. руб. до 50 тыс. руб. либо дисквалификация до 3 лет - для юридических лиц – от 50 тыс. руб. до 1 млн. руб. - административное приостановление деятельности на срок до 90 суток 32 |

ДАВАЙТЕ ПОВТОРИМ: Что необходимо для заключения договора страхования если клиентом является публичное должностное лицо? Меры ответственности для юридических лиц за несоблюдение законодательства по ПОД/ФТ ? Какие подразделения участвуют в контроле в целях ПОД/ФТ ? БЕЗ ПОДГОТОВКИ

Приложение № 1. Отчетность и регистрация результатов прохождения обучения Шаг 1. После изучения нормативно-правовой документации и ПВК, Вам необходимо пройти тестирование по данному курсу. Шаг 2. После прохождения тестирования Вам необходимо распечатать, подписать и передать Итоговый протокол В ЦО – в Дирекцию В Региональной сети Финансового мониторинга – Директору филиала (если Вы сотрудник центрального (если Вы сотрудник офиса) региональной сети) Шаг 3. Директор филиала передает и высылает по почте протокол в Кадровый центр СГ Урал. Сиб (г. Тверь, пр-т Калинина, 17) для приобщения именных Протоколов к Личным делам работников (ежемесячно до 10 числа каждого месяца следующего за отчетным) 34 |

Приложение № 2. Пример заполнения протокола прохождения вводного инструктажа ДОЛЖНОСТЬ Ф. И. О ГЛАВНЫЙ СПЕЦИАЛИСТ ПОДПИСЬ ДАТА ХАЙРУТДИНОВА Е. Э. ФИЛИАЛ ЦО НАИМЕНОВАНИЕ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ Дирекция финансового мониторинга РЕКВИЗИТЫ ДОКУМЕНТА ОБ УТВЕРЖДЕНИИ/ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ НАИМЕНОВАНИЕ ДОКУМЕНТА НОМЕР ДАТА Правила внутреннего контроля ТЕМАТИКА ОБУЧЕНИЯ ДОЛЖНОСТЬ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Ф. И. О 115 -ФЗ 07. 08. 2001 ГЛАВНЫЙ СПЕЦИАЛИСТ ПОДПИСЬ ДАТА ХАЙРУТДИНОВА Е. Э. ДОЛЖНОСТЬ Ф. И. О. ПОДПИСЬ ОТВЕТСТВЕННЫЙ ЗА ПРОВЕДЕНИЕ ОБУЧЕНИЯ Руководитель дирекции Протокол находится: 35 | ГОНОВА М. В.

Спасибо за внимание! 8 800 250 -92 -02 www. uralsibins. ru