Остров надежды Выполнили студенты 5 курса ФКР Ившин

Остров надежды Выполнили студенты 5 курса ФКР: Ившин Александр Могинская Екатерина Павлов Сергей Перминова Дарья Трушникова Антонина

создание страховой компании, которая начинает самоокупаться через 3 месяца после её создания. Инвестиции – 5 миллионов рублей Инвестиции . Первоначальные затраты: 1 282 766 рублей.

2 Активная деятельность по продаже страховых продуктов 3 1 Открытие компании ЗАДАЧИ Выход на самоокупаемость на 3 -ем месяце

Виды затрат Аренда офисного помещения с клинингом (за 6 месяцев) Столы Стулья Компьютер МФУ Операционная система Интернет/ Телефония Кресло Столы с тумбами для дирекции Канцелярские принадлежности Сейф Итого затрат: Количество, шт. Стоимость оборудования, тыс. руб. Общая сумма затрат по каждому виду оборудования, тыс. руб. 3 офиса (52+107*0, 035+33+ 50*0, 035+50+90*0, 035)*6 861, 87 14 14 19 3 2 0, 665 12 7, 5 28 9, 31 228 22, 5 6 2, 5 15 2, 14/0, 396 2, 536 5 1, 2 6 5 4 20 Бумага А 4 - 100/Папки на кольцах - 100/Ручки 0, 170/0, 083/0, 0025/ шариковые - 0, 8 100/Круглая печать - 5 (в расчете на 3 офиса) 3 20 29, 55 60 1282, 766

1 -ый месяц 2 -ой месяц 3 -ий месяц 4 -ый месяц Генеральный директор 1 40000 40, 00 Бухгалтер 1 25000 25, 00 Менеджер 3 20000+% 86, 46 96, 80 108, 87 125, 07 Менеджеры по офисным продажам 9 7000+% 86, 13 91, 89 91, 79 94, 53 Страховой агент 17 3500+% 89, 87 109, 93 150, 43 197, 57 Юрист 1 22000 22, 00 IT-специалист 1 25000 25, 00 Андеррайтер 1 35000 35, 00 23, 00 Оценщик 1 20000 20, 00 Итого 35 474500 429, 45 453, 62 506, 10 572, 16 Социальные вычеты 142350 128, 83 136, 09 151, 83 171, 65 616850 300, 61 317, 54 354, 27 400, 51 Итого затрат на зарплату

РЕКЛАМА • ТВ и радио • баннеры в интернете • растяжки • раздача флаеров у партнеров • реклама на автобусе • установка машины (рисунок) напротив главного офиса Акция: сделай селфи с нашим логотипом, выложи в социальные сети ( , , ) c хештегом #островнадежды и получи скидку 3%.

Расходы на рекламу, тыс. руб Вид рекламы Визитки, полноцветны е двухсторонни е, 1000 шт. Радио, 1 выход 30 секунд (в среднем) Тематические баннеры Баннеры (310 м 2, 1 шт. ) Элементы навигации - (таблички, указатели) – за 1 м 2 (не менее 1 м 2) Вывеска (световой короб, панель -кронштейн, пилон, штендер) Стоимость услуги, рубли 1 -ый месяц 2 -ой месяц 3 -ий месяц 4 -ый месяц 2 420 48, 4 2, 42 1, 21 800 48 40 10 8 1000 50 30 10 5 1 103 66, 18 44, 12 16, 545 11, 03 200 1, 2 3 000 9 9

Расходы на рекламу, тыс. руб Вид рекламы Стоимость услуги, рубли 1 -ый месяц 2 -ой месяц 3 -ий месяц 4 -ый месяц Реклама на ТВ (1 выход - 1 минута, в среднем в городе Перми за месяц, канал Вета) 40 000 1500 1200 20 0 Реклама на автобусе (4 месяца) 42 991 128, 972 0 0 0 Интернет (яндекс, месяц) 35 000 35 35 Флаеры (500 шт. ) 1 500 3 3 3 Установка машины напротив главного офиса 30 20 20 20 Итого расходы на рекламу 2216, 752 1384, 74 127, 165 93, 44

УСЛУГИ Виды Страхования Автострахование: физ. лиц/юр. лиц Имущество: Цена, тыс. руб 50 загородная 30 10 20 квартиры 4, 5 Путешествия ДМС Страхование от несчастного случая 1, 5 10 юр. лиц физ. лиц Недвижимость: 1

Виды страхования № Автострахова ние: 1. физ. лиц/юр. лиц План продаж менеджеров, в шт. План продаж страховых агентов, в тыс. руб. 1 -ый 2 -ой 3 -ий 4 -ый месяц 1 -ый месяц 2 -ой месяц 3 -ий месяц 4 -ый месяц 8 11 16 20 400 545, 5 791 991 2. Имущество: 0 0 0 0 юр. лиц физ. лиц Недвижимост ь: 4 29 6 42 6 55 8 71 120 289, 1 180 418, 2 180 547, 3 240 706, 4 0 0 0 0 3. загородная 7 10 14 18 140 200 278, 2 358, 2 квартиры 3 5 7 9 13, 5 22, 5 31, 5 40, 5 4. Путешествия 5 6 7 9 7, 5 9 10, 5 13, 5 5. ДМС 6 8 12 15 60 80 120 149, 1 6. Страхование от несчастного случая 61 91 121 158 60, 91 90, 73 120, 46 157, 37 Итого полисов продано: 121 178 236 310 1091, 01 1545, 93 2078, 96 2656, 07

Виды № страховани я 1. 2. 3. 4. 5. 6. Автострахо вание: физ. лиц/юр. лиц Имущество: юр. лиц физ. лиц Недвижимо сть: загородная квартиры Путешестви я ДМС Страховани е от несчастног о случая Итого полисов продано: План продаж через партнеров, в шт. в тыс. руб. 1 -ый 2 -ой 3 -ий 4 -ый месяц месяц 2 3 5 5 100 148, 5 247 2 2 4 2 5 2 60 19, 7 120 19, 4 120 19, 1 150 18, 8 1 0 2 0 2 1 20 0 39, 4 4, 5 3 3 3 4 4, 5 6 0 0 1 1 0 0 10 9, 7 5 7 10 12 4, 97 6, 91 9, 82 11, 79 15 20 27 32 209, 17 319, 31 449, 82 487, 19

Виды страхования План выплат, тысруб 1 -ый месяц 2 -ой месяц 3 -ий месяц 4 -ый месяц 342, 51 467, 10 677, 32 848, 58 -юр. лиц 20, 26 30, 38 40, 51 -физ. лиц 48, 80 70, 59 92, 38 119, 24 -загородная -квартиры Путешествия ДМС Страхование от несчастного случая 25, 41 2, 45 3, 69 36, 67 36, 29 4, 08 4, 43 48, 89 50, 48 5, 72 5, 17 67, 22 65, 00 7, 35 6, 65 85, 19 8, 03 11, 96 15, 88 20, 74 ИТОГО ВЫПЛАТ 487, 81 673, 73 944, 56 1 193, 26 Автостраховани е: -физ. лиц/юр. лиц Имущество: Недвижимость:

Оставшиеся за вычетом выплат резервы размещаются на депозите в банке под ставку 12%. Проценты начисляются каждый месяц. Резервы 720, 07 1 035, 77 1 392, 90 1 779, 57 Размещение 720, 07 1 035, 77 1 392, 90 1 779, 57 % от размещения 7, 20 17, 56 31, 49 49, 28

БДДС Показатели 1 месяц 2 месяц 3 месяц 4 месяц Остаток денежных средств на начало 0 1418, 712 81, 087 125, 304 I Операционная деятельность Поступления 381, 85 541, 08 727, 64 929, 62 Платежи 3 960, 34 1 886, 26 704, 91 768, 28 в том числе комиссионные посредникам 31, 38 47, 90 67, 47 73, 08 в связи с оплатой труда работников 300, 61 317, 54 354, 27 400, 51 платежи во внебюджетные фонды 128, 83 136, 09 151, 83 171, 65 расходы на рекламу 2 216, 75 1 384, 74 127, 17 93, 44 861, 87 0, 00 63, 31 0, 00 268, 04 0, 00 29, 55 60, 00 0, 00 4, 17 0, 00 29, 60 -3 578, 49 -1 345, 18 22, 73 161, 35 аренда офиса с клинингом (предоплата за 6 месяцев) мебель (столы, стулья, тумбы для дирекции, кресло) электроника (компьютеры, мфу, операционная система, телефония) канцелярия сейф налог на прибыль организации Сальдо по операционной деятельности

БДДС Показатели 1 месяц 2 месяц 3 месяц 4 месяц II инвестиционная деятельность Поступления (% по депозитам) 7, 20 17, 56 31, 49 49, 28 Платежи 0, 00 Сальдо по инвестиционной деятельности 7, 20 17, 56 31, 49 49, 28 III Финансовая деятельность Поступления 5 000, 00 Платежи 10, 00 комиссионные инвестору 10, 00 Сальдо по финансовой деятельности 4 990, 00 -10, 00 Сальдо денежных потоков за отчетный период 1 418, 71 -1 337, 62 44, 22 200, 63 Остаток денежных средств на конец 1 418, 71 81, 09 125, 30 325, 93

Доля выплат в сумме взносов по добровольному страхованию Все виды страхования Добровольные виды страхования, всего 49, 22% 1. страхование жизни, всего 13, 79% 2. личное страхование, всего 43, 28% 48, 09% 2. 1. от несчастных случаев 13, 18% 2. 2. мед. страхование 61, 11% 3. страхование имущества, всего 61, 62% 3. 1. примущ-во юр лиц 19, 68% 3. 2. примущ-во физ лиц 18, 15% 3. 3. наземный транспорт 85, 63% 4. страхование ГО, всего 28, 25% 5. страх. предпр. и фин. рисков 6, 31%

№ Вид страховани я 1 месяц 2 месяц 3 месяц 4 месяц 1. Недвижимо сть: загородная 1 1 2 2 квартира 1 Имущество: юр. лиц 1 1 1 физ. лиц 2 2 Итого продаж, в шт. 3 4 5 6 2. План продаж страховых продуктов в банках, в шт.

№ Вид страхован ия 1 месяц 2 месяц 3 месяц 4 месяц 1. Автострах ование 1 1 2 2 (физ. /юр. Лиц) План продаж страховых продуктов в лизинговых компаниях, в шт. 2. Имуществ о: юр. лиц 2 3 3 4 физ. лиц Итого продаж, в шт. 3 4 5 6

Вид страховани я Автострахо вание (физ. /юр. лиц) Итого продаж, в шт: № 1. 2. План продаж страховых продуктов в автомобильных магазинах, в шт. 1 месяц 2 месяц 3 месяц 4 месяц 1 2 3 3 Вид страхова ния Путешест вия Страхова ние от несчастн ых случаев Итого продаж, в шт. : План продаж страховых продуктов в турагенствах, в шт. 1 месяц 2 месяц 3 месяц 4 месяц 3 3 3 4 1 1 2 2 4 4 5 6

№ 1. 2. Вид страхова ния Страхова ние от несчастн ых случаев ДМС Итого продаж, в шт. : План продаж страховых продуктов в фитнесцентрах, в шт. 1 месяц 2 месяц 3 месяц 4 месяц 4 6 8 10 1 1 4 6 9 11