Особенности деятельности ЦБ РФ Выполнил студент Баданин Алексей АФКбд-41
Функции совета директоров ЦБ • Контроль и надзор за деятельностью кредитных организаций; • Инструмент денежно-кредитного регулирования – агрегат денежной массы и валютной интервенции; • Рефинансирование – кредит (не покупка векселей);
Назначение Председателя правления и совета директоров Государственная Дума Совет директоров рекомендации Президент РФ Председатель правления 12 членов
Схема назначения и отчетности рекомендации обсуждение назначение отчет надзор
Структура управления ЦБР
Функции совета директоров: • Утверждение и предоставление годового отчета в Гос. Думу; • Взаимодействие по поводу кредитноденежной политики; • Утверждение и рассмотрение сметы расходов ЦБ; • Решение вопросов по поводу денежной массы и учетной ставки.
Методы регулирования банковской деятельности • • • Процентная ставка по операциям ЦБР - официальная учетная ставка, по которой ЦБР готов учитывать векселя, предоставлять кредиты другим банкам, т. е. ЦБР выполняет функцию кредитора последней инстанции. Регулирующие кредиты ЦБР размещаются в банках с целью поддержания ликвидности. Нормативное формирование обязательных резервов, депонируемых в ЦБР. Это часть ресурсов банков, внесенных по требованию властей на беспроцентный счет в ЦБР (нормы обязательного резервирования на 20. 02. 98 г. по счетам на срок до 30 дней - 14% , до 90 дней - 10%, свыше 90 дней - 8%, по валютным вкладам - 8%). Нормативы обязательных резервов не могут превышать 20% от обязательств кредитных организаций. Операции на открытом рынке - операции ЦБР по купле-продаже ценных бумаг. Формирование общих внутренних нормативов для кредитных учреждений. Участие в деятельности международных банковских организаций. ЦБР принимает решения о выпуске и изъятии банкнот и монет из обращения и осуществляет контроль над объемом денежной массы. РЦБ организует налично-денежное обращение. ЦБР может осуществлять банковские операции по обслуживанию правительственных, исполнительных органов, казначейства, государственных внебюджетных фондов, воинских частей и МВД. Количественное и качественное стимулирование, или сдерживание в развитии определенных отраслей и территорий при полном объеме кредита процентов и сроков кредитования. ЦБР не имеет права заниматься операциями с теми банками и кредитными учреждениями, у которых нет лицензии.
Нормативный контроль • Активы - это направления размещения собственного капитала и привлеченных средств с целью получения прибыли. Они включают кассовую наличность, различные вложения в кредиты и ценные бумаги, основные средства: АКТИВЫ_= ТРЕБОВАНИЯ = НАПРАВЛЕНИЯ РАЗМЕЩЕНИЯ • Пассивы - это операции, посредством которых банк формирует свои ресурсы для проведения кредитных и других операций. Пассивы состоят из собственных средств и заемных (привлеченных) средств на определенное время: ПАССИВЫ=ПРИВЛЕЧЕННЫЕ СРЕДСТВА + СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ
Схема надзора ЦБР
Инструмент Операции на открытом рынке Изменение Влияние на рынок Механизм влияния ЦБ продает ценные бумаги по выгодным для коммерческих банков ставкам, тем самым изымает у банков часть их денежных ресурсов, не давая возможности разместить их в виде кредитов Покупка ценных бумаг у коммерческих банков Регулирование процентной ставки Продажа ценных Сужение денежнобумаг коммерческим кредитной массы банкам Расширение денежно- кредитной массы ЦБ выкупает ценные бумаги у банков, пополняя тем самым их резервы, используемые для кредитования Рост ставки (кредитная рестрикция) Сужение денежнокредитной массы Ставка растет→спрос на ссуды ЦБ со стороны коммерческих банков уменьшается→кредитная способность коммерческих банков снижается→денежная масса в обращении уменьшается Снижение ставки (кредитная экспансия) Расширение денежно- кредитной массы Ставка снижается→спрос на ссуды ЦБ со стороны коммерческих банков растет→кредитная способность коммерческих банков увеличивается→денежная масса в обращении увеличивается
Изменение нормы обязательных резервов (ставки Фонда Обязательного резервирования) Сужение денежнокредитной массы Повышение нормы отчисление в ФОР изымает у банков часть привлеченных ресурсов, что не позволяет направить их в кредитные операции, таким образом, кредитные возможности банков снижаются Снижение ставки Регулирование валютного курса Повышение ставки Расширение денежнокредитной массы Снижение нормы отчислений в ФОР позволяет банкам оставить большую часть привлеченных ресурсов, которые в будут использованы в кредитных операциях Снижение курса иностранной валюты Сужение денежной массы Снижение курса иностранной валюты происходит в результате продажи Центральным банком иностранной валюты на рынке, в результате чего рублевая денежная массы изымается взамен проданной иностранной валюты Повышение курса иностранной валюты Расширение денежной Повышение курса иностранной массы валюты есть результат действий Центрального банка, направленных на покупку иностранной валюты у участников рынка, в результате чего рублевая денежная масса увеличивается взамен купленной иностранной валюты
Скачать презентацию Особенности деятельности ЦБ РФ Выполнил студент Баданин
Особенности деятельности Банка России.pptx