Организация деятельности Центрального Банка Тема 1 Центральный

Организация деятельности Центрального Банка

Тема 1. Центральный банк – субъект денежно-кредитного регулирования

Сущность Центральный банк – это общественный денежно-кредитный институт, регулирующий денежный оборот в наличной и безналичной формах в общественных интересах.

Целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы развитие финансового рынка Российской Федерации обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России

Основные функции Банка России : функция денежно-кредитного регулирования (регулирующая) функция нормативного регулирования (нормативно-творческая) операционная функция информационно-аналитическая функция надзорная и контрольная функции

Функция денежно-кредитного регулирования заключается в том, что ЦБ РФ: • во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику; • монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение; • выступает кредитором последней инстанции для коммерческих банков, организует систему их рефинансирования.

Функция нормативного регулирования предусматривает: • разработку правил ведения банковских операций; • определение порядка и правил бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы; • определение правил ведения расчетов в Российской Федерации; • разработку правил расчетов с международными организациями, государствами, а также с юридическими и физическими лицами.

Операционная функция позволяет Банку России: • осуществлять самостоятельно либо по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок; • управлять своими золотовалютными резервами; • обслуживать счета бюджетов всех уровней бюджетной системы страны посредством ведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов.

В соответствии с информационноаналитической функцией Банк России • проводит анализ и прогнозирование состояния экономики в целом по стране и регионам, прежде всего в области денежнокредитных и валютно-финансовых отношений, ценообразования, публикует соответствующие материалы и статистические данные; • участвует в разработке прогноза платежного баланса страны, организует его составление; • устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной денежной единице.

Надзорная и контрольная функции возлагают на Банк России • надзор за деятельностью банков и банковских групп; • государственную регистрацию банков, выдачу им лицензий на осуществление банковских операций, приостановку их действий и отзыв их; • регистрацию банками эмиссий ценных бумаг; • валютное регулирование и валютный контроль.

Принципы организационного построения центрального банка • принцип централизации деятельности; • принцип разделения властных полномочий по соответствующим уровням управления; • функциональный принцип; • принцип согласования с интересами других экономических субъектов.

Совет Директоров Председатель и 12 членов Совета директоров Председатель ЦБ назначается Государственной Думой по представлению Президента РФ Члены Совета назначается Государственной Думой по представлению Председателя ЦБ Срок полномочий членов Совета директоров составляет 4 года

Первый уровень Совет Директоров НФС Центральный аппарат Территориальные управления Национальные банки РКЦ Второй уровень Полевые учреждения Третий уровень Учреждения инфраструктуры Четвертый уровень

Виды РКЦ 1) головной расчетно-кассовый центр; 2) межрайонный расчетно-кассовый центр; 3) районный расчетно-кассовый центр.

РКЦ выполняет следующие возложенные на него полномочия: • обеспечивает межбанковские и внутрибанковские расчеты кредитных учреждений, расположенных на территории его обслуживания; • проверяет реализацию коммерческими банками требований обязательного резервирования, достоверность расчетов, своевременность и полноту проведенных перечислений; • участвует в предоставлении коммерческим банкам кредитов Банка России (в порядке передоверия); • по распоряжению главного территориального управления проводит проверки и применяет санкции к кредитным учреждениям; • определяет предельные остатки наличных денег в кассах коммерческих банков и других юридических лиц, расположенных на территории его обслуживания; • проводит оперативный контроль за соблюдением кассовых операций; • во взаимодействии со специализированными службами доставки обеспечивает централизованное экспедирование почтовых расчетно-денежных документов на внутрирегиональном и межрегиональном уровнях и др.

Структура Национального Финансового Совета Председатель ЦБ Государственная Дума – 3 чел. Совет Федерации – 2 чел. Президент – 3 чел. Правительство – 3 чел. НФС 12 человек

Основные полномочия НФС • рассмотрение годового отчета Банка России; • решение вопросов, связанных с участием Банка России в капиталах кредитных организаций; • утверждение на основе предложений Совета директоров на очередной год не позднее 15 декабря предшествующего года общего объема расходов на содержание служащих Банка России, расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Банка России, капитальных вложений, прочих административно-хозяйственных расходов;

Основные полномочия НФС • определение аудиторской организации Банка России; • назначение главного аудитора Банка России и рассмотрение его докладов; • рассматривает смету расходов Банка России

Основные полномочия НФС • рассмотрение вопросов развития и совершенствования финансового рынка Российской Федерации, совершенствования банковской системы Российской Федерации; • рассматривает проекты основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики, политики валютного регулирования и валютного контроля; • рассмотрение стратегии развития национальной системы платежных карт и дача рекомендаций по указанной стратегии. • иные полномочия в соответствие с законом о ЦБ

Совет директоров принимает решения по поводу: • выпуска и изъятия банкнот и монет из обращения, общего количества выпуска наличных денег; • установления обязательных нормативов для кредитных учреждений; • величины резервных требований в процентах к обязательствам кредитных организаций, а также порядка их депонирования в Банке России; • списка векселей и государственных ценных бумаг, пригодных для обеспечения кредитов центрального банка, а также случаев, когда кредиты обеспечиваются другими ценностями, гарантиями и поручительствами; • изменения процентных ставок Банка России;

Совет директоров принимает решения по поводу: • пролонгирования в исключительных случаях ранее предоставленных кредитов; • лимитов операций на открытом рынке; • участия в международных организациях; • участия в капиталах организаций, обеспечивающих деятельность Банка России, его учреждений, организаций и служащих; • купли и продажи недвижимости, необходимой для деятельности Банка России и его служащих; • прямых количественных ограничений; • организации формирования резервов кредитных организаций.

Совет директоров • утверждает положения о соответствующих подразделениях, уставы предприятий, обеспечивающих деятельность Банка России; • утверждает перечень должностей служащих Банка России; • устанавливает формы и размеры оплаты труда Председателя Банка России, членов Совета директоров, заместителей Председателя Банка России и других служащих Банка России; • определяет условия найма, увольнения, оплаты труда, служебные обязанности и права, систему дисциплинарных взысканий служащих Банка России; • создает пенсионный фонд для дополнительного обеспечения своих служащих; • организует страхование жизни и медицинское страхование персонала Банка России и др.

Совет директоров • вносит предложения в Государственную думу об изменении своего уставного капитала; • определяет и утверждает порядок своей работы; • принимает решения о создании и ликвидации учреждений и организаций Банка России; • принимает решение о создании для Банка России органа банковского надзора; • определяет условия допуска иностранного капитала в банковскую систему Российской Федерации; • разрешает создание по экономическим регионам территориальных учреждений; • дает разрешения территориальным банкам на выдачу гарантий и поручительств, вексельных и других обязательств от имени Банка России; • иные полномочия в соответствие с законом о ЦБ

Председатель ЦБ РФ • действует от имени Банка; • представляет без доверенности его интересы в отношениях с органами государственной власти, коммерческими банками, организациями зарубежных стран и международными организациями, другими учреждениями и организациями; • назначает на должность и освобождает от должности заместителей Председателя Банка России, распределяет между ними обязанности; • подписывает приказы и издает указания, обязательные для всей системы Банка России.

Председатель ЦБ РФ • председательствует на заседаниях Совета директоров. В случае равенства голосов голос Председателя Банка России является решающим; • подписывает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми служащими и организациями Банка России; • несет всю полноту ответственности за деятельность Банка России; • иные полномочия в соответствие с законом о ЦБ.

Активы Банка России (млн руб)

Пассивы Банка России (млн руб)

Доходы и расходы Банка России

Виды денежно-кредитной политики

Инструменты денежно-кредитной политики Банка России Тип инструмента Принятие решения о проведении и объеме операций Краткосрочные операции: операции, непосредственно направленные на управление ставками денежного рынка Основные Управление уровнем Аукционы 1 неделя еженедельно Банк России аукционные ставок денежного РЕПО/депозитные операции рынка аукционы Операции Ограничение Кредиты «овернайт» ; 1 день ежедневно кредитные постоянного диапазона колебаний сделки валютный своп; организации действия ставок денежного ломбардные кредиты; на срок 1 день рынка границами РЕПО; кредиты, процентного коридора обеспеченные нерыночными активами или поручительствами; кредиты, обеспеченные золотом; депозитные операции Операции Предотвращение Аукционы РЕПО от 1 до 6 в отдельные Банк России «тонкой чрезмерных и валютный своп/ дней 1 дни настройки» колебаний ставок депозитные аукционы денежного рынка внутри процентного коридора 1 Аукционы Цель Форма проведения Срок Частота проведения валютный своп «тонкой настройки» проводятся на срок от 1 до 2 дней одновременно с аукционами РЕПО «тонкой настройки» на аналогичный срок.

Инструменты денежно-кредитной политики Банка России Тип инструмента Цель Форма проведения Дополнительные операции на длительные сроки Регулярные Компенсация Аукционы по аукционные среднесрочной предоставлению операции потребности кредитов, обеспеченных в ликвидности нерыночными активами и улучшение условий проведения основных операций Нерегулярные Улучшение условий Аукционы по аукционные проведения предоставлению операции основных операций, кредитов, обеспеченных ограничение влияния нерыночными активами структурного Ломбардные кредитные дефицита аукционы ликвидности на срочность Кредиты, обеспеченные пассивов кредитных нерыночными активами Операции организаций или поручительствами; постоянного кредиты, обеспеченные действия золотом (операции постоянного действия) Срок Частота проведения Принятие решения о проведении и объеме операций 3 месяца ежемесячно Банк России от 1 до 3 нерегулярно Банк России недель 18 месяцев нерегулярно Банк России 36 месяцев нерегулярно Банк России от 2 до 549 ежедневно дней кредитные организации

Инструменты денежнокредитной политики Банка России

Инструменты денежнокредитной политики Банка России • Процентные ставки по операциям Банка России • Нормативы обязательных резервов (резервные требования) Банка России • Обеспеченные кредиты Банка России • Операции прямого РЕПО Банка России • Операции "валютный своп" Банка России • Депозитные операции Банка России • Операции с облигациями Банка России • Операции Банка России по покупке/продаже ценных бумаг на открытом рынке • Кредиты Банка России без обеспечения

Основные понятия Внутридневной кредит - кредит Банка России, предоставляемый при осуществлении платежа с основного счета банка сверх остатка денежных средств на данном основном счете банка. Кредит овернайт - кредит Банка России, предоставляемый банку в конце дня работы подразделения расчетной сети Банка России/уполномоченной РНКО (в конце времени приема и обработки расчетных документов, предъявленных к банковским счетам клиентов Банка России/уполномоченной РНКО) в сумме не погашенного банком внутридневного кредита.

Основные понятия Ломбардный кредит - кредит Банка России, предоставляемый банку по его заявлению на получение ломбардного кредита по фиксированной процентной ставке или заявке на участие в ломбардном кредитном аукционе. Ломбардный список - перечень ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России. Ломбардный список (изменения и дополнения к нему) публикуется в "Вестнике Банка России". Залоговый портфель ценных бумаг - ценные бумаги, отобранные в установленном порядке для обеспечения предоставляемого Банком России кредита банку.

Операции на открытом рынке