Опыт привлечения инвестиций в проекты с потребностью в капитале до 30 млн. рублей в условиях г. Новосибирска Основной тезис: финансирование таких проектов сегодня на достаточно приемлемых условиях вполне возможно. Наш опыт подтверждает этот тезис. Беневаленский Игорь Алексеевич, председатель Совета директоров ООО «Маком»
Реализуемые проекты и условия их финансирования Проект производства модульных молокозаводов Достигнутые условия финансирования проекта: w Банковская кредитная линия сроком на 1, 5 лет в размере 10 млн. руб. w Готовность банка увеличить кредитную линию еще на 11, 5 млн. руб. w Обеспечение кредитной линии: бюджетные государственные гарантии на 70% от величины кредитной линии (но не более 15 млн. руб. ), недвижимость со стороны поручителей на 30% от величины кредитной линии, поручительства собственников w Процентная ставка по кредитной линии 11, 75% годовых w Бюджетные субсидии на величину 2/3 ставки рефинансирования ЦБ РФ Проект «Молочный завод Веселовский» . Проект «старт ап» . Достигнутые условия финансирования проекта: w Банковская кредитная линия сроком на 3 года в размере 18, 5 млн. руб. w Отсрочка по выплате тела кредита на 1 год w Готовность банка предоставить дополнительное финансирование оборотных средств w Обеспечение кредитной линии: сам молочный завод, поручительство сторонней компании по уплате процентов по кредиту за 1 год работы молокозавода, поручительства собственников w Процентная ставка по кредитной линии 14% годовых w Бюджетные субсидии на величину 2/3 ставки рефинансирования ЦБ РФ Все эти результаты по финансированию названных выше проектов достигнуты за 1 год.
Проект производства модульных молокозаводов «Маком» . История организации его финансирования w Сначала было 5 -6 млн. руб. свободных денег и столько же при необходимости можно было извлечь из других проектов w Перебирали несколько предложений, в частности весь 2009 год анализировали идею производства молокозаводов w В августе 2009 года зарегистрировали ООО «Маком» , осенью 2009 года занялись получением лицензий и сертификатов, первый завод под заказ начали делать в декабре 2009 года w С весны начали обход банков на организацию кредитной линии, из 6 ти, куда обращались, как-то откликнулся лишь 1 w Подготовили Бизнес-проект и носили все новые объясняющие и подтверждающие жизнеспособность проекта бумаги в банк до осени; при этом регулярно менялись люди, с кем приходилось взаимодействовать и каждый раз приходилось все объяснять по-новой w Осенью с банком была согласована «дорожная карта» тех действий, которые нужно проделать обеим сторонам, чтобы выйти на кредитный комитет w В ноябре была выделена первая кредитная линия на 10 млн. руб. сроком на 4 месяца под два конкретных заказа на заводы, расчет по которой был произведен в срок w В результате потребность в выделении собственниками бизнеса своих средств для финансирования оборотного капитала отпала w Банк знакомился и с ходом производства заводов на производственной площадке и с уже запущенными заводами на площадках у клиентов w В марте выделена кредитная линия на 10 млн. руб. уже на 1, 5 года w Месяц назад банк, проанализировав наш портфель заказов, дал согласие на увеличение кредитной линии еще на 15 млн. руб. , что позволяет нам теперь производить одновременно 3 – 4 завода
Проект «Молочный завод «Веселовский» . История организации его финансирования • Работая по проекту «Маком» , возникла мысль поставить такой завод самим, в первую очередь для того, чтобы пройти весь тот путь, который проходят клиенты «Макома» , заказывая у нас себе молокозаводы • С весны и до осени 2010 года занимались проработкой возможности размещения молокозавода в одном из районов Новосибирской области • Эту работу вели в тесном взаимодействии с министерством сельского хозяйства НСО, по «дороге» демонстрируя всем уже произведенные нами заводы и нашу пока потенциальную способность справиться с проектом собственного молокозавода • При этом наши попытки «проникнуть» в РСХБ наталкивались на вежливый отказ w В июне 2010 года зарегистрировали ООО «Молочный завод Веселовский» , завод начал изготавливаться в ноябре 2010 года w После того, как нам удалось убедить наше министерство сельского хозяйства в собственной дееспособности, мы обратились с просьбой похлопотать за нас в РСХБ w Вслед за этим мы были приняты управляющим Новосибирского отделения РСХБ и с нами началась работа в банке w Через месяц мы представили Бизнес-план, подготовленный по стандарту РСХБ, предварительные договора с фермами – поставщиками молока, местными торговыми сетями и т. п. w Затем главной проблемой было то, что «Веселовский» существует еще только 2 квартала, выручки у него нет, а есть только балансовые убытки. w Но Банк, после долгих согласований и колебаний, все же пошел на риск предоставления нам кредитной линии, запросив лишь поручительство сторонней организации по уплате процентов по кредиту на первый год работы молокозавода w Сегодня завод построен и действует уже полтора месяца, постепенно выходя на плановый уровень мощности по переработке и реализации молока w Банк все проверил, поел нашей продукции и говорит, что готов на тех же условиях финансировать наш следующий аналогичный проект
Инвестор и предприниматель по Роберту Кийосаки Инвестор и предприниматель – это две роли, две разных роли. Но часто их исполняет один и тот же человек. Когда-то предпринимателем считался собственник предприятия: купец, промышленник. Затем предпринимательство стало отделено от собственности. Киосаки говорит: у предпринимателя нет ничего своего, кроме идеи, опыта, готовности идти на риск, терпения и таланта - он арендует чужое помещение, берет кредит в банке, нанимает рабочих, обещая им заплатить, если будут хорошо работать… Инвестор – это человек, который на вопрос о том, как долго он может не работать, отвечает: всю оставшуюся жизнь. Инвестор вкладывает свои ресурсы в дело, отправляется в кругосветное путешествие или погружается с головой в другое полностью поглощающее его занятие и по заранее намеченному графику получают дивиденды на свои вложения. Пример: Грамотные родители инвестируют в своих детей свое время и любовь.
Челночная дипломатия Генри Киссинджера Одним из достижений Генри Киссинджера, когда он работал госсекретарем США, было улаживание арабо-израильского конфликта, в результате чего на многие годы был установлен мир между Египтом и Израилем. Делал он это с помощью «челночной дипломатии» . Что это такое? Поясним на примере. Владельцы одного Швейцарского банка решили, что им хорошо было бы иметь председателем правления их банка ближайшего родственника Рокфеллера, и обратились для этого за помощью к Киссинджеру. Генри Киссинджер едет в глухую сибирскую деревню и находят там простого русского парня Ваню. Его спрашивает: – Ваня, ты готов жениться на американской еврейке? – Зачем? ! У нас и своих девчонок полно!. . – Да, но она – дочка миллиардера! – Ну, тогда можно. . . Едет в Швейцарию, на собрание членов правления банка и спрашивает: – Вы готовы иметь своим председателем правления простого сибирского мужика? – Что за глупость – говорят в банке. – Да, но он – зять Рокфеллера! – О! Это меняет дело!… Едет к Рокфеллеру и спрашивает: – Хотите иметь зятем русского мужика? – Что вы такое говорите, у нас в семье все – финансисты! – Да, но этот русский мужик – председатель правления Швейцарского банка! – Это меняет дело! Сьюзи! Пойди сюда. Мистер Киссинджер нашел тебе жениха. Это президент Швейцарского банка! Она: – Фи… Все эти финансисты – дохляки и зануды!. . Киссинджер: – Да, но этот – здоровенный сибирский мужик! Она: – О-о-о! Господин Киссинджер, как Вы нашли такую редкость!? . . .
Выводы о технологии выхода на инвестиции банков Получение инвестиционных ресурсов в банках сегодня возможно. Но найти нужные Вам инвестиции – то же самое, что поймать хорошую рыбу. Для этого рыбу нужно ловить там, где она водится, и у Вас должна быть для этого подходящая снасть: – живая бизнес-идея, в которую Вы сами верите + человек-мотор, который способен ее реализовать, готов и будет это делать; – проработка бизнес-идеи в виде бизнес-проекта для доказательства жизнеспособности этой идеи самому себе и демонстрации заинтересованным сторонам – Вы продаете, в том числе, упаковку; – оценка и сбор всех тех ресурсов, которые у Вас есть и которые Вы можете привлечь; – одно из таких условий – Ваш прошлый успешный опыт и опыт работы Вашей команды менеджеров. Его нужно описать и уметь презентовать. В последнее время начинает «гулять» немного вульгарная по звучанию формула: талантизм вместо капитализма. Главное – не залог, а способность реализовать проект; – нужно четко понимать самому что именно Вы ищете, в каких размерах и зачем; – банки и сотрудники в них работают по установленным для них формальным правилам. Нужно сначала узнать эти требования и обеспечить их соблюдение. Не нужно давать формальных поводов для отказа в работе с Вами; – есть миф что у всех банков условия примерно равны. Опыт показывает, что существенные условия финансирования в разных банках существенно разные. Нужен широкий обход/охват инвесторов и банков; – терпение и настойчивость, цель и методичное движение к ней.
Спасибо за внимание! Беневаленский Игорь Алексеевич, председатель Совета директоров ООО «Маком» E-mail: bigo@mzmakom. ru
Скачать презентацию Опыт привлечения инвестиций в проекты с потребностью в
0838b797a1450cd52c892f51c48d4747.ppt