ON-LINE СТРАХОВАНИЕ ЗЕРНА Астана 2017 г ФОРМИРОВАНИЕ

ON-LINE СТРАХОВАНИЕ ЗЕРНА Астана, 2017 г.

ФОРМИРОВАНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬНОЙ БАЗЫ ПО ЗЕРНОВЫМ РАСПИСКАМ В апреле 2016 года Главой государства подписан Закон Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования зернового рынка» , вступивший в силу с 23 июля 2016 года. БЫЛО (2002 -2016 гг. ) СТАЛО (с июля 2016 г. ) Бумажная зерновая расписка Выявлены факты: • недостачи давальческого зерна; • выписки зерновой расписки на несуществующий объем зерна ( «воздушные» зерновые расписки); • подделки зерновой расписки; • подлога сведений, содержащихся в журналах и книгах учета зерна. Результат Электронная зерновая расписка • • • Результат • • • отсутствовала эффективная система мониторинга движения зерна на ХПП; банки не доверяли системе; не исполнялись обязательства по зерновым распискам. Создание автоматизированного учета зерновых расписок; ограничение выпуска зерновых расписок технической емкостью ХПП; отнесение ХПП к организациям публичного интереса. • • устранение возможности подделки зерновых расписок; упрощение процедуры залога зерновых расписок; организация системы электронных зерновых торгов в режиме on-line; снижение накладных расходов бизнеса при обращении с зерновой распиской; ограничение выпуска зерновых расписок технической емкостью ХПП; формирование отчетности в режиме online. 1

2 БАЗОВЫЕ УСЛОВИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ СТРАХОВОГО ТЕРМИНАЛА 1. Подача ХПП онлайн-заявки на страхование, подписание договора страхования с ЭЦП через программный продукт «Страховой терминал «Grain&Insurance» ; 2. Страховой тариф в размере 0, 4% от стоимости зерна; 3. Минимальный объем страхования – 20% от технической емкости ХПП; 4. Допуск страховых компаний, при условии перестрахования части ответственности в международных перестраховочных организациях с рейтингом финансовой устойчивости (или кредитным рейтингом) не ниже чем «А-» по Standart&Poor’s, или не ниже чем «A-» по Fitch, или не ниже чем «А 3» по Moody’s Investors Service, или не ниже чем «A-» по A. M. Best.

ВЫПУСК СТРАХОВОГО СЕРТИФИКАТА ЧЕРЕЗ СТРАХОВОЙ ТЕРМИНАЛ 1 3 Личный кабинет ХПП Электронная заявка на страхование зерна, хранящегося на ХПП 1. Сведения о заявителе БИН Наименование ХПП 2. Объем зерна для страхования* 3. Страховая компания Наименование БИН 20 000 тонн СК «Insurance» 070707545454 4. Срок страхования 5. Дополнительные сведения Сохранить Отправить на рассмотрение 2 1. № платежного документа 2. Дата платежа 1515 01. 08. 2017 г. Условия страхования и проект договора от СК 1. Размер страховой премии 3 200 000 тг 2. Общая страховая сумма * Согласно типовым условиям срок страхования составляет 1 календарный год Личный кабинет ХПП Сведения о произведенной оплате страховой премии * Согласно типовым условиям min объем для страхования составляет 20% от емкости ХПП 150254254855 ТОО «Агро» 3 4 000 000 тг 3. Дата начала страхования (включительно) 10. 08. 2017 г. 4. Дата окончания страхования (включительно) Электронный договор Отклонить 09. 08. 2018 г. * Согласно договору дата страхования наступает после 7 рабочих дней с даты подписания договора ХПП Подписать договор Личный кабинет СК Рассмотрение электронной заявки на страхование зерна 4 Информация из заявки 1. Наименование ХПП БИН ХПП ТОО «Агро» 150254254855 2. Объем зерна для страхования 20 000 т Условия страховой компании 1. Общая страховая сумма ** 2. Размер страховой премии *** Сохранить 4 000 000 тг 3 200 000 тг Подписать и отправить договор ** Общая страховая сумма = емкость ХПП Х стоимость тонны зерна (здесь принята в размере 40000 тг/тонна) *** Согласно типовым условиям, страховой тариф равен 0, 4% от страховой суммы Выпуск страхового сертификата

4 СХЕМА ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ПРИ ВЫПИСКЕ СТРАХОВОГО СЕРТИФИКАТА Страховая компания ХПП 1. Подача заявки на страхование 1 3 2 * 2. Рассмотрение заявки, подписание договора страхования 3. Произведение оплаты, подписание договора страхования 4 2 1* 3 * 4. Выпуск страхового сертификата СТРАХОВОЙ ТЕРМИНАЛ «GRAIN&INSURANCE» 4* Информация о страховом сертификате и объемах застрахованного ХПП зерна ИНФОРМАЦИОННАЯ СИСТЕМА ЗЕРНОВЫХ РАСПИСОК 4* Информация о застрахованности зерна по зерновой расписке Владелец ЗР * - информационные сообщения

ПОДРОБНОСТИ РАСЧЕТОВ ПРИ СТРАХОВАНИИ ЗЕРНА (ПРИМЕР) 5 Произведем расчеты на базе ХПП, техническая емкость которого составляет 100 тыс. тонн. Согласно договору min объем для страхования составляет 20% от емкости, соответственно для нашего ХПП он составит 20 тыс. тонн. Стоимость зерна, подлежащего страхованию, составляет 800 000 тенге. Справочно: стоимость 1 условной тонны зерна для данных расчетов принята в размере 40 000 тенге (исходя из сформированной ИСЗР цены продажи). Таким образом, страховая премия для данного ХПП составит 3 200 000 тенге, при этом Общая страховая сумма (страховое покрытие) по договору составляет 4 000 000 тенге. В случае превышения текущего объема хранения над min застрахованным объемом, страховое покрытие действует в полном объеме (поскольку данное покрытие кредитуется страховой организацией). При этом, по итогам отчетного месяца ХПП необходимо произвести страховой организации оплату дополнительной премии за превышение 20%-го лимита за отчетный месяц. Например, ХПП застраховало 20 тыс. тонн зерна, и в течение 2 дней отчетного месяца объем хранения составил 25 тыс. тонн зерна. Таким образом размер доплаты страховой премии составит = (5 тыс. тонн*40 000 тенге*0, 4%)/365*2= 4 383 тенге. Емкость = 100 тыс. тонн. MIN cтраховой объем = 100 000 т*20% =20 000 т Страховая премия = 20 000 т*40 000 тенге/т*страховой тариф в размере 0, 4% = 3 200 000 тенге Общая страховая сумма = 100 000 т*40 000 тенге/т= 4 000 000 тенге Дополнительная страховая премия= (объем хранения сверх min застрахованного объема, прокредитованного страховой организацией *40 000 тенге/т *страховой тариф в размере 0, 4%) /365 дней *фактическое количество дней

ПОЛОЖИТЕЛЬНЫЕ СТОРОНЫ ОТ ON-LINE СТРАХОВАНИЯ ЗЕРНА Для держателей зерновых расписок Для хлебоприемных предприятий 1. Обеспечение сохранности зерна; 2. Возможность кредитования под залог застрахованной зерновой расписки; 2. Повышение доверия со стороны производителей зерна и снижение рисков проверки зерновыми инспекторами; 3. Возможность реализации зерновой расписки на электронных торгах (не застрахованные зерновые допускаются на торги); расписки не будут 4. Возможность реализации зерновой расписки крупным зернотрейдерам (информация о продаваемых застрахованных зерновых расписках становится доступной в личных кабинетах зернотрейдеров). 6 3. Повышение объемов хранения и увеличение клиентской базы за счет новых возможностей для держателя зерновой расписки.