Обслуговування рахунків юридичних осіб в іноземній валюті 1
Обслуговування рахунків в іноземній валюті Нормативні документи № пп Назва Номер та дата Законодавство України 1. Цивільний кодекс України № 435 -ІV від 16. 01. 2003 3. Постанова НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах» . № 492 від 12. 11. 2003 5. Постанова НБУ “ Про затвердження Положення про порядок виконання Банком документів на переказ вимушеного списання і арешт коштів в іноземних валютах і банківських металах та зміни до деяких Актів Національного Банку України ” № 216 28. 07. 2008 6. Постанова НБУ “ Про врегулювання питань іноземних інвестицій в Україні ” № 280 від 10. 08. 2005 Документи ПАТКБ «Правекс-Банк» 1. Про затвердження Інструкції про порядок здійснення операцій купівлі продажу безготівкової іноземної валюти клієнтами “ПРАВЕКС – БАНК “ № 188 від 10. 02. 2006 2. Про затвердження Інструкції про порядок проведення операцій по зарахуванню та списанню валютних коштів клієнтів “ПРАВЕКС – БАНК ” в Головному Банку та відділеннях Головного Банку. № 715 від 30. 10. 2002 3. Про затвердження порядку виплаті (перерахування на платіжну картку) валютних коштів з поточних рахунків юридичних осіб в Іноземній валюті. № 120 від 18. 03. 2009 4. Про затвердження Положення про здійснення “ ПРАВЕКС – БАНК “ контролю по експортно – імпортним операціям клієнтів Банка та порядок взаємодії структурних підрозділів Банку. № 195 від 21. 02. 2006 5. Про затвердження положення про порядок здійснення операцій в на 2 ціональній валюті клієнтами “ ПРАВЕКС – БАНК ” № 986 від 24. 10. 2005 6. Про затвердження інструкції про порядок здійснення операції конвертації безготівкової валюти для клієнтів – юридичних осіб Головного Банку та його відділень, типових бланків заяв на конвертацію іноземної валюти № 95 від 09. 02. 2004 7. Про затвердження тарифів за переказ валютних коштів в національній валюті для юридичних осіб № 546 від 09. 07. 2003 8. Про затвердження тарифу за уточнення реквізитів валютних коштів з рахунку нез'ясованих сум № 970 від 14. 11. 2003 9. Про порядок прийняття до виконання готівкових документів клієнтів Банка в національній та іноземній валюті по системі “ ПРАВЕКС – БАНК ” № 428 від 27. 09. 1999 10. Про затвердження положення нормативних документів по послугаv виконання операцій клієнтів з використанням системи “ Клієнт – Банк + ”, “ Інтернет – клієнт – Банк ”, “ Виписка про стан рахунку через WEP- сайт Банка ” та “ Виписка про стан рахунку на мобільний телефон ” № 764 від 04. 12. 2008 11. Про затвердження тарифів по операціям з іноземною валютою та про внесення змін до наказу Голови Правління Банку від 05. 09. 2005 р. № 875 “ Про затвердження положення про порядок створення та ведення бази АРМ “ Тарифи ” “ПРАВЕКС - БАНК ”, що регламентують порядок доступу до даної бази, внесення в базу доповнень та змін ” № 361 від 22. 05. 2008 12. Про затвердження Положення про порядок проведення міжбанківських операцій № 373 – А від 02. 10. 2009 2
Обслуговування рахунків в іноземній валюті Переваги роботи в «ПРАВЕКС-БАНК» щодо відкриття та обслуговування рахунків в іноземній валюті • Вигідні курси купівлі безготівкової валюти та конкурентоспроможні тарифи. «ПРАВЕКС-БАНК» . • Швидкість і надійність переказів «ПРАВЕКС-БАНК» . • Індивідуальний підхід до кожного Клієнта. • Можливість роботи через «Інтернет-Клієнт-Банк» , «Клієнт-Банк +» • Високий рівень здійснення валютного контролю. • Конфіденційність. Оперативність проведення операції. Високий сервіс обслуговування. Послідовність дій при надходженні валютних коштів на користь клієнта - юридичної особи. Зарахування валютних коштів на рахунок клієнта здійснюється на основі кредитових повідомлень (SWIFT-повідомлення) співробітником Головного Банку. При повній відповідності реквізитів, а саме номера рахунку і назви клієнта з карткою із зразками підпису даного клієнта, підтверджує кредитове повідомлення для зарахування коштів на розподільчий рахунок 2603: Дт 1500 Кт 2603 (2600) ПП: Зарахування валютних коштів згідно з референтом №. . . » Порядок розподілення валютних коштів на рахунок клієнта. Бухгалтер – касир відділення повинен контролювати надходження валюти на розподільчий рахунок клієнта. При надходженні коштів на балансові рахунку 2603 необхідно повідомити клієнта про необхідність протягом 1 -го банківського дня надати підтвердження для зарахування коштів на рахунок 2600 в іноземній валюті. Для цього клієнт надає у відділення Банку пакет документів: Перелік документів для зарахування валюти на поточний рахунок Підтверджуючі Інформаційний лист документи Відповідальний співробітник відділення звіряє відповідність реквізитів з карткою із зразками відписів та завіряє їх підписом і штампом. Пакет документів передається в Головний Банк кур'єром, для віддалених відділень допускається передача електронною поштою. В разі ненадання підтверджуючих документів: - на 2 день валюта зараховується на рахунок клієнта на підставі службової записки. Згідно із законодавством України, Банк повідомляє Податкову інспекцію про невияснені розрахунки клієнта. Якщо клієнт не може підтвердити надходження коштів: - не пізніше першої половини 2 дня знаходження на розподільчому рахунку, клієнт надає в Банк лист, у якому вказує суму та причини повернення коштів, засвідчений підписом керівника і печаткою підприємства. Лист з відміткою відповідального співробітника та копія кредитового повідомлення передається в Казначейство для переказу коштів відправнику. Документи, що підтверджують здійснення операції можуть бути: - договір з нерезидентом - товарна митна декларація - акт виконаних робіт - реєстраційне свідоцтво - специфікація на товар - інвойс - кредитний договір - документи передбачені для документарної формі розрахунків, якщо договором таке передбачено. Порядок продажу валютних коштів Для здійснення продажу валюти необхідно: Заява на продаж безготівкової іноземної валюти (термін дії 30 днів не враховуючи день оформлення заяви ) Наявність коштів на рахунку 2600 Відповідальний співробітник відділення: - перевіряє повноту, правильність оформлення, відповідно діючої типової форми, заяви на продаж іноземної валюти; - звіряє відповідність реквізитів, зразки підписів та печатки юридичної особи в заяві на продаж іноземної валюти, згідно картки із зразками підписів та завіряє її у лівому, нижньому куті документу підписом і штампом. Пакет документів передається в Головний Банк кур'єром, для віддалених відділень допускається передача електронною поштою. 3
Обслуговування рахунків в іноземній валюті Здійснення купівлі іноземної валюти юридичними особами. Для здійснення операції купівлі валюти для перерахування за кордон необхідно: Заявка на купівлю валюти Підтверджуючі документи (термін дії 90 днів) Кошти на транзитному рахунку в національній валюті Платіжне доручення Наявність відкритого валютного рахунку в “ ПРАВЄКС – БАНК ” Відповідальний співробітник відділення перевіряє: -повноту пакету документів (в оригіналі), та копії завірені на кожній сторінці підписом та печаткою юридичної особи; - перевіряє повноту, правильність оформлення, відповідно діючої типової форми, заяви на купівлю іноземної валюти; - звіряє відповідність реквізитів, зразки підписів та печатки юридичної особи в заяві на купівлю іноземної валюти, згідно картки із зразками підписів та завіряє її у правому, нижньому куті документу підписом і штампом. Даний пакет документів передається в Головний Банк кур'єром з віддалених віддалені електронною поштою. Бухгалтер – касир в електронному. вигляді відправляє платіжні доручення в ГБ для перерахування коштів на транзитний рахунок, для здійснення купівлі валюти: -Дт 2600 Кт 2900 ПП: Перерахування гривні для купівлі валюти та комісії банку. Без ПДВ Куплена валюта зараховується на рахунок клієнта до 17. 00 і повинна бути перерахована, згідно платіжного доручення на протязі 5 днів. В разі неперерахування купленої валюти у встановлений термін, вона буде продана і зарахована на рахунок в національній валюті. Невикористані кошти, які залишилися на транзитних рахунках при купівлі валюти, будуть повернуті клієнту на його рахунок. Клієнт може звернутися в Банк щодо надання йому «Біржового свідоцтва» , яке містить інформацію: найменування клієнта, дата здійснення купівлі, курс купівлі, сума купівлі валюти, комісії за купівлю, сума збору в Пенсійний фонд, залишок гривні після купівлі валюти. Організація роботи відділення при виплаті коштів на відрядження Наказ керівництва підприємства про відрядження працівників із зазначенням ПІБ; Перелік документів для виплати готівкою / перерахування на картковий рахунок іноземної валюти на відрядження Кошторис витрат на відрядження Лист від юридичної особи для видачі іноземної валюти готівкою. В разі перерахування на карт рахунок вказується № карткового рахунку. Доручення на особу, яка буде отримувати іноземну валюту готівкою (не надається при перерахуванні на картковий рахунок) Платіжне доручення в разі перерахування на картковий рахунок При отриманні пакету документів бухгалтер – касир перевіряє: - відповідність реквізитів, підписів та печатки юридичної особи у наказі, листі, платіжному дорученні з карткою із зразками підписів; Порядок повернення - наявність коштів на рахунку в іноземній валюті. невикористаних коштів виданих на Оригінали документів передаються у відділ міжнародних платежів. Після отримання відділенням, з відділу валютного контролю відрядження документів з дозвільною візою для виплати коштів на відрядження готівкою, формує проводки: Для повернення невикористаних коштів у відрядженні 1. Заяву на видачу готівки на суму виплати на відрядження: клієнт надає лист, який передається через кур'єра в Дт 2600 Кт 1002 Головний Банк для отримання дозвільної візи. НП: «Виплата валютних коштів на відрядження згідно листа, дата» . Після чого бухгалтер – касир формує: 2. Заяву на переказ готівки на суму комісії згідно тарифів Банку: - заяву на переказ готівки на суму повернення коштів Дт 1002 Кт 6110 невикористаних у відрядженні: НП: «Комісія за виплату валютних коштів на відрядження без ПДВ» . Дт 1002 Кт 2600 Видача готівки здійснюється після виконання касових документів НП: «Повернення невикористаних коштів, одержаних (списання з рахунку клієнта вказаних сум). на відрядження, згідно листа клієнта, дата. » На наступний день передати в Головний Банк: - оригінали вищевказаних документів (крім довіреності); - копія заяви на видачу готівки. 4
Обслуговування рахунків в іноземній валюті Порядок перерахування власної безготівкової валюти за кордон Для здійснення операції перерахування безготівкової валюти за кордон необхідно: Підтверджуючі документи Платіжне доручення Валютні кошти на транзитному рахунку клієнта Наявність суми на рахунку в гривні. В разі, якщо у клієнта не відкритий рахунок у гривні то комісія сплачується через касу. Перед здійсненням перерахування коштів клієнта необхідно ознайомити з тарифами на день здійснення операції. Достовірність наданих клієнтом документів перевіряє відповідальний співробітник відділення і завіряє їх підписом і штампом. Даний пакет документів передається в Головний Банк кур'єром. Для віддалених відділень допускається передача електронною поштою, за умови надання оригіналів через 3 дні спеціальним зв'язком. Платіжне доручення в іноземній валюті: основні реквізити, правила заповнення. Платіжне доручення - це розрахунковий документ, який містить доручення Клієнта, уповноваженому банку, що його обслуговує здійснити переказ коштів в іноземній валюті або банківських металів на користь бенефіціара. Платіжне доручення оформлюється в 3 примірниках, які повинні бути завізовані підписами клієнта та відбитком його печатки згідно із карткою зразків підписів та співробітником Банку, проставлянням у верхньому правому куті підпису (відповідального співробітника і контролера) та штампу. Платіжне доручення дійсне 10 днів, не враховуючи дати оформлення документа. Реквізити платіжного доручення: 1. Назва документа 2. Код документа 3. Номер платіжного доручення 4. Дата оформлення платіжного доручення 5. Назва та місцезнаходження Банку, що обслуговує клієнта 6. Назва клієнта (ПІБ) 7. Номер рахунку клієнта (розрахунковий рахунок) 8. Цифровий та літерний код валюти 9. Сума переказу цифрами і прописом 10. Назва бенефіціара 11. Номер рахунку бенефіціара 12. Реквізити банку-посередника 13. Призначення платежу 14. Код операції (4 цифри) 15. Код країни бенефіціара (3 цифри) 16. Ідентифікаційний код (ІПН) клієнта 17. Відбиток печатки та підписи клієнта Додаткові реквізити: 1) код уповноваженого банку, який обслуговує клієнта 2) SWIFT код банку бенефіціара 3) номер рахунку клієнта, з якого буде списана комісія 4) терміни виконання переказу: «терміновій» - сьогодні «строковий» - наступного робочого дня «звичайний» - на третій робочий день. Перевірка платіжного доручення При прийнятті платіжного доручення від клієнта бухгалтер – касир повинен перевірити: - правильність призначення платежу, а саме наявність повної інформації про платіж, та документ, на основі якого здійснюється перерахування коштів бенефіціару; - відповідність суми цифрами та прописом, яка повинна бути вказана українською мовою; - відповідність реквізитів отримувача і Банка отримувача по документам (згідно договору); - відповідність найменування реквізитів, печатки і підпису, згідно картки із зразками підписів. Платіжне доручення в іноземні валюті заповнюється латинськими літерами. Найменування (для фізичної особи - ПІБ), місцезнаходження клієнта, найменування та місцезнаходження уповноваженого Банку, і назва валюти можуть бути заповнені латинськими літерами або українською мовою (кирилицею). У випадках переказу коштів в рублях у країни СНД і Балтії та Росію, дозволяється заповнювати платіжне доручення російською мовою. Контроль виконання Банком платіжного доручення здійснюється шляхом оперативного повідомлення клієнта про неточності помилки в платіжному дорученні. Співробітник відділення уточнює інформацію про виконання платіжного доручення у відповідального співробітника Головного Банку. 5
Обслуговування рахунків в іноземній валюті Додаток 1 відбиток штампу Директору Сонячного відділення ПАТКБ “ПРАВЕКС – БАНК Гаєвському А. О. Вих. № 23 Від 11 червня 2010 р. Інформаційний лист Справжнім повідомляю, що 11 червня 2010 р. на розподільчий рахунок № 2603 4 00250047 відкритий в ПАТКБ ПРАВЕКС – БАНК, код ЄДРПОУ 12547896, надійшли кошти в іноземній валюті в сумі 3000, 00 доларів США в якості: кредиту, займу, фінансової допомоги (непотрібне викресліть) від Вордіс Груп Бельгія (найменування нерезидента) ( країна ) На основі: договору № 45/12 від 11. 06. 2009 р. реєстраційного свідоцтва НБУ № 123 від 04. 08. 2009 р. Валютні кошти просимо перерахувати на поточний рахунок № 2600 8 00450017 відкритий в ПОТКБ ПРАВЕКС – БАНК МФО 380838. Додатки: копія контракту № 45/12 від 11. 06. 2009 р. Керівник підприємства Тарковський І. В. Головний бухгалтер Лузіна Л. Д. 6
Обслуговування рахунків в іноземній валюті Додаток 2 ПАТКБ “ ПРАВЕКС – БАНК ” 01021, м. Київ, Кловський узвіз, 9/2 Заява про купівлю іноземної валюти № 1 від 07 червня 2010 року 0408006 Найменування клієнта: ТОВ “ Брасед “ Місцезнаходження (адреса): 09300, м, Київ, вул. Миру 15 Телефон №: 207 -16 -78, Факс №: 207 -46 -22 ПІБ/б співробітника, уповноваженого вирішувати питання щодо купівлі іноземною валюти за цією заявою: Степаненко М. П. № тел. : 207 -45 -23 зразок підпису Рахунок в іноземній валюті № 2 6 0 0 7 0 відбиток штампу 0 2 5 0 0 8 3 в ПАТКБ “ПРАВЕКС-БАНК”, МФО 321983, на який доручаємо зарахувати придбану валюту. Підстави для купівлі іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку України: Контракт № 10/1120 от 11. 06. 2009 р. , ВМД № 569230 від 12. 06. 2008 р. (або інвойс , якщо передплата за товар) на суму 3000, 00 доларів США Країна, де офіційно зареєстрована особа, якій буде перерахована придбана валюта: Грузія Країна, в якій знаходиться банк особи - одержувача валюти: Грузія Доручаємо від нашого імені і за наш рахунок купити іноземну валюту на таких умовах: Сума купівлі Інвалюти Назва інвалюти Курс купівлі у гривнях (долара США, євро, російські рублі і т. ін. ) Цифровий код інвалюти (долари США – 840; євро – 978; рос. руб – 643 і т. ін. ) Сума купівлі у гривнях відповідно до курсу, що зазначається у заяві (цифрами, ціла частина відокремлюється комою) 3000, 00 Долар США 840 7, 89 23670, 00 Для виконання заяви зобов’язуємося здійснити перерахування та забезпечити надходження коштів до 10 години дня торгів: на рахунок № 2900 -1 -799999721 в ПАТКБ “ПРАВЕКС-БАНК”, МФО 380838, код ЄДРПОУ 14360920, кошти у гривнях у розмірі, що потрібний для купівлі іноземної валюти за курсом, зазначеним у цій заяві. Надаємо банку право із суми гривневого еквівалента, перерахованого для купівлі валюти, утримати комісійну винагороду у розмірі згідно з тарифами комісійних винагород ПАТКБ “ПРАВЕКС-БАНК”. Якщо після виконання заяви залишаються невикористаними кошти у гривнях або в разі неможливості виконання цієї заяви просимо перерахувати їх на поточний рахунок № 2600 0 00660045 в ПРАВЕКС - БАНК, МФО 380838 Доводимо до відома ПАТКБ “ПРАВЕКС-БАНК” про те, що до нас не застосовані спеціальні санкції Міністерства економіки України. Якщо придбана на міжбанківському валютному ринку України іноземна валюта згідно з цією заявою не буде перерахована нами за призначенням у визначений законодавством України строк після зарахування на наш поточний рахунок, то доручаємо уповноваженому банку продати цю іноземну валюту на міжбанківському валютному ринку України. Керівник підприємства Тарковський І. В. Головний бухгалтер Лузіна Л. Д. Відмітки банку: “ Відтиск печатки та підпису відповідають вказаним у картці із зразками підписів та відбитками печатки ” “ Заяву виконано ” відбиток штампу 7
Обслуговування рахунків в іноземній валюті Додаток 2 ПАТКБ “ ПРАВЕКС – БАНК ” 01021, м. Київ, Кловський узвіз, 9/2 Заява продаж іноземної валюти № 1 від 07 червня 2010 року 0408005 Найменування клієнта: ТОВ “ Брасед “ Місцезнаходження (адреса): 09300, м. Київ, вул. Миру 15 ПІБ/б співробітника, уповноваженого вирішувати питання щодо купівлі іноземною валюти за цією заявою: Степаненко М. П. № тел. : 207 -45 -23 зразок підпису Телефон №: 207 -16 -78, Факс №: 207 -46 -22 Рахунок в іноземній валюті № 2600700250083 відбиток штампу в ПАТКБ “ПРАВЕКС-БАНК”, МФО 321983. Мета продажу валюти продаж валютної виручки Доручаємо від нашого імені і за наш рахунок купити іноземну валюту на таких умовах: Сума купівлі Інвалюти Назва інвалюти Курс купівлі у гривнях (долара США, євро, російські рублі і т. ін. ) Цифровий код інвалюти (долари США – 840; євро – 978; рос. руб – 643 і т. ін. ) Сума купівлі у гривнях відповідно до курсу, що зазначається у заяві (цифрами, ціла частина відокремлюється комою) 3000, 00 Долар США 840 7, 89 23670, 00 Доручаємо ПАТКБ “ПРАВЕКС-БАНК” перерахувати гривневий еквівалент проданої іноземної валюти на наш поточний рахунок у гривнях № 2600 5 00120123 в ПАТКБ “ПРАВЕКС-БАНК, МФО 380838. Доручаємо утримати комісію за продаж валюти, без зарахування цієї комісійної винагороди на наш поточний рахунок у національній валюті, у розмірі відповідно до діючих тарифів ПАТКБ “ПРАВЕКС-БАНК”. Зарахування гривневого еквівалента проданої валюти просимо виконати: 1 2 ТАК У день продажу валюти Авансування до 16: 00 дня продажу (Необхідне зазначити ) У разі авансування продажу валюти доручаємо додатково утримати комісію у розмірі відповідно до діючих тарифів ПАТКБ “ПРАВЕКС-БАНК”. У разі неможливості виконати заяву просимо ПАТКБ “ПРАВЕКС-БАНК” повернути іноземну валюту на рахунок № 2600700250083 в ПАТКБ “ПРАВЕКС-БАНК”, МФО 380838. Керівник підприємства Тарковський І. В. Головний бухгалтер Лузіна Л. Д. “ Заяву виконано ” 8
Обслуговування рахунків в іноземній валюті Додаток 4 Платіжне доручення в іноземній валюті або банківських металах № 12 від 14 червня 2010 р. 32: Строк виконання переказу (необхідне помітити) Клієнт - переказник відбиток штампу ПАТКБ «ПРАВЕКС-БАНК» Україна, 01021, м. Київ, Кловський узвіз, 9/2 “PRAVEX-BANK” PJSCCB SWIFT CODE: PRAVUAUK БАНК-ПЕРЕКАЗНИК Сума в інвалюті або маса банківського металу (цифрами та словами), валюта платежу або вид банківського металу (код валюти або банківського металу) 0408004 44 589, 40 USD (сорок чотири тисячі п'ятсот вісімдесят дев'ять доларів США 40 центів) Терміновий 50: Назва та адреса клієнта - переказника Строковий Звичайний ТОВ “БРАСЕД” Україна, м. Київ вул. Миру 15 Рахунок в ПАТКБ «ПРАВЕКС-БАНК» 2600700250083 Код за ЄДРПОУ 31448956 Банк-посередник 56: Назва банку-посередника Адреса банку-посередника SWIFT code чи будь-який інший код банку-посередника Банк бенефіціара 57: Назва банку бенефіціара KOREA ERGUJINE BANK YASOKYRA BR Адреса банку бенефіціара 596 -23 YASOKYRAJUR 8 - Z YASOKYRAHUSES – KU KOTYV KOREA SWIFT code чи будь-який інший код банку бенефіціара LYFKXRSE Рахунок банку бенефіціара у банку-посереднику Бенефіціар 59: O. P. INK@ KOMPANI CO. , LTD Найменування Адреса ROOM KO, 405, WOLIM – BIG 15 YSOKYRA BR 5 -KOSEOUL KOREA Номер рахунку 084 -GKD-203256 -1 Призначення платежу * 70: PREDOPLATA KONTRAKTA # 4586 VID 04. 08. 2007 INVOCE # AS EZ 036511 VID 02. 04. 2008 71: OUR (Списати з нашого рахунку) № 2600700250083 Документи, на підставі яких виконується платіж Комісійні BEN (Віднести на рахунок бенефіціара) № ______ SHA (За рахунок відправника i бенефіціара) Додаткова інформація для банку до переказу (необхідне помітити) 72: Власні кошти Кошти, придбані на МВРУ Код операції (указується банком____ Код країни бенефіціара (указується банком) ______ Для платежів з конверсією Контактний телефон клієнта – переказника: 258 -23 -56 Підпис 9
Обслуговування рахунків в іноземній валюті Додаток 4 Платіжне доручення в іноземній валюті або банківських металах № 45 від 14 червня 2010 р. 32: Строк виконання переказу (необхідне помітити) Клієнт - переказник відбиток штампу ПАТКБ «ПРАВЕКС-БАНК» Україна, 01021, м. Київ, Кловський узвіз, 9/2 “PRAVEX-BANK” PJSCCB SWIFT CODE: PRAVUAUK БАНК-ПЕРЕКАЗНИК Сума в інвалюті або маса банківського металу (цифрами та словами), валюта платежу або вид банківського металу (код валюти або банківського металу) 0408004 1 337 520, 00 (один мільйон триста тридцять сім тисяч п’ятсот двадцять російських рублів 00 копійок) 643 Терміновий 50: Назва та адреса клієнта - переказника Строковий Звичайний ТОВ “БРАСЕД” Україна, м. Київ вул. Миру 15 Рахунок в ПАТКБ «ПРАВЕКС-БАНК» 2600700250083 Код за ЄДРПОУ 31448956 Банк-посередник 56: Назва банку-посередника Адреса банку-посередника SWIFT code чи будь-який інший код банку-посередника Банк бенефіціара 57: Назва банку бенефіціара ОАО “БАНК МОСКВЫ ”” КД – 7 Адреса банку бенефіціара Россия SWIFT code чи будь-який інший код банку бенефіціара БИК 055040850 Рахунок банку бенефіціара у банку-посереднику 3010284080000850 Бенефіціар 59: Найменування ООО “БПА” Адреса Россия, г. Москва, ул. Милюкова, 85 Номер рахунку 40703920644000003511 ИНН 4561583647 Призначення платежу * 70: Оплата за обои по контракту № 101120 от 11. 06. 2009 г. , спецификация № 12 от 12. 07. 2009 г. 71: OUR (Списати з нашого рахунку) № 2600 7 00250083 Документи, на підставі яких виконується платіж Комісійні BEN (Віднести на рахунок бенефіціара) № ______ SHA (За рахунок відправника i бенефіціара) Додаткова інформація для банку до переказу (необхідне помітити) 72: Власні кошти Кошти, придбані на МВРУ Код операції (указується банком) _______ Код країни бенефіціара (указується банком) ______ Для платежів з конверсією Контактний телефон клієнта – переказника: 258 -23 -56 Підпис 10
Скачать презентацию Обслуговування рахунків юридичних осіб в іноземній валюті 1
ОПЕРУ (валюта юр. лица).ppt