Общая характеристика ОАО КБ «Центр-Инвест»
СТРУКТУРА АКЦИОНЕРОВ
АКЦИОНЕРЫ European Bank for Reconstruction and Development (EBRD) Raiffeisenlandesbank O ö DEG Erste Group
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ Вельтеке Эрнест Независимый директор Высоков Василий Васильевич Председатель Совета директоров Михаэль Ноймаир Финансовый и бизнес -консультант Золотарёв Владимир Семенович Председатель Комитета по назначениям, вознаграждениям и компенсациям Андреас Клинген Генеральный директор и председатель по стратегическому развитию группы Высокова Татьяна Николаевна Председатель Комитета по аудиту и контролю соответствия Цайслер Андреас Глава департамента финансовых институтов Немецкой корпорации инвестиций и развития
ПРАВЛЕНИЕ Жуков Григорий Иванович Председатель Правления Шипилов Алексей Николаевич Заместитель Председателя Правления Сорокин Валерий Викторович Руководитель Департамента по работе с корпоративным и клиентами Богданов Юрий Юрьевич Заместитель Председателя Правления
Схема корпоративного управления ОАО КБ «Центр-Инвест»
КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ: зачем? Привлечение инвестиций Защита интересов акционеров, менеджеров, персонала, клиентов Повышение эффективности управления Новая корпоративная культура
Участие в национальных, международных объединениях, профессиональных ассоциациях: • Российская Национальная ассоциация Членов СВИФТ; • Visa International Service Association; • Master. Card Europe S. A. ; • ЗАО «Московская межбанковская валютная биржа» ; • Единая платежно-сервисная система «Универсальная электронная карта» .
«Посткризисное развитие Юга» : o Устойчивое развитие банка и экономики России; o Рост доходов, ключевых финансовых показателей; o Повышение эффективности бизнеса клиентов банка «Центр-Инвест» .
Структура пассивов ОАО КБ «Центр-Инвест» Наименов 01. 10. 2010 01. 10. 2011 Изменение (+, -) ание статей тыс. руб. % к итогу тыс. руб п. п. Собственн 4 667 307 ые средства 10, 43 5 526 499 10, 38 + 859 192 - 0, 05 Привлече 40 069 565 нные средства 89, 57 47 718 067 89, 62 + 7 648 502 + 0, 05 100 53 244 566 100 + 8 507 694 0 Всего пассивов 44 736 872
Структура собственных средств (капитала) ОАО КБ «Центр-Инвест» Наименование статей 01. 10. 2010 01. 10. 2011 Изменение (+, -) тыс. руб. % к итогу тыс. руб п. п. Средства акционеров (участников) 866 000 18, 55 866 000 15, 67 0 -2, 88 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0 0 1 645 586 129 900 0 35, 26 2, 78 0 1 645 586 129 900 0 29, 78 2, 35 0 0 -5, 48 -0, 43 0 Переоценка основных средств 746 982 16, 00 746 982 13, 52 0 -2, 48 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет 1 251 176 26, 81 1 359 254 24, 60 +108 078 -2, 21 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 27 663 0, 60 778 777 14, 09 +751 114 +13, 49 Всего источников собственных средств 4 667 307 100 5 526 499 100 +859 192 0 Эмиссионный доход Резервный фонд Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи
Наименование статей 01. 10. 2010 01. 10. 2011 Изменение (+, -) тыс. руб. % к итогу тыс. руб п. п. Всего источников собственных средств 4 667 307 100 5 526 499 100 +859 192 0 Затраты на собственные нужды – всего, в т. ч. 4 004 272 85, 80 3 452 660 62, 47 -551 612 -23, 33 Вложений в ОС и НМА 2 458 572 52, 68 2 191 359 39, 65 -267 213 -13, 03 Отвлечений на корсчета в ЦБ РФ кроме ФОР 1 545 700 33, 12 1 261 301 22, 82 -284 399 -10, 30 663 035 14, 21 2 073 839 37, 53 +1 410 804 +23, 32 Всего собственных средств – нетто
Структура привлеченных средств (обязательств) ОАО КБ «Центр-Инвест» Наименование статей 01. 10. 2010 01. 10. 2011 Изменение (+, -) тыс. руб. Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации Средства кредитных организаций Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями Вклады физических лиц Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток Выпущенные долговые обязательства Прочие обязательства Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон Всего обязательств % к итогу тыс. руб п. п. 0 0 0 4 952 514 12, 36 3 710 380 7, 77 -1 242 134 -4, 59 31 278 916 78, 06 37 726 694 79, 06 +6 447 778 +1, 00 21 040 958 0 67, 27 0 26 539 849 7 761 70, 35 0, 01 +5 498 891 +7 761 +3, 08 +0, 01 0 0 8 583 0, 02 +8 583 +0, 02 2 835 029 7, 08 5 332 265 11, 17 +2 497 236 +4, 09 987 677 15 429 2, 46 0, 04 913 628 27 339 1, 91 0, 06 -74 049 +11 910 -0, 55 +0, 02 40 069 565 100 47 718 067 100 +7 648 502 0
Всего обязательст в Сумма иммобилиза ции привлеченн ых средств Всего привлеченн ых средств нетто 40 069 565 100 47 718 067 100 +7 648 502 0 3 337 687 8, 33 1 845 423 3, 87 -1 492 264 -4, 46 36 731 878 91, 67 45 872 644 96, 13 +9 140 766 +4, 46
Структура депозитной базы ОАО КБ «Центр-Инвест» Наименование статей 01. 10. 2010 01. 10. 2011 Изменение (+, -) тыс. руб. % к итогу Депозиты до востребования 9 680 320 27. 93 11 344 152 28. 25 +1 663 832 +0. 33 Депозиты срочные 20 039 101 57. 81 25 109 499 62. 53 +5 070 398 +4. 72 МБК полученные 4 944 462 14. 26 3 700 103 9. 21 -1 244 359 -5. 05 34 663 883 100 40 153 754 100 +5 489 871 0 Инструменты депозитной базы: Всего депозитной базы Рекомендуемый уровень Депозиты до востребования – 30% Срочные депозиты – 50% МБК полученные – 20%
Структура активов (вложений) ОАО «Центр-Инвест» Наименование статей 01. 10. 2010 01. 10. 2011 Изменение (+, -) тыс. руб. % к итогу 1. Денежные средства 2 271 596 5. 08 2 256 580 4. 24 -15 016 -0. 84 2. Средства кредитных организаций в ЦБ РФ 1 774 482 3. 97 1 727 819 3. 25 -46 663 -0. 72 228 782 0. 51 466 518 0. 88 +237 736 +0. 36 3. Средства в кредитных организациях 2 173 488 4. 86 501 193 0. 94 -1 672 295 -3. 92 4. Чистые вложения в ЦБ, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 3 641 248 8. 14 1 151 484 2. 16 -2 489 764 -5. 98 5. Чистая ссудная задолженность 31 456 358 70. 31 44 512 708 83. 60 +13 056 350 +13. 29 6. Чистые вложения в ЦБ и др. финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 25 711 0. 06 25 711 0. 05 0 -0. 01 6. 1. Инвестиции в дочерние и зависимые организации 19 901 0. 04 0 -0. 01 0 0 0 8. ОС, НМА и МЗ 2 458 572 5. 50 2 191 359 4. 12 -267 213 -1. 38 9. Прочие активы 935 417 2. 09 877 712 1. 65 -57 705 -0. 44 44 736 872 100 53 244 566 100 2. 1. Обязательные резервы 7. Чистые вложения в ЦБ, удерживаемые до погашения 10. Всего активов тыс. руб. +8 507 694 % к итогу 0
Соответствие активов и пассивов ОАО «Центр-Инвест» Наименование статей 01. 10. 2010 01. 10. 2011 тыс. руб. СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА 4 667 307 5 526 499 НЕДЕПОЗИТНЫЕ ИСТОЧНИКИ 5 405 682 ДЕПОЗИТНЫЕ ИСТОЧНИКИ ИТОГО Наименование статей 01. 10. 2010 01. 10. 2011 тыс. руб. ЗАТРАТЫ НА СОБСТВЕННЫЕ НУЖДЫ 2 458 572 2 191 359 7 564 313 НЕПРОИЗВОДИТЕ ЛЬНЫЕ ВЛОЖЕНИЯ 3 947 970 2 229 012 34 663 883 40 153 754 ПРОИЗВОДИТЕЛЬ НЫЕ ВЛОЖЕНИЯ 38 330 48 824 195 44 736 872 53 244 566 ИТОГО 2 208 735 т. р. (47, 32%) 1 457 712 т. р. (26, 97%) – в 2010 г. 3 335 140 т. р. (60, 35%) 5 335 301 т. р. (70, 53%) – в 2011 г.
Структура доходов ОАО «Центр-Инвест» Глава I «Доходы» 01. 10. 2010 г. тыс. руб. Удельный вес, % 01. 10. 2011 г. тыс. руб. Удельный вес, % Изменение (+, -) 4245525 4732107 29. 69 +486582 35. 12 + 5. 43 Процентные доходы 3060192 3622522 21. 40 562330 26. 88 +5. 48 Другие доходы от банковских операций и других сделок 1185333 1109585 8. 29 -75748 8. 23 - 0. 05 Б. Операционные доходы Доходы от операций с ценными бумагами кроме процентов, дивидендов и переоценки 9954895 8668105 69. 61 -1286790 64. 32 - 5. 28 19470 21496 0. 14 +2026 0. 16 +0. 02 364 362 0. 00 -2 0. 00 + 0. 00 -1247385 46. 12 - 6. 06 А. От банковских операций и других сделок Доходы от участия в капитале других организаций Положительная переоценка 7461892 6214507 52. 18 Другие операционные доходы 2473169 2431740 17. 29 -41429 18. 05 0. 75 В. Прочие доходы 100663 75300 0. 70 -25363 0. 56 - 0. 15 13475512 100. 00 1 -825571 00. 00 - Всего по Главе I «Доходы» 14301083
Структура расходов ОАО «Центр-Инвест» Глава II» Расходы» 01. 10. 2010 г. тыс. руб. Удельный вес, % 01. 10. 2011 г. тыс. руб. Удельный вес, % Изменение (+, -) А. По банковским операциям и другим сделкам 2609135 18. 28 2327146 1 8. 33 -281989 0. 05 Процентные расходы 2112703 14. 80 1785168 14. 06 -327535 - 0. 74 Другие расходы по банковским операциям и другим сделкам 496432 3. 48 541978 4. 27 +45546 0. 79 11570994 81. 07 10122827 7 9. 73 -1448167 - 1. 34 8574 0. 06 43355 0. 34 +34781 + 0. 28 Отрицательная переоценка 7518149 52. 67 6055640 47. 69 -1462509 - 4. 98 Другие операционные расходы 2857280 20. 02 2646848 20. 85 -210432 + 0. 83 1186991 8. 32 1376984 10. 85 +189993 + 2. 53 В. Прочие расходы 13734 0. 10 33500 0. 26 +19766 + 0. 17 Прочие расходы 13734 0. 10 33500 0. 26 19766 + 0. 17 14193863 99. 44 12483473 98. 32 -1710390 - 1. 12 79557 0. 56 213262 1. 68 +133705 + 1. 12 14273420 100. 00 12696735 Б. Операционные расходы Расходы по операциям с ценными бумагами кроме процентов и переоценки Расходы, связанные с обеспечением деятельности кредитной организации Итого по разделам Расходы Налог на прибыль Всего по Главе II «Расходы» 100 -1576685 -
Финансовый результат 01. 10. 2010 г. тыс. руб. 01. 10. 2011 г. тыс. руб. Изменение, (+, -) Прибыль до налогообложения (Итого Доходы - Итого по разделам Расходы) 107 220 992 039 +884 819 Финансовый результат после налогообложения(Прибыль до налогообложения - Налог на прибыль) 27 663 778 777 +751 114
Показатели рентабельности Наименование статей 1. Прибыль после налогообложения, тыс. руб. 2. Активы (всего), тыс. руб. 3. Производительные активы, тыс. руб. 4. Собственные средства (всего), тыс. руб. 5. Уставный капитал, тыс. руб. 6. Доходы (всего), тыс. руб. 7. Расходы (всего), тыс. руб. 8. Рентабельность активов, (ROA, %) 9. Рентабельность производительных активов, % 10. Рентабельность капитала, (ROE, %) 11. Рентабельность УК, % 12. Рентабельность доходов, % 13. Рентабельность расходов, % 01. 10. 2010 01. 10. 2011 Изменение (+, -) 27 663 778 777 +751 114 44 736 872 53 244 566 +8 507 694 37 395 551 47 946 732 +10 551 181 4 667 307 5 526 499 +859 192 753 660 0 14 301 083 13 475 512 -825 571 14 273 420 12 696 735 -1 576 685 0, 06 1, 46 +1, 4 0, 07 1, 62 +1, 55 0, 59 14, 09 +13, 5 3, 67 103, 33 +99, 66 0, 19 5, 78 +5, 59 0, 19 6, 13 +5, 94
Нормативы ликвидности ОАО «Центр-Инвест» № Наименование Нормативное Фактическое значение показателя значение, % Изменение (+, на на -), п. п. 01. 2011 01. 10. 2011 г. 1 2 3 Норматив мгновенной ликвидности (Н 2) Норматив текущей ликвидности (Н 3) Норматив долгосрочной ликвидности (Н 4) г. >=15 55, 42 48, 82 -6, 6 >=50 123, 28 111, 13 -12, 15 <=120 44, 20 50, 70 +6, 5
Рейтинг ОАО КБ «Центр-Инвест»
Таблица 14 Рейтинг банков (активы-нетто) № Название банка 01. 10. 2010 г. , тыс. руб. 01. 10. 2011 г. , тыс. руб. Изменение (+, -) тыс. руб. % 8 574 836 002 2 3 +1 330 544 476 +15, 52 2 710 395 365 3 933 950 125 +1 223 554 760 +45, 14 1 638 309 625 2 002 980 947 +364 671 322 +22, 26 47 032 148 1 9 905 380 478 55 828 771 +8 796 623 +18, 70 Сбербанк ВТБ Газпромбанк … 74 Центр-Инвест
Таблица 15 Рейтинг банков (чистая прибыль) № Название банка 01. 10. 2010 г. , 01. 10. 2011 г. , тыс. руб. Изменение (+, -) тыс. руб. % 106 831 777 1 ВТБ 3 ВТБ 24 +147 476 401 +138, 05 33 100 511 20 751 343 − 12 349 168 -37, 31 12 765 773 19 792 227 +7 026 454 +55, 04 27 663 778 777 +751 114 +2 715, 23% Сбербанк 2 254 308 178 … 60 Центр-Инвест
Таблица 16 Рейтинг банков (капитал) № Название банка 01. 10. 2010 г. , тыс. руб. 01. 10. 2011 г. , тыс. руб. Изменение (+, -) тыс. руб. % 1 181 809 872 1 2 3 1 464 455 082 +282 645 210 +23, 92 547 731 567 456 610 032 − 91 121 535 -16, 64 158 345 358 150 923 749 − 7 421 609 -4, 69 5 884 833 6 803 078 +918 245 +15, 60 Сбербанк ВТБ Россельхозбанк … 67 Центр-Инвест
Таблица 17 Рейтинг банков (кредитный портфель) Изменение (+, -) № Название банка 01. 10. 2010 г. , тыс. руб. 01. 10. 2011 г. , тыс. руб. % 5 590 109 035 1 6 922 364 418 +1 332 255 383 +23, 83 1 355 930 1 792 652 105 +437 296 175 +32, 26 865 151 613 1 211 039 729 +345 888 116 +39, 98 29 182 845 41 520 540 +12 337 695 +42, 28 Сбербанк 2 ВТБ 3 Газпромбанк … 59 Центр-Инвест
Таблица 18 Рейтинг банков (просроченная задолженность в кредитном портфеле) Изменение (+, -) № Название банка 01. 10. 2010 г. , тыс. руб. 01. 10. 2011 г. , тыс. руб. % 325 755 329 141 308 848 +121 425 233 +610, 68 101 512 063 +6 199 069 +6, 50 1 496 065 3 -8, 90 95 312 994 2 − 28 981 241 19 883 615 1 296 774 088 1 697 450 +201 385 +13, 46 Сбербанк Банк Москвы ВТБ … 58 Центр-Инвест
Таблица 19 Рейтинг банков (вклады физических лиц) № Название банка 01. 10. 2010 г. , 01. 10. 2011 г. , тыс. руб. 4 240 533 099 5 063 715 147 1 Изменение (+, -) тыс. руб. % +823 182 048 +19, 41 Сбербанк 548 472 810 3 +226 829 396 +41, 36 178 531 271 2 775 302 206 235 514 970 +56 983 699 +31, 92 26 547 610 +5 506 652 +26, 17 ВТБ 24 Газпромбанк … 21 040 958 42 Центр-Инвест
Таблица 20 Рейтинг банков (вложения в ценные бумаги) Изменение (+, -) № Название банка 01. 10. 2010 г. , тыс. руб. 01. 10. 2011 г. , тыс. руб. 1 % 1 747 187 968 1 477 432 793 − 269 755 175 -15, 44 262 305 799 562 313 017 +300 007 218 +114, 37 382 606 951 452 082 455 +69 475 504 +18, 16 3 667 326 1 210 249 − 2 457 077 -67, 00 Сбербанк 2 ВТБ 3 Газпромбанк … 235 Центр-Инвест
Таблица 21 Рейтинг банков (рентабельность активов-нетто) № Изменение (+, -), п. п. 106, 91 +108, 50 33, 74 +28, 58 18, 14 22, 69 +4, 55 0, 09 3 01. 10. 2011 г. , % 5, 17 2 01. 10. 2010 г. , % -1, 59 1 Название банка 2, 04 +1, 96 Амэрикен Экспресс Банк Онлайн Банк Платежный центр … 228 Центр-Инвест
Таблица 22 Рейтинг банков (рентабельность капитала) № Название банка 1 Амэрикен Экспресс Банк 2 Платежный центр 01. 10. 2011 г. , % Изменение (+, -), п. п. н/д 155, 69 н/д 155, 41 149, 07 -6, 34 70, 49 3 01. 10. 2010 г. , % 102, 22 +31, 73 0, 63 16, 56 +15, 94 Московский Областной Банк … 119 Центр-Инвест
Благодарю за внимание! WWW. CENTRINVEST. RU
Скачать презентацию Общая характеристика ОАО КБ Центр-Инвест СТРУКТУРА АКЦИОНЕРОВ
Общая хар-ка банка.ppt