ОАО СБЕРБАНК РОССИИ 1
Сбербанк сегодня Новый этап в истории Сбербанка России: внедрение инновационных решений, новые программы и прогрессивные технологии. Новое будущее страны. 2
Миссия Сбербанка Мы даем людям уверенность и надежность, мы делаем их жизнь лучше, помогая реализовывать устремления и мечты Мы строим одну из лучших в мире финансовых компаний, успех которой основан на профессионализме и ощущении гармонии и счастья ее сотрудников 3
Принципы работы • Быть больше, чем просто банк • Проявлять внимание к каждому клиенту, приоритет его потребностей • Строить отношения, а не продавать продукт • Ежедневно улучшать себя и свое окружение • Не использовать слабости наших клиентов • Соблюдать не только букву, но и дух требований закона • Каждый сотрудник – лицо Банка • Преданность Банку, работа в команде, общий успех – успех каждого 4
Структура Сбербанка ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА Правление Центральный аппарат ДОЧЕРНИЕ БАНКИ БЕЛАРУСЬ ОАО «БПС-Банк» Германия ЦСКО Территориальные банки 17 КАЗАХСТАН ДБ АО «Сбербанк» УКРАИНА Индия АО «СБЕРБАНК Головные отделения (ГОСБ), Отделения (ОСБ) 660 Китай ЕВРОПА Volksbank International AG ТУРЦИЯ ВСП 19050 ТУРЦИЯ Deniz. Bank 5
БАНКОВСКИЕ КАРТЫ Банковская карта - платежная карта, выпущенная банком-эмитентом, предназначенная для оплаты товаров, услуг и получения наличных денежных средств на территории России и за рубежом. Банковские карты бывают дебетовые и кредитные . Дебетовая карта - карта, по которой расходный лимит устанавливается в пределах остатка средств на счете банковской карты. Кредитная карта - карта, по которой расходный лимит устанавливается в пределах размера кредита, предоставленного банком. 6
Удалённые каналы обслуживания 7
Удаленные каналы обслуживания. Общие сведения. На сегодняшний день Сбербанк предлагает достаточно широкий спектр услуг, при этом главной задачей становится повышение доступности предоставляемых банковских продуктов. Удаленные каналы обслуживания (УКО) – банкоматы, информационно-платежные терминалы, услуги Мобильный банк, Автоплатеж, Сбербанк Он. Л@йн, которые позволяют клиенту совершать банковские операции без посещения офиса Банка. 8
Преимущества УКО Преимущества перевода Клиентов на обслуживание через УКО для Сбербанка Повышение качества и удобства обслуживания клиентов Преимущества использования УКО для Клиентов Преимущества использования УКО Клиентами для сотрудников Банка Чем больше клиентов Можно совершать банковские воспользуется удаленными операции в любое время суток через сеть Интернет или банкомат каналами, тем меньше будет очередь в операционных окнах Увеличение объема реализации банковских продуктов Комиссия при совершении платежей через удаленные каналы обслуживания ниже, чем аналогичные операции в окнах Снижение себестоимости банковских операций Можно использовать освободившееся время для консультации Клиентов и проведения более сложных и длительных операций Не нужно стоять в очереди для проведения простых операций 9
Виды удалённых каналов обслуживания Устройства самообслуживания Сбербанк Он. Л@йн Виды УКО Мобильный банк Автоплатеж 10
Устройства самообслуживания 11
Описание, функционал УС. Банкоматы Информационноплатежные терминалы ATM – Automated Teller Machine Teller – операционист, кассир 12
Описание, функционал УС. Банкомат: ИПТ: Наиболее распространенная операция – снятие наличных денежных средств с помощью банковской карты. Наиболее распространенная операция – платежи в адрес юридических лиц с банковской карты или наличными деньгами. Банкомат ИПТ * 13
Устройства самообслуживания: преимущества совершения операций Экономия времени: нет необходимости посещать филиалы банка, стоять в очереди, заполнять квитанции Экономия денег: комиссия при проведении платежей через УС либо вообще не взимается (для договорных получателей без комиссии), либо ниже, чем при оплате в операционных окнах: 1% вместо 3 % (для договорных получателей с комиссией). Комфорт. Возможность удаленного доступа к своим карточным счетам (получение информации о лимите доступных средств и о последних операциях по карте). Возможность совершать платежи любым удобным способом – наличными средствами или банковской картой. Возможность совершать платежи в удобное для Вас время (в том числе круглосуточно) и в удобном месте. Платежные терминалы расположены в филиалах банка, модулях банковского самообслуживания и в сторонних организациях. Информативность. Вы сможете не только совершить платежи, но и получить банковскую справочную информацию никуда больше не обращаясь (виды кредитов, предлагаемых населению, предоставление справки об остатке ссудной задолженности, получение информации об остатке средств на банковской карте и т. п. ) Многофункциональность. Вы можете совершать широкий спектр платежей : ЖКХ, Электроэнергия, Услуги связи, налоговые платежи, Интернет, Кабельное телевидение, оплата детских учреждений, штрафов ГИБДД, погашение кредитов. 14
Описание, функционал УС. Какие платежи можно совершить через платежные терминалы? жилищнокоммунальные услуги связи (стационарной и мобильной) электроэнергия газоснабжение налоги физических лиц (транспортный, имущественный, земельный) интернет и телевидение платежи за детские сады и обучение открывать и пользовать «Вклады Он. Л@йн» гос. пошлины за услуги и штрафы ГИБДД погашение кредитов Сбербанка России и других банков охрана и сигнализация депозитарные и прочие услуги 15
Меню «Личный кабинет» P VISA CLASSIC RUR - 0000 MAESTRO - MOM RUR - 1234 УНИВЕРСАЛЬНЫЙ RUR - 1234561 Пополняй RUR - 0004321 Учебный центр 16
Меню «Платежи в нашем регионе» ПЛАТЕЖИ В НАШЕМ РЕГИОНЕ Оплата банковской картой 1. Вставить БК 2. Ввести ПИН-код 3. Нажать на кнопку «Платежи в нашем регионе» Оплата наличными средствами 1. Нажать кнопку «Платежи наличными» По завершении оплаты сохраните чек: • При оплате банковской картой: 1 чек-ордер, 1 чекбезналичный перевод • При оплате наличными: 1 чек-ордер, 1 чекплатеж наличными 17
Устройства с Touch. Screen и без Устройства самообслуживания: БЕЗ СЕНСОРНОГО ЭКРАНА C СЕНСОРНЫМ ЭКРАНОМ Экран с сенсорной клавиатурой üПлатежи, не требующие ввода буквенно-цифровой информации Совершаются на любых устройствах самообслуживания. üПлатежи, требующие ввода буквенно-цифровой информации Совершаются только на устройствах самообслуживания, оборудованных сенсорным экраном (Touch. Screen). Например: налоги, пошлины, штрафы, страхование, благотворительность и т. п. 18
Оплата услуг по штрих-коду Доступные к оплате по штрих-коду услуги ü СГРЦ ü Госпошлины Росреестра ü Налоги Для оплаты услуг по штрих-коду необходимо: › Выбрать нужную услугу › После появления соответствующего диалогового окна, поднести платежный документ со штрих-кодом к считывателю на УС › После считывания штрих-кода и загрузки данных клиента на экране, необходимо подтвердить операцию › При оплате наличными внести денежные средства ! Сканер штрих-кода В случае оплаты вышеуказанных услуг на УС со сканером штрих-кода и отсутствия платежного документа со штрих-кодом платеж можно совершить с помощью ручного ввода реквизитов. Для этого нажмите кнопку «ОТМЕНА» в диалоговом окне, предлагающем поднести штрих-код к сканеру УС, и продолжите платеж в обычном режиме. Виды штрих-кодов 19
Оплата услуг с фиксированной суммой наличными средствами ! Бюджетные платежи, такие как налоги, госпошлины, штрафы и т. п. , могут оплачиваться лишь в строго фиксированном размере, указанном в платежном документе. При оплате данных услуг наличными средствами сдача на УС не выдается. Остаток средств на выбор клиента может быть переведен в адрес мобильных операторов либо благотворительный фонд. После ввода всех реквизитов платежа и подтверждения готовности оплаты клиенту предлагается публичная оферта о принятии условий Банка: Данное устройство сдачи не выдает. В случае, если сумма сдачи больше одного Рубля, Вам будет предложена возможность Перечислить данную сумму на лицевой счет Мобильного телефона операторов БИЛАЙН, МЕГАФОН и МТС или в счет оплаты других массовых услуг. В случае, если сумма сдачи менее 1 рубля, Вам будет предложена возможность перечислить данную сумму на лицевой счет в ОАО «Ростелеком» или в пользу Благотворительного фонда. В случае, если Вы не укажете поставщика услуг или лицевой счет для зачисления сдачи, Вам будет распечатан чек «отказа от платежа на сумму остатка» . Вы можете обратиться в любое подразделение банка с заявлением на возврат сдачи, предъявив все чеки, выданные устройством самообслуживания по вашей операции. Просим подтвердить согласие с предложенными условиями проведения операции. Если Вы не согласны с указанными выше условиями, Вы можете обратиться к операционно-кассовому сотруднику Банка. Для более комфортного обслуживания на устройствах самообслуживания Сбербанка России пользуйтесь картами нашего Банка. Спасибо! ! Во избежание неудобств с переводом остатка денежных средств рекомендуется совершать данные операции с использованием банковских карт! 20
Раздел «Услуги Банка» Депозитарий Кредиты Сбербанка Для оплаты кредита Сбербанка клиенту необходимо иметь при себе 20 -значный номер ссудного счета. Кредиты сторонних банков Для оплаты кредита стороннего банка клиенту необходимо иметь при себе реквизиты платежа (лицевой счет, БИК банка-получателя, номер кредитного договора). При оплате кредита стороннего банка с клиента взимается комиссия в размере 1% от суммы платежа. Дата реализации: май 2013 г. Возможность оплачивать выставленные счета за услуги, оказанные Депозитарием. Для совершения платежа клиенту необходимо иметь при себе выданную Депозитарием памятку с реквизитами. 21
Раздел «Телефон, ТВ, Интернет» Мобильная связь Домашний телефон Номер мобильного телефона абонента 10 -значный номер домашнего телефона (включая код города) Интернет Спутниковое и кабельное телевидение Номер лицевого счета абонента Номер лицевого счета или номер ресивера 22
Раздел «Коммунальные платежи» Остальные поставщики КНОПКИ БЫСТРОГО ДОСТУПА ! РАЗДЕЛ «ДРУГИЕ УСЛУГИ» § При оплате услуг некоторых поставщиков может взиматься комиссия банка в размере не более 1% от суммы платежа. После ввода всех реквизитов отражается общая сумму платежа с учетом комиссии. § По некоторым видам услуг могут потребоваться текущие показания счетчиков. 23
Раздел «Налоги, штрафы, пошлины» Налоги ! Штрафы ГИБДД Росреестр Платежи ИП в ПФ РФ Другие § Оплата услуг данного раздела может осуществляться только на устройствах самообслуживания, оборудованных сенсорным экраном. § Услуги разделов «Налоги» , «Росреестр» (только Госпошлина), «Платежи ИП в ПФ РФ» оплачиваются без комиссии. За оплату остальных услуг может взиматься комиссия банка в размере 1% от суммы платежа. § Налоги и услуги Росреестра могут оплачиваться по штрих-кодам при наличии на УС сканера штрих-кодов. Остальные виды платежей оплачиваются путем ручного ввода реквизитов. 24
Раздел «Налоги, штрафы, пошлины» Для оплаты услуг посредством ручного ввода платежа клиенту необходимо иметь при себе следующие виды платежных документов: Налоги Извещение об уплате налога либо индекс извещения (для оплаты по индексу платежного документа) Штрафы ГИБДД Исполнительное постановление Росреестр Квитанцию на оплату Платежи ИП в ПФ РФ КБК (код бюджетной классификации) Другие виды платежных документов 25
Раздел «Мои платежи» Для проведения регулярно совершаемых платежей без повторного ввода реквизитов необходимо: § Ввести Идентификатор в системе Город и пароль (Можно получить у Специалиста по обслуживанию частных лиц) § Внести в систему реквизиты интересующих платежей 26
Раздел «Прочие услуги» Образование • Детские сады • Школы • Образовательные центры • Другие Для оплаты услуг необходимо иметь при себе лицевой счет или другой идентификатор, присвоенный поставщиком услуг Интернетсервисы • Пополнение баланса электронного кошелька (Яндекс. Деньги, 2 pay) Страхование • Cписок доступных страховых компаний Клиенту необходимо иметь при себе реквизиты страхового полиса Товары и услуги • Оплата услуг/товаров различных коммерческих организаций За оплату услуг данного раздела может взиматься комиссия Банка в размере 1% от суммы платежа Благотворит ельность • Благотворительный взнос в адрес благотворительных фондов 27
Раздел «Поиск услуг» В целях увеличения скорости совершения операций в системе предусмотрен быстрый поиск услуг: 1. По ИНН организации Найти услугу по ИНН Введите ИНН поставщика услуг Выберете поставщика услуг 2. По названию организации В меню «ПЛАТЕЖИ» Нажмите кнопу «ПОИСК» Введите название организации Выберете поставщика услуг Выбрать кнопку с необходимой буквой Выберете поставщика услуг Кроме пунктов «Налоги» и «Платежи ИП в ПФ РФ» 3. По 1 -ой букве названия организации В меню «ПЛАТЕЖИ» Кроме пунктов «Налоги» и «Платежи ИП в ПФ РФ» Нажмите кнопу «ПОИСК» 28
Сбербанк Он. Л@йн 29
Сбербанк Он. Л@йн «Сбербанк Он. Л@йн» – возможность управления своими счетами (вкладами и картами) через Интернет с любой точки земного шара. 30
Необходимые условия для подключения к Сбербанк Он. Л@йн Вариант 4 У клиента должна быть основная банковская карта Сбербанка России любого продукта Условия Эта карта должна быть выпущена в том же территориальном банке Сбербанка России, где клиент производит подключение к услуге Карта должна быть обязательно подключена к Мобильному банку 31
Что нужно клиенту, чтобы войти в Сбербанк Он. Л@йн? 1 Идентификатор пользователя 2 Постоянный пароль 3 Одноразовый пароль* * Подтверждение входа в Сбербанк Он. Л@йн одноразовым паролем определяется клиентом самостоятельно в личном профиле в системе СБОЛ. 32
Получение идентификатора и пароля для входа в систему Сбербанк Он. Л@йн На устройстве самообслуживания 4. Одновременно распечатывается чек с 1. Вставьте карту в устройство самообслуживания. 2. Введите Пин-код Вашей карты. 4. Выберете в меню «печать идентификатора и пароля» 3. Выберите в меню «Интернет обслуживание» . 20 разовыми паролями (применяются для входа и проведения операций). 5. Используйте информацию с чеков для входа в Сбербанк Он. Л@йн Посредством Мобильного телефона 1. Отправить смс-сообщение со словом Пароль на номер 900 В ответ клиент получит смс-сообщение с паролем, а также номер телефона контактного центра Сбербанка России для получения идентификатора для входа в систему. 2. Для получения информации об идентификаторе для входа в Сбербанк Он. Л@йн, клиент должен позвонить по указанному в смс-сообщении номеру телефона контактного центра. ВАЖНО: При обращении в контактный центр клиент должен знать секретное слово карты, по которой будет осуществляться вход в Сбербанк Он. Л@йн. 33 33
Использование паролей в СБОЛ Если клиент утратил идентификатор пользователя и/или постоянный пароль, ему следует рекомендовать: Операции, доступные при вводе одноразового пароля (список), полученного через УС: Ш Незамедлительно обратиться в Контактный Центр Банка для осуществления блокировки доступа к СБОЛ; Ш Получить через устройство самообслуживания новый идентификатор пользователя и постоянного пароль. Не подтверждаются одноразовыми паролями операции между счетами клиента и по определенным клиентом шаблонам. 34
Два вида одноразовых паролей. В чем отличие? Одноразовые пароли в зависимости от способа их получения бывают двух видов: 1 «Одноразовый пароль (список)» - печатается на чеке УС. Операция получения чека проводится с использованием карты и ПИНкода. Пароли с чека имеют неограниченный срок действия. 2 «Одноразовый пароль (SMS)» - получается с использованием «Мобильного банка» Имеет ограниченный срок использования (время действия рабочей сессии в системе Сбербанк Он. Л@йн). Одноразовый пароль (SMS) считается более надежным, чем Одноразовый пароль (Список). 35
Услуга Сбербанк Он. Л@йн Бесплатное подключение Отсутствие абонентской платы Размер комиссии в системе Сбербанк Он. Л@йн ниже, чем в офисах банка Ставка по вкладам, открытым через Сбербанк Он. Л@йн выше, чем при открытии аналогичных вкладов в офисах банка В системе Сбербанк Он. Л@йн вы можете: Совершать платежи Работать со вкладами Работать с кредитами - Налоги - Штрафы - ЖКХ - Сотовая связь 36 Осуществлять переводы - С карты на карту - На вклады - На счета в других банках - Открытие - Контроль движения средств - Операции по ОМС - Пополнение брокерских счетов - Контроль платежей - Остатки - Погашение 36
Основные разделы Платежи и операции 1. Обменять валюту. 2. Произвести перевод средств 3. Произвести оплату за мобильный телефон, Интернет, телевидение, стационарный телефон. 4. Оплатить услуги ЖКХ. 5. Оплатить налоги и штрафы ГИБДД. 6. Произвести перечисление в Пенсионный фонд РФ Карты 1. Отображение всех карт (включая кредитные карты) 2. Производить основные операции по картам (оплата, пополнение, перевод) 3. Просмотр основной информации по картам (баланс, последние операции, выписка и т. п. ) Кредиты Вклады и счета 1. Доступна основная информация по всем вкладам (остаток, процентная ставка, доступная сумма для снятия, последние операции, реквизиты) клиента, которые открыты в Северо-Кавказском банке 1. Отображаются все кредиты, которые оформлена на клиента. 2. Отображаются кредиты, в которых клиент выступает поручителем 3. Отображается задолженность по кредиту 2. Доступна возможность открытия Вкладов Он. Л@йн 3. Перевод между своими счетами и в пользу ЮЛ 37
Вклады Он. Л@йн Вклады онл@йн Открытие новых вкладов Закрытие существующих вкладов Удобное управление личными финансами ! ВКЛАДЫ ОНЛ@ЙН Вклады с повышенной ставкой в системе «Сбербанк Он. Л@йн» Открывать вклады в системе «Сбербанк. Он. Л@йн» выгоднее, чем в отделении банка: ставка в рублях на 1% годовых, а в валюте на 0, 15% годовых выше, чем по аналогичным вкладам в офисах банка. 38
Вклады Он. Л@йн-вклады Сохраняй-Он. Л@йн Для получения максимального дохода Хранить Пополняй-Он. Л@йн Для создания накоплений и получения дохода Копить Управляй-Он. Л@йн Для получения дохода и использования части вклада Копить и тратить Едите в отпуск, командировку? Продали квартиру или машину? Боитесь своего увлечения шопингом? Мечтаете о машине, хотите объехать весь мир? Хотите сделать шикарный подарок или дать лучшее образование ребенку? Сохраняй-Он. Л@йн это 100% сохранность и максимальная ставка Пополняй-Он. Л@йн это самая Управляй-Он. Л@йн это вторая надежная копилка, которая не зарплатная карта с постоянной пылится в шкафу, а приносит процентной ставков. доход. Пополнение: НЕТ Частичное снятие: НЕТ Пополнение: ДА Частичное снятие: НЕТ Считает, что деньги должны работать и приносить доход? Хотите накопить, но не рисковать потерей процентов? Пополнение: ДА 39 Частичное снятие: ДА
Мобильный банк 40
Что это за услуга «Мобильный банк» ? «Мобильный банк» – это комплекс услуг для держателей банковских карт Сбербанка России, предоставляемый посредством мобильной связи. Подключив «Мобильный банк» , клиенту достаточно послать всего одну SMS, чтобы выполнить нужную операцию, например, оплатить сотовую связь, кредит, осуществить перевод между своими счетами или перевести средства на карты родных и друзей. 41
Как подключиться к услуге «Мобильный банк» Ø через устройства самообслуживания (УС) Банка Вставьте карту и введите ПИН Выберите последовательно пункты меню: 1. «Мобильный банк» 2. «Подключить основную карту» 3. «Подтвердить» Далее следуйте подсказкам системы Ø Через Сбербанк Он. Л@йн При входе в систему предлагается подключить Полный/экономный пакет услуги Мобильный банк Ø В любом подразделении банка Необходимо оформить заявление на подключение услуги Не позднее 3 -х рабочих дней с даты подачи заявления на подключение услуги «Мобильный Банк» Вам придет SMS-уведомление на номер Вашего мобильного телефона о регистрации услуги «Мобильный Банк» в системе Банка 42
Мобильный банк. Описание услуги. Основные доступные операции: üПлатежи со счета карты в оплату своего мобильного телефона üПлатежи со счета карты в оплату сотовых телефонов, как зарегистрированных в шаблонах Мобильного банка, так и любых других üПереводы денежных средств между счетами карт Сбербанка России по номеру телефона получателя; üСовершение платежей в пользу организаций (например, интернет-провайдер «Зеленая точка» ); üЗапрос баланса по карте и информации о пяти последних операциях; üОперативная блокировка карты в случае утраты; üПогашение дифференцированных кредитов; üПодключение услуги «Автоплатеж» ; üПолучение уведомлений об операциях в Сбербанк Он. Л@йн и паролей для проведения операций в Сбербанк Он. Л@йн; Виды обслуживания: üПолучение в режиме онлайн sms-сообщения о проведенных операциях по картам; «Полный» пакет Абонентская плата: - для кредитных карт, карт Gold Master. Card, Visa Gold – не взимается - для карт Visa Classic, Master. Card Standard составляет – 60 руб. в месяц, - для карт Visa Electron, Maestro – 30 руб. в месяц. «Экономный» пакет Абонентская плата не взимается · Sms-сообщения о проведенным операциям по картам не направляются · Стоимость запроса баланса составляет - 3 рубля, информации о последних пяти операциях – 15 рублей Первые два месяца бесплатно!!! 43
Мобильный банк. Основные смс-команды Оплата мобильного телефона: Кому: 900 Сообщение: 200 Для пополнения баланса собственного телефона достаточно направить на номер 900 sms-сообщение*, указав СУММУ (минимум 50 рублей, максимум 10 000 рублей). Кому: 900 Сообщение: тел 9011111 200 Для оплаты любого мобильного телефона необходимо сформировать и направить на специальный номер 900 sms-сообщение* следующего формата: ТЕЛ 9031111111 200 где тел – название команды, 9031111111 – 10 -значный номер мобильного телефона, 200 - сумма платежа (минимум 50 рублей, максимум 3000 рублей в сутки) Переводы между банковскими картами: Кому: 900 Сообщение: перевод 1234 9011111 200 Вы можете переводить средства свои друзьям, родным и близким, указав номер телефона получателя и сумму. Средства будут перечислены на одну из карт, зарегистрированную в Мобильном банке. При наличии у получателя нескольких карт выбирается оптимальная для зачисления средств, с приоритетом зарплатных карт. sms-команда*: ПЕРЕВОД 1234 9031111111 200 где перевод – название команды, 1234 – последние 4 цифры номера карты отправителя (если карта одна – можно не указывать), 9031111111 – 10 -значный номер мобильного телефона получателя, 200 – сумма перевода (максимум 8000 рублей в сутки) 44
Услуга «Автоплатёж» 45
Автоплатёж - автоматическое пополнение баланса мобильного телефона при его снижении до установленного порога со счета карты Сбербанка на основании поручения Клиента Удобно Больше не нужно беспокоиться о своевременном пополнении счета телефона, тратить время на поход в банк или к платежному терминалу. Телефон будет пополняться автоматически! Быстро Время пополнения баланса телефона займет несколько минут, платежи зачисляются в режиме реального времени. Надежно Информация по проведенным платежам будет отображена в отчете по счету карты. Бесплатно Комиссия за услугу не взимается. Безопасно Подключить услугу «Автоплатеж» можно только с телефона, зарегистрированного в Мобильном банке (при подключении через Мобильный банк), либо на любой номер, подтверждая при этом ПИН-кодом по карте (при подключении на УС). Условия обслуживания ü Как только баланс мобильного телефона становится меньше установленного порога, оператор сотовой связи отправляет команду в банк о необходимости пополнения баланса. ü Сбербанк автоматически производит списание средств со счета пластиковой карты и зачисляет их на баланс мобильного телефона клиента. ü На мобильный телефон приходит сообщение о пополнении баланса. 46
Основные особенности и условия Описание / значение Параметр Бесплатно Стоимость подключения услуги и ее обслуживания Операторы мобильной связи (для которых может быть подключена услуга) Минимальный порог на счете мобильного телефона для его пополнения МТС БИЛАЙН МЕГАФОН от 30 до 10 000 руб. 30 / 150 / 600 руб. * Размер платежа для пополнения счета мобильного телефона (определяется клиентом) Подключение услуги (к счету одной карты) для нескольких номеров моб. телефонов** от 50 до 10 000 руб. Возможно * Установка порога 150 и 600 руб. возможно только в Сбербанк Онлайн ** Для одного номера телефона может быть зарегистрирована только одна услуга 47
Основной способ подключения услуги. На устройстве самообслуживания. 1. Вставьте карту в устройство самообслуживания. 3. Выберите один из пунктов меню ( «Информация и сервис» , либо «Мобильный банк» ) 6. Выбрать «Подключить Автоплатежи» 2. Введите Пин-код Вашей карты. 4. Нажмите кнопку «Автоплатежи» **** 5. 48 Выбрать оператора связи 7. Ознакомьтесь с информацией по Автоплатежам и нажмите «Подтверждаю» 48
Способы подключения Посредством Мобильного банка Для подключения необходимо отправить со своего мобильного телефона (зарегистрированного в Мобильном банке) на номер 900 SMS-сообщение* с текстом: Автоплатеж 9031111111 100 30 ХХХХ где Автоплатеж – команда регистрации Автоплатежа, 9031111111– 10 -значный номер телефона (зарегистрированный в Мобильном банке), 100 – сумма автоплатежа (можно указать любую сумму от 50 до 10 000 рублей), 30 – порог на балансе телефона, при достижении которого будет осуществляться пополнение счета XXXX – последние 4 цифры номера карты. Кому: 900 Сообщение: Автоплатеж 9031111111 100 30 1234 Через Сбербанк Онл@йн Для подключения Автоплатежа, на главной странице услуги Сбербанк Ол@йн имеется пункт меню «Автоплатеж» , в котором необходимо выбрать интересующего оператора мобильной связи и далее следовать указаниям системы. Через ОКР Подключить услугу можно в офисах банка при оформлении заявления на получение дебетовой карты 49
Автоплатёж в пользу оплаты услуг интернет-провайдеров (ЖКХ)* «Автоплатёж» - автоматическое пополнение лицевого счёта абонента на регулярной основе (еженедельно, ежемесячно) при наступлении установленной клиентом даты платежа со счёта карты Сбербанка При наступлении установленной клиентом даты платежа в банк поступает команда о необходимости пополнения лицевого счёта абонента Сбербанк автоматически производит списание средств с карты и зачисляет их на лицевой счёт клиента Автоплатёж На мобильный телефон клиенту приходит сообщение о совершении автоматического списания средств * При наличии технической возможности 50
Преимущества услуги Автоплатёж ЖКХ Больше не нужно беспокоиться о своевременном пополнении лицевого счёта. Услуги интернет-провайдера будут оплачиваться автоматически Время пополнения лицевого счёта займет несколько минут, платежи зачисляются в режиме реального времени Информация по проведенным платежам будет отображена в отчёте по счёту карты. А так же в системе СБОЛ в разделе Автоплатёж Удобно клиентам Комиссия за услугу не взимается Нет необходимости ежемесячно посещать Банк, либо осуществлять операцию на УС. Изменить дату или сумму подписки так же легко как и подключить услугу. Действия по изменению параметров или приостановка услуги осуществляется через Сбербанк Он. Л@йн 51 51
Способы подключения услуги Автоплатёж ЖКХ Подключиться можно: Через «Сбербанк Он. Л@йн» 1. На главной странице Сбербанк Он. Л@йн выбрать последовательно: «Автоплатёж» - > «Создать Автоплатёж» 2. Далее Пункт меню «Интернет» , выбрать необходимого интернетпровайдера и следовать указаниям системы. Минимальные требования: ü Наличие лицевого счёта интернетпровайдера ü Наличие карты Сбербанка России 52 52
ТАРИФЫ 53
Лимиты по СБОЛ Суточные кумулятивные лимиты на операции через «Сбербанк Он. Л@йн» SMS-паролем Не более 100 000 руб. Переводы сторонним получателям совершаемых не Устанавливается на расходные операции одного клиента. При совершении операции по в рамках определенных клиентом шаблонов счету в иностранной валюте пересчет суммы операции в рубли осуществляется по курсу, установленному Банком. Переводы со счета банковской карты на счет карты другого клиента, совершаемых не в рамках определенных клиентом шаблонов Не более 100 000 руб. Устанавливается на расходные операции одного клиента. При совершении операции по счету в иностранной валюте пересчет суммы операции в рубли осуществляется по курсу, установленному Банком. Переводы с вкладных счетов на счета других клиентов, совершаемых не в рамках определенных Не более 100 000 руб. Устанавливается на расходные операции клиентом шаблонов одного клиента. Платежи в адрес МТС, Мегафон, Теле 2 Не более 10 000 руб. Устанавливается на расходные операции одного клиента. Платежи в адрес Билайн, Яндекс Деньги, QIWI, Web. Money совершаемые в рамках шаблонов или Не более 10 000 руб. Устанавливается на расходные операции одного клиента. подтверждаемые SMS-паролем Чековым паролем Не более 3 000 руб. Лимит на совершение одной расходной операции. При совершении операции по счету в иностранной валюте пересчет суммы операции в рубли осуществляется по курсу, установленному Банком. Не более 3 000 руб. Лимит на совершение одной расходной операции. При совершении операции по счету в иностранной валюте пересчет суммы операции в рубли осуществляется по курсу, установленному Банком. Не более 3 000 руб. Устанавливается на расходные операции одного клиента. Операции, совершаемые в системе «Сбербанк Он. Л@йн» можно выполнить на сумму до 500 000, 00 руб. , подтвердив ее в Контактном центре банка по тел. 8 800 555 55 50 54
Тарифы по операциям в УКО Банкомат или терминал Вид услуги Перевод между картами одного держателя и на карту Сбербанка другого лица Перевод денег с карты либо наличными на счета организаций, заключивших договор со Сбербанком Перевод денег с карты на счета организаций, не заключивших договор со Сбербанком (платёж по произвольным реквизитам) Сбербанк Онл@йн Мобильный банк Между своими картами и на карту своего отделения бесплатно. На карту другого отделения 1%, max 1000 руб. Согласно договору – Операционное окно ВСП На карту своего отделения бесплатно. На карту другого отделения 1, 5%, мин. 30 руб. , макс. 1 000 руб. бесплатно – 1%, max 1000 руб. 3% от суммы Погашение кредитов бесплатно – Минивыписка по карте 15 рублей бесплатно – Отчёт по счёту карты --- бесплатно – бесплатно Баланс карты бесплатно – Оплата услуг сотовой связи бесплатно – Приём наличных Visa Gold, Gold Master. Card, Visa Classic, Master. Card Standard, Сбербанк–Maestro «Cоциальная» , Кредитные карты бесплатно, max 1 000 руб. в сутки – – бесплатно, max 1 000 руб. в сутки Приём наличных Сбербанк – Maestro, Сбербанк– Visa Electron, ПРО 100 «СТАНДАРТ» , Сбербанк – Maestro «Студенческая» , Сбербанк-Maestro «Momentum» Бесплатно. Вне своего тербанка – 0, 75%, max 1 000 000 руб. в сутки – 55
Тарифы и лимиты по операциям на УС Выдача наличных Тип карты В банкомате В операционном окне Visa Gold Master. Card бесплатно, лимит выдачи 300 000 руб. в день лимит выдачи – 10 000 руб. в месяц до 300 000 руб. – бесплатно, свыше 300 000 руб. – 0, 5%, лимит выдачи – 10 000 руб. в месяц Visa Classic Master. Card Standard Сбербанк – Maestro «Социальная» Visa Business Master. Card Business Кредитные карты бесплатно, лимит выдачи 150 000 руб. в день лимит выдачи – 5 000 руб. в месяц до 150 000 руб. – бесплатно, свыше 150 000 руб. – 0, 5%, лимит выдачи – 5 000 руб. в месяц 1% от суммы В своём тер. банке - бесплатно Вне своего тер. банка - 0. 75% бесплатно + комиссия банка выпустившего карту 4% от суммы + комиссия банка выпустившего карту В банкомате 1% (min 3$ или 100 руб. ), В офисе 1% (min 5$ или 150 руб. ) В своём тер. банке - бесплатно Вне своего тер. банка - 0. 75% Карты сторонних банков лимит выдачи 150 000 руб. в день, 5 000 руб. в месяц 3% от суммы Сбербанк – Maestro Сбербанк – Visa Electron ПРО 100 «СТАНДАРТ» Сбербанк - Maestro «Студенческая» Сбербанк-Maestro «Momentum» лимит выдачи 300 000 руб. в день, 10 000 руб. в месяц 1% от суммы 3% от суммы В стороннем банке - - Лимиты на операции по переводу с банковской карты (дебетовой) через УС Тип карты Размер суточного кумулятивного лимита Visa Gold, Gold Master. Card 300 000 руб. Visa Classic, Master. Card Standard 200 000 руб. Сбербанк – Maestro, Сбербанк – Visa Electron, Сбербанк – Maestro «Социальная» ПРО 100 «СТАНДАРТ» , Сбербанк - Maestro «Студенческая» , Сбербанк-Maestro «Momentum» 100 000 руб. Операции клиента по переводу со счетов его банковских карт на счета банковских карт других клиентов не более 300 000 руб. (совокупно по всем картам клиента) 56
Основные функции Практиканта Помощь в совершении операций через устройства самообслуживания Практикант рассказывает клиенту о возможности проведения платежей на УС и помогает совершить операции (оплата услуг ЖКХ, сотовой связи, интернета, погашение кредита, перевод между счетами и пр. ). Также раскрывает о преимуществах использования услуги «Личный кабинет» и основных доступных операциях (снятие наличных с вклада, пополнение вклада, погашение кредита с вклада). Помощь в подключении услуги «Автоплатеж» Практикант рассказывает клиенту о возможностях услуги Автоплатеж. Информирует о возможности подключения прямо сейчас на его мобильный телефон. Помогает подключить «Автоплатеж» на УС. Предлагает подключить к Автоплатежу номера близких и знакомых людей. Помощь в активации и проведении операций в Сбербанк Он. Л@йн Практикант рассказывает клиенту, пользующемуся интернет, о возможностях Сбербанк Он. Л@йн. Помогает получить в УС идентификатор и пароль, затем предлагает войти в Сбербанк Он. Л@йн на инфо-киоске и провести якорные операции (пополнить сотовый телефон, перевести деньги с карты на карту, оплатить услуги поставщиков услуг). Помощь в подключении услуги Мобильный банк Практикант рассказывает клиенту о функциональных возможностях услуги Мобильный банк. . Помогает подключить «Мобильный банк» на УС. Выдает клиенту мини-руководство по Мобильному банку. 57
Задачи Практиканта Перевод операций в УКО Совершение клиентами платежей в пользу поставщиков услуг (коммунальные и налоговые платежи, оплата сотовой связи, кредитов, штрафов, охранных услуг и пр. ) Продажа дистанционных банковских услуг Активация максимального количества клиентов в системе «Сбербанк Он. Л@йн» Подключение максимальному количеству клиентов (держателям карт) услуг «Мобильный банк» и «Автоплатеж» Категорически запрещается проводить операции за клиента 58 58
Успехов!
Скачать презентацию ОАО СБЕРБАНК РОССИИ 1 Сбербанк сегодня Новый
Обучение студентов УКО.pptx