Новый механизм государственной поддержки при участии Минэкономразвития России

Новый механизм государственной поддержки при участии Минэкономразвития России при кредитовании субъектов МСП по льготным ставкам Материалы для заседания Правления Банка Новосибирский РФ АО «Россельхозбанк» , август 2017 г.

Новый механизм господдержки субъектов МСП 03. 06. 2017 Правительством РФ введен в действие новый механизм господдержки субъектов МСП – субсидирование банкам недополученных доходов при кредитовании субъектов МСП (Постановление Правительства РФ от № 674). АО «Россельхозбанк» является уполномоченным банком при Минэкономразвитии России и реализует механизм господдержки субъектов МСП, предоставляя кредиты по льготным ставкам на инвестиционные цели. 1 Краткая схема нового механизма господдержки: 3 2 Заключено Соглашение о предоставлении субсидии между Министерством экономического развития России и АО «Россельхозбанк» Кредитование банком субъектов МСП на инвестиционные цели по ставкам не выше 10, 6% (малый бизнес*) и 9, 6% (средний бизнес*) Компенсация Минэкономики России Банку части процентной ставки ежемесячно *сегмент бизнеса определяется в соответствии с Законом № 209 -ФЗ 2

Общие требования к заемщикам 1 Соответствие требованиям ст. 4 Федерального закона № 209 -ФЗ 2 Любые виды предпринимательской деятельности 3 Регистрация бизнеса на территории Российской Федерации 1. Соответствие требованиям по структуре уставного (складочного) капитала (паевого фонда) Не более 2 млрд 2. Выручка рублей Не более 250 3. Персонал человек i Поддержка НЕ оказывается • Игорный бизнес; • Производство и реализация подакцизных товаров (ст. 181 НК РФ); 4 Отсутствие отрицательной кредитной истории по кредитам с гарантией Корпорации • Добыча и ископаемых • Участники продукции; реализация полезных (ст. 337 НК РФ); соглашений о разделе • Кредитные организации; 5 Отсутствие просроченной задолженности по налогам, сборам и т. п. • Страховые организации; • Инвестиционные фонды; • Негосударственные пенсионные фонды; 6 • Профессиональные ценных бумаг; Не применяются процедуры несостоятельности (банкротства) • Ломбарды. участники рынка i 3

Условия кредитования ü кредит предоставляется только на инвестиционные цели: • приобретение основных средств (техники, оборудования), в т. ч. под их залог • реконструкция, техническое перевооружение* ü максимальный срок кредита – 5 лет ü льготная процентная ставка для конечного заемщика: • сегмента малого бизнеса – 10, 6% годовых • сегмента среднего бизнеса – 9, 6% годовых * инвестиционные цели, за исключением проектного финансирования, а также строительства и реконструкции зданий и сооружений для предприятий малого бизнеса 4

Кредит под залог приобретаемой техники / оборудования Сумма кредита определяется с учетом финансового состояния заемщика, но не более: - до 85% – для приобретения самоходной, прицепной, навесной сельхозтехники/оборудования российского производства, грузовых, грузопассажирских, пассажирских (за исключением пассажирских представительского класса и легковых), специальных и специализированных автотранспортных средств, прицепов и полуприцепов к ним, автобусов, лесозаготовительной техники; - до 80% – для приобретения самоходной, прицепной, навесной сельхозтехники/оборудования зарубежного производства, оборудования овощехранилищ, приемных пунктов молока, дорожно-строительной и коммунальной техники/оборудования, б/у техники с датой изготовления 2 -3 года до даты заключения договора купли-продажи, систем резервного энергосбережения; - до 75% - для приобретения деревообрабатывающего оборудования и оборудования для переработки древесных отходов в биотопливо; - до 70% – для приобретения б/у техники с датой изготовления 3 -4 года до даты заключения договора куплипродажи; оборудования зерновых комплексов (элеваторов); комбикормовых стационарных установок производительностью до 10 т/час; птицеводческого оборудования; доильных залов (установок); сборно-разборных холодильных камер без металлоконструкций; дождевальных машин и поливных установок и аппаратов, насосных станций; оборудования для переработки молока, мяса, овощей, ягод, грибов, береговой переработки рыбы; - до 60% – для приобретения оборудования для ремонта и техобслуживания техники; оборудования для переработки отходов убоя с/х животных и птицы; машин и оборудования для первичной переработки льна. Требования к продавцам техники/оборудования 1. Российские заводы-изготовители/дилеры/дистрибьюторы/ торговые дома и их сбытовые сети. - наличие соглашения/договора на право реализации и обслуживания техники и/или оборудования; - осуществление технической поддержки продаваемого оборудования; - предоставление гарантийного периода на технику и/или оборудование. 2. Зарубежные Продавцы. - обеспечение технической поддержки продаваемого имущества через российские компании; - предоставление гарантийного периода на технику и/или оборудование Обеспечение кредита Основное - залог приобретаемой техники и/или оборудования и иного обеспечения (при приобретении самоходной лесозаготовительной техники). Дополнительное – поручительство акционеров/участников Заемщика, аффилированных членов группы компаний 5

Кредит на прочие инвестиционные цели для малого бизнеса Сумма кредита определяется с учетом финансового состояния заемщика и составляет: от 1 млн. рублей до 60 млн. рублей (включительно) Цель кредитования - на приобретение объектов недвижимости; - на приобретение самоходной сельскохозяйственной техники, тракторных прицепов и полуприцепов российского и зарубежного производства; приобретение грузовых, грузопассажирских, специальных и специализированных автотранспортных средств, прицепов и полуприцепов к ним, автобусов; - на прочие инвестиционные цели (за исключением проектного финансирования, а также строительства и реконструкции зданий и сооружений) Дополнительные 1. Отраслевая специализация Заемщика и организационно-правовая форма отличны от следующих: - общественные или религиозные организации, благотворительные фонды требования к - строительство объектов капитального строительства; заемщикам - сельскохозяйственные потребительские и производственные кооперативы; - риэлтерская деятельность, средства массовой информации - услуги в сфере финансового посредничества, микрофинансовые организации, биржевая деятельность; - инвестиционные компании, ломбарды, игорный бизнес, лизинговые и страховые компании; - вагоностроение, производство и торговля оружием, военной техникой; - посредники (трейдеры), занимающиеся торговлей без склада и без наличия товарных остатков на балансе, и при этом активы фирмы, большей частью, представлены дебиторской задолженностью, а также занимающиеся торговлей металлом или нефтью; 2. 3 аемщик/ГК/Поручитель/Залогодатель не должны находиться в процессе реорганизации, ликвидации, банкротства, приостановления деятельности. 3. Длительность работы Заемщика – не менее 36 месяцев. 4. Дополнительно для ИП - возраст не менее 21 года на дату заключения кредитного договора и не более 60 лет на дату окончательного возврата кредита 5. Прочие согласно внутренних документов Банка Обеспечение Основное – залог основных средств (объектов недвижимости, земельных участков, техники и оборудования, ТМЦ не кредита более 30% в структуре залога). Возможно принятие поручительства Гарантийного Фонда НСО. Дополнительное – поручительство акционеров/участников Заемщика, аффилированных членов группы компаний 6

Приостановление и прекращение субсидирования В течение срока действия кредитного договора субсидирование кредитов может быть прекращено / приостановлено Основание прекращения / приостановления субсидирования Последствия для заемщика Нарушение заемщиком целей использования льготного кредита Пролонгация окончательного срока по кредитному договору Банк увеличивает процентную ставку по кредитному договору до рыночного уровня Недостаток бюджетных ассигнований и лимитов бюджетных обязательств 7