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Neuerungen im Zahlungsverkehr für Deutschland und Europa Herausforderung und Chance Informationen für Vereine Stand Neuerungen im Zahlungsverkehr für Deutschland und Europa Herausforderung und Chance Informationen für Vereine Stand Januar 2013 1

Agenda Allgemeine Informationen und aktueller Stand SEPA-Überweisung SEPA-Lastschriften SEPA-Basis-Lastschriften (= Standard) ( SEPA-Firmen-Lastschriften ) Agenda Allgemeine Informationen und aktueller Stand SEPA-Überweisung SEPA-Lastschriften SEPA-Basis-Lastschriften (= Standard) ( SEPA-Firmen-Lastschriften ) Umgang in der Praxis / Handlungsempfehlungen 2

Was ist SEPA? SEPA steht für „Single Euro Payments Area“ Verschmelzung des Inlands-Zahlungsverkehrs und Was ist SEPA? SEPA steht für „Single Euro Payments Area“ Verschmelzung des Inlands-Zahlungsverkehrs und des EU-Zahlungsverkehrs SEPA löst die nationalen Verfahren ab SEPA betrifft alle! Betrifft: Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen v Betrifft nicht: Schecks, Wechsel, Geldwechselgeschäfte, Wertpapier. Abwicklungssysteme 3

Gültigkeitsbereich SEPA 32 Staaten Alle 17 Euro-Staaten 10 EU-Mitglieder (ohne Euro-Bargeld) Norwegen, Island, Liechtenstein, Gültigkeitsbereich SEPA 32 Staaten Alle 17 Euro-Staaten 10 EU-Mitglieder (ohne Euro-Bargeld) Norwegen, Island, Liechtenstein, Monaco* sowie die Schweiz* * Teilnahme an SEPA aber keine Umsetzung der einheitlichen ZVRichtlinie 4

SEPA-Zeitplan Januar 2008 Einführung SEPA-Überweisung November 2009 Einführung SEPA-Lastschrift November 2010 Alle Banken der SEPA-Zeitplan Januar 2008 Einführung SEPA-Überweisung November 2009 Einführung SEPA-Lastschrift November 2010 Alle Banken der €-Zone müssen SEPA-Basis-Lastschriften akzeptieren 9. Juli 2012 Umdeutungsmöglichkeit für Einzugsermächtigungen 1. Februar 2014 Ablösung der nationalen Verfahren 5

Generelle Vorteile Vereinheitlichung und Verkürzung von Fristen Europaweit transparente Preise Einheitlicher europäischer Rechtsrahmen (Ausnahme: Generelle Vorteile Vereinheitlichung und Verkürzung von Fristen Europaweit transparente Preise Einheitlicher europäischer Rechtsrahmen (Ausnahme: Schweiz, Monaco) Risikoreduktion durch Insolvenzfestigkeit der SEPA-Lastschrift und Unwiderrufbarkeit von Aufträgen Effektiveres Liquiditätsmanagement möglich Reduktion von Bankverbindungen im europäischen Zahlungsverkehr 6

Agenda Allgemeine Informationen und aktueller Stand SEPA-Überweisung SEPA-Lastschriften SEPA-Basis-Lastschriften SEPA-Firmen-Lastschriften Umgang in der Praxis Agenda Allgemeine Informationen und aktueller Stand SEPA-Überweisung SEPA-Lastschriften SEPA-Basis-Lastschriften SEPA-Firmen-Lastschriften Umgang in der Praxis / Handlungsempfehlungen 7

SEPA-Überweisung (SEPA Credit Transfer, SCT) Einführung Januar 2008 hat die EU-Standardüberweisung abgelöst beleghafte und SEPA-Überweisung (SEPA Credit Transfer, SCT) Einführung Januar 2008 hat die EU-Standardüberweisung abgelöst beleghafte und beleglose Einreichung möglich Ausführungsfrist max. 1 Bankarbeitstag (seit 01. 2012) keine Betragsgrenze IBAN & BIC ersetzen Konto-Nr. & BLZ (Übergangsfrist für Verbraucher bis zum 1. 2. 2016) „IBAN only“ im nationalen Zahlungsverkehr grundsätzlich kein Widerruf möglich AWV-Meldepflicht besteht unverändert für Beträge von mehr als 12. 500 € 8

IBAN und BIC* IBAN: DE 38 1234567890 ISO-Ländercode (2) Prüfziffer (2) „Bankleitzahl“ (8) Kontonummer IBAN und BIC* IBAN: DE 38 1234567890 ISO-Ländercode (2) Prüfziffer (2) „Bankleitzahl“ (8) Kontonummer (10) BIC: GENO DE XX XXX = Volksbank Raiffeisenbank e. G Der Kontoauszug Ihrer Volksbank Raiffeisenbank enthält schon seit geraumer Zeit diese Angaben Auf Ihrer VR-Bank. Card (der „Scheckkarte“) stehen diese Angaben auf der Rückseite zwischen dem Magnetstreifen und dem Unterschriftsfeld * IBAN = International Bank Account Number / BIC = Bank Identifier Code 9

„IBAN only“ für DE-an-DE-Zahlungen Im Privatkundenbereich wird eine generelle Nutzungsverpflichtung von IBAN und BIC „IBAN only“ für DE-an-DE-Zahlungen Im Privatkundenbereich wird eine generelle Nutzungsverpflichtung von IBAN und BIC als schwierig angesehen. Als Ausnahme ist geplant, dass Privatkunden bis Februar 2016 noch mit Kontonummer und Bankleitzahl agieren dürfen. Bei innerdeutschen Zahlungen kann ab Februar 2014 auf die Angabe des BIC verzichtet werden („IBAN only“) - dies gilt für alle Kundengruppen. Für grenzüberschreitende Zahlungen ist bis voraussichtlich Februar 2016 die zusätzliche Angabe des BIC erforderlich. Die Anpassungen von Ø Belegen, Ø Softwareprodukten und Ø des Internet-Banking befinden sich in der Umsetzung. 10

Agenda Allgemeine Informationen und aktueller Stand SEPA-Überweisung SEPA-Lastschriften SEPA-Basis-Lastschriften SEPA-Firmen-Lastschriften Umgang in der Praxis Agenda Allgemeine Informationen und aktueller Stand SEPA-Überweisung SEPA-Lastschriften SEPA-Basis-Lastschriften SEPA-Firmen-Lastschriften Umgang in der Praxis / Handlungsempfehlungen 11

SEPA-Lastschriftverfahren (SEPA Direct Debit) SEPA-Basis-Lastschrift = altes Verfahren der „Einzugsermächtigung“ SEPA-Firmen-Lastschrift = altes Verfahren SEPA-Lastschriftverfahren (SEPA Direct Debit) SEPA-Basis-Lastschrift = altes Verfahren der „Einzugsermächtigung“ SEPA-Firmen-Lastschrift = altes Verfahren des „Abbuchungsauftrags“ Jeder Zahlungsempfänger benötigt eine Gläubiger-ID Einreichung nur noch beleglos möglich 12

Agenda Allgemeine Informationen und aktueller Stand SEPA-Überweisung SEPA-Lastschriften SEPA-Basis-Lastschriften SEPA-Firmen-Lastschriften Umgang in der Praxis Agenda Allgemeine Informationen und aktueller Stand SEPA-Überweisung SEPA-Lastschriften SEPA-Basis-Lastschriften SEPA-Firmen-Lastschriften Umgang in der Praxis / Handlungsempfehlungen 13

SEPA-Basis-Lastschrift 0. Mandatseinholung Zahlungspflichtiger 1. Mandat Zahlungsempfänger 2. Vorabinformation 3. transaktions- und mandatsbezogene Daten SEPA-Basis-Lastschrift 0. Mandatseinholung Zahlungspflichtiger 1. Mandat Zahlungsempfänger 2. Vorabinformation 3. transaktions- und mandatsbezogene Daten 5. Belastungsbuchung Clearing und Verrechnung 4. Weiterleitung aller Daten Bank des Zahlungspflichtigen 14 Bank des Zahlungsempfängers

SEPA-Basis-Lastschrift Muster-Mandat (SDD CORE) (Mandat = Ermächtigung/Auftrag/Weisung) Muster-Verein e. V, Musterstr. 1, 53111 Bonn SEPA-Basis-Lastschrift Muster-Mandat (SDD CORE) (Mandat = Ermächtigung/Auftrag/Weisung) Muster-Verein e. V, Musterstr. 1, 53111 Bonn Gläubiger-ID DE 99 ZZZ 05678901234 Mandatsreferenz 987 543 CB 2 SEPA-Lastschriftmandat Ich ermächtige den Muster-Verein e. V, Zahlungen von meinem Konto mittels Lastschrift einzuziehen. Zugleich weise ich mein Kreditinstitut an, die von der Muster Gmb. H auf mein Konto gezogenen Lastschriften einzulösen. Hinweis: Ich kann innerhalb von acht Wochen, beginnend mit dem Belastungsdatum, die Erstattung des belasteten Betrages verlangen. Es gelten dabei die mit meinem Kreditinstitut vereinbarten Bedingungen. 1. Daten des Gläubigers 2. Eindeutige Bezeichnung 3. Vorgegebener Mandatstext, zweifache Weisung _____________________________ Name & Anschrift Kreditinstitut (Name und BIC) IBAN: DE _ _ _ _ _ BIC: ___________________________________ Datum, Ort und Unterschrift 15 4. Daten des Zahlungspflichtigen

SEPA-Basis-Lastschrift (SDD Core) Zahlungspflichtiger ist spätestens 14 Tage vor Fälligkeit über Betrag und Termin SEPA-Basis-Lastschrift (SDD Core) Zahlungspflichtiger ist spätestens 14 Tage vor Fälligkeit über Betrag und Termin zu informieren („Pre-Notification“) Vorgegebene Vorlagefristen (5 bzw. 2 Bankarbeitstage vor Fälligkeit) (Einreichungsfristen bei Ihrer Bank 6 bzw. 3 Bankarbeitstage) Rückgaben bis 8 Wochen durch Zahlungspflichtigen möglich bei autorisierten Mandaten Rückgaben bei nicht autorisiertem Mandat bis 13 Monate möglich 16

Besteht Handlungsbedarf? Zieht Ihr Verein Beiträge bereits per Lastschrift (DTA-Verfahren) ein? NEIN kein Handlungsbedarf, Besteht Handlungsbedarf? Zieht Ihr Verein Beiträge bereits per Lastschrift (DTA-Verfahren) ein? NEIN kein Handlungsbedarf, es sei denn, Sie möchten die fälligen Mitgliedsbeiträge zukünftig per Lastschrift einziehen JA dann muss dieses Verfahren spätestens zum 01. 02. 2014 auf das SEPAVerfahren umgestellt werden! Was muss berücksichtigt werden? Ø Ø 17 Für die Verwendung von SEPA-Lastschriften benötigen Sie eine Gläubiger-ID Für die Vergabe dieser Gläubiger-ID ist in Deutschland die Bundesbank zuständig Die Vergabe erfolgt über Internet, näheres auf der nächsten Folie Vergabe einer Mandatsreferenz (z. B. Mitglieder-Nummer max. 35 -stellig)

Gläubiger-Identifikationsnummer Jeder Einreicher von Lastschriften benötigt eine Gläubiger-ID Vergabe in Deutschland durch die Deutsche Gläubiger-Identifikationsnummer Jeder Einreicher von Lastschriften benötigt eine Gläubiger-ID Vergabe in Deutschland durch die Deutsche Bundesbank unter https: //extranet. bundesbank. de/scp/ Aufbau der Gläubiger-Identifikationsnummer DE 78 ZZZ 0000018353 ISO-Ländercode Prüfziffer Individuell nutzbar 18 Nationales Identifikationsmerkmal

Die Gläubiger-ID liegt vor, was folgt nun? Grundsätzlich benötigt jeder Lastschrift-Einreicher (Creditor) vom Bezogenen Die Gläubiger-ID liegt vor, was folgt nun? Grundsätzlich benötigt jeder Lastschrift-Einreicher (Creditor) vom Bezogenen (Debtor) ein SEPA-Lastschriftmandat Am 09. 07. 2012 trat jedoch die sog. „Umdeutungslösung“ in Kraft, die es Inhabern von Einzugsermächtigungen ermöglicht, diese mittels einfacher Mitteilung an den Bezogenen in ein SEPA-Basis-Lastschriftmandat „umzuwandeln“ Wichtig ist, dass nur gültige Einzugsermächtigungen in SEPA-Mandate umgewandelt werden können, daher bietet sich hier die Chance, den Datenbestand an Einzugsermächtigungen zu überprüfen und zu aktualisieren (gültig ist eine Einzugsermächtigungen nur in Schriftform mit Unterschrift des Bezogenen) Im Zweifelsfall ist es besser, für einzelne Einzugsermächtigungen nicht die Umdeutungslösung zu wählen, sondern gleich ein neues SEPA-Mandat einzuholen. 19

SEPA-Basis-Lastschrift (SDD Core) Umdeutungslösung § Zielsetzung: Nutzung der vorhandenen, schriftlich vorliegenden Einzugsermächtigung als SEPA-Basis-Lastschriftmandat SEPA-Basis-Lastschrift (SDD Core) Umdeutungslösung § Zielsetzung: Nutzung der vorhandenen, schriftlich vorliegenden Einzugsermächtigung als SEPA-Basis-Lastschriftmandat § Statt der Einholung eines separaten Mandats hat ein Verein die Möglichkeit, Vereinsmitglieder schriftlich über den Wechsel von Einzugsermächtigungslastschriften auf SEPA-Basis-Lastschriften zu informieren (siehe auch S. 35) Das Schreiben muss folgende Angaben enthalten: Ø Gläubiger-ID Ø Mandatsreferenz Ø Umstellungstermin § Die Umdeutung in ein Mandat ist erfolgt, wenn der Zahlungspflichtige nicht widerspricht. Eine explizite Zustimmung des Zahlungspflichtigen ist nicht erforderlich Die Inkasso-Vereinbarung mit Ihrer Bank muss das SEPA-Basislastschrift-Verfahren beinhalten 20

Wie nutzt man die Möglichkeit der Umdeutung sinnvoll und richtig? Voraussetzung für die Umdeutung Wie nutzt man die Möglichkeit der Umdeutung sinnvoll und richtig? Voraussetzung für die Umdeutung einer Einzugsermächtigung in ein SEPAMandat ist das Vorliegen einer gültigen Einzugsermächtigung Alle Mitglieder, von denen eine gültige Einzugsermächtigung vorliegt, werden in geeigneter Form (Anschreiben, Mitteilung in Vereinszeitschrift, Newsletter per E-Mail, als Beschluss in GV (!) …siehe S. 35 ) informiert, dass Ø ab einem bestimmten Termin der Einzug von Lastschriften auf das SEPA-Verfahren umgestellt wird Ø von der Umdeutungslösung Gebrauch gemacht wird Ø die Gläubiger-Identifikationsnummer des Vereins wie folgt lautet … Ø die Mandatsreferenz wie folgt lautet … (z. B. Mitglieds-Nummer) Ø welche Beträge (Mitgliedsbeiträge, sonstige Leistungen) eingezogen werden Wenn nur Mitgliedsbeiträge in regelmäßigen Abständen in gleicher Höhe eingezogen werden sollen, kann dieses Anschreiben auch genutzt werden, um eine weitere Verpflichtung zu erfüllen: Ø Bei Nennung der Beträge und der genauen Fälligkeiten dient dieses Anschreiben auch als Vorabinformation („Pre-Notification“) gemäß den SEPA-Regularien 21

Vorabankündigung (Pre-Notification) Verpflichtende Information des Einreichers an Zahlungspflichtigen über die „anstehende Lastschrift“ Der Zahlungspflichtige Vorabankündigung (Pre-Notification) Verpflichtende Information des Einreichers an Zahlungspflichtigen über die „anstehende Lastschrift“ Der Zahlungspflichtige kann so für ausreichende Kontodeckung sorgen Frist: 14 Kalendertage vor Fälligkeit, wenn nichts anderes vereinbart Bei wiederkehrenden Lastschriften mit gleichen Beträgen reicht eine einmalige Aufstellung pro Jahr (erste Fälligkeit beachten) Inhalt der Vorankündigung: Ø Belastungsbetrag Ø Belastungstermin Ø Gläubiger-Identifikationsnummer Ø Mandatsreferenznummer Keine Formvorgabe, möglich sind z. B. Ø Brief, Vertrag, Rechnung, SMS, Telefon, E-Mail, Fax, Mitglieder. Zeitschrift, Einladung zur General- / Jahreshauptversammlung …. 22

Fehlende Einzugsermächtigungen / neue Mitglieder Liegt keine umdeutungsfähige Einzugsermächtigung vor, muss das Mitglied ein Fehlende Einzugsermächtigungen / neue Mitglieder Liegt keine umdeutungsfähige Einzugsermächtigung vor, muss das Mitglied ein Mandat unterschreiben, das den Verein ermächtigt, mittels SEPA -Basis-Lastschriften Beträge einzuziehen Bei der Formulierung der Mandatstexte helfen die Informationen auf den nächsten Seiten Die VR-Net. World-Software unterstützt Sie auch hier mit integrierten Musteranschreiben etc. 23

Achtung – bitte beachten: Wenn die Satzung Ihres Vereins vorsieht, dass Bankaktivitäten (Zahlungen / Achtung – bitte beachten: Wenn die Satzung Ihres Vereins vorsieht, dass Bankaktivitäten (Zahlungen / Einzüge) nur von zwei Personen gemeinsam durchgeführt werden dürfen (z. B. durch zwei Unterschriften auf dem Disketten-Begleitzettel), dann sollten Sie berücksichtigen, dass dies in Zukunft so nicht mehr möglich ist. Verschiedene Software-Produkte bieten das 4 -Augen-Prinzip für die Verarbeitung von Zahlungsaufträgen nicht an (z. B. e. Banking Business-Edition oder VR-Net. World-Software). Lösung Satzungsänderung bei der nächsten Hauptversammlung 24

Agenda Allgemeine Informationen und aktueller Stand SEPA-Überweisung SEPA-Lastschriften SEPA-Basis-Lastschriften SEPA-Firmen-Lastschriften Umgang in der Praxis Agenda Allgemeine Informationen und aktueller Stand SEPA-Überweisung SEPA-Lastschriften SEPA-Basis-Lastschriften SEPA-Firmen-Lastschriften Umgang in der Praxis / Handlungsempfehlungen 25

SEPA-Firmen-Lastschrift (SDD B 2 B) Muster-Mandat (SDD B 2 B) (eingeschränkte Bedeutung / Firmen SEPA-Firmen-Lastschrift (SDD B 2 B) Muster-Mandat (SDD B 2 B) (eingeschränkte Bedeutung / Firmen untereinander) Muster Gmb. H, Musterstr. 1, 53111 Bonn Gläubiger-ID DE 99 ZZZ 05678901234 Mandatsreferenz 987 543 CB 2 SEPA-Firmen-Lastschriftmandat Ich ermächtige die Muster Gmb. H, Zahlungen von meinem Konto mittels Lastschrift einzuziehen. Zugleich weise ich mein Kreditinstitut an, die von der Muster Gmb. H auf mein Konto gezogenen Lastschriften einzulösen. Hinweis: Dieses Lastschriftmandat dient nur dem Einzug von Lastschriften, die auf Konten von Unternehmen gezogen sind. Ich bin nicht berechtigt, nach der erfolgten Einlösung eine Erstattung des belasteten Betrages zu verlangen. Ich bin berechtigt, mein Kreditinstitut bis zum Fälligkeitstag anzuweisen, Lastschriften nicht einzulösen. ____________________________ Name & Anschrift Kreditinstitut (Name und BIC) IBAN: DE _ _ _ _ _ BIC: ___________________________________ Datum, Ort und Unterschrift 26 1. Daten des Gläubigers 2. Eindeutige Bezeichnung 3. Vorgegebener Mandatstext zweifache Weisung 4. Daten des Zahlungspflichtigen

SEPA-Firmen-Lastschrift (SDD B 2 B) nur zwischen Nicht-Verbrauchern möglich Zahlungspflichtiger muss seiner Bank vor SEPA-Firmen-Lastschrift (SDD B 2 B) nur zwischen Nicht-Verbrauchern möglich Zahlungspflichtiger muss seiner Bank vor erstem Einzug eine Kopie des Mandats vorlegen beleglose Einreichung bei Bank spätestens 2 Tage vor Fälligkeit Bank des Zahlungspflichtigen ist zur Prüfung des Mandats verpflichtet Kein Widerspruch durch den Zahlungspflichtigen möglich Rückgaben durch die Bank müssen innerhalb von 2 Tagen erfolgen Keine Umdeutung von Abbuchungsaufträgen möglich! 27

SEPA-Lastschrift 28 SEPA-Lastschrift 28

Einreichungsfristen für SEPA-Lastschriften bzgl. der Vorlage bei der Bank des Zahlungspflichtigen SEPA-Basis-Lastschrift (CORE) Erst-Lastschrift Einreichungsfristen für SEPA-Lastschriften bzgl. der Vorlage bei der Bank des Zahlungspflichtigen SEPA-Basis-Lastschrift (CORE) Erst-Lastschrift und Einmal-Lastschrift Ø Früheste Einreichung: 14 Kalendertage vor Fälligkeit Ø Späteste Einreichung: 5 TARGET-Tage vor Fälligkeit => Einreichung bei Ihrer Bank: spätestens 6 TARGET*-Tage vor Fälligkeit Folge- und letztmalige Lastschrift Ø Früheste Einreichung: 14 Kalendertage vor Fälligkeit Ø Späteste Einreichung: 2 TARGET-Tage vor Fälligkeit => Einreichung bei Ihrer Bank: spätestens 3 TARGET*-Tage vor Fälligkeit SEPA-Firmen-Lastschrift (B 2 B) Erst- Lastschrift / Einmal- Lastschrift sowie Folge- und letztmalige Lastschrift Ø Früheste Einreichung: 14 Kalendertage vor Fälligkeit Ø Späteste Einreichung: 1 TARGET-Tage vor Fälligkeit => Einreichung bei Ihrer Bank: spätestens 2 TARGET*-Tage vor Fälligkeit *TARGET =Trans-European Automated Real-time Gross settlement Express Transfer System (Echtzeit-Bruttozahlungssystem der Zentralbanken der EU für den Euro) TARGET-Tage entsprechen in Deutschland etwa den Bankarbeitstagen 29

Agenda Allgemeine Informationen und aktueller Stand SEPA-Überweisung SEPA-Lastschriften SEPA-Basis-Lastschriften SEPA-Firmen-Lastschriften Umgang in der Praxis Agenda Allgemeine Informationen und aktueller Stand SEPA-Überweisung SEPA-Lastschriften SEPA-Basis-Lastschriften SEPA-Firmen-Lastschriften Umgang in der Praxis / Handlungsempfehlungen 30

Praktischer Umgang mit Mandaten Sie erstellen einen Mandatsvordruck mit Ihren Angaben und lassen das Praktischer Umgang mit Mandaten Sie erstellen einen Mandatsvordruck mit Ihren Angaben und lassen das Vereinsmitglied unterschreiben Mandatstext in der Sprache des Zahlungspflichtigen Für alle Sprachen des SEPA-Raumes liegen die Mandatstexte vor damit auch fremdsprachige Mandate prüfbar Abruf unter: CORE: http: //www. europeanpaymentscouncil. eu/content. cfm? page=core_sdd_mandate_transalations B 2 B: http: //www. europeanpaymentscouncil. eu/content. cfm? page=sepa_b 2 b_dd_mandate_translations Ihr Mitglied behält eine Kopie des Mandats für seine Unterlagen Aufbewahrungspflicht mind. 14 Monate nach letztem Einzug Das Mandat wird dann von Ihnen erfasst und ggf. gescannt (Mandatsverwaltung) Ein Mandat verfällt 36 Monate nach letztem Lastschrifteinzug (Achtung bei etwaiger Beitragsbefreiung) 31

Gläubiger-ID und Mandate liegen vor, jetzt kann‘s los gehen … … aber nur, wenn Gläubiger-ID und Mandate liegen vor, jetzt kann‘s los gehen … … aber nur, wenn Sie technisch in der Lage sind, SEPA-Lastschriften elektronisch zu erzeugen und an Ihre Bank zu übermitteln Die Einreichung von Lastschrift-Vordrucken oder Disketten ist nicht möglich! Reichen Sie heute schon Ihre Lastschrift-Dateien elektronisch ein, dann sind Sie von den folgenden Ausführungen nicht betroffen, ansonsten allerdings … …sind Sie gehalten, mit Ihrer Bank eine neue Vereinbarung über die elektronische Auflieferung der Zahlungsverkehrsdateien über HBCI zu treffen. Voraussetzung ist natürlich der Einsatz einer geeigneten Banksoftware auf dem neuesten Stand: e. Banking Business-Edition (Firmen-Login auf unserer HP) für mehr als ca. 250 Mitglieder: VR-Net. World-Software oder eine eigene Vereinssoftware / -programm Außerdem sind Sie gemäß SEPA-Rules verpflichtet, Ihre Mitglieder über die demnächst anstehenden Lastschriften in Kenntnis zu setzen („Pre-Notification“) 32

Was ist zu tun? SEPA-Verantwortliche(n) im Verein bestimmen (z. B. Kassierer) IBAN & BIC Was ist zu tun? SEPA-Verantwortliche(n) im Verein bestimmen (z. B. Kassierer) IBAN & BIC auf Briefbögen, Rechnungen etc. drucken IBAN & BIC von Vereinsmitgliedern einholen Musteranschreiben in diversen Sprachen stehen zur Verfügung Beantragung der Gläubiger-ID Prüfen und Anpassen der technischen Voraussetzungen (z. B. ZV-Software) Vereinbarungen mit Bank aktualisieren (Lastschriftinkassovereinbarung) 33

Was ist zu tun? Festlegung einer Mandatsreferenz (z. B. Mitgliedsnummer) Mandate einholen bzw. über Was ist zu tun? Festlegung einer Mandatsreferenz (z. B. Mitgliedsnummer) Mandate einholen bzw. über Umdeutung informieren: Umdeutung: in GV Beschluss fassen, dass auf SEPA-Lastschrift umgestellt wird, die CI (Gläubiger-ID) –xxxx- lautet und als Mandat die ursprüngliche Einzugsermächtigung mit neuer Mandats-Referenz -xxxx- (z. B. Mitgl. nr. ) gilt. Somit entfiele ein Einzelanschreiben an jedes Mitglied ! Achtung: Mitglied muss IBAN / BIC mitteilen! Überlegung: wäre somit ein neues Mandat sinnvoll ? Mandatsverwaltung organisieren / Archivierung der Mandate ! 34

Für weitere Fragen stehen wir Ihnen natürlich gerne zur Verfügung TEL FAX Web Mail Für weitere Fragen stehen wir Ihnen natürlich gerne zur Verfügung TEL FAX Web Mail 06647/471 06647/730 www. sdk-stockhausen. de [email protected] de Frank Lang Spar- und Darlehnskasse Stockhausen e. G 35