Негосударственный пенсионный фонд ИНГ Вэб-сайт www ingpensions ru

Негосударственный пенсионный фонд «ИНГ» Вэб-сайт: www. ingpensions. ru Телефон бесплатной «горячей линии» : 8 800 200 -47 -66 ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru

Содержание 1. ING Group и НПФ «ИНГ» 2. Наши достижения 3. Как мы это делаем ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 2

Часть 1 ING Group и НПФ «ИНГ» ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 3

ING Group – качество и надежность с 1743 года • Деятельность в 50 странах: 120, 000 сотрудников обслуживают 75 млн. частных и корпоративных клиентов • Пенсионное обеспечение в 30 странах • Один из мировых лидеров в области Страхования жизни и Пенсионного обеспечения • Один из мировых лидеров в области Управления активами • Особенность продуктов и услуг ING Group – максимальное соответствие потребностям каждого клиента ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru Страхование жизни / Пенсионное обеспечение Финансовые услуги для физических лиц Банковские услуги для корпоративных клиентов Управление активами млрд. € 2003 2004 2005 2006 Всего Активов 779 866 1159 1227 Собственный капитал 21 26 37 38 Активы под управлением 463 492 547 600 4 6 7 8 Чистая прибыль 4

Деятельность ING в России ориентирована на долгосрочную перспективу Негосударственный пенсионный фонд «ИНГ» ИНГ Банк (Евразия) ЗАО • Образован в 1994 • Входит в топ-5 среди международных банков в России, работающих с корпоративными клиентами ИНГ Управление Активами Открытие запланировано на конец 2007 ING Non-State Pension Fund • Дочерняя компания ING Lease Holdings ведет деятельность с начала 2006 года Первый действующий НПФ в России со 100% иностранным капиталом, • ИНГ Лизинг (Евразия) ЗАО Единственный иностранный НПФ, построенный «с нуля» (greenfield) ИНГ Страхование Жизни ЗАО • Лицензия ФСФР #383 получена в мае 2002 • • Официальное открытие Фонда состоялось в октябре 2002 Лицензия ФССН # 4021 получена в июне 2007 • Первые полисы выпущены в июне 2007 www. ingpensions. ru 5

НПФ «ИНГ» - 5 лет на рынке добровольного корпоративного пенсионного обеспечения • Негосударственный пенсионный фонд «ИНГ» • Лицензия № 383 Федеральной службы по финансовым рынкам на осуществление деятельности негосударственного пенсионного фонда • Выдана: 31 мая 2002 г. • Срок действия лицензии: до 1 июля 2009 г. ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 6

Международные рейтинги надежности S&P Moody’s Fitch AA - Aa 2 - краткосрочный A-1+ P-1 AA- долгосрочный AA- Aa 3 - краткосрочный A-1+ P-1 F 1+ долгосрочный AA Aaa AA ING Group ING Insurance ING Bank Прогноз Стабильный В течение последних двух лет два международных рейтинговых агентства пересмотрели рейтинги ING Group в сторону повышения: • Standard & Poor’s: ING Group с A+ на AA-, ING Insurance с A+ на AA-) и ING Bank с AA- на AA. • Moody’s: ING Group с Aa 3 на Aa 2. НПФ «ИНГ» относится к подразделению ING Insurance ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 7

Часть 2 Наши достижения ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 8

Результаты НПФ «ИНГ» Объем пенсионных резервов: 31. 12. 06 - 438 млн. руб. 30. 08. 07 - 690 млн. руб. Корпоративных клиентов: 62 Участников: 13 100 ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 9

2003 -2007: НПФ «ИНГ» в России - ведущий провайдер корпоративных пенсий для международных компаний ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 10

Наши награды Награда за лучшую голландскую бизнесинициативу в России, вручена летом 2005 года Награда за вклад в развитие российской пенсионной индустрии в номинации «Лучший международный проект» , вручена в 2006 году (награда учреждена Торгово-промышленной палатой России, Торговым представительством России в Голландии, РСПП, международным агентством по торговле и инвестициям, Союзом журналистов России и Посольством России в Голландии) ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru (награда учреждена независимым интернет-порталом Fundshub. ru – ведущим ресурсом по пенсионной тематике) 11

Часть 3 Как мы это делаем ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 12

Наша команда • В штате НПФ «ИНГ» 20 сотрудников, деятельность которых непосредственно связана с обслуживанием корпоративных пенсионных программ • Для каждого клиента назначается команда, которая занимается внедрением программы, ее обслуживанием и поддержкой • Рабочие языки: русский и английский • Наши сотрудники имеют прекрасное образование по специальности, практический опыт в компаниях по страхованию жизни и пенсионному обеспечению в России и за рубежом: • Операционная деятельность и клиентская служба • Управление активами • Актуарные расчеты • Юридическая и маркетинговая поддержка ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 13

Сергей Завриев, Директор по корпоративному бизнесу ING Life& Pensions Сергей отвечает за общее руководство Фондом и контроль над его деятельностью. В рамках клиентских проектах в его задачу входит консультирование и помощь в решении наиболее сложных вопросов. • • Сергей Завриев окончил факультет вычислительной математики и кибернетики МГУ в 1978 году; доктор физико-математических наук (МГУ, 1993 г. ) В середине 1990 -х гг. он преподавал и стажировался в ведущих университетах США: Graduate School of Business, University of Texas at Austin и Computer Science Department, University of Wisconsin at Madison. В ING Group Сергей Завриев пришел в июле 2007 года из компании Pricewaterhouse. Coopers, в которой он с 2004 -го года руководил актуарной практикой в Центральной и Восточной Европе, России и СНГ и являлся членом Совета руководителей актуарной практики (Pw. C Global Actuarial Leadership Team - GALT). В 2000 -2004 годах г-н Завриев занимал пост Актуария по региону СНГ компании Swiss Re. С 1996 -го по 1998 -й год Сергей работал Главным актуарием компании «Росгосстрах» и стажировался в компании Prudential Insurance Company of America в США. В рамках своей работы Сергей Завриев занимался, в частности, актуарным оцениванием и аудитом, разработкой пенсионных планов и страховых продуктов, бизнес-планированием и экономическим анализом. В качестве признанного эксперта в области страхования и актуарной деятельности Сергей Завриев входил в состав Экспертного Совета по страховому законодательству Государственной Думы РФ и Экспертного совета Российской ассоциации автостраховщиков. ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 14

Татьяна Коваленко, Начальник операционного отдела Татьяна отвечает за администрирование корпоративных пенсионных программ после запуска. В ее функции входит обеспечение учета данных на индивидуальных пенсионных счетах и исполнения операционных процедур, предоставления специальных отчетов работодателям и регулярных выписок участникам, а также контроль за деятельностью клиентской службы. • • Татьяна имеет диплом с отличием исторического факультета Российского государственного гуманитарного университета (РГГУ). Там же Татьяна в 1999 -м году защитила кандидатскую диссертацию по социальной антропологии. Второе образование в области финансового менеджмента Татьяна получила в Высшей школе экономики (ГУ-ВШЭ). Татьяна пришла в НПФ «ИНГ» в мае 2005 года из страховой компании «Ренессанс Страхование» , в которой работала с 1997 года на различных позиции в области финансовой отчетности, учета и операционного контроля. Татьяна имеет сертификат профессионального менеджера проектов (PMP) и регулярно повышает свою квалификацию. ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 15

Денис Ворчик, Управляющий инвестициями В функции Дениса входит разработка инвестиционной стратегии и ежегодного инвестиционного меморандума Фонда и последующее управление средствами пенсионных резервов, полученных в рамках корпоративных пенсионных программ наших клиентов. • • Денис закончил с отличием Московский физико-технологический институт (МФТИ) по специальности «прикладная физика и математика» . В 2001 -м году Денис получил степень мастера делового администрирования (MBA) с отличием Международной школы бизнеса МИРБИС. До прихода в НПФ «ИНГ» в марте 2007 года, Денис Ворчик являлся советником по инвестициям французского инвестиционного фонда «Капитал Кальчуга» (более 300 млн. долларов США под управлением). В его функции входила разработка стратегии, анализ рынков и управление инвестиционным портфелем. Прежде Денис занимался управлением проектами прямых инвестиций в компании «РБК» , среди его проектов были телеканал «РБК-ТВ» и организация IPO компании. Денис участвует в Ассоциации сертифицированных финансовых аналитиков (сертификат CFA) в качества кандидата второго уровня. ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 16

Фёдор Смоляков, Старший актуарий Фёдор отвечает за риск-менеджмент и актуарные вопросы в Фонде. В зону его ответственности входит обеспечение правильности расчетов распределяемого инвестиционного дохода, пенсионных выплат и выкупных сумм. • • • В 2002 году Фёдор получил степень магистра с отличием экономического факультета МГУ. В 2006 году ему была присвоена степень кандидата экономических наук по специальности «математические и инструментальные методы в экономике» . Карьеру актуария в ING Фёдор начал в 2003 году. Прежде Фёдор Смоляков занимался вопросами управления активами и пассивами в финансовом управлении Сбербанка РФ. В 2000 -2002 гг. Фёдор работал актуарием в страховой компании «Ост-Вест Альянс» (российское подразделение Allianz Group). Фёдор занимался расчетом резервов, управлением активами, взаимодействовал с отделом по автоматизации актуарных задач. В марте-июне 2007 г. Фёдор проходил стажировку в региональном офисе ING в Амстердаме, где занимался вопросами расчета рискового капитала и оценки деривативов. Фёдор является членом Российской гильдии актуариев. ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 17

Сергей Исаков, Старший менеджер по работе с корпоративными клиентами Сергей - основное контактное лицо наших клиентов в НПФ «ИНГ» , особенно, на стадиях разработки корпоративной пенсионной программы, ее внедрения и коммуникации сотрудникам. • • Сергей с отличием закончил финансовый факультет Международной школы бизнеса МИРБИС в Москве. В 2006 Сергей получил диплом с отличием о втором образовании по специальности «маркетинг» , закончив факультет управления Московского государственного института электроники и математики. В НПФ «ИНГ» Сергей работает с августа 2006 года. Прежде он занимал должность менеджера по работе с корпоративными клиентами в ЗАО «Райффайзен Банк Австрия» Отношениями с корпоративными клиентами в области финансовых услуг Сергей занимается с 2003 года, когда он приступил к работе в Русском Банке Развития. ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 18

Алина Ананьева Эксперт по маркетингу и коммуникациям Алина отвечает за подготовку информационных бюллетеней о российской пенсионной индустрии, вэб-сайт Фонда www. ingpensions. ru, а также является редактором коммуникационных материалов для наших клиентов (листовки и брошюры для сотрудников, презентации, статьи). • • • Алина с отличием закончила Московский государственный институт международных отношений по специальности «экономист-международник» (1998). В 1995 -1998 гг. она стажировалась в области международной экономики и языкознания в Принстонском университете (США) и в Карловом университете (Чехия). В НПФ «ИНГ» Алина пришла в начале 2004 года на позицию финансового контролера, а в конце 2005 -го сменила род деятельности на маркетинг и PR. В 2002 -2004 гг. ING Алина отвечала за подготовку консолидированной финансовой отчетности IFRS и бизнес-моделирование в страховой компании «РОСНО» (Allianz Group). Прежде Алина работала бизнес-аналитиком компании Storyfirst Communications (СТС-Медиа), ее функции включали отношения с зарубежными акционерами, подготовку корпоративных отчетов и документации для IPO. Алина владеет английским, немецким, чешским и итальянским языками. ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 19

Наши партнеры Управляющая компания: УК «Ренессанс Управление Активами» крупнейшая независимая управляющая компания России с активами под управлением >100 млрд. рублей. «Ренессанс Управление Инвестициями» присвоен рейтинг высочайшей надежности Национального Рейтингового Агентства – ААА. Специальный депозитарий: ING Банк (Евразия) ЗАО крупнейший депозитарий РФ c активами >100 млрд. долл. ), лауреат престижных наград (Global Investor: Лучший Суб-Депозитарий России Последнего Десятилетия; ICFA: Лучший Суб-Депозитарий Центральной и Восточной Европы 2004 -2006; Global Custodian: Рекомендуемый Депозитарий России 2002 -2005) Аудитор: Ernst & Young Moscow Независимый актуарий: Бончик В. М. Вспомогательные бизнес-функции: ING Страхование Жизни ЗАО, ING Банк (Евразия) ЗАО ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 20

Услуги Фонда • Пакет юридических документов для бухгалтерии и отдела кадров • Внутрикорпоративные процедуры по запуску и обслуживанию Программы • Презентация Программы для Работников в различных офисах Работодателя • Русский / английский язык • Информационные видеоматериалы (при необходимости) • Информационная брошюра и листовки, Вопросы-Ответы для работников • Стенды в офисах для информирования о пенсионной программе • Ежегодный инвестиционный меморандум для Работников и Работодателя • Информирование об изменениях в пенсионном и налоговом законодательстве ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 21

Операционная система НПФ «ИНГ» – «ПЕГАС» • Полностью соответствует международным стандартам и правилам ING Group, предъявляемым к операционным системам пенсионных фондов: • процедура авторизации и проверки, • автоматический импорт данных, импорт/экспорт с внешними системами, • запись всех действий, • параллельная работа при тестирование модификаций системы и др. • Разработана с учетом пенсионного законодательства РФ • Может обслуживать большое количество счетов и разные дизайны Пенсионных программ: • разные правила вестинга, • перевод средств между счетами, • распределение взносов по счетам, • переводы между юридическими лицами и др. • Быстро модифицируется при изменении или по запросу Клиентар ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 22 законодательства

Система электронного документооборота ING-Клиент • Модемное соединение, 24 часа / 7 дней в неделю / 365 дней в году • Сетевая поддержка • Шифрование и цифровая подпись • Совместимость с внутренними системами безопасности клиента • Двуязычный интерфейс • Не нужны документы на бумажном носителе • Установка, модернизация и поддержка осуществляется НПФ «ИНГ» ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 23

Информация online Выписки со счета: • Через Интернет-сайт фонда участники пенсионных программ имеют возможность просматривать состояние своего пенсионного счета. Информация обновляется в режиме online. «Горячая линия» : • Бесплатные звонки из всех регионов РФ • Доступна в рабочее время во всех часовых поясах РФ • Профессиональные консультанты Интернет-услуги: • Интернет-сайт Фонда – www. ingpensions. ru • Пенсионный калькулятор, Форум, описание пенсионных продуктов • Рассылка новостей о состоянии пенсионной реформы, пенсионной индустрии • Дополнительная информация для корпоративной сети или издания Компании ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 24

Информирование Участников • Интернет-сайт • Корпоративная зона • Личный кабинет • Бюллетень по пенсионному рынку • Вопросы Клиентской службе • Пенсионный Сертификат Участника ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 25

Негосударственный пенсионный фонд «ИНГ» 127473, г. Москва, ул. Краснопролетарская, 36 Тел. : (7 495) 933 4763 Факс: (7 495) 755 5499 E-mail: [email protected] ru Web: www. ingpensions. ru ING Non-State Pension Fund www. ingpensions. ru 26