НЕГОСУДАРСТВЕННЫЕ ПЕНСИОННЫЕ ФОНДЫ Максимова Полина 5 ФКР-1

НЕГОСУДАРСТВЕННЫЕ ПЕНСИОННЫЕ ФОНДЫ Максимова Полина, 5 ФКР-1

• Федеральный закон от 07. 05. 1998 № 75 -ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» • Федеральный закон от 24. 07. 2002 № 111 -ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» • Постановление Правительства Российской Федерации от 01. 02. 2007 № 63 «Об утверждении Правил размещения средств пенсионных резервов негосударственных пенсионных фондов и контроля за их размещением»

Негосударственный пенсионный фонд особая организационно-правовая форма некоммерческой организации социального обеспечения, исключительными видами деятельности которой являются: • деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению участников фонда; • деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию; • деятельность в качестве страховщика по профессиональному пенсионному страхованию. Всего на 31. 07. 2013 года в РФ 124 НПФ, имеющих действующую лицензию без ограничения срока действия (по данным ФСФР).

Требования к фонду 1. Фонд имеет право на осуществление деятельности с даты получения лицензии 2. Фонд должен соответствовать следующим требованиям: • руководитель исполнительного органа фонда должен иметь опыт работы на руководящих должностях в фондах, страховых компаниях или иных финансовых организациях не менее трех лет, высшее юридическое или финансовоэкономическое образование • главный бухгалтер фонда должен иметь опыт работы по специальности не менее трех лет, высшее образование • величина денежной оценки имущества для обеспечения уставной деятельности фонда должна составлять с 1 июля 2009 года - не менее 50 миллионов рублей.

Деятельность по обязательному пенсионному страхованию НПФ могут вести при соответствии следующим критериям: • иметь опыт работы по осуществлению негосударственного пенсионного обеспечения не менее двух лет; • иметь опыт одновременного ведения не менее 20 тыс. именных пенсионных счетов участников в течение не менее одного года; • иметь величину денежной оценки имущества для обеспечения уставной деятельности фонда не менее 100 млн. руб. ; • в целях обеспечения защиты прав участников и застрахованных лиц иметь совокупный вклад учредителей (вклад учредителя) фонда, внесенный в фонд денежными средствами, в размере не менее 100 млн. руб. ; • не иметь актуарного дефицита по результатам актуарного оценивания в течение не менее последних двух лет деятельности; • не иметь фактов приостановления действия лицензии в течение последних двух лет деятельности.

Инвестиционные ресурсы НПФ пенсионные резервы пенсионные накопления

Принципы размещения средств • обеспечения сохранности указанных средств; • обеспечения доходности, диверсификации и ликвидности инвестиционных портфелей; • определения инвестиционной стратегии на основе объективных критериев, поддающихся количественной оценке; • учета надежности ценных бумаг; • информационной открытости процесса размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений для фонда, его вкладчиков, участников и застрахованных лиц; • прозрачности процесса размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений для органов государственного, общественного надзора и контроля, специализированного депозитария и подконтрольности им; • профессионального управления инвестиционным процессом.

Направления инвестирования средств Пенсионные резервы Пенсионные накопления денежные средства, включая иностранную валюту, размещенные на банковских счетах и в банковских депозитах государственные ценные бумаги Российской Федерации государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации акции российских открытых акционерных обществ облигации российских хозяйственных обществ ипотечные ценные бумаги международных финансовых организаций муниципальные облигации паи (акции, доли) индексных инвестиционных фондов, депозитные сертификаты российских банков размещающих средства в государственные ценные инвестиционные паи открытых и интервальных бумаги иностранных государств, облигации и акции паевых инвестиционных фондов иных иностранных эмитентов инвестиционные паи закрытых паевых инвестиционных фондов ценные бумаги правительств иностранных государств акции иностранных акционерных обществ и облигации иностранных коммерческих организаций акции (паи, доли) иностранных инвестиционных фондов нежилые здания, нежилые помещения, строения и сооружения, находящиеся на территории Российской Федерации

Требования к структуре инвестиций НПФ Вид актива Максимальная доля в портфеле Ценные бумаги одного эмитента или группы связанных эмитентов, Не более 10 % за исключением государственных ценных бумаг РФ Депозиты в кредитной организации (кредитных организациях, входящих в одну банковскую группу) и ценные бумаги, эмитированные этой кредитной организацией (кредитными организациями, входящими в одну банковскую группу) В сумме не более 25 % Ценные бумаги, эмитированные аффилированными лицами НПФ, управляющей компании, специализированного депозитария и актуария Акции одного эмитента Не более 10 % Облигации одного эмитента, за исключением государственных ценных бумаг РФ Средства, размещенные в ценные бумаги иностранных эмитентов Не более 10 % капитализации Не более 40 % совокупного объема находящихся в обращении облигаций Не более 20 %

Динамика числа застрахованных лиц и величины пенсионных накоплений

Динамика числа участников НПФ и величины пенсионных резервов

Рейтинг НПФ по доходности пенсионных накоплений (на 31. 12. 2012) № Название Доходность за 2012 год, % 1 Согласие 11, 21 2 Образование и наука 10, 10 3 Адекта Пенсия 10, 00 4 Доверие 9, 87 5 Сургутнефтегаз 9, 87 6 ОБРАЗОВАНИЕ 9, 58 7 ВТБ 8, 68 8 Сибирский Сберфонд 8, 05 9 Нефтегарант 7, 90 10 НПФ электроэнергетики 7, 75

"О внесении изменений в федеральный закон "О негосударственных пенсионных фондах" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" • с 1 января 2014 года (день вступления его в силу) установить запрет на создание новых НПФ в форме НКО, а также - ограничить возможность реорганизации действующих некоммерческих НПФ только путём слияния или присоединения; • с 1 июля 2014 года – разрешить реорганизацию только путём преобразования в коммерческие организации; • до 1 января 2016 года - завершить реорганизацию всех НПФ, осуществляющих деятельность в качестве страховщиков по обязательному пенсионному страхованию.

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!