Международные валютно кредитные и финансовые отношения Москва

Международные валютно кредитные и финансовые отношения Москва 2015 1

Темы курса 1. Мировая валютная система и международные валютные отношения в условиях глобализации экономики. Эволюция мировой валютной системы. 2. Валютный рынок. Валютный курс и факторы на него влияющие. 3. Валютная политика и ее формы. Режимы обменного курса и управление международными резервами 4. Общая характеристика и структура балансов международных расчетов. 5. Валютные операции. Валютные риски и методы их страхования. 6. Государственное регулирование валютно финансовых отношений. Валютный контроль и валютное регулирование. 7. Валютные ограничения. Частичная и полная конвертируемость национальных валют. 8. Международные расчеты и их формы. 9. Мировой кредитный и финансовый рынок. Еврорынки. Рынки золота. 10. Международные кредитные отношения. Кредитование внешней торговли. 11. Международные валютно кредитные и финансовые организации. 12. Проблемы международных валютно кредитных и финансовых отношений России. 2

ТЕМА 7 Государственное регулирование валютно финансовых отношений. Валютное регулирование и валютный контроль 3

ВАЛЮТНАЯ ПОЛИТИКА - ДЕФИНИЦИЯ Совокупность норм и регулирующих мер в сфере трансграничных валютно финансовых отношений и операций с валютными ценностями. 4

Основные направления валютной политики Курсовая политика Валютное Управление (режим обменного регулирование и международными курса) валютный резервами контроль 5

Валютное регулирование - дефиниции Деятельность государственных органов по регламентации порядка совершения операций с валютой и другими валютными ценностями Какая из приведенных дефиниций Вам представляется наиболее точной? Деятельность государственных органов по управлению обращением валюты, контролю за валютными операциями, воздействию на валютный курс национальной валюты, ограничению использования иностранной валюты 6

Уровни валютного регулирования Национальный (национальная юрисдикция) Региональный (гармонизация национальных юрисдикций в рамках экономического и валютного союза) Глобальный (Устав МВФ, международные соглашения в сфере валютно финансовых отношений. ФАТФ) 7

Формы валютного регулирования Нормативно правовое Экономическое регулирование Жесткое Мягкое Режим обменного курса, (разрешительный (уведомительный налоговая порядок совершения и тарифная политика валютных операций) 8

Валютный контроль - дефиниция Составная часть валютной политики государства в области организации контроля и надзора за соблюдением законодательства в сфере валютных и внешнеэкономических операций. Основные задачи валютного контроля: q Контроль за перемещением через таможенную границу валютных ценностей; q Контроль за валютными операциями резидентов, трансграничным переводом денежных средств и соблюдением ими порядка открытия валютных счетов; q Контроль надлежащего оформления документов при проведении внешнеэкономических и валютных операций; q Контроль полноты учета и отчетности по валютным операциям и рублевым сделкам нерезидентов. 9

Законодательная база валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации n 1992 год – принимается федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» (№ 3615 1 от 9 октября) Идеология закона – разрешительный порядок совершения операций с иностранной валютой и валютными ценностями, если иное не предусмотрено российским законодательством n 2003 год – принимается принципиально новый федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» (№ 173 от 10 декабря) Идеология закона – уведомительный порядок совершения операции с иностранной валютой и внешними ценными бумагами, если иное не предусмотрено российским законодательством 10

Валютные ценности в СССР и РФ до 2003 года Иностранная валюта Драгоценные металлы – золото, серебро, платина и металлы платиновой группы (палладий, Ценные бумаги и иридий, родий, рутений и осмий) в платежные документы в любом виде и состоянии, за иностранной валюте – исключением ювелирных и других (чеки, векселя, бытовых изделий из этих камней и аккредитивы и другие) лома таких изделий Фондовые ценности Природные драгоценные камни в (акции, облигации) и исходном и обработанном виде: другие долговые алмазы, рубины, изумруды, сапфиры, обязательства, александриты, жемчуг за выраженные в исключением ювелирных и бытовых иностранной валюте изделий их них и лома этих изделий 11

Валютные ценности в России с 2003 года n Иностранная валюта; n Внешние ценные бумаги. /Действующая редакция федерального закона № 173 от 10 декабря 2003 года «О валютном регулировании и валютном контроле» / 12

Принципы валютного регулирования и валютного контроля n Приоритет экономических мер в реализации государственной политики в области валютного регулирования n Исключение неоправданного вмешательства государства и его органов в валютные операции резидентов и нерезидентов n Единство внешней и внутренней валютной политики n Единство системы валютного регулирования и валютного контроля n Обеспечение государством защиты прав и экономических интересов резидентов и нерезидентов при осуществлении валютных операций 13

Органы валютного регулирования в Российской Федерации Правительство Центральный РФ Банк РФ (Банк России) 14

Регулирование валютных операций Определяет сферу и порядок Издает нормативные Готовит и публикует обращения в РФ иностранной акты, обязательные к статистику валютных валюты и ценных бумаг в исполне нию операций РФ по принятым иностранной валюте резидентами и междуна родным нерезидентами в РФ стандартам Устанавливает порядок Устанавливает правила обязательного Центральный банк проведения резидентами перевода, ввоза и РФ основной орган и нерезидентами в РФ пересылки в РФ валютного операций с иностранной валюты и регулирования и валютой и ценными ценных бумаг в валютного контроля бумагами в иностранной валюте, валюте, а также правила принадлежащих Устанавливает единые проведения резидентам, а также случаи формы учета, отчетности, нерезидентами в РФ документации и и условия открытия операций с валютой РФ и статистики валютных резидентами счетов в операций, а также ценными бумагами иност ранной валюте в порядок и сроки их банках за пределами РФ представления 15

Регулирование валютных операций банков в РФ Центральный банк Российской Федерации (Банк России) Устанавливает общие правила Проводит все виды выдачи лицензий банкам и валютных операций иными кредитным учреждени ям на осуществление валютных операций и выдает такие лицензии 16

Состав банковских валютных операций Валютные операции, Операции, совершаемые на связанные с территории РФ пересечением валютных ценностей границы РФ Валютные операции, совершаемые российскими банками за пределами РФ 17

Валютные операции, связанные с обслуживанием клиентуры Операции по Операции по обслуживанию нерезидентов РФ Валютные операции, совершаемые банками от своего имени, за свой счёт и в целях реализации собственного интереса (получения прибыли) 18

Организация валютного контроля Органы валютного контроля Центральный банк Федеральные органы Российской исполнительной власти, Федерации уполномоченные Правительством Уполномоченные банки и профессиональные Агенты валютного участники рынка Таможенные и контроля ценных бумаг территориальные органы исполнительной власти 19

ФАТФ дефиниция n Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) (англ. Financial Action Task Force on Money Laundering — FATF)— межправительственная организация, которая вырабатывает мировые стандарты в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, а также осуществляет оценки соответствия национальных систем ПОД/ФТ государств этим стандартам. n Основным инструментом ФАТФ в реализации своего мандата являются 40 рекомендаций в сфере ПОД/ФТ, которые уточняются в среднем один раз в пять лет, а также 9 специальных рекомендаций по противодействию финансирования терроризма, которые были разработаны после событий 11 сентября 2001 года. 20

ФАТФ - история ФАТФ была создана в 1989 году по решению стран «Большой семерки» и является основным международным институтом, занимающимся разработкой и внедрением международных стандартов в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Членами ФАТФ являются 34 страны и две организации, наблюдателями — 20 организаций и две страны. Россия – член ФАТФ с 2003 года. 21

40+9 Рекомендаций ФАТФ представляют собой свод организационно правовых мер по созданию в каждой стране эффективного режима ПОД/ФТ, основные принципы которых заключаются в: n максимально широком охвате вопросов, связанных с организацией противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма на национальном и международном уровнях; n тесной взаимосвязи с международными конвенциями, резолюциями Совета Безопасности ООН, актами специализированных международных организаций, посвященными вопросам ПОД/ФТ; n предоставлении странам возможности проявлять определенную гибкость при реализации 40+9 рекомендаций ФАТФ с учетом национальной специфики и особенностей правовой системы. Рекомендации ФАТФ не дублируют и не подменяют соответствующие положения иных международных актов, а при необходимости, дополняя их, сводят в единую систему организационных принципов и правовых норм, играя при этом важную роль в процессе кодификации норм и правил в сфере ПОД/ФТ. В соответствии с Резолюцией СБ ООН № 1617 (2005), 40+9 Рекомендаций ФАТФ являются обязательными международными стандартами для выполнения государствами — членами ООН. 22