МЕЖДУНАРОДНЫЕ КРЕДИТЫ И ИХ РОЛЬ В ЭКОНОМИКЕ БАНКИ РОССИИ В МЕЖДУНАРОДНОМ КРЕДИТНОМ РЫНКЕ
МЕЖДУНАРОДНЫЙ КРЕДИТ • представляет собой движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, связанное с предоставлением товарных (предоставляются экспортерами импортерам в виде отсрочки платежа за проданные товары или оказанные услуги) и валютных ресурсов (предоставляемые банками в денежной форме: в валюте страны-должника, в валюте страныкредитора, в валюте третьей страны, в международной счетной денежной единице).
ФУНКЦИОНИРУЕТ МЕЖДУНАРОДНЫЙ КРЕДИТ В СФЕРЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ ВЫПОЛНЯЯ СЛЕДУЮЩИЕ ФУНКЦИИ:
Функции Перераспределение ссудных капиталов между странами, когда при его помощи происходит перелив капиталов в страны с низкой нормой прибыли, способствуя ее выравниванию и превращению в среднюю норму прибыли экономия издержек обращения в сфере международных экономических отношений путем замены золота как мировых денег на такие средства обращения, как вексель, чек, банковские переводы, депозитные сертификаты, электронные деньги, твердые национальные и международные валюты; ускорение концентрации капитала: в результате ускорения процесса капитализации прибыли и получения дополнительной прибыли в связи с привлечением иностранного капитала, с созданием транснациональных корпораций и банков, путем предоставления льготных международных кредитов крупным предприятиям; регулирование экономики страны: привлечение иностранных инвестиций, в первую очередь, капиталов международных ва- лютно-кредитных и региональных организаций, что способствует росту ВНП и его распределению.
ВЫПОЛНЯЯ ЭТИ ВЗАИМОСВЯЗАННЫЕ ФУНКЦИИ МЕЖ ДУНАРОДНЫЙ КРЕДИТ ИГРАЕТ ДВОЙНУЮ РОЛЬ В РАЗВИТИИ ПРОИЗВОДСТ ВА: ПОЛОЖИТЕЛЬНУЮ И ОТРИЦАТЕЛЬНУЮ
ФОРМЫ МЕЖДУНАРОДНОГО КРЕДИТА МОЖНО КЛАССИФИЦИРОВАТЬ СЛЕДУЮЩИМ ОБРАЗОМ По назначению: По форме предоставления: По срокам: По обеспеченности: • коммерческие — непосредственно связаны с внешней тор- го влей и услугами; • финансовые — прямые капиталовложения: строительство объектов, приобретение ценных бумаг, погашение внешней задолженности, валютная интервенция центрального банка; • промежуточные — кредиты для обслуживания смешанных форм вывоза капитала, товаров, услуг, выполнение подрядных работ; • наличные (зачисляемые на счет и в распоряжение должника); • акцептные (при согласии оплатить переводной вексель импортером или банком); • депозитные сертификаты; • облигационные займы; • сверхсрочные (до трех месяцев); • краткосрочные (до одного года). Отдельным видом выделяется кредитование внешней торговли, которое включает в себя кредитование экспорта и импорта в форме коммерческого и банковского кредита; • среднесрочные (от одного года до пяти лет); • долгосрочные (свыше пяти лет); • обеспеченные (товарными документами, векселями, ценными бумагами, недвижимостью, частью официальных золотых запасов, оцененных по средней рыночной цене); • под обязательство должника (простой вексель с одной подписью);
БАНК РОССИИ НА МЕЖДУНАРОДНОМ КРЕДИТНОМ РЫНКЕ • Банк России на международном рынке представляет интересы Российской Федерации во взаимоотношениях с центральными банками иностранных государств, а также в международных банках и иных международных валютно-финансовых организациях, таких, например, как Всемирный банк, Международный валютный фонд и др. В соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86 -ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» он может: осуществлять банковские операции и иные сделки с международными организациями, иностранными центральными (национальными) банками и иными иностранными юридическими лицами при осуществлении деятельности по управлению активами Банка России в иностранной валюте и драгоценных металлах, включая золотовалютные резервы ЦБ;
В СООТВЕТСТВИИ С ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ ОТ 10 ИЮЛЯ 2002 ГОДА № 86 ФЗ «О ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКЕ РОССИИ)» ОН МОЖЕТ: • осуществлять банковские операции и иные сделки с международными организациями, иностранными центральными (национальными) банками и иными иностранными юридическими лицами при осуществлении деятельности по управлению активами Банка России в иностранной валюте и драгоценных металлах, включая золотовалютные резервы ЦБ; • запрашивать центральные банки и органы банковского надзора иностранных государств о предоставлении информации или документов, которые получены от кредитных организаций в ходе исполнения надзорных функций, а также предоставлять информацию или документы, которые не содержат сведений об операциях кредитных организаций и их клиентов, для органов надзора зарубежных банков; • выдавать разрешения на создание кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков, а также осуществлять аккредитацию представительств кредитных организаций иностранных государств; • для осуществления своих функций открывать представительства на территории иностранных государств.
• Участие России в международных финансовых организациях вызывает много вопросов, ответы на которые не могут быть однозначными. Все же обозначились некоторые тенденции, на базе которых можно сделать определенные выводы. • • Все международные финансовые организации в отношениях с Россией действуют как обычные финансовые учреждения, т. е. ориентируются на цели проекта, условия предоставления ресурсов и т. д. с учетом своих правил, практики и лимитов. Объемы заимствований у России (включая прямые инвестиции и гарантии) весьма существенны и значительно превышают взносы России в уставные капиталы соответствующих организаций. После распада СССР Россия подала заявление о присоединении к МВФ и МБРР. Совет управляющих МВФ проголосовал за прием России и тринадцати других бывших советских республик. После подписания Статей Соглашения (устава) МВФ 1 июня 1992 г. , учредительных документов МБРР 16 июня 1992 г. И МФК 12 апреля 1993 г. российскими представителями Россия официально стала участницей этих организаций. Членство в МВФ дало возможность России пользоваться кредитами в свободно конвертируемой валюте для финансовой поддержки экономических реформ и покрытия дефицита платежного баланса. Участие России в МВФ позволило ей также присоединиться к системе специальных прав заимствования. Наша страна оказалась в числе тех 38 государств, которые «опоздали» к последней эмиссии этого резервного актива, состоявшейся в январе 1981 года. Наряду с ними России пришлось добиваться дополнительного ассигнования СДР. Требование развивающихся стран увязать новое распределение СДР с выделением этого резервного актива также на цели финансирования их экономического развития затянуло решение вопроса о дополнительной эмиссии. Одним из существенных положительных факторов участия России в МВФ несомненно можно считать облегчение проблемы реструктуризации внешней задолженности. Российское правительство подписало соглашение о реструктуризации задолженности, как с Парижским, так и с Лондонским клубами кредиторов. В 2004— 2008 годах, учитывая рост доходов России от экспорта нефти, связанный с улучшением налогового законодательства и ростом мировых цен на это сырьё, государственный долг стремительно сокращался. В результате длительных переговоров, к концу августа 2006 Россия осуществила досрочные выплаты 22, 5 млрд долларов по кредитам Парижского клуба 6 октября 1997 года Россия подписала с Лондонским клубом кредиторов соглашение о реструктуризации задолженности бывшего СССР членам клуба. Долг в 24 млрд. долларов реструктурируется на 25 лет, а выплата началась с 2002 года равными долями.
СТРУКТУРА ГОСУДАРСТВЕННОГО ВНЕШНЕГО ДОЛГА ПО СОСТОЯНИЮ НА 1 ДЕКАБРЯ 2015 ГОДА Наименование Сумма, млн. долларов США Эквивалент, млн. евро Государственный внешний долг Российской Федерации (включая обязательства бывшего СССР, принятые Российской Федерацией) 50 128, 6 47 175, 4 Задолженность перед официальными двусторонними кредиторами — не членами Парижского клуба 840, 3 790, 7 Задолженность перед официальными двусторонними кредиторами — бывшими странами СЭВ 422, 8 397, 9 Задолженность перед официальными многосторонними кредиторами 976, 3 918, 8 Задолженность по внешним облигационным займам 35 888, 0 33 773, 8 Задолженность по ОВГВЗ (облигации внутреннего государственного валютного займа) 5, 4 5, 1 Прочая задолженность 19, 5 18, 4
, 1 16 20 , 2 15 20 , 1 14 20 , 1 13 20 , 1 12 20 , 1 11 20 , 1 10 20 , 1 09 20 , 1 08 20 , 1 07 20 , 1 06 20 , 1 05 20 , 1 04 20 , 1 03 20 , 1 02 20 , 1 01 20 , 1 00 20 , 1 99 19 , 1 98 19 , 1 97 19 , 1 96 19 , 1 95 19 , 1 94 19 ря ва ян ва ря ян ря ва ян ря ва ян ря ян ва ря ва ян ря ва ян ря ва ян ОБЩИЙ ВНЕШНИЙ ДОЛГ РОССИИ Общий внешний долг (частного и федерального сектора) Российской Федерации Сумма, млрд долл. США 800. 00 700. 00 600. 00 500. 00 400. 00 300. 00 200. 00 100. 00
Скачать презентацию МЕЖДУНАРОДНЫЕ КРЕДИТЫ И ИХ РОЛЬ В ЭКОНОМИКЕ БАНКИ
Межкредитная политика.pptx