Международные банковские гарантии
Международная банковская гарантия (МБГ) – это инструмент, гарантирующий иностранному партнеру выполнение контрагентом своих обязательств по контракту и позволяющий уравновесить интересы сторон, вступивших в международные товарноденежные или иные экономические отношения
Основная цель МБГ : обеспечение обязательств принципала перед бенефициаром Функции: 1) легитимационная — банк, принимая на себя независимое обязательство произвести платеж, косвенно подтверждает способность принципала (приказодателя) исполнить свои обязательства; 2) компенсационная — обеспечивает возмещение убытков, вызванных неисполнением принципалом (приказодателем) своих обязательств.
Основные звенья МБГ
Правовой режим регулирования МБГ Унифицированные правила, установленные Международной торговой палатой. Международный договор - Нью-Йоркской конвенции ООН 1995 г. о независимых гарантиях и резервных аккредитивах, вступившей в силу 1 января 2000 г. и насчитывающей пять государств - участников (Эквадор, Эль - Сальвадор, Кувейт, Панаму и Тунис)
Роль МБГ в ВЭД Использование международных банковских гарантий позволяет клиентам заключать внешнеэкономические контракты на более выгодных условиях, а именно: получать авансовый платеж по контракту; получать отсрочку платежа по контракту; заключать контракты на крупные заказы; получать доступ к дополнительным кредитным ресурсам; принимать участие в международных тендерах; и др.
Виды МБГ 1) По механизму платежа : - условные ; - гарантии по требованию (безусловные). 2) По механизму открытия и действия: - прямая МБГ; - косвенная МБГ.
Типы МБГ Гарантия исполнения контракта (performance guarantee); Тендерная гарантия (tender guarantee); Гарантия возврата платежей (repayment or advance payment guarantee); Резервный аккредитив; Таможенная гарантия (customs guarantee); Судебная гарантия (judicial guarantee)
Содержание МБГ Ссылка на основной контракт, в соответствии с которым она выдается; Срок действия; Гарантийная сумма и валюта, в которой она выплачивается; Средство и место осуществления платежа; Применимое право; Порядок разрешения споров; Механизм платежа по гарантии.
Гарант имеет право отклонить платежное требование бенефициара: если основной договор не возник; если договор был исполнен удовлетворительным для бенефициара образом; если исполнению основного договора воспрепятствовало умышленное неправомерное поведение бенефициара; если основной договор объявлен решением суда или арбитража недействительным.
Основным обязательством гаранта (эмитента) является уплата суммы, указанной в международной банковской гарантии бенефициару по представлению документов, соответствующих по внешним признакам условиям данной гарантии или резервного аккредитива
Обязательства принципала : Уплата комиссионного вознаграждения 2) Возмещение расходов гаранта (эмитента) 1) Включаются расходы понесенные: в результате привлечения третьих лиц (в соответствии с лиц, уполномоченных с согласия приказодателя авизовать, подтвердить, оплатить, негоциировать, перевести резервный аккредитив или выдать отдельное обязательство); в результате платежа по резервному аккредитиву по исполнению обязательств или в результате несения мер ответственности (включая гонорары адвокатов), вытекающие из иностранных законов и обычаев, включая требования законодательства или практики иных, чем избраны в резервном аккредитиве или применимых по месту выдачи резервного аккредитива; обмана, мошенничества или неправомерных действий третьих лиц; исполнения эмитентом обязательств подтверждающего лица, неправомерно отказавшего в подтверждении
Правомерное использование МБГ Под правомерным использованием международной банковской гарантии понимается представление принципалом (приказодателем) документов, требуемых гарантией при действительном наступлении событий, являющихся основанием для предъявления к гаранту (эмитенту) требования о платеже указанной в гарантии суммы.
Условия правомерного использования МБГ: 1)Соблюдение требований формы, срока и места представления документов 2)Соблюдение требований к представляемым документам 3)Соблюдение правил рассмотрения документов: -документы должны рассматриваться только по внешним признакам; -документы должны соответствовать условиям гарантии (резервного аккредитива) и между собой 4)Исполнение по гарантии
Неправомерное использование МБГ Под неправомерным использованием международной банковской гарантии понимается представление принципалом (приказодателем) документов, хотя и требуемых гарантией, но при отсутствии событий, являющихся основанием для предъявления к гаранту (эмитенту) требования о платеже указанной в гарантии суммы
Чтобы не стать жертвой мошенников необходимо знать: Банковские гарантии не продаются, не покупаются и не передаются! Гарантия обеспечивает выполнение условий конкретного договора, заключенного между двумя сторонами и предъявить ее в банк с требованием раскрытия может лишь та сторона, в пользу которой она выдана. В тексте гарантии всегда указываются стороны сделки, ссылка на договор, условия раскрытия и перечень требуемых документов. Гарантия не может раскрываться по первому требованию и без предъявления каких-либо документов. Банковская гарантия является персональным документом и не может использоваться третьей стороной без одобрения бенефициара и банкаэмитента. Международные гарантии крайне редко выпускаются в бумажной форме. В основном, бумажная форма используется для тендерных гарантий, т. к. такая гарантия вкладывается в конверт с тендерным предложением.
СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!
Скачать презентацию Международные банковские гарантии Международная банковская гарантия МБГ
Междун банковские гарантии.ppt