Международные аккредитивы Документарные аккредитивы Управление расчетов по документарным

Международные аккредитивы Документарные аккредитивы Управление расчетов по документарным операциям 2013 г. Презентация для клиентов

Риски экспортера и импортера при осуществлении международных сделок деньги ИМПОРТЕР ? ? ? ЭКСПОРТЕР товар РИСКИ ИМПОРТЕРА: - Неисполнение экспортером условий договора и отказ экспортера вернуть аванс; - Неполучение оплаченного товара; - Недостача товара, получение товара худшего качества; - Повышение контрактной цены экспортером. ОБЩИЕ РИСКИ: ØПолитические ØЭкономические ØКоммерческие ØПроизводственные ØКредитные ØВалютные ØРиск «дефолта» ØРиск неконвертируемости ØРиск моратория на платежи заграницу ØФинансовые риски ØЮридические риски РИСКИ ЭКСПОРТЕРА: - Неплатежеспособность импортера или нежелание последним осуществить платеж за товар; - Неполная или несвоевременная оплата товара импортером; - Неполучение платежа по вине банка импортера (банкротство и т. д. ); - Снижение контрактной цены импортером. 1

Основные условия международного контракта при использовании аккредитива, как формы расчетов или обеспечения • Определение товара или услуги, являющейся предметом контракта • Четкое наименование товара с определением количества/веса, качества, цены за единицу товара • Условия отгрузки и поставки товара/оказания услуги • Определение грузоотправителя, грузополучателя, места и сроков отгрузки и доставки товара, условий поставки согласно Incoterms 2010 • Необходимая документация • Перечень документов, подтверждающих факт исполнения сторонами условий контракта • Условия страхования • Основные требования к страховому документу, подлежащему оформлению в соответствии с условиями контракта • Условия расчетов • Ссылка на аккредитив и подчинение его UCP 600, указание перечня документов, против которых аккредитив должен быть исполнен, с определением сторон, выпускающих документы, и их содержания, если требуемые документы не регламентированы UCP 600, а также количества оригиналов и копий этих документов; Кроме этого указание исполняющего банка, срока действия аккредитива, а также распределение комиссий банков, задействованных в работе с аккредитивом 2

Стандартный перечень документов, наиболее часто используемый в аккредитивах • Коммерческий счет • Транспортный документ, а именно: * полный комплект (3/3 оригиналов)коносамента или * оригинал воздушно-транспортной накладной или * дубликат ж/д накладной или * автодорожная накладная (копия для отправителя) • Страховой документ (страховой полис или сертификат) • Сертификат происхождения • Сертификат качества товара • Другие документы 3

Основной принцип работы аккредитива 3. ТОВАР ИМПОРТЕР ЭКCПОРТЕР 2. АККРЕДИТИВ 1. ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА 4. ДОКУМЕНТЫ БАНК 6. ДОКУМЕНТЫ 5. ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА 4

Определение аккредитива СОГЛАСНО УНИФИЦИРОВАННЫМ ПРАВИЛАМ И ОБЫЧАЯМ ДЛЯ ДОКУМЕНТАРНЫХ АККРЕДИТИВОВ В РЕДАКЦИИ 2007 ГОДА, ПУБЛИКАЦИИ МТП № 600 (ICC UNIFORM CUSTOMS AND PRACTICE FOR DOCUMENTARY CREDITS 2007 REVISION, ICC PUBLICATION № 600 (UCP 600)) АККРЕДИТИВ ОЗНАЧАЕТ ЛЮБОЕ СОГЛАШЕНИЕ, КАК БЫ ОНО НИ БЫЛО НАЗВАНО ИЛИ ОБОЗНАЧЕНО, КОТОРОЕ ЯВЛЯЕТСЯ БЕЗОТЗЫВНЫМ И, ТАКИМ ОБРАЗОМ, СОСТАВЛЯЕТ ТВЕРДОЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВО БАНКА-ЭМИТЕНТА ОСУЩЕСТВИТЬ ВЫПОЛНЕНИЕ ПЛАТЕЖНОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ИЛИ НЕГОЦИАЦИЮ НАДЛЕЖАЩЕ ОФОРМЛЕННОГО ПРЕДСТАВЛЕНИЯ. 5

Типы международных аккредитивов q. Согласно UCP 600 все международные аккредитивы, подчиняющиеся UCP 600, являются безотзывными q. Неподтвержденный аккредитив – инструмент, по которому банк-эмитент безотзывно обязуется выполнить свое платежное обязательство при условии представления Бенефициаром документов, соответствующих условиям аккредитива q. Подтвержденный аккредитив - инструмент, по которому подтверждающий банк принимает на себя дополнительное к обязательству банка-эмитента платежное обязательство, реализуемое при условии представления Бенефициаром документов, соответствующих условиям аккредитива 6

Безопасность и формы расчетов по внешнеторговой сделке СТЕПЕНЬ ЗАЩИЩЕННОСТИ ИМПОРТЕР ЭКСПОРТЕР ØАВАНСОВЫЙ ПЛАТЕЖ ØДОКУМЕНТАРНЫЙ АККРЕДИТИВ ПОДТВЕРЖДЕННЫЙ ØДОКУМЕНТАРНЫЙ АККРЕДИТИВ НЕПОДТВЕРЖДЕННЫЙ ØОПЛАТА ПО ФАКТУ 7

Преимущества аккредитива • • Осуществление платежа только против документов, подтверждающих факт исполнения бенефициаром условий по аккредитиву Использование аккредитива в качестве гарантии исполнения аппликантом платежных обязательств по контракту, в том числе по сделкам с товарным кредитом и отсрочкой платежа Проведение расчетов в едином юридическом поле Единые стандарты оформления и проверки документов Единый подход банков к вопросам выпуска и исполнения аккредитивов Единый язык сделки Использование аккредитива в качестве инструмента для привлечения финансирования от иностранных банков в целях удешевления сделки Использование опыта мировых банков при реализации сложных сделок с участием нескольких финансовых инструментов, включая аккредитивы 8

Виды аккредитивов qаккредитив с платежом по предъявлении (оплата против документов); qаккредитив с акцептом тратт; qаккредитив с отсрочкой платежа; qаккредитив с негоциацией тратт; qаккредитив с “красной оговоркой”; qревольверный аккредитив; qаккредитив “stand-by” (резервный аккредитив); qтранзитный аккредитив; qаккредитив с переуступкой выручки; qпереводной (трансферабельный аккредитив) 9

Условия ОАО «УРАЛСИБ» по работе с аккредитивами По импортным аккредитивам • ОАО «УРАЛСИБ» выставляет все из указанных ранее видов аккредитивов, в том числе с подтверждением со стороны первоклассных банков мира • В качестве обеспечения обязательств импортера по аккредитиву могут выступать как денежные средства, так и другие виды обеспечения, например, договор залога объекта недвижимости или договор поручительства • В зависимости от потребностей клиентов ОАО «УРАЛСИБ» может выставлять аккредитивы с привлечением финансирования от иностранных банков в счет чистых кредитных линий с использованием кредитных схем и различных финансовых инструментов 10

Общая схема выставления аккредитива с денежным обеспечением со стороны импортера и исполнением в банке экспортера 1. Контракт ЭКСПОРТЕР ИМПОРТЕР Поставка товара 5. Представление документов Авизование 10. Платеж по аккредитиву Проверка документов 11. БАНК-ЭМИТЕНТ ОАО «УРАЛСИБ» 4. 6. Заявление на выставление аккредитива и перечисление денежного 2. обеспечения на счет 12. покрытия по Документы по аккредитиву Проверка документов Денежные средства 8. 9. Направление документов и требования на оплату денежных средств к дате платежа 7. ИСПОЛНЯЮЩИЙ БАНК 3. Выпуск аккредитива 11

Условия ОАО «УРАЛСИБ» по работе с аккредитивами По экспортным аккредитивам В зависимости от условий аккредитива ОАО «УРАЛСИБ» осуществляет следующие услуги: q. Авизование аккредитива q. Подтверждение аккредитива q. Исполнение аккредитива q. Перевод аккредитива в пользу второго бенефициара q. Финансирование платежа по аккредитиву Аккредитивы могут подтверждаться и исполняться с условием размещения и без размещения денежного обеспечения банком-эмитентом в ОАО «УРАЛСИБ» . 12

Схема экспортного аккредитива с исполнением в ОАО "УРАЛСИБ" 1. Контракт ЭКСПОРТЕР ИМПОРТЕР Поставка товара 5. Представление документов 6. Заявление на выставление Денежные средства аккредитива 2. 13. Авизование 9. 11. Документы по аккредитиву Платеж по аккредитиву Проверка документов 12. БАНК-ЭМИТЕНТ 4. Денежные средства 8. 10. Направление документов и требования на оплату денежных средств к дате платежа Проверка документов 7. ИСПОЛНЯЮЩИЙ БАНК ОАО «УРАЛСИБ» 3. Выпуск аккредитива 13

В соответствии с условиями аккредитива ОАО «УРАЛСИБ» может выступать в качестве: • Банка-эмитента • Подтверждающего и исполняющего банка • Подтверждающего, исполняющего и финансирующего банка • Исполняющего и трансферирующего банка • Авизующего банка • Рамбурсирующего банка 14

ОАО «УРАЛСИБ» : мы поможем Вам сделать правильный выбор • Разветвленная структура филиалов (46 филиалов по всей стране) • Широкая корреспондентская сеть Банка; • Реализация всех продуктов документарного бизнеса в регионах присутствия ОАО «УРАЛСИБ» • Профессионализм сотрудников, индивидуальный подход и высокий уровень обслуживания; • Наличие удаленного офиса по работе с документарными операциями в Уфе, обслуживающего Восточный регион России; • Мировой опыт проведения документарных операций; • Выставление аккредитива в течение 24 часов с момента получения заявления на аккредитив; • Авизование аккредитивов в течение 24 часов с даты получения от банкаэмитента или подтверждающего/исполняющего банка; • Проверка документов в кратчайшие сроки (1 -2 дня с даты получения); • Высокие кредитные рейтинги и признание ведущими зарубежными финансовыми институтами; • Надежная и привлекательная стоимость предоставляемых документарных продуктов; • Предоставление квалифицированного заключения по условиям аккредитива, помощь при внесении изменений в условия аккредитива, наиболее полно отвечающих интересам клиента; • Разработка в кратчайшие сроки и согласование с партнерами и иностранными банками условий аккредитивов по поручению клиентов Банка; • Оказание консультационных услуг клиентам Банка по вопросам использования продуктов документарного бизнеса на стадии разработки контракта между контрагентами 15

Основные страны присутствия банков-партнеров ОАО «УРАЛСИБ» США Канада Бразилия Великобритания Франция Бельгия Нидерланды Финляндия Швеция Норвегия Дания Швейцария Германия Австрия Чехия Польша Венгрия Испания Италия Словения Португалия Украина Белоруссия Казахстан Китай Узбекистан Индия Турция Египет ЮАР Израиль Арабские Эмираты Саудовская Аравия Австралия Таиланд Тайвань Япония Южная Корея и другие страны 16

КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ: Управление расчетов по документарным операциям Щукина Марина Зиновьевна Начальник Управления + 7 (495) 705 -90 -39, доб. 5348 E-mail: sch_mz@nikoil. ru Дирекция расчетов по документарным операциям Макарова Ольга Юрьевна Руководитель дирекции + 7 (495) 705 -90 -39, доб. 4752 E-mail: Mak_oj@uralsib. ru Дирекция гарантийных и инкассовых операций (г. Уфа) Аюпов Азат Альбертович Руководитель дирекции + 7 (495) 705 -90 -39, доб. (010) 3350 E-mail: A. Ayupov@uralsibbank. ru 17

КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ: Если Вас заинтересовал данный продукт, за подробной информацией Вы можете обратиться в обслуживающий Вас офис ОАО «УРАЛСИБ» либо по телефону +7 495 705 90 39 call centre 18