Макроэкономика – курсовая работа – экзамен (тест) доцент кафедры «Экономическая теория, налогообложения, предпринимательства и права» Савинцева Светлана Александровна
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
Курс экономической теории: Общие основы экономической теории. Микроэкономика. Макроэкономика. Основы национальной экономики: Учебное пособие / Под. Ред. Сидоровича А. В. М. : Издательство «Дело и Сервис» , 2014
Макроэкономика. Теория и российская практика: учебник. – 2 -е изд. / под ред. А. Г. Грязновой, И. Н. Думной. – М. : КНОРУС, 2011.
Вечканов Г. С. , Вечканова Г. Р. Макроэкономика / С-Пб. : Питер, 2014.
С. Н. Ивашковский. Макроэкономика / М. : Дело, 2014
Тема 1. Макроэкономические показатели
Макроэкономика – изучает закономерности функционирования всей национальной экономики
Модель круговых потоков: кругооборот ВВП, доходов и расходов в открытой экономике G I Платежи за ресурсы (издержки фирм) Ex Рынок ресурсов Y (совокупные доходы) Финансовый рынок Инвестиционные средства S (сбережения) Приток капитала, если Im EX Заимствования, если G T Предпринимательский сектор (фирмы) ТХ Государство ТХ Сектор домашних хозяйств Tr Tr I (инвестиционные расходы) G (государственные закупки) Рынок товаров и услуг Y (стоимость национального продукта) Im (импорт) S T EX (экспорт) Im Иностранный сектор
Макроэкономические показатели – статистические показатели, которые используются для измерения объема национального производства и анализа результатов развития экономики в целом.
Цели макроэкономики как науки • • • Устойчивый экономический рост. Высокий и растущий уровень национального производства. Высокая занятость. Стабильный уровень цен. Уравновешанный платежный баланс.
Валовой внутренний продукт (ВВП) – рыночная стоимость конечных товаров и услуг, произведенных за год на территории данной страны, независимо от национальной принадлежности факторов производства. Валовой национальный продукт (ВНП) – рыночная стоимость конечных товаров и услуг, произведенных из национальных факторов производства, независимо от географических границ их использования.
Чтобы избежать повторный счет в ВВП не включают: 1) Промежуточные товары, которые используются для производства других товаров. 2) Государственные и частные трансферты; 3) Сделки с ценными бумагами; 4) Продажу подержанных вещей.
В ВВП не могут быть учтены товары и услуги, которые произведены: • внутри домашнего хозяйства при самообслуживании; • в теневом секторе.
Способы расчета ВВП: 1) ВВП как сумма расходов всех экономических субъектов на приобретение товаров. 1) Домашние хозяйства С – личные потребительские расходы (одежда, питание, услуги) 2) Фирмы Ig – валовые частные инвестиции – это расходы на покупку оборудования, производственных зданий, жилищное строительство. Ig = амортизация + чистые инвестиции 3) Государство G – государственные закупки – это расходы на производство общественных благ (национальная оборона, правопорядок, здравоохранение, образование, ремонт дорог и т. д. ). 4) Иностранцы Хn – чистый экспорт. Хn = экспорт (Ех) – импорт (Im).
2) Расчет ВВП как сумма доходов, полученных экономическими субъектами производстве товаров • заработная плата работников (W); • рента (R) – доходы владельцев земельных ресурсов; • процент (i) – доход на реальный денежный капитал; • прибыль (Pr) – доходы владельцев предприятий, дивиденды; • амортизация (А) – замена основного капитала, изношенного в процессе производства продукции; • косвенные налоги (Т) – налоги, включаемые в цену товара, являются доходом государства.
Взаимосвязь макроэкономических показателей Валовой национальный продукт (ВНП) – чистый экспорт = Валовой внутренний продукт (ВВП) – амортизация = Чистый национальный продукт (ЧНП): включает только чистые инвестиции – косвенные налоги = Национальный доход (НД): общий доход, полученный поставщиками ресурсов за их вклад в создание национального продукта: заработная плата + прибыль + рента + процент – налоги на прибыль– нераспределенная прибыль + трансфертные платежи = Личный доход – индивидуальные налоги = Располагаемый доход: потребление + сбережение
Виды ВВП 1) Номинальный ВВП – ВВП в текущих рыночный ценах. ВВП номин= Σ Рti · Q ti 2) Реальный ВВП – номинальный ВВП, скорректированный с учетом изменения цен. Исчисляется в ценах базового года. ВВП реальн= Σ Рconst i · Q t i Для расчета реального ВВП используют два индекса: - Индекс потребительских цен (ИПЦ) ИПЦ = Σ Рt, i · Q t – 1 i Σ Рt -1, i · Qt – 1 i - Дефлятор ВВП = ВВП номин. ВВП реал. 3) Потенциальный ВВП – возможный ВВП при полном использовании всех имеющихся ресурсов.
1 год 2 год товар Кол-во (Q) апельсины бананы яблоки Цена (р) Кол- Цена (р) во (Q) 5 2 10 50 100 25 10 5 20 Найти: ВВП ном. за 1 год и 2 год, ВВПном. реал. за 2 год. Индекс Ласпейреса, индекс Пааше 50 75 20
Тема 2. Макроэкономическое равновесие
Макроэкономическое равновесие – состояние, при котором устанавливается баланс между взаимосвязанными экономическими процессами (производством и потреблением, товарной и денежной массой, сбережениями и инвестициями). 1. Классическая модель (совокупный спрос – совокупное предложение), в которой макроэкономическое равновесие достигается при изменяющихся ценах. 2. Кейнсианские модели ( «совокупные расходы – ВНП» ), в которых равновесие устанавливается в условиях постоянных цен.
Совокупный спрос (AD – aggregate demand) – это реальный объем национального производства, который готовы купить все экономические субъекты при каждом уровне цен AD = С + I + G + Xn.
Уровень цен A P 2 B P 1 AD 2 AD 1 Q 2 AD 0 Объем производства
Смещение кривой совокупного спроса происходит под действием неценовых факторов 1) Объем потребительских расходов: - размер сбережений; - наличие задолженности; - ожидания изменения цен; - изменение в налогах. 2) Объем инвестиционных расходов: - процентная ставка; - изменение в налогах; - избыточные производственные мощности. 3) Объем государственных расходов; 4) Объем чистого экспорта: - динамика валютных курсов; - экономический рост в зарубежных странах.
Совокупное предложение (AS aggregate supply) – это реальный объем национального производства всеми производителями при каждом возможном уровне цен.
Кривая совокупного предложения AS AS 1 отрезок (кейнсианский) - Р состояние неполной занятости; 3 2 отрезок (промежуточный) - состояние, приближающееся к уровню полной занятости; 2 1 Y* 3 отрезок (классический) состояние полной занятости. ВВП (Y)
Смещение кривой AS происходит под влиянием неценовых факторов: 1. Цены на ресурсы; 2. Производительность ресурсов; 3. Налогообложение.
2. Модель «крест Кейнса» . • AS – объем национального дохода равен величине национального продукта, который составляет весь объем предложения в экономике; • AD – является кривой функцией совокупного потребления: С = с + МРС (Y).
Модель «крест Кейнса» AD AS AS AD (C+I)2 Инфляционный разрыв e AD (C+I)2 e Рецессионный разрыв (безработица) 45° Qe < Qp ВВП Qp < Qe ВВП
• Когда равновесный ВНП (Qe) меньше потенциального ВНП (Qp), возможного при полной занятости, а также избыток предложения товаров и услуг над совокупным спросом (AS>AD), возникает рецессионный (дефляционный) разрыв. • Рецессионный разрыв – величина, на которую совокупные расходы меньше потенциального ВНП. • Рецесссионный разрыв свидетельствует о неполном использовании ресурсов, безработице.
• Когда равновесный ВНП (Qe), больше потенциального ВНП (Qp), возможного при полной занятости, т. е. объем производства меньше совокупного спроса, то будет наблюдаться избыток совокупного спроса (AD > AS), то возникает инфляционный разрыв. • Инфляционный разрыв – величина, на которую совокупные расходы превышают потенциальный ВНП. • Если население стремится покупать товаров больше, чем произведено, то это ведет к росту цен, т. е. генерирует инфляцию.
ЗАДАЧА. Равновесный ВВП составляет 2400 у. е. , подоходные налоги не взимаются. Чтобы преодолеть рецессионный разрыв, правительству необходимо обеспечить увеличение ВВП на 325 у. е. , что может быть достигнуто увеличением государственных закупок на 65 у. е. Найти: 1. потенциальный ВВП 2. мультипликатор гос. закупок 3. МРС.
Тема. Цикличность экономического развития
Типы экономической динамики: • Поступательный и равномерный динамический процесс; • Неравномерный динамический процесс, с отклонением от долгосрочного тренда.
Экономический (деловой) цикл колебание уровня деловой активности и реального ВВП, при регулярном чередовании подъемов и спадов экономики.
Детерминистский подход: • экономические спады и подъемы повторяются периодически; эти периоды одинаковы по срокам; • причиной циклов являются предсказуемые факторы; • предопределены самим механизмом рыночной экономики; • колебания деловой активности являются закономерностью макроэкономической динамики, источником которой являются лаги.
Стохастический подход: • признают повторение спадов и подъемов; • но не признают определенной периодичности в их существовании; • отрицают предопределенность цикла в рамках экономической системы. • причиной циклов является шоки (толчки)
Классификация экономических циклов По продолжительности По сфере распространения По сфере действия По форме развития По специфике проявления
деловая активность А 3 А А 2 В кризис тренд В 1 депрессия оживление подъем Экономический цикл время
В период кризиса: • • • сокращается спрос потребительские товары; на основные факторы производства, возрастает объем нереализованной продукции. в результате уменьшения сбыта снижаются цены, сокращаются прибыли предприятий, доходы домашних хозяйств; уменьшаются доходы государственного бюджета, растет ссудный процент (деньги дорожают из-за высоких банковских рисков), сокращаются кредиты. при увеличении неплатежей нарушаются кредитные связи, стремительно падают курсы акций и других ценных бумаг, что сопровождается паникой на фондовых биржах, происходят массовые банкротства фирм; резко растет безработица.
Положительные последствия фазы кризиса: • «сброс» неэффективных, устаревших производств; • «ликвидация» товарных излишков; «толчок» для прогрессивных структурных сдвигов в экономике.
В период депрессии: • прекращается сокращение инвестиционного и потребительского спроса; • уменьшается объем нереализованной продукции; • сохраняется массовая безработица при низком уровне цен; • но начинается процесс обновления основного капитала; • внедряются более современные технологии производства; • постепенно формируются предпосылки для будущего экономического роста при возникновении так называемых «точек роста» .
В период оживления: • увеличивается спрос на факторы производства и потребительские блага; • ускоряется процесс обновления основного капитала; • снижается ссудный процент (деньги дешевеют, низкий спрос на деньги); • растут объем сбыта готовой продукции и цены; • сокращается безработица.
В период подъема: • происходит активное строительство новых предприятий и модернизация старых, • снижаются ставки процента, • растут цены • увеличиваются прибыли, • доходы домашних хозяйств и доходы государственного бюджета. • циклическая безработица уменьшается до своего минимума.
Циклы Дж. Китчина (циклы запасов) • краткосрочные колебания (2 -4 года), обусловленные жизненным циклом товара, изменение мировых запасов золота.
Циклы К. Жюглара • среднесрочные колебания (7 -11 лет), связаны с периодичностью обновления основного капитала, с взаимодействием денежно-кредитных факторов, вызванных деятельностью банков.
Циклы К. Маркса • колебания (10 лет), связанные с периодичностью массового обновления основного капитала.
Циклы С. Кузнеца (строительные циклы) • колебания (15 -20 лет), связанные с периодичностью обновления жилищ и некоторых видов производственных сооружений
Циклы Н. Кондратьева – большой конъюнктуры (48 -55 лет) I. III. IV. V. – промышленная революция в Англии (с конца 80 -х гг. XVIII в. до 1844 -1851 гг. ) – развитие железнодорожного транспорта (с 18441851 гг. до 1890 -1896 гг. ) – внедрение электроэнергии, радио и телефона (с 1890 -1896 гг. до 1939 -1945 гг. ) – автомобилестроение (с 1939 -1945 гг. до 19821985 гг. ) (современный) – электроника, микропроцессоры и генная инженерия (с 1982 -1985 гг. )
Безработица как форма макроэкономической нестабильности
Безработица – социальноэкономическое явление, при котором часть рабочей силы не занята в производстве.
Нетрудоспособное население (дети до 16 лет, пенсионеры, инвалиды) Население страны Незанятые в производстве (учащиеся, Трудоспособное домохозяйки) население Рабочая сила занятые безработные
• занятые – выполняющие любую оплачиваемую работу и имеющие работу, но не работающие по причине болезни, забастовки или отпуска; • незанятые – не имеющие работы, но активно ее ищущие; • экономически неактивное население: учащиеся, домохозяйки, пенсионеры, те, кто не может работать по состоянию здоровья или не хочет работать; • экономически активное население (рабочая сила): занятые + безработные
Безработный (российское законодательство) трудоспособный гражданин, который - не имеет работы и заработка, - зарегистрирован в органах службы занятости в целях поиска подходящей работы и готов приступить к ней.
Безработный (определение МОТ): • лицо, которое в рассматриваемом периоде не имело работы, занималось активным ее поиском и готово приступить к ее выполнению.
Уровень Число безработных (U) безработицы = ------------------- х 100% Рабочая сила (L)
Формы безработицы: 1. Фрикционная безработица – связана с поиском и ожиданием работы соответствующей квалификации и предпочтениям человека.
• Имеет добровольный характер; • длится непродолжительное время; • результат - повышение благосостояния граждан за счет рационального распределение трудовых ресурсов и роста производительности.
2) Структурная безработица связана с технологическими сдвигами в экономике под воздействием НТП.
• Имеет вынужденный характер; • Более продолжительна; • Требует затрат, связанных со специальной переподготовкой и переквалификацией, сменой места жительства
3. Циклическая безработица – возникает из-за спада производства в экономике во время экономического кризиса.
Естественный уровень безработицы • соответствующий потенциальному объему ВВП или ситуации макроэкономического равновесия; • сумма фрикционной и структурной безработицы.
Факторы, определяющие уровень естественной безработицы: 1. Социальная политика. 2. Изменение демографического состава рабочей силы, психологические установки людей. 3. Инвестиционная политика государства.
NAIRU (Non Accelerating Inflation Rate of Unemployment) • «уровень безработицы в условиях неускоряющейся инфляции» ; • устойчивый уровень безработицы стабилизирующий инфляцию.
Социальноэкономические последствия безработицы
Неэкономические последствия безработицы: • Психологические • Социальные
Социальная статистика: • повышение уровня безработицы на 1%, сохраняющееся в течение 6 лет, вызывает рост всех явлений современной «социальной патологии» в обществе: – – – общей смертности - на 2, 0; числа самоубийств - на 4, 1; числа убийств - на 5, 7; числа заключенных в тюрьмах - на 4, 0; числа психически больных - на 4, 0.
Экономические последствия • главная «цена» безработицы – невыпущенная продукция.
Экономические последствия безработицы Закон Оукена: если фактический уровень безработицы выше естественного уровня на 1 %, то отставание фактического ВВП от потенциального составляет 2, 5 %
Закон Оукена • где – Y* - потенциальный ВВП; – Yf – фактический ВВП; – u – фактическая безработица; – u*- уровень NAIRU; – у — число (параметр) Оукена.
Вывод: • если циклическая безработица увеличивается на 1%, то фактический ВВП отстает от потенциального на у%.
• • ВВП реал. (Yf) = 1900 Коэффициент Оукена = 2, 5 Фактический уровень безработицы (Uf)= 8% Естественный уровень безработицы (U*) = 6%. Найти: А) уровень циклической безработицы. Б) величину потенциального ВВП (Y*).
А) Циклическая безработицы: U – U* = 8 -6 = 2%. Б) Потенциальный ВВП (Y*): (1900 – Y *) 100% = - 2. 5 (8 -6) Y* Y* = 2000
ЗАДАЧА • Численность нетрудоспособного населения составляет 20% от общей численности населения. Численность фрикционных безработных в четыре раза больше численности структурных безработных. Циклическая безработица составляет 40 % от естественной безработицы. Занятыми являются каждые четверо из пяти трудоспособных. Общая численность безработных на 20 % меньше численности нетрудоспособного населения. • Найти: долю численности населения, не входящего в рабочую силу. уровни фрикционной, естественной, фактической безработицы
Меры по сокращению безработицы
Снизить фрикционную безработицу можно… • улучшая информационное обеспечение рынка труда (работа биржи труда) • устраняя факторы, снижающие мобильность рабочей силы (создание развитого рынка жилья, увеличение масштабов жилищного строительства, отмена административных преград для переезда в другие населенные пункты)
Социальная помощь безработным: • пособия по безработице (США - 50% з/п, Франция - 40%, Япония - 80%); • финансовая помощь безработным; • помощь безработным и их семьям денежными средствами и оплатой государством коммунальных услуг (частичное погашение квартплаты, проезд в общественном транспорте и т. д. ).
Снизить структурную безработицу можно… • способствуя программам профессионального переобучения и переквалификации
Биржа труда • организация, осуществляющая посредничество между работниками и предпринимателями при совершении купли-продажи рабочей силы.
Функции биржи труда: • • оказание услуг при трудоустройстве безработных; оказание содействия в перемене работы; изучение спроса и предложения рабочей силы; сбор и предоставление информации об уровне занятости по профессиям, специальностям, квалификации и т. п. ; • профессиональная ориентация молодежи; • организация переобучения и трудоустройства инвалидов; • выдача пособий безработным (в ряде стран).
Снизить циклическую безработицу можно… • создавая условия для роста спроса на товары (рост занятых в производстве произойдет, если будет стимулирование роста экспорта; поддержка и поощрение инвестиций в реконструкцию предприятий с целью повышения конкурентоспособности продукции; поощрение иностранных инвестиций в экономику России) • создавая условия для сокращения предложения труда (досрочная пенсия, но в ограниченных масштабах)
Снизить циклическую безработицу можно… • создавая условия для роста самозанятости (помощь при создании собственного дела) • реализуя программы поддержки молодых работников (экономическое стимулирование – льготы для фирм, где работает молодежь, фирмы для молодежи, центры для обучения)
Специфика рынка труда России: • естественный прирост населения – естественная убыль стала устойчивой и долговременной тенденцией в большинстве регионов РФ, сокращение численности населения сопровождается его старением; • миграция – «утечка умов» и приток низко квалифицированных работников; • социальная структура работников – высокий уровень образования и профессионализма при низкой средней заработной плате.
Тема. Инфляция: виды, последствия
Инфляция – выражает процесс снижения покупательной способности денег, который проявляется в долговременном, устойчивом росте общего уровня цен.
Формы инфляции: • рост цен; • падение покупательной способности денежной единицы; • изменение валютных курсов; • изменение условий предоставления кредитов в сторону удорожания и сокращения сроков; • рост стоимости потребительской корзины на товары первой необходимости.
Критерии классификации инфляции: • темп роста цен; • степень расхождения роста цен по различным группам товаров; • ожидаемость и предсказуемость инфляции; • форма проявления.
Виды инфляции 1) по темпам роста цен на товары: - ползучая: рост цен до 10 % в год. - умеренная: цены растут на 10 – 100 % в год. - галопирующая: рост цен от 100 – 200 % в год. - гиперинфляция: рост цен свыше 200 % в год или 50 % в месяц.
2. По степени расхождения роста цен на различные товары: - сбалансированная: происходит пропорциональный рост цен на все товары. - несбалансированная: рост цен происходит в разных пропорциях.
3. По возможности прогнозирования - ожидаемая инфляция – прогнозируется (предсказывается) заранее. - неожидаемая инфляция – внезапный скачок цен, превышение фактического темпа инфляции над ожидаемым.
4. По форме проявления: • Подавленная инфляция – цены не повышаются при резком росте неудовлетворенности спроса. • Скрытая инфляция: – снижается качество товаров и услуг при неизменном уровне цен; – официальная статистика не отражает рост уровня государственных розничных цен из-за произвольно выбранной потребительской корзины. • Открытая инфляция – рост уровня цен, падение покупательной способности денежной единицы.
Способы измерения инфляции 1) Уровень инфляции (π - темп инфляции) – показывает темп изменения общего уровня цен. π = Iцен текущего года - Iцен базового годах 100% Iцен базового года 2) Эффект Фишера – корректировка ставки процента на темп инфляции r=i–π r – реальная ставка процента, i – номинальная ставка процента
Уравнение эффекта И. Фишера, если темпы инфляции превышают 10%
3. «Правило 70» в России в 1992 г. среднегодовая инфляция составила около 2600%, цены удваивались каждые 10 дней. в 1993 г. инфляции – 1000%, удвоение цен происходило на протяжении 26 дней.
• • Последствия инфляции Перераспределение дохода между различными группами населения. Понижение реальных доходов населения. Обесценивание сбережений населения «Размывание» социальных программ. «Издержки на меню» . Падение производства. Эффект Оливера—Танзи – инфляция оказывает влияние на реальную величину сбора налогов для чего правительство прибегает к повышению частоты авансовой уплаты налогов и другим мерам. Политическая нестабильность, социальная напряженность в обществе.
Причины инфляции
Причины инфляции 1. Инфляция спроса – в экономике возникает избыток денег по сравнению с количеством товаров. Экономика реагирует повышением цен. • Монетарные факторы инфляции спроса: 1. Рост количества денег, превышающий рост производства при неизменной скорости их обращения; 2. Возрастание скорости оборота денежной массы, вызванное инфляционными ожиданиями экономических субъектов. • Немонетарные факторы инфляции спроса: 1. Изменение поведения экономических субъектов (рост потребительских расходов домохозяйств, инвестиций фирм, государственных расходов и чистого экспорта);
2. Инфляция издержек - рост цен в результате роста издержек производства в условиях не полного использования ресурсов. Причины роста издержек: • Политика государства. • Монополия предприятий. • Действия профсоюзов.
Избыточный спрос Сокращение товарных запасов Рост спроса на факторы производства Рост цен на ФП Увеличение издержек производства Рост цен на товары Ценовые ожидания Инфляционные ожидания: 1) Профсоюзы требуют индексации заработной платы для повышения реальных доходов работников (сегодня – завтрашней зарплаты); 2) Фирмы увеличивают цены с учетом того, что закупать ресурсы по возросшим ценам
Инфляционная спираль P E AS 3 D AS 2 AS 1 С А В AD 3 AD 2 AD 1 ВВП 2 ВВП
Антиинфляционная политика — политика, направленная на стабилизацию общего уровня цен. Виды антиинфляционной политики: • активная – направленной на ликвидацию причин, породивших инфляцию; • пассивная – приспособление к условиям инфляции.
Активная антиинфляционная политика направлена на ликвидацию причин инфляции Монетарные рычаги: • Контроль над денежной массой; • Недопущение эмиссионного финансирования госбюджета; • Денежная реформа конфискационного типа. Немонетарные рычаги: • Уменьшение госрасходов, увеличение налогов; • Переход к жесткому контролю над денежным обращением; • Стабилизация валютного курса путем его фиксирования. • Сдерживание роста факторных доходов и цен; • Борьба с монополизацией рынка; • Стимулирование производства.
Адаптивная политика – приспособление к инфляции, смягчение ее отрицательных последствий • Индексация доходов; • Соглашение с предпринимателями, профсоюзами о темпах роста цен и заработных плат.
Антиинфляционная политика включает в себя: • регулирование AD (кейнсианцы); • регулирование AS (монетаристы).
Вопрос. Кривая Филипса.
Олбан Филлипс (1914 -1975) установил • увеличение безработицы свыше 2, 5 -3% приводит к резкому замедлению роста цен и заработной платы
Кривая Филипса отражает обратную зависимость между инфляцией и безработицей Уровень инфляции (π) 8 А В 2 Ph SR 2 4 Уровень безработицы (U)
Кейнсианская модель макроэкономического равновесия • если уровень занятости оценивался правительством как очень низкий, проводилась стимулирующая политика: увеличивались государственные закупки или денежная масса, что приводило к расширению совокупного спроса; • рост совокупного спроса приводил к росту выпуска, т. е. совокупного предложения и, следовательно, занятости; • рост занятости приводит к увеличение инфляции спроса.
Стагфляция • одновременное существование стагнации (спада производства) и инфляции. • Первый стагфляционный кризис 19741975 гг. был вызван шоковым изменением предложения, вызванным ОПЕК.
Стагфляция
Кривая Филлипса в долгосрочном периоде Уровень инфляции (π) Кривая Филлипса в LR имеет вертикальный вид. Ph LR B 3 4 2 A 3 B 2 B 1 Ph 3 A 2 Ph 2 A 1 4 6 Ph 1 π =4 % π =2 % Уровень π =0 % безработицы (U)
Скачать презентацию Макроэкономика курсовая работа экзамен тест доцент
макро 1.ppt