МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ РЕАЛИЗАЦИЯ МОДЕЛЕЙ ЭЛЕКТРОННОГО БИЗНЕСА ДЛЯ ПОВЫШЕНИЯ ЭФФЕКТИВНОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ СТРАХОВОЙ КОМПАНИИ Магистерская диссертация Исполнитель: магистрант 62 гр. Малахова И. В. Руководитель: к. п. н. , профессор Чусавитина Г. Н.
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ Актуальность темы исследования Развитие Интернет-технологий способствует изменениям в области ведения коммерческой деятельности в различных сферах экономики Организация электронных взаимоотношений с клиентами и партнерами определяет особое направление развития экономики – электронный бизнес ИТ оказывают существенное влияние на эффективность деятельности страховых компаний, как на информационно-насыщенный и информационно-зависимый вид бизнеса Использование современных ИКТ является одним из ключевых условий для выживания компаний в условиях жесткой конкуренции
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ Цель исследования • Разработка методики реализации моделей электронного бизнеса, сочетающей элементы технологии реинжиниринга бизнес-процессов и проектного менеджмента, способствующей планомерному переводу страховой компании на электронную форму ведения бизнеса для повышения ее эффективности и создания новых конкурентных преимуществ.
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ Задачи исследования • Рассмотреть особенности технологий электронного бизнеса в сфере страховых услуг, модели и инструментальные средства. • Проанализировать влияние технологий электронного бизнеса на эффективность деятельности страховой компании. • Изучить тенденции и перспективы развития Интернет-рынка страховых услуг. • Определить основные этапы реинжиниринга бизнеспроцессов при переходе на электронную форму бизнеса. • Рассмотреть возможности стандартов проектного менеджмента в процессе планирования работ по реинжинирингу бизнес-процессов. • Апробировать методику на примере реинжиниринга бизнеспроцесса «Продажа страховых услуг» ЮУРФ ОАО «САК «Энергогарант» .
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ТЕОРЕТИКО-МЕТОДОГОЛОГИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ПРИМЕНЕНИЯ ТЕХНОЛОГИЙ ЭЛЕКТРОННОГО БИЗНЕСА В СФЕРЕ СТРАХОВАНИЯ
Особенности применения технологий электронного бизнеса в сфере страховых услуг МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ Области корпоративного управления Управление внешними связями Работа с партнерами Управление внутренними информационными потоками Основные виды деловой деятельности в сети Интернет Представительство компании в Интернет Реклама Маркетинг Электронная коммерция
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ Модели электронного бизнеса и инструментальные средства их реализации Взаимосвязь различных моделей электронного бизнеса и средств их реализации
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ Влияние технологий электронного бизнеса на эффективность деятельности страховой компании Организация ЭБ Влияние бизнес-среды и ИТ на деятельность компаний Категории влияний бизнес-среды: • рыночные и экономические: конкуренция, глобализация экономики; возрастание власти потребителей • социальные: изменение природы рабочей силы, повышение социальной ответственности организаций; • технологические: развитие инноваций и новых технологий, быстрое устаревание технологий. Ответные стратегии: • непрерывное улучшение и управление бизнес-процессами; • управление взаимоотношениями с клиентами; • управление взаимоотношениями с партнерами; • массовая персонализация; • управление знаниями.
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ Влияние технологий электронного бизнеса на эффективность деятельности страховой компании Ключевые показатели Возможности Перспектива Финансы эффективности KPI «Объем продаж страховых услуг» KPI «Издержки» КPI «Расходы на ведение дела» Клиенты Внутренние бизнеспроцессы Персонал и ИТ KPI «Доля рынка, занимаемая компанией» KPI «Увеличение количества клиентов» KPI «Индивидуальный подход» KPI «Уровень лояльности клиентов» KPI «Количество договоров на одного клиента» KPI «Количество продуктов и программ» KPI «Длительность заключение договора» KPI «Уровень сервиса» KPI «Степень автоматизации» KPI «Степени интеграции новых ИТ» Расширение рынка сбыта Организация продаж через Интернет Снижение издержек на аренду помещений, оплату комиссионного вознаграждения, рекламу и организацию маркетинговых исследований Снижение нагрузки на линии связи, Рациональное использование рабочего времени Увеличение количества клиентов, повышение уровня сервиса Широкий охват потенциальных клиентов Сегментация действиющих и потенциальных клиентов с целью подбора индивидуальных программ и условий Оперативное реагирование на отзывы и замечания Ознакомление с сопутствующими видами страхования Анализ предпочтений пользователей для проведения акций, корректировки действующих программ или разработки новых Самостоятельное оформление полиса Оперативное обеспечение необходимой информацией Поддержка обратной связи Увеличение количества поддерживаемых функций Реализация новых технологий
Тенденции и перспективы развития Интернет-рынка страховых услуг (европейский рынок) МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ • Прямые каналы , в т. ч Интернет позволяет европейским страховщикам ежегодно получать 80 млрд. евро брутто-премий • В течение ближайших 10 лет эксперты оценивают рост рынка прямых продаж в Европе на 44 млрд. евро. • В настоящее время на европейском страховом рынке существует более 250 каналов онлайн-продаж. Средний темп роста канала онлайн-продаж по сравнению с общим страховым рынком Европы, 2000 -2010 гг, % • В 32 европейских странах в 2012 году онлайн -каналы продаж использовало 232 страховщика • В 2012 году на Интернет-рынке Европы 58% являлись международными, 42% — исключительно национальными компаниями. • Крупнейшие представители рынка онлайнпродаж: Allianz, Generali, AXA и RSA. Среднее количество Интернет-каналов в стране в 2012 г.
Тенденции и перспективы развития Интернет-рынка страховых услуг (российский рынок) МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ • В 2011 объем всего российского рынка Интернет-торговли в сегменте B 2 C составил 366, 3 млрд. руб. • Продажи товаров через интернет составили 68, 7% или 251, 6 млрд. руб. , а платных услуг - 31, 3% или 114, 7 млрд. руб. • Сегмент предоставления страховых услуг на Интернет-рынке занимает 4 место. • Потенциал роста покупок страховых полисов наблюдается на уровне 26, 6% • 12% россиян имеют опыт приобретения финансовых услуг банков, страховых и инвестиционных компаний через Интернет, еще 37% заинтересованы. • 34% опрошенных страховых компаний ожидают, что доля онлайн-продаж будет расти в общем объеме премий, еще более 30% вообще не планируют работать с данным каналом. Разбивка страховых премий по каналам продаж Предпочтения покупателей страховых продуктов по каналам продаж
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ РАЗРАБОТКА МЕТОДИКИ РЕАЛИЗАЦИИ МОДЕЛЕЙ ЭЛЕКТРОННОГО БИЗНЕСА
Методика реализации моделей электронного бизнеса Цель: • предоставить компаниям заказчика, а также системным интеграторам, занимающихся внедрением технологий электронного бизнеса, стратегические и тактические методы для внедрения данных технологий Компоненты: • Методика содержит описание состава и структуры комплекса работ проекта реинжиниринга, правила управления проектом реинжиниринга, образцы проектной документации, организационную структуру и роли команды. Проектный менеджмент Реинжиниринг бизнеспроцессов Ограничения: • методика, предназначена для проектов внедрения технологий электронного бизнеса в деятельность страховых компаний, находящихся на ранней стадии интеграции данных технологий. • длительность каждого этапа рассчитана исходя из того, что реинжиниринг осуществляется в рамках одной предметной области или одного бизнес-процесса. Реинжиниринг следующей предметной области представляет собой новый виток спиральной модели ЖЦ и сроки для выполнения этапов проекта рассчитываются для новой задачи отдельно.
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ Определение этапов реинжинигина бизнес-процессов при переходе на электронную форму бизнеса
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ Применение стандартов проектного менеджмента в процессе планирования и реализации работ Наиболее известными стандарты в области управления проектами: • PRINCE 2 (Великобритания) • PMBOK (США) • V-Modell (Германия) • P 2 M (Япония) • Hermes (Швейцария) Инструментарий: • «Мега. План» • «Base. Camp» • «Team. Lab» • «MS Project» • «Primavera Systems» • «Spider Project Management Technologie» Применение PMBOK (США) 1. Инициация проекта (разработка Устава проекта, определение команды проекта и заинтересованных сторон, описание содержание проекта) 2. Планирование проекта (структурный план проекта, планирование времени и ресурсов, финансовый план, менеджмент рисков) 3. Исполнение проекта 4. Мониторинг и управление проектом 5. Завершение
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ АПРОБАЦИЯ МЕТОДИКИ В СТРАХОВОЙ КОМПАНИИ ЮУРФ ОАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ Характеристика ЮУРФ ОАО «САК «Энергогарант» • компания основана в 1992 г. для страхования крупных рисков в энергетической сфере. В г. Магнитогорск филиал открыт в 1997 г. • уставный капитал ОАО «САК «Энергогарант» – 1 105 млн. рублей, собственные средства – 1, 9 млрд. рублей. По размеру активов – входит в число крупнейших страховых компаний РФ • рейтинг А++ (исключительно высокий уровень надежности) – присвоен российским рейтинговым агентством «Эксперт РА» в 2010 г. • осуществление деятельности по различным видам страхования (более 250 страховых программ) • разветвленная сеть региональных филиалов и представительств • в числе клиентов – крупные корпорации металлургии, машиностроения, горнодобывающие комбинаты, банки, а также десятки тысяч частных лиц.
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ Характеристика ЮУРФ ОАО «САК «Энергогарант» Стратегическая карта
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ 1. Разработка стратегического решения Текущая модель: Модель визитной карточки Реализуемая модель: Модель электронной системы заказа (продаж): • Предоставление и разграничение доступа на портал для партнеров компании, • Разработка модуля для осуществления Интернет-продаж, Оценка успешности реализации:
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ 2. Идентификация бизнес-процессов
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ 3. Исследование бизнес-процесса «Продажа страховых услуг»
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ 4. Построение нового бизнес-процесса «Продажа страховых услуг»
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ 5. Определение обеспечивающих подсистем
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ 6. Оценка эффективности перехода на электронную форму ведения бизнеса • Денежные потоки: Период Капитальные затраты, руб. Эксплуатационные затраты, руб. Доход/экономия, руб. Эффект, руб. Начало проекта 1 год 2 год - 305 736, 66 - 103 233 300 000 196 767 450 000 346 767 400 000 296 767 • Показатели экономической эффективности: NPV = 684 672 руб. (за 3 года) IRR = 58% Tок = 1 год 9 месяцев 3 год
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ 7. Оценка организационной готовности уровень организации и управления РБП уровень обеспечения организации РБП уровень результативно сти РБП Интегральный уровень организации РБП = 7, 03 ЮУРФ ОАО «САК «Энергоагарант» имеет высокий уровень организационной готовности и может приступать к реализации
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ Разработка проекта перевода бизнес-процесса «Продажа страховых услуг» в Интернет-среду
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ Основные результаты реализации для компании: • повышение экономической эффективности, • создание новых конкурентных преимуществ, • повышение оперативности и качества обслуживания клиентов, • повышение эффективности использования ИТ и их дальнейшего развития для достижения бизнес-целей для клиентов и партнеров: • получение общего представления о страховом рынке и страховщике, его услугах, • самостоятельный расчет тарифов , • подача заявок на заключение страхового договора в электронной форме, • заключать договора страхования и оплата через Интернет, • онлайн-сопровождение страхового договора, • возможность заявления о наступлении страхового случая через Интернет. • повышение эффективности взаимодействия с партнерами
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ Апробация результатов исследования Публикации: • Малахова И. В. Применение Интернет-технологий в корпоративном управлении страховой компанией. // Современные научные исследования и инновации. – Декабрь, 2012 [Электронный ресурс]. URL: http: //web. snauka. ru/issues/2012/12/18988 • Малахова И. В. Особенности применения технологи электронного бизнеса в сфере страховых услуг //Студент и наука – 2013: Материалы Всероссийской научно– практической конференции студентов 17 -19 апреля 2013 г. / под общ. ред. М. Г. Абрамзона, О. П. Савельевой. – Магнитогорск: Ма. ГУ, 2013. − Ч. 2. − 243 с. • Малахова И. В. Реинжиниринг бизнес-процессов страховой компании при переходе на электронную форму ведения бизнеса //Современные проблемы и пути их решения в науке, транспорте, производстве и образовании 2013: Материалы научной конференции 18 -29 июня 2013, в печати Конференции: • Всероссийская научно–практическая конференция студентов «Студент и наука – 2013» , Ма. ГУ, 7 -19 апреля • Научная Интернет-конференция: «Современные проблемы и пути их решения в науке, транспорте, производстве и образовании 2013» , 18 -29 июня 2013.
МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ Спасибо за внимание!
Скачать презентацию МАГНИТОГОРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ РЕАЛИЗАЦИЯ МОДЕЛЕЙ ЭЛЕКТРОННОГО БИЗНЕСА ДЛЯ
Prezentatsia_Malakhova_I_V.ppt