Лекция 3 Рыночная экономика организационные и финансовые механизмы

Лекция 3. Рыночная экономика: организационные и финансовые механизмы (2 часа) =2= 1. Характерные черты товарно денежных отношений. =26= 2. Инфраструктура современного рынка: понятие и основные субъекты. =45= 3. Современная денежная система. Инфляция и дефляция =81= 4. И Каково соотношение свободы отношений хозяйствующих субъектов на рынке? =45= 5. Особенности рынка с доминированием крупного корпоративного капитала. =87= 6. Конкуренция, и ее роль в прогрессивном развитии экономики. =91= 7. Монополия: экономическая природа и организационные формы. Законодательство об ограничении монополистической деятельности и защите конкуренции. 1

1. Характерные черты товарно денежных отношений. 2

в самом начале становления рынка его экон. клеточка: продавец - товар – покупатель с появлением денег продавец - товар - деньги – покупатель 3

4

Как и посредством чего осуществляется связь между всеми элементами рынка? ? ? 5

6

покупатель и продавец обладают свободой выбора условий торговой сделки Покупатель обладает свободой: • выбирать товары из множества взаимозаменяемых и независимых благ • отыскивать продавца из числа тех, кто лучше обслужит и продаст продукт по сходным условиям Продавец обладает свободой: • выбирать наиболее подходящего покупателя, используя маркетинговые методы • иметь возможность распоряжаться деньгами, вырученными от продажи товаров, по своему усмотрению 7

рыночная сделка отображается в формуле: • продавец – товар – рыночная цена – деньги – покупатель Этой формуле можно придать более краткий вид: • Предложение (П) – Цена (Ц) – Спрос (С) 8

предложение • сумма благ, которую продавец готов про дать по установившимся на рынке ценам спрос • сумма денег, которую покупатели намере ны заплатить за нужные им товары. 9

10

11

Глобализация важнейшая черта развития современного рынка 12

интернационализация и глобализация что первично – что вторично? Эти два процесса вызвали количественные и качественные изменения рынка и его составляющих 13

количественные и качественные изменения стали ярко проявляться с последней четверти ХХ в. со стартом глобализации: во-первых, под воздействием роста товарного производства во-вторых, под воздействием интеграции рынков в-третьих, под воздействием роста объема торговли 14

во-первых, рост товарного производства • количественные и качественные изменения рынка являются результатом роста под воздействием НТП товарного производства, которому не хватает прежнего рынка и он выходит за его границы на другие рынки 15

16

три ступени взаимообратного расширения рынка • от местных рынков через национальный рынок к мировому рынку • от мирового через национальный к местным рынкам • пример: Рафаэлло (Италия), Макдоналдс (США): от мини местного через национальный к мировому рынку • крупный рынок поглощает меньшие рынки: бытовая техника, авиалайнеры 17

мировой рынок – это совокупность взаимосвязанных и взаимозависимых рынков национальных рынков 18

• мировой рынок – это совокупность взаимосвязанных и взаимозависимых рынков национальных рынков на практике формирование мирового рынка принимает следующие формы: • местный производитель расширяет производство увеличивает выпуск продукции • объем выпущенной продукции превышает потребности местного рынка – местных жителей • излишек этой продукции реализуется на других рынках • расширяется рыночное пространство • и так идет до нац. границ и затем за пределы нац. рынка – на мировой рынок • и то же самое идет в обратном направлении: инициаторами их выступают крупные международные корпорации 19

в-третьих, под воздействием роста объема торговли • количественные и качественные изменения протекают под воздействием многократного роста международной торговли как составного элемента мирового рынка • за первую половину ХХ века до Второй мировой войны объем международной торговли вырос в два раза, за вторую половину ХХ века – более чем в 30 раз 20

Каждая компания связана с сотнями, тысячами других компаний напрямую и косвенно с десятками и сотнями тысяч компаний

Взаимосвязь и взаимозависимость предприятий разных отраслей национального хозяйства

Национальная система связей рынков • 19 23

24

С формированием развитой рыночной системы • возросла экономическая активность всех её элементов – входящих рынок • рыночная система стала обеспечивать производство и потребление всеми необходимыми трудовыми, материальными, финансовыми и духовными ресурсами • национальное хозяйство и все его отрасли находятся в зависимости от соответствующего специализированного рыночного воздействия • в итоге, возникло новое состояние реальной экономики, когда все ее элементы испытывают системное воздействие рыночных отношений. 25

2. Инфраструктура современного рынка: понятие и основные субъекты. 26

тыл экономики • Инфраструктура современного рынка. • Infrastructure от лат. Infra под + Structura строение • Инфраструктура – комплекс взаимосвязанных отраслей национальной экономики, обеспечивающий общие условия функционирования экономики: дороги, связь, транспорт, образование и т. п. • Инфраструктура экономики – это её тыл 27

инфраструктура современной России • Современная инфраструктура России отличается своей неразвитостью и низкой инвестиционной привлекательностью • Из признаков этого состояния выделим • низкая покупательная способность населения • перекос национальной экономики в сторону экспорта сырья • в итоге гипертрофированно развита инфраструктура, связанная с добычей и экспортом сырья 28

Каждый рынок имеет свою инфраструктуру со своими особенностями и общими чертами 29

Производственная инфраструктура • Производственная инфраструктура — это совокупность единиц национальной экономики, основной целью функционирования которых является обеспечение нормального функционирования производственного процесса. Например, грузоперевозки, тоннажные судоперевозки и т. д. • • К производственной инфраструктуре относят транспорт и связь, дороги складское хоз во, энерго и водоснабжение и т. п. образование торговля 30

Черты и сущность производственной инфраструктуры • Производственная инфраструктура отличается следующими специфическими чертами: • доход производственной сферы входит в расчет национального дохода; • производственная инфраструктура преобразует продукт в новую для него качественную форму; • производственная инфраструктура сегодня имеет значение, равное со всеми остальными отраслями экономики. Сущность производственной инфраструктуры • направлена на обслуживание нормального функционирования процесса материального производства • обеспечивает нормальную жизнедеятельность самого человека, воспроизводство трудовых ресурсов в национальной экономике. 31

Транспортная система России характеризуется развитой транспортной сетью, одной из наиболее обширных в мире и включающей свыше • 120 тыс. км железных дорог, • 1 млн. км автомобильных дорог, • 230 тыс. км магистральных трубопроводов, • 100 тыс. км речных судоходных путей. • На транспорт приходится 5, 8 % российского ВВП 32

Из программы развития транспортной системы России на 2013 -2020 годы К 2020 году в России должно быть построено • 14 тыс. км дорог, • 2, 5 тыс. км железнодорожных путей, • число происшествий на транспорте должно снизиться на треть. • увеличить мощности портов на 356 млн. тонн • привести в порядок около 100 взлетно посадочных полос • снизить транспортные издержки на 12 16%, • увеличить экспорт транспортных услуг в два раза • увеличить мобильность населения — на 50% 33

Социальная инфраструктура • Социальная инфраструктура — это совокупность единиц национальной экономики, функционирование которых связано с обеспечением нормальной жизнедеятельности населения и человека. • основная задача: обеспечение жизнедеятельности населения на все более высоком качественном уровне • Влияние социальной инфраструктуры на национальную экономику заключается в обеспечении воспроизводства трудовых ресурсов — основного ресурса экономики 34

Значение социальной инфраструктуры • обеспечение нормальных условий жизнедеятельности сотрудников хозяйствующих субъектов; • увеличение трудоспособного возраста – здравоохране ние; • формирование подрастающего поколения: образова ние, получение профессии, • подготовка и переподготовка трудовых ресурсов плюс повышение квалификации и переквалификация • обеспечение условий для отдыха работников, повышение их культурного уровня (жилищное хозяйство, культура, искусство). • Смещение развития национальной экономики в сторону повышения качества жизни населения усиливает значение социальной инфраструктуры 35

рыночная инфраструктура/инфраструктура рынка Инфраструктура рынка это совокупность предприятий, учреждений и организаций, которые обеспечивают эффективное взаимодействие между субъектами рыночных отношений – продавцами и покупателями 36

Рыночная инфраструктура/инфраструктура товарного рынка включает • развитую сеть предприятий оптовой и розничной торговли, • аукционы, ярмарки, торговые дома, • валютную, фондовую и торговые биржи, • снабженческо сбытовые организации и посреднические фирмы, • системы связи, • кредитно финансовые службы: банковскую систему, небанковские фин. учреждения, • страховая система, • аудиторские и бухгалтерские фирмы, • транспортная система, • рекламные агентства, • коммерческую информационную сеть и другие обслуживающие отрасли • специальные государственные органы регулирования рынка (антимонопольный комитет, инспекция по контролю за 37 ценами и др. ).

торговля • не создает материальных благ/материальных товаров • главная задача: обеспечить реализацию произведенных в материальной сфере товаров и удовлетворить потребность населения в товарах • не только обеспечивает потребности производства, но и активно на него влияет — определяет объемы производства, выпуск новых видов продукции и т. д. ; банковская система обеспечивает денежное обращение между хозяйствующими субъектами в рыночной экономике небанковские учреждения – фин. организации, не имеющие статуса банков: страховые кампании, пенсионные фонды, инвестиционные фонды, кредитные союзы и т. д. транспортная система обеспечивает нормальное товародвижение — его скорость и эффективность 38

назначение рыночной инфраструктуры экономическое политическое социальное 39

Экономическое назначение рыночной инфраструктуры • проинформировать предпринимателей о рыночной ситуации • частично скоординировать деятельность хозяйствующих субъектов 40

Политическое назначение рыночной инфраструктуры • создать стабильно функционирующий хозяйственный комплекс, реагирующий на косвенные методы государственного управления контроля и управления 41

Социальное назначение рыночной инфраструктуры расширить возможности занятости населения 42

вывод: • инфраструктура основа развития рынка • рынок основа эффективного развития экономики 43

для развития нац. рынка, нац. экономики требуются рыночные институты органы государственного контроля и регулирования: • учреждения по санитарному, экологическому и эпидемиологическому контролю; • налоговая система; • органы финансово кредитной политики государства. Ассоциации/союзы потребителей, предпринимателей и работников (профессиональные союзы) - их задача: повысить степень организованности, цивилизованности и эффективности действий участников рынка. правовая система в рыночной экономике выполняет две задачи: • организует правовое регулирование рынка, устанавливая единые правила поведения для субъектов рынка; • защищает субъектов рынка и наказывает виновных за нарушение правовых норм, а тем самым охраняет экономические интересы продавцов и покупателей. • ГК РФ о регулировании рыночных отношений: глава 30 «Купля продажа» , глава 31 «Мена» и другие главы. 44

3. Современная денежная система. Инфляция и дефляция 45

ДЕНЬГИ Социально психологическое значение Влияют на судьбы людей Экономическое значение Деньги и экономические показатели • Деньги играют важную измерительную роль • они позволяют измерять развитие экономики (ВВП), сопоставлять состояние национальных экономик разных стран через систему макроэкономических показателей • показывать прирост денежной массы • показывать уровень цен и темпы прироста денежной массы с учетом инфляции 46

ДЕНЬГИ ЛЮБЯТ СИЛЬНЫХ. СЛАБЫХ ЛЮБЯТ ТОЛЬКО ЦЕРКОВЬ И ЭКСТРАСЕНСЫ 47

БОЛЬШИЕ ДЕНЬГИ ВСЕГДА ЛЕГКИЕ, ТРУДНЫЕ ДЕНЬГИ ВСЕГДА МАЛЕНЬКИЕ 48

даже самые простые операции купли продажи невозможны без денег • • • деньги позволяют учитывать величину затрат на производство экон. благ размеры доходов размер заработной платы деньги – это прежде всего учет расходов и доходов каждого – это средство товарообмена – это посредник в товарообмене между продавцом и покупателем • сл но, деньги выполняют учетно распределительную роль в экономике и обществе • День ги это общепризнанное средство учета, распределения и обмена, которое признается людьми 49

• история денег • Деньги – это результат развития товарно денежного производства, которое 5 7 тыс. лет назад сменило натуральное хозяйство Экономическая история – три типа денег • товарные • бумажные • электронные 50

51

ФУНКЦИИ ДЕНЕГ • Единица счета (мера стоимости) измерение стоимости всех товаров. • Средство обращения форма обмена денег на товары и другие объекты продажи. • Средство платежа деньгами расплачиваются за долги (при продаже товаров, услуг в долг) • Средство сохранения стоимости = средство накопления богатства (средство накопления сокровищ – для товарных денег) • мировые деньги • платежно расчетное средство 52

Золото – носитель денежных функций 53

• в настоящее время мировые запасы добытого золота составляют более 171, 3 тыс. тонн. • При этом только в ХХ м веке в мире было добыто порядка 60 тысяч тонн золота = 40% от мировых запасов добытого золота 54

55

56

57

запасы добытого золота (171. 3 тыс. т) распределены следую щим образом: • государственные ЦБ примерно 30 тыс. т • международные финансовые организации – примерно 4 тыс. тонн • в ювелирных изделиях 79 тыс. тонн; • изделия электронной промышленности и стоматологии 19 тыс. тонн; • инвестиционные накопления 24 тыс. тонн. 58

причины отказа от золота как носителя денежных функций технический прогресс монополизация экономики государственное регулирование потребность государства в финансировании различных программ правительства • золотой стандарт мешал • постепенно золото как носитель денежных функций вытеснялось бумажными носителями денежных функций • • 59

золото осталось • как товар • как резервная валюта • как особый инвестиционный ресурс 60

Поддельное/фальшивое золото США 61

В 2009 г. министерство финансов США отправило в Китай, в рамках погашения государственного долга, 5600 золотых слитков по 400 унций каждый. Китайцы оказались людьми дотошными. Они решили — на всякий случай — проверить вес и чистоту слитков. Итог экспертизы все слитки оказались вольфрамовыми с тонким напылением золота. 62

По регистрационным номерам на слитках установлено что фальсификат был изготовлен во время президентства Клинтона. Псевдозолотых слитков нашпигованных вольфрамом изготовлено на 60 тонн и обменены на настоящие из хранилища Форт Нокс, которые потом исчезли в неизвестном направлении, а вольфрамовые золотые слитки остались в Форт Ноксе. Мошенническая золотая сделка позволила США заработать более 600 млрд. долл. 63

• по заказу ФРС было изготовлено 1, 3 1, 5 миллионов вольфрамовых плиток весом по 400 унций и покрыты настоящим золотом. • 640 000 из этих вольфрамовых плиток были отправлены в Форт Нокс, где они остаются и по сей день, остальные поступили на мировой рынок драгметаллов 64

Невольно возникает вопрос: почему Хиллари Клинтон взялась за работу госсекретаря? 65

основные страны держатели золота в национальных банках

После краха золотого стандарта носителем денежных функций стали бумажки, которые находятся в обращении силой закона 68

В санскрите слово «кон горха» имеет два значения – «золото» и «дух безумия» 69

70

• 1 71

на конец 2014 г. рублевая денежная масса составила 30 трлн руб. На соотношение рубль – доллар влияют 1) валютные резервы страны размер 2) рост денежной массы 3) мировая цена нефти 72

Инфляция – обесценение Превышение денежной массы над потребностями экономики Выпуск не отоваренных денег 73

• Как смена носителей повлияла на денежные функции? ? ? Функции сохранились но Изменилось качество 74

Денежные агрегаты – денежная масса M 0 наличные деньги; М 1 финансовые активы, которые могут быть немедленно задействованы для осуществления расчетов (М 0 наличные деньги и вклады до востребования); М 2 образуется путем сложения агрегата М 0 и М 1 и наиболее распространенных видов срочных вкладов; М 3 образуется путем учета агрегата М 2 и некоторых видов крупных срочных вкладов и срочных соглашений об обратном выпуске (депозитные сертификаты, облигации госзаймов); L — наиболее широкий из всех денежных агрегатов, обобщающий все денежные средства и финансовые активы. 75

Центральный банк РФ ведет расчеты денежных агрегатов M 0, М 1, М 2 , М 3 , где: М 0 наличные деньги; M 1 = М 0 плюс средства на paсчетных, текущих и специальных счетах предприятий и организаций, страховых компаний, депозиты до востребования населения в Сбербанке и др. коммерческих банках; М 2 = М 1 плюс срочные вклады населения в Сбербанке; М 3 = М 2 плюс сертификаты и облигации госзайма. 76

Денежные агрегаты отличаются друг от друга количеством и ликвидностью 77

необходим пересмотр современной «фиатной» экономической системы, базирующейся на «доверии» к Центральным банкам 78

Канадская банкнота дьявола

Электронные деньги 92

Криптовалюта 1. Namecoin 2. PPCoin 3. Novacoin 4. Litecoin (LTC) 5. Bitcoin (BTC) Общая капитализация всех криптовалют не превышает 5, 5 млдр. долл Процесс эмиссии виртуальных монет завершится ориентировочно у 2040 г. 94

Ведущие криптовалюты: 1) Bitcoin (BTC) и 2) Litecoin (LTC) Если считать биткоин новым золотом, то лайткоин – это серебро эти основные криптовалюты основаны на пределе общего объёма эмиссии: • Bitcoin (BTC) — 21 миллион монет • Litecoin (LTC) — 84 миллиона монет • Все прочие криптовалюты используются только для незначительных спекуляций на их курсах или вообще нигде не используются 95

3. И Каково соотношение свободы отношений хозяйствующих субъектов на рынке? 96

Рынок и свобода хозяйственной деятельности Современный рынок не гарантирует абсолютной свободы хозяйственной деятельности Первоначально на рынке господствовали • абсолютная свобода деятельности • стихийность • непредсказуемость развития • неуправляемость • не соблюдались простейших правила игры • полная анархия и своеволие продавцов и покупателей • такой рынок называли «диким» , «блошиным» нецивилизованным 97

признаки нецивилизованного рынка древности • Античный философ Анархасис (VII в. до н. э. ): Рынок – это место, чтобы обмеривать и обкрадывать друга • Римский поэт Гораций: «Особенно хвалят товар, который хотят поскорее сбыть с рук» • Французский писатель Вовенарг (1715 1741): «Торговля – школа обмана» • Французская пословица: «Все продается на рынке, кроме осторожности и чести» • Библия Ветхий Завет: «Если будешь продавать что ближнему твоему, или будешь покупать что у ближнего твоего, не обижайте друга…» • Коран: И устанавливайте вес справедливо и не уменьшайте весов… Не обмеривайте и не обвешивайте людей, 98

В ХХ в. в ЭРС принимаются законы по защите прав покупателя Президент США Кеннеди в 1962 г. озвучил билль о защите потребителя, содержащий шесть принципов: • право на безопасность; • право на информацию; • право выбора; • право быть услышанным; • право пользоваться чистой и здоровой окружающей средой; • право малоимущих и меньшинств на защиту их интересов. 99

4. Особенности рынка с доминированием крупного корпоративного капитала. 100

101

5. Конкуренция, и ее роль в прогрессивном развитии экономики. 102

Внутриотраслевая конкуренция ведет к установлению внутриотраслевой нормы прибыли 103

Межотраслевая конкуренция ведет к установлению средней номы прибыли в национальном хозяйстве 104

Конкуренция качества 105

6. Монополия: экономическая природа и организационные формы. Законодательство об ограничении монополистической деятельности и защите конкуренции. 106

Монополия 1) искусственная 2) естественная 3) легальная 107

108