Лекция 2 Теория трансакционных издержек Вопросы 1 Понятие

Лекция 2. Теория трансакционных издержек Вопросы: 1. Понятие и виды трансакций. 2. Специфичность активов, уровни специфичности. 3. Трансакционные и трансформационные издержки. Их классификация. 1

Понятие трансакций Дж. Р. Коммонс: «Трансакция-это не обмен товарами, а отчуждение и присвоение прав собственности и свобод, созданных обществом» . (1931 г. «Institutional Economics» ) О. Уильямсон: «Трансакция – микроаналитическая единица анализа, отражающая перемещение товаров и услуг в технологически делимом пространстве» . 2

Виды трансакций • Трансакция сделки (торговая) • Трансакция управления • Трансакция рационирования 3

Трансакция сделки Служит для осуществления отчуждения и присвоения прав собственности и свобод. При её осуществлении необходимо обоюдное согласие сторон, основанное на экономическом интересе каждой из них. Она включает: - переговоры - контракт - исполнение контракта 4

Трансакция управления • В ней ключевым является отношение управления - подчинения, которое предполагает такое взаимодействие между людьми, когда право принимать решение принадлежит только одной стороне. • Право на принятие решения обменивается на доход. • Результатом является производство богатства, а не его перераспределение. 5

Трансакция рационирования При ней сохраняется ассиметричность правового положения сторон, но место управляющей стороны занимает коллективный орган, выполняющий функцию спецификации прав: составление бюджета компании Советом директоров, или Федерельного бюджета – правительством; решение арбитражного суда по спору между экономическими агентами. 6

Трансакция рационирования • Результатом является перераспределение богатства • Отсутствуют переговоры между сторонами • Отсутствует управление 7

Сравнительная характеристика трансакций Характеристики Тип трансакций Сделки Участники Основы взаимоотношений 4 Одинаковый правовой статус Преобразова- Перераспрение богатства деление богатства Управления Рационирования 2 2 (1 -коллективный Добровольн признание различий Вынужденн. признание различий Создание богатства Распределен. издержек и выгод от создания богатства 8

Классификация трансакций по О. Уильямсону Трансакция – с точки зрения технологического процесса - есть точка перехода от одного производственного процесса к другому. Критерий: • по частоте трансакций - редкие - регулярные • по специфичности активов. 9

Специфический актив Создается специально под определенную трансакцию. Он не может быть использован вне рамок данной трансакции без существенных потерь в его производственном потенциале. Например: язык суахили, микросхема, производственное здание. Специфические активы есть такие затраты, следующее применение которых является менее выгодным. 10

Типы специфичности: • Местоположение – ж/дорога, не сместить • Физический капитал – связан с техническ. параметрами товара • Человеческий капитал – знания, профессия которые не могут использоваться для друг. фирм -ядерная физика, настройщик роялей • Целевые активы – для выполнения определенного заказа (штампы, прессформы) • Идиосинкратический (уникальный) актив при альтернативном употреблении практически теряет ценность вообще. 11

Задача заключается в определении эффективной формы управления трансакциями, т. е. в минимизации издержек осуществления сделок. Специфичность активов в сочетании с уровнем повторяемости трансакций являются основными факторами выбора форм управления трансакциями. 12

Сравнительная характеристика трансакций по О. Уильямсону Частота трансакций Особенности инвестиций, связанных с осуществлением трансакций Неспециф. Специфич. Идиосинкра тические 3 -х сторон. Редкие управление или единое Трансакции 3 -я сторона управление управляются - арбитр механизмом 2 -х сторон. единое цен управление Регулярные на основе фундамента – создание льных транс фирмы 13 формаций

Фундаментальная трансформация • когда во взаимодействии независимых фирм вместо рыночного типа связи возникает внерыночный партнерский тип связи с долгосрочной взаимной зависимостью. • Это еще не фирма, но нечто, отличное от рынка • до половины всех трансакций по стоимости трансакции взаимной зависимости, • 90 -95 % трансакций по частоте - разовые или повторяющиеся трансакции массовых товаров. 14

Виды издержек • Трансакционные (ТС) • Трансформационные – это издержки, связанные с физическим изменением сырья в форму готовой продукции, обладающей определенной ценностью. 15

Трансформационные издержки • Издержки обработки материала • Издержки планирования и координации процесса производства, если последний касается технологии, а не взаимоотношений людей • Издержки перемещения в пространстве и во времени 16

Подходы к определению ТС q Подход Р. Коуза "Природа фирмы" 1937 г. q. Узкое определение: издержки функционирования рыночного механизма q Интегральный подход q. Расширительное определение: издержки функционирования экономической системы (трение). Оно обозначает любые виды издержек, сопровождающих взаимодействие экономических агентов независимо от того, где оно протекает - на рынке или внутри организаций 17

Определение трансакционных издержек по Т. Эггертсону «В общем виде, трансакционные издержки – это издержки, которые возникают при обмене индивидами прав собственности на экономические блага и защите своих исключительных прав» . 18

Факторы, определяющие уровень ТС q Размер рынка - чем< рынок, тем ниже ТС q Степень персонификации отношений q Взаимная зависимость – теснота социальных связей q Необходимость измерений q Оценка атрибутов трансакции q Оценка обмениваемых прав (чайник или самолет) q Системы принуждения q. Частные q. Общественные q Идеологические установки q. Нормы, ценности и ограничительные правила 19

Классификация ТС: Милгром Робертс Издержки координации q. Обеспечение временного и пространственного соответствия q Издержки кооперации (мотивация) – это затраты на обеспечение стимулов участникам трансакции q. Несовершенство информации q. Оппортунизм q 20

Виды трансакционных издержек Классификация Норта - Эгертсона • • Издержки поиска информации Издержки ведения переговоров Издержки составления контракта Издержки измерения Издержки мониторинга Издержки на принуждение Издержки по защите прав собственности 21

Издержки поиска информации Затраты времени и ресурсов • Издержки, связанные с поиском приемлемой цены (количественная информация) • Поиск качественной информации об имеющихся товарах и услугах • Поиск качественной информации о продавце • Поиск качественной информации о покупателях 22

Издержки поиска информации • Стратегия поиска на анонимном рынке : - найм компании - агента - социальные сети (коллеги, друзья, которые купили этот товар) • Доверительные блага: покупатель не может сам оценить их качество (аудит, медицинские услуги, автосервис, преподавателей) • Инспекционные – качество одежды можно узнать до покупки • Экспериментальные – консервы – их качество можно узнать после покупки 23

Издержки переговоров q. Издержки коммуникации q. Затраты на переводчиков q. Затраты, связанные с различием бизнескультур сторон q. Стратегические издержки: Подготовка переговорной команды q Выявление «true position» цен q q. Альтернативные издержки: q Тендерному агентству q. Издержки отложенных переговоров q. Пример: высокая инфляция 24

Составления контрактов • Это затраты на создание в тексте контракта правил поведения контрагента в тех или иных случаях. • Создание механизма решения непредусмотренных контрактом проблем: Международный арбитражный Суд г. Стокгольма • Издержки достигают 5 -10% от стоимости контракта. 25

Издержки измерения Любой продукт или услуга-это комплекс характеристик. В акте обмена неизбежно учитываются лишь некоторые из них, точность их оценки (измерения) бывает достаточно приблизительной. Громадная экономия издержек измерения была достигнута в результате изобретения стандартов мер и весов. 26

Издержки мониторинга Это издержки по надзору и контролю за исполнением условий контрактов. • Мониторинг заказчика • Мониторинг производителей: завод «Форд» 27

Издержки на принуждение Это издержки на принуждение вашего контрагента к соблюдению условий контракта. Системы принуждения: • государственная • профессиональные ассоциации • частная юридическая система • альтернативная система принуждения 28

Издержки по защите прав собственности. Это расходы на содержание судов, арбитража, органов государственного управления, а так же затраты времени и ресурсов, необходимые для восстановления нарушенных прав. 29

Сделка по найму квартиры (трансакционные издержки арендатора) • Издержки на поиск информации о сдающихся квартирах, о ценах на рынке жилья: покупка специализированных изданий и звонки по объявлениям или обращение в риэлтерскую фирму, которая подбирает несколько вариантов, - издержки в денежной форме и затраты времени. • Издержки оценки качества жилья в ходе посещения отобранных квартир – затраты времени и транспортные расходы тоже могут быть переложены на посредника. • Издержки ведения переговоров с собственниками отобранных квартир об условиях аренды – затраты времени. Они могут быть переложены на посредника и принять в этом случае денежную форму. • Издержки юридического оформления контракта о найме, его нотариального заверения – издержки в денежной 30 форме.

• Издержки предотвращения оппортунизма собственника, выражающегося в стремлении изменить условия аренды, например, увеличить арендную плату, - затраты времени, психологические издержки. • Издержки защиты переданного, на срок действия контракта, права пользования квартирой если собственник постоянно приходит, или предъявляет арендатору претензии по содержанию квартиры и/или хочет досрочно расторгнуть договор – затраты времени и издержки в денежной форме, связанные с обращением в суд. • Количественно оценить трансакционные издержки, возникающие при найме жилья, можно с помощью анализа доходов посреднических фирм, либо с помощью суммирования прямых затрат и времени, умноженных на среднюю почасовую заработную плату. • Например, в Москве в середине 90 -х годов трансакционные издержки примерно равнялись месячной арендной плате, т. е. составляли эквивалент 31 200 -500 $.

Виды трансакционных издержек. Также выделяют следующие виды трансакционных издержек: • По временному признаку: предконтрактные; постконтрактные. • По содержанию затрат: стоимостные; нестоимостные. 32

Ex ante Издержки сбора информации Издержки ведения переговоров Издержки составления контракта Подписание договора Издержки защиты от третьей стороны Ex post Издержки принуждения к исполнению контрактов Издержки мониторинга 33

Налоги как трансакционные издержки В обмен на уплату налогов мы получаем от государства трансакционные блага, позволяющие снижать трансакционные издержки. q Трансакционные блага q Механизмы снижения издержек измерения Ø система государственных стандартов (стандарты мер и весов, стандарты качества) Ø государственное лицензирование q Система безопасности (армия, милиция, национальная оборона) q Государственные механизмы защиты прав собственности (контрактное право) q Информация (о законах, общая фоновая, статистическая) q Социальные блага Ø Социальные трансферты и выплаты (дотации, пенсии) q Проблема уплаты налогов Ø Феномен безбилетника - возможность получения выгоды без участия в общественных издержках 34

Внутрифирменные трансакционные услуги Трансакции управления • Фирма – как сеть контрактов (У. Меклинг, М. Дженсен -1976) – иерархичесая структура: Собственники - управляющие - менеджеры – контролеры-рабочие Издержки управления координации и контроля на каждом иерархическом уровне. Чем выше уровень, тем более значительны издержки. Профессии: снабжение, распределение ресурсов (диспетчера, склады), координация и контроль за реализацией принятых решений. 35

В. Л. Тамбовцев: производительные и непроизводительные ТС • Производительные ТС - это затраты на спецификацию и защиту прав собственности, обеспечивающие наилучшие стимулы к эффективному использованию ресурсов. Они имеют, общественно полезный характер 36

• Непроизводительные ТС – это потери, которые приходится нести экономическим агентам для обеспечения соответствия своей деятельности тем вводимым государством правилам, которые не способствуют росту общественного богатства 37

Виды непроизводительных ТС Получение доступа к ресурсам и правам собственности на них (регистрация предприятия, изменений в статусе предприятия, его уставных документах, получение права на аренду помещения, доступ к кредитам, лизингу оборудования) Получение права на осуществление хозяйственной деятельности (лицензирование деятельности, рабочих мест, сертификация производимой и ввозимой из-за рубежа продукции) 38

• Поддержание деловых отношений и применение санкций (согласование принимаемых решений с контролирующими организациями, получение различных льгот) • Например: Нарушения многообразных искусственных правил в сфере торговли (наличие ассортиментного минимума, который предприниматель-торговец составляет самостоятельно, однако должен регистрировать в департаменте потребительского рынка за плату в 200 руб. ) одновременно порождают основания для наложения штрафов большим числом контролирующих организаций. 39

• Ежегодный прямой ущерб общества от существования непроизводительных трансакционных издержек составляет 668, 4 млрд. рублей (7, 6% от ВВП) 40

• По данным, полученным в ходе углубленных интервью с хозяйственными руководителями в г. Москве, совокупные выплаты (включая наложенные штрафы) составляли в 2000 г. в сфере розничной торговли около 1 тыс. руб. в месяц на одно рабочее место. • Для импортеров и дистрибьюторов импортных потребительских товаров, в силу непризнания в РФ международных сертификатов качества, существенными являются издержки на получение сертификатов соответствия -3 тыс. руб. в месяц на 1 товарную группу. 41

• Подобные издержки дистрибьюторов, несут все отечественные производители, производящие продукцию для потребительского рынка, поскольку они должны получать сертификаты соответствия на производимые изделия. • Активный противопожарный контроль связан с ощутимыми прямыми поборами, поскольку найти несоответствие правилам достаточно легко. • Правилах оплаты электроэнергии сверх лимита (цена возрастает в разы) 42

• В сфере инвестиционной деятельности правила определяют многочисленные согласования с органами исполнительной власти регионального и местного уровней, также есть правила, регламентирующие деятельность проектировщиков. Совмещать требования заказчиков к проекту с устаревшими правилами - задача непростая, длительная, "ускорение" ее решения требует дополнительных издержек -10 -15% от стоимости проекта. 43

Административные барьеры - это те из существующих правил, соблюдение которых не способствует росту общественного богатства ТС - затраты ресурсов на фиксацию, изменение и защиту прав собственности на различные факторы (ресурсы) экономической деятельности Адм. барьеры как ТС – это различные помехи и платные условия их преодоления на пути получения прав пользования. Они являются непроизводительными ТС. 44

Оценка ТС В. Л. Тамбовцева • Потери населения от завышения розничных цен вследствие существования административных барьеров составляли 18 млрд. руб. в месяц. в 2000 г. • Ежемесячные доходы консолидированного бюджета от сбора подоходного налога с физических лиц составляли в среднем около 13 млрд. руб. в месяц. • Население платило за существование административных барьеров в 1, 4 раза больше, чем выплачивало подоходного 45 налога.

• Общие расходы населения на оплату административных барьеров за 9 месяцев 2000 г. (около 162 млрд. руб. ) примерно равнялись расходам государства на обслуживание государственного долга за тот же период (около 166 млрд. руб. ). • Эти расходы населения примерно равнялись расходам государства на оборону, которые за январь- ноябрь 2000 г. составили 163, 7 млрд. руб. • Они превышали все доходы консолидированного бюджета от акцизов (которые составили в 2000 г. 143 млрд. руб. ) 46

Сложности оценок ТС • • Отсутствие единого определения Функциональная связь ТС и произв. изд. Высокая стоимость прямых измерений «Эффект градусника» - знание о контроле заставляет людей работать по другому • Сложность подбора индикаторов 47

Трансакционный сектор ТАС - Это совокупность экономических агентов, производящих трансакционные услуги - В частном секторе это: оптов. и розн. торговля, финансы, страхование, риэлторские конторы, юридические фирмы. - Субъекты ТАС: собственники – предприниматели и землевладельцы, управляющие (функция координации), клерки(обработка информации), бригадиры, мастера, прорабы (координация и надзор), охранники и сторожа(защита собственности) 48

Трансакционный сектор ТАС • В гос. секторе (по Д. Норту и Д. Уолису) : - чистые трансакционные услуги: оборона, правоохранение, почта, фин. управление, гос. контроль, воздушный водный транспорт - общественные накладные услуги: образование, здравоохранение, автодороги, пожарная охрана… - прочие: субсидии фермерам, социальное страхование, космические исследования… 49

Оценка ТАС по Д. Норту и Дж. Уоллису Годы 1870 1970 в % от ВВП Частный Государс твенный сектор 22, 49 3, 6 40, 8 13, 9 Всего 26, 09 54, 7 50