Лекція 2 Правова основа протидії легалізації відмивання

Лекція № 2 Правова основа протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинних шляхом.

План Вступ 1. Міжнародні правові акти та організації щодо протидії легалізації «брудних» коштів. 2. Досвід Росії в протидії легалізації (відмиванню) незаконних доходів. 3. Українська законодавча база щодо протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. Література

Вимоги Базельського комітету: - докладати значних зусиль для встановлення особистості клієнтів; - дотримуватись законів і положень, що мають відношення до фінансових угод; - відмовляти в проведенні сумнівних трансакцій, які, імовірно, можуть бути зв'язані з «відмиванням» «брудних» грошей; - співробітничати з контролюючими органами в рамках правил, що стосуються збереження банківської таємниці; - уникати надання послуг клієнтам, що прагнуть ввести в оману адміністративні органи шляхом надання неповної чи невірної інформації; - здійснювати відповідні заходи, якщо банкам стають відомі факти, що дозволяють припустити, що внески клієнтів отримані в результаті злочинної діяльності, чи виконані операції носять злочинний характер.

Віденська конвенція Текст документа містить наступні положення, що відносяться до поняття «відмивання» грошей: конверсія чи передача майна, якщо відомо, що таке майно отримане в результаті правопорушення, визнаного таким відповідно до підпункту «а» статті 3 Конвенції, чи в результаті участі у такому правопорушенні з метою приховання чи утаювання незаконного джерела, майна, чи з метою надання допомоги будь-якій особі, що бере участь у здійсненні такого правопорушення, для того, щоб вона змогла ухилитися відповідальності за свої дії.

Положення документа містять визначення ряду понять: а) «доходи» означає будь-яку економічну вигоду, набуту злочинним шляхом. Вона може складатися з будьякої власності, зазначеної в підпункті «в» цієї статті; б) «власність» включає власність будь-якого виду, матеріальну власність чи власність, виражену в правах, рухоме чи нерухоме майно і правові документи або документи, які підтверджують право на таку власність чи частку в ній;

в) «засоби» означає будь-яку власність, яка використовується або може використовуватися будь-яким чином, повністю або частково, для вчинення кримінального злочину чи кримінальних злочинів; г) «конфіскація» означає покарання або захід, призначені судом після розгляду справи стосовно кримінального злочину чи кримінальних злочинів, результатом якого є остаточне позбавлення власності; д) «предикатний злочин» означає будь-який кримінальний злочин, в результаті якого виникли доходи, що можуть стати предметом злочину, зазначеного в статті 6 цієї Конвенції.

Основними першочерговими задачами FATF є: 1. Глобальне поширення заходів щодо боротьби з „відмиванням ” грошей в усіх без винятку країн і територій; 2. Аналіз тенденцій у процесах відмивання грошей і розробка відповідних контрзаходів; 3. Контроль за виконанням Сорока рекомендацій FATF по боротьбі з «відмиванням» грошей у всіх країнахчленах даної організації.

Організації, що керуються у своїй діяльності рекомендаціями FATF: - Азіатсько-Тихоокеанська група по боротьбі з відмиванням грошей (Asia / Pacific Group on Money Laundering - APG); - Робоча група країн Карибського басейну по здійсненню фінансових заходів проти відмивання грошей (Carribean Financial Action Task Force - CFATF); - Комітет експертів по оцінці заходів для боротьби з «відмиванням» грошей (Council of Europe PC-R-EV Committee); - Група країн Південно-Східної Африки по боротьбі з «відмиванням» грошей (Eastern and Southern Africa Anti. Money Laundering Group - ESAAMLG); - Південноамериканська Робоча група по боротьбі з «відмиванням» грошей (Financial Action Task Force on Money Laundering in South America - GAFISUD).

Легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, - це надання правомірного вигляду власності, використанню або розпорядженню грошовими коштами або іншим майном отриманими у результаті вчинення злочинів