Команда ФОРС-МАЖОР Испытание 6 Профессиональное испытание на

Команда «ФОРС-МАЖОР» Испытание № 6 Профессиональное испытание на рабочем месте

Инвестиционная политика – определение наиболее приоритетных направлений капитальных вложений, от которых зависит повышение эффективности экономики, обеспечение наибольшего прироста продукции национального дохода на каждый рубль затрат.

Инвестиционная политика ПФР В инвестиционный портфель государственных ценных бумаг входят: государственные ценные бумаги Российской Федерации; облигации российских эмитентов, гарантированных Российской Федерацией. В расширенный инвестиционный портфель включены: государственные ценные бумаги Российской Федерации; облигации российских эмитентов; банковские депозиты в рублях и иностранной валюте; ипотечные ценные бумаги; облигации международных финансовых организаций.

Управляющие Компании ПФР. Основной управляющей компанией в настоящие время является «Внешэкономбанк» . Помимо него существуют следующие УК, заключившие договор с ПФР: 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. ООО "УК "АГАНА" ООО УК "АК БАРС КАПИТАЛ" ООО УК "Альфа-Капитал" ЗАО "УКАЦ" ООО "УК "Атон-менеджмент" ООО "УК БИН ФИНАМ Групп" АО УК "БКС" ООО "УК "БФА" ООО ВТБ Капитал Пенсионный резерв АО ВТБ Капитал Управление активами И другие. Количество УК ПФР составляет 33 компании.

Результаты анкетирования • Население было разделено на 3 возрастных категории: • 1. До 30 (39 человек) 2. 30 -50 (21 человек)3. 50 -65 (10 человек) • Составлен рейтинг НПФ по узнаваемости. • Задавался дополнительный вопрос в случае знания 2 -3 НПФ : « Каковы ваши опасения связанные с инвестиционными пенсионными накоплениями в НПФ. »

Результаты анкетирования в процентном соотношении Процент 14% до 30 лет 30% 56% 30 -50 50 -65

Узнаваемость НПФ в народе 1. Сбербанк 2. Лукойл 3. Газфонд (газпром) 4. Будущее (ВТБ) 5. Благосостояние (Урал. Сиб/РЖД) 6. Росгосстрах 7. Ренессанс Жизнь и Пенсии

Опасения населения связанные с инвестированием пенсионных накоплений. В ходе подведения итогов анкетирования выявлены следящие основные опасения: 1. Обман при переходе на негосударственное пенсионное обеспечение. 2. Ликвидация (банкротство) организации. 3. Скрытые условия в договоре НПФ. Нестабильность в самих инвестиция, ненадёжность приравнивающаяся к недоверию фонду и банкротство самого фонда/компании. Но и так же нельзя исключить тот факт, что не вникая в систему работы НПФ граждане под слой общественного мнения, неосознанно подсознательно негативно относятся к НПФ.

Действующие на территории Краснодарского края НПФ. Наименование государственного Доходность в % Объем пенсионного фонда. накопления Кол-во человек 1. Лукойл-Гарант 10, 58 246 901 000 2. Сталь. Фонд 1, 58 64 082 000 3. Промаграфонд 8, 66 79 132 000 4. Сбербанк 8, 24 243 222 000 5. Магнит 10, 36 13 184 000 6. ВТБ 8, 15 110 237 000 7. Кит. Финанс 8, 49 93 118 000 9. Рос. Гос. Страх 7, 99 327 000 3 048 000 1 359 000 2 029 000 3 080 000 2 435 000 1 302 000 2 092 000 20 000 10. Социальное Развитие 9, 24 7 614 000 112 000 11. Регион. Фонд 8, 48 13 042 501 000 12. Европейский 14, 37 59 526 505 000 321 000 815 000 13. 14. Ренессанс Жизнь и Пенсии Благосостояние 7, 68 7, 00 34 000 113 332 000 800 000 15. Телеком-Союз 12, 51 1 884 579 000 16. Газфонд 10, 47 165 910 000 437 000 1 300 000 1 797 000

Рейтинг НПФ по надёжности Рейтинг НПФ по клиентам 1. Благосостояние НПФ 2. Промагофонд НПФ ЗАО 3. Сбербанк НПФ ФО 4. КИТФинанс НПФ ЗАО 5. Европейский пенсионный фонд НПФ (АО) 1. РГС НПФ ОАО 2 Сбербанк НПФ ФО 3. АО «НПФ» «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» 4. Магнит 5. Благосостояние Рейтинг НПФ по накоплениям Рейтинг по доходности 1. РГС НПФ ОАО 2. Сбербанк НПФ ФО 3. ОАО НПФ ГАЗФОНД 4. БУДУЩЕЕ НПФ АО 5. Европейский пенсионный фонд НПФ (АО) 1. Европейский пенсионный фонд НПФ (АО) 2. Телеком-союз 3. АО «НПФ» «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» 4. ОАО НПФ ГАЗФОНД 5. РГС НПФ ОАО

Инвестиционная политика негосударственного пенсионного фонда - это совокупность действий по управлению располагаемыми финансовыми ресурсами (пенсионными накоплениями и пенсионными резервами) в рамках законодательно установленных ограничений с учетом текущего состояния экономики и финансового рынка. Для сравнительного анализа инвестиционной политики нами были выбраны 2 НПФ : ОАО «НПФ РГС» НПФ «ГАЗФОНД»

ОАО «НПФ РГС» Один из крупнейших негосударственных пенсионных фондов в Российской Федерации. Фонд обладает развитой региональной сетью, которая позволяет обеспечить доступ клиентов к услугам Фонда по всей территории России и гарантировать достойный уровень обслуживания. Количество клиентов 3 млн. Объем собственного имущества более 164 млрд. руб. Количество филиалов 66 Доходность 9. 6 % Объем пенсионных резервов 358 млн. руб.

НПФ «ГАЗФОНД» Один из самых крупных и надежных негосударственных пенсионных фондов страны. Учредителями фонда являются крупнейшие предприятия: ПАО «Газпром» ; «Газпромбанк» (Акционерное общество); ООО «Газпром добыча Уренгой» ; ООО «Газпром добыча Ямбург» ; ООО «Газпром трансгаз Саратов» . Количество клиентов 1. 3 млн. Объем собственного имущества 160 млрд. руб. Количество филиалов 53 Доходность 11% Объем пенсионных резервов 158 млн. руб.

Деятельность негосударственного пенсионного фонда «ГАЗФОНД» будет успешной только в случае, если в ее основе будут лежать четкие и ясные принципы инвестирования средств. В качестве основных принципов проводимой инвестиционной политики можно выделить: 1. Обеспечение сохранности Ваших средств. 2. Обеспечение доходности, инвестиционных вложений. диверсификации и ликвидности 3. Информационная открытость процесса инвестирования средств. 4. Прозрачность процесса инвестирования для органов государственного надзора, специализированного депозитария, подконтрольность этим органам. 5. Профессиональное управление инвестиционным процессом.

Сравнительная характеристика 2 НПФ - Газфонд является менее социальной организацией, в то время как Росгосстрах напрямую работает с клиентами, что даёт большую клиентскую базу. - Количество застрахованных лиц и УК Росгосстраха больше, чем у Газфонд’а. Соответственно объем дохода выше у Росгосстрах чем у Газ. Фонд. -Росгосстрах находится на втором месте по доходности и объему накоплений, тогда как Газ. Фонд находится лишь на 13 месте

Сравнительный анализ ПФР и 2 выбранных НПФ ПФР НПФ РГС НПФ Газфонд Количество клиентов 128 млн. 3 млн. 1, 3 млн. Объем собственного имущества 620 млрд. руб. более 164 млрд. руб. 160 млрд. руб. Количество филиалов 83 66 53 Доходность 5% 9. 6 % 11% Объем пенсионных резервов 291 млн. руб. 358 млн. руб. 158 млн. руб.

Мы сделали вывод, что самым оптимальным и надежным НПФ является ОАО «НПФ РГС» . Мы выбрали «НПФ РГС» так как его доходность намного превышает инфляцию, а его пенсионные резервы убеждают в надежности компании. «НПФ РГС» сотрудничает с лучшими управляющими компаниями и имеет высокий рейтинг. ПФР имеет невысокую доходность в сравнении с НПФ . Преимуществом ПФР является большее количество застрахованных лиц, что, однако, может вызвать затруднения при обслуживании. Высокая доходность «ГАЗФОНДА» весьма заманчива, но небольшое количество клиентов и сравнительно малые пенсионные резервы создают риски для будущих получателей пенсии. Мы рекомендуем разместить пенсионные накопления в «НПФ РГС» .