Как сохранить капитал в период нестабильности Наталья Смирнова

Как сохранить капитал в период нестабильности? Наталья Смирнова Генеральный директор «Персональный советник»

Риски 1. США: будет ли повышение ставки? Будет ли рост доллара к основным валютам? Будет ли замедление экономики? Будет ли QE? Выборы. 2. ЕС: как долго продлится рецессия? Сохранится ли ЕС? Brexit. Италия. Deutsche Bank. 3. Развивающиеся страны: как долго продлится рецессия? Риски закредитованности Китая. Политические риски Турции. 4. Сырье: как долго продержатся низкие цены на нефть? Можно ли ждать продолжения роста золота?

Консервативный профиль –облигации руб. + отдельные инвестидеи, но при тщательной проработке отчетности компании, желательно проекты с господдержкой и погашение 2018 -2019 (или хотя бы оферта)

Консервативный профиль – облигации (валюта)

Умеренно-консервативный, умеренный профиль – FTD СП В течение действия продукта инвестору на периодической основе выплачивается купон: - нет дефолта – купон + сумма инвестиций в конце срока - произошел дефолт – нет купона за последний период + дефолтные облигации на всю сумму инвестиций

Умеренно – агрессивный профиль - МФО

Консервативный профиль - рентная недвижимость • • Жилая или коммерческая недвижимость в развитых странах под сдачу в аренду Эконом-класс недвижимости Страны, где существенная доля недвижимости сдается в аренду Построенный объект С ипотекой не более 3, 5% и не более 50% Под управлением опытной управляющей компании В регионе с высоким арендным потенциалом В стране с развитой системой соцподдержки для защиты на случай потери работы

Консервативный профиль - рентная недвижимость Германия: Стоимость объекта с первоначальными затратами – 65 000 евро Кредит (предварительно одобрен банком) - 27 750, 00 евро Личные вложения – 37 250 евро годовой доход с аренды – 4 446, 00 евро 3, 25% - ипотечный процент(кредит) – 901, 87 евро 1, 0% - погашение тела кредита (можете регулировать ) – 277, 50 евро Годовой доход чистый – 3 266, 63 евро Рентабельность на вложенные деньги – 8, 8 %

Консервативный профиль - фонды и ноты недвижимости • • • Доходные дома Студенческие общежития Земля под застройку Доходность 5 -15% годовых Вход от 10 -20 тыс. долл.

Консервативный профиль - фонды и ноты недвижимости A) Loan notes • 1 year term – 6% Annual Coupon $USD – (paid monthly) • 2 year term – 7% Annual Coupon $USD – (paid monthly) • 3 year term – 8% Annual Coupon $USD or 7% Annual Coupon £GBP - (paid monthly) • 4 year term – 9% Annual Coupon $USD - (paid monthly) • 5 year term – 10% Annual Coupon $USD or 9% Annual Coupon £GBP - (paid monthly) B) Funds • 3 year term – 8% Annual Dividend $USD or 7% Annual Dividend £GBP – (Paid monthly) • 5 year term – 10 % Annual Dividend $USD or 9% Annual Dividend £GBP – (Paid Monthly)

Агрессивный риск-профиль - ETF Фонд Описание стратегии SPDR S&P 500 ETF Trust Фонд инвестирует в акции крупнейших американских компаний, входящих в индекс S&P 500 (индекс 500 крупнейших компаний США) Фонд инвестирует в акции крупнейших европейских компаний i. Shares Europe ETF i. Shares MSCI United Kingdom ETF United States Oil Fund LP Фонд инвестирует в акции крупнейших британских компаний Фонд инвестирует в акции крупнейших китайских компаний Фонд инвестирует в акции крупнейших американских компаний в сфере биотехнологий Фонд инвестирует в нефть i. Shares Gold Trust Фонд инвестирует в золото SPDR S&P China ETF SPDR S&P Biotech ETF

Агрессивный риск-профиль - ETF

Агрессивный риск-профиль - ДУ Управляемые брокерские счета с минимальным порогом входа и высокой ликвидностью

Агрессивный риск-профиль - СП 5%*4+100% 5%+100% Или самые Подешевевшие бумаги

Консервативный профиль – СП 100% защита Структурный продукт со 100% защитой Инструмент с гарантированной доходностью (напр. , облигации или депозиты), составляющий большую часть портфеля. Высокодоходный инструмент (несет в себе риски, но обладает высокой потенциальной доходностью). Это меньшая часть портфеля, которая дает доходность продукту в целом. Фикс. +% Потенц. Фикс. +% 100% Фикс. Срок продукта 15

Инвестиции - способы Страховая компания банк • • • Нужны банковские услуги (карта, переводы) Крупный капитал, нужен private banking Уведомление налоговой Ежегодный отчет о счете Ежегодная декларация Порог входа от 10 тыс. долл. (но в крупнейших банках 100 тыс. ) брокер • • Активная самостоятельная торговля Небольшой порог входа Минимальные комиссии Ежегодная декларация Порог входа 10 тыс. долл. • • • Защита капитала от взыскания и развода Оптимизация налогообложения Комфортное наследство Декларация только при выводе средств из полиса Порог входа 20 тыс. долл.

Индивидуальный инвестиционный счет Где открыть и что можно купить? • ИИС можно открыть у брокера или доверительного управляющего РФ • Приобретаемые ценные бумаги должны торговаться на российской бирже, а в случае ПИФ-ов — ими должна управлять российская компания Ограничения: • Финансовый результат по ИИС не суммируется с другими доходами и убытками от инвестиций • Финансовый результат по ИИС считается за весь период существования • Может быть только 1 ИИС • Нельзя менять с А на В • На ИИС можно заводить только деньги • Частично снять деньги с ИИС нельзя • Можно сменить профучастника для ИИС • В год максимум можно в ИИС размещать 400 тыс. руб. разово или по частям 19. 07. 2016 17

Индивидуальный инвестиционный счет 0% с прибыли ИИС (В) Закрытие ИИС 400 тыс. 2015 400 тыс. 2016 2017 13% вычет с 400 тыс. /год 2018 13% с прибыли ИИС (А) 19. 07. 2016 18

Спасибо за внимание! Наталья Смирнова Генеральный директор «Персональный советник» www. kdostatku. ru