IV Национальный Форум микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов «МФО и КПК: обучение действием» Алексей Шарон советник юстиции 3 класса РФ Взыскание просроченной задолженности Правовые и практические аспекты (с) А. А. Шарон 2016 г
План фокус сессии: • I Исковое и приказное производство • II Взыскание долга без службы судебных приставов • III Проблемы во взаимодействии со службой судебных приставов • IV. Оптимальный алгоритм работы штатного юриста компании по взысканию задолженности • V. Новые возможности взыскателей после принятия постановления Пленума ВС РФ от 17 ноября 2015 г. № 50 Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 2
План фокус сессии: • VI Арест имущества • VII. Ограничение выезда должника из РФ • VII. Обращение взыскания на дебиторскую задолженность и имущественные права • IX. Розыск должника и его имущества Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 3
Судебное взыскание 1. Приказное производство - безвызывной письменный процесс Достоинства: скорость, госпошлина 50% номинального размера. Недостаток: суд обязан отменить судебный приказ при наличии письменных немотивированных возражений в срок. Суд может не принять усмотрев исковое производство Алексей Шарон алексейшарон. рф 4
Судебное взыскание 1. Исковое производство – вызывной устный процесс Достоинства: после вступления в законную силу сложность фактически невозможность судебного решения. Недостаток: длительность по срокам, госпошлина 100% от номинала Алексей Шарон алексейшарон. рф 5
Запуск исполнительного производства: основные возможности Взыскание долга без участия службы судебных приставов: 1. Предъявление исполнительного документа в банк, где у должника имеются счета ( ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» ); 2. Предъявление исполнительного документа по месту получения доходов должника-гражданина (ст. 9); 3. Запрос в налоговые органы о счетах должникаорганизации и должника-гражданина (ч. 8 ст. 69). Алексей Шарон алексейшарон. рф 6
Проблемы взаимодействия со службой судебных приставов - затянутые сроки исполнения; низкая квалификация судебных приставов; отсутствие мотивации в работе у судебных приставов. Алексей Шарон алексейшарон. рф 7
Проблемы взаимодействия со службой судебных приставов Три главные причины, которые не позволяют эффективно работать службе судебных приставов: - служебная нагрузка на судебных приставовисполнителей; - кадровый состав; - материально-техническое обеспечение. Все эти причины являются объективными, однако и на них можно влиять подразделению по взысканию задолженности с должников. Алексей Шарон алексейшарон. рф 8
Проблемы взаимодействия со службой судебных приставов Рассмотрим каждую причину в отдельности. - Загруженность. Судебные приставы-исполнители имеют колоссальную служебную нагрузку – на штатную численность примерно 65 тыс. чел (по всей России) приходится в год порядка 35 -40 миллионов исполнительных документов. Алексей Шарон алексейшарон. рф 9
Проблемы взаимодействия со службой судебных приставов Кадровый состав. Не секрет, что в службе судебных приставов высокая текучка кадров, и зачастую действия не производятся не потому, что судебный пристависполнитель не хочет что-то делать, а потому что не знает, что именно надо делать. Это касается сложных исполнительных производств, например, где необходимо обратить взыскания на сложный объект имущества (дебиторская задолженность, имущественное право). Сотрудники должны иметь большой практический опыт работы в службе судебных приставов, чтобы оказать практическую и методическую помощь судебному приставу-исполнителю. . Алексей Шарон алексейшарон. рф 10
Проблемы взаимодействия со службой судебных приставов Материально-техническое обеспечение. С этим в последнее время в службе судебных приставов стало значительно лучше, но все равно предоставление транспорта, грузчиков для перевозки арестованного имущества и. т. д. является актуальным для службы судебных приставов и способствует скорейшему исполнению требований исполнительного документа. Алексей Шарон алексейшарон. рф 11
Проблемы взаимодействия со службой судебных приставов Материально-техническое обеспечение. Правовой основой для оказания такой помощи являются положения ч. 2 ст. 12 ФЗ « О судебных приставах» , в соответствии с которыми судебный пристависполнитель вправе: «…использовать нежилые помещения при согласии собственника для временного хранения изъятого имущества, возлагать на соответствующих лиц обязанность по его хранению, использовать транспорт взыскателя или должника для перевозки имущества с отнесением расходов за счет должника…» . Алексей Шарон алексейшарон. рф 12
Проблемы взаимодействия со службой судебных приставов Комплексный инструментарий воздействия на деятельность службы судебных приставов: • - обжалование (оспаривание) действий (бездействия) должностных лиц службы судебных приставов по специально разработанным алгоритмам; • - оказание практической и методической помощи Алексей Шарон алексейшарон. рф 13
Запуск исполнительного производства: основные возможности Обращение взыскания на денежные средства должника: 1. «Замораживание» денежных средств на счете должника судебным приставом-исполнителем (ст. 81); 2. Обращение взыскания на денежные средства, поступающие в кассу должника-организации; 3. Ответственность должника за манипуляции с денежными средствами ( ст. 177, 315 УК РФ); Алексей Шарон алексейшарон. рф 14
Запуск исполнительного производства: основные возможности Обращение взыскания на денежные средства должника: 4. Обращение взыскания на электронные деньги ( вебмани, яндекс-деньги и. т. д. ). Приложения - запрос в налоговый орган, заявление на предъявление исполнительного документа в банк, заявление о возбуждении исполнительного производства , постановление об обращении взыскания на денежные средства, поступающие в кассу предприятия, приговор по ст. 315 УК РФ, постановление об обращении взыскания на денежные средства на счетах, статья об обращении взыскания на электронные деньги. Алексей Шарон алексейшарон. рф 15
Навыки юриста организации • Что нужно знать штатному юристу любой организации 1. Как организовать работу по взысканию задолженности в рамках исполнительного производства? 2. Как оспорить действия (бездействие) должностных лиц службы судебных приставов? Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 16
Организация работы по взысканию задолженности 1. Инвентаризация долгов по размеру, по наличию имущества и денежных средств у должников, места работы; 2. Составления и реализация конкретных планов по конкретным исполнительным производствам 3. Контроль исполнения. Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 17
Обжалование (оспаривание) • Эффективный алгоритм обжалования (оспаривания) действий (бездействия) должностных лиц службы судебных приставов: ü административные жалобы (гл. 18); ü судебное оспаривание (ст. 128); ü прокурорский надзор (Закон о прокуратуре). Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 18
Признание бездействия незаконным • Бездействие можно признать незаконным, если судебный пристав мог в установленный срок совершить необходимые действия, однако не сделал этого, чем нарушил права и законные интересы стороны исполнительного производства. • Например, незаконным может быть признано бездействие судебного пристава-исполнителя, который установил отсутствие у должника каких-либо денежных средств, но не совершил всех необходимых исполнительных действий. В частности, не направил запросы в налоговые органы, в органы, осуществляющие государственную регистрацию имущества и (или) прав на него, и т. д. Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 19
Взыскание убытков с ФССП • То обстоятельство, что действия (бездействие) судебного пристава-исполнителя не были признаны незаконными в отдельном судебном производстве, не является основанием для отказа в иске о возмещении вреда, причиненного этими действиями (бездействием). Их законность суд оценивает при рассмотрении иска о возмещении вреда (пункт 82 Постановления № 50). • Дело № А 40 -119490/2015 (АС Москвы) Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 20
Арест имущества • Верховный Суд ориентирует судебного приставаисполнителя на то, чтобы арест с имущества должника снимался только после полного исполнения решения суда. • Не является препятствием для наложения ареста на имущество должника высокая стоимость этого имущества, пусть даже намного превышающая сумму долга, при условии, что у должника не выявлено иного, менее дорогостоящего имущества (пункт 41 Постановления № 50). Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 21
Арест имущества • Также не может служить основанием для снятия ареста наложение, арест и реализация другого имущества должника (пункт 41 Постановления № 50). • Безусловным основанием для снятия ареста с имущества является полное погашение долга. В остальных случаях все ранее наложенные аресты сохраняются до полного исполнения решения суда, вне зависимости от того, что сумма арестованного имущества превышает сумму долга. Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 22
Арест имущества • В пункте 43 Постановления № 50 разрешен вопрос о том, можно ли наложить арест на единственное жилье должника: арест можно наложить на единственное жилье, если должник намеревается им распорядиться. • На практике арест единственного жилья стимулирует должника к изысканию средств для погашения долга. Также актуален данный вопрос в случае смерти должника. Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 23
Арест имущества Судебный пристав-исполнитель может наложить арест на совместную собственность должника (по всей видимости вне зависимости от того, на кого она зарегистрирована) до определения доли должника или до ее выдела (в судебном порядке по заявлению кредитора – статья 45 Семейного Кодекса РФ). Такие разъяснения содержатся в пункте 44 Постановления № 50. Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 24
Арест имущества • Пункт 59 Постановления № 50: презюмируется, что любое движимое имущество, которое обнаружил судебный пристав по месту нахождения должника, принадлежит должнику. • Это может быть как в помещении, так и на огражденном (защищенном) от доступа иных лиц земельном участке. • Собственники (заинтересованные лица) в случае, если принадлежащее им имущество попало в опись арестованного имущества, защищают свои права путем подачи иска об исключении имущества из описи и освобождении его от ареста (статья 119 Закона «Об исполнительном производстве» ). Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 25
Имущество обычной домашней обстановки К таким предметам относится минимально необходимое имущество, требующееся должникугражданину и членам его семьи для обеспечения реальной возможности удовлетворения повседневных бытовых потребностей в питании, отдыхе, лечении, гигиене. Антикварные вещи, а также вещи, представляющие художественную, историческую или иную культурную ценность, независимо от их целевого назначения к указанным предметам относиться не могут (пункт 60 Постановления № 50) Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 26
Арест имущества • Пункт 62 Постановления № 50: можно обратить взыскание на земельный участок, на котором расположено единственное жилье должника, если соблюдаются три условия: 1) размер участка явно выше минимальных размеров земельных участков для земель соответствующего целевого назначения и разрешенного использования; 2) использование участка не связано с удовлетворением потребностей гражданина-должника и членов его семьи в обеспечении необходимого уровня существования; 3) доходы должника явно несоразмерны с объемом денежных требований, содержащихся в исполнительном документе, и не позволяют удовлетворить их в разумный срок. Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 27
Обращение взыскания на совместное имущество • Чтобы обратить взыскание на долю должника в общей (долевой или совместной) собственности в порядке, предусмотренном статьей 255 ГК РФ, судебный пристав-исполнитель, наряду с кредитором, может обратиться в суд (пункт 63 Постановления № 50). • При невозможности выдела доли должника из совместной собственности в натуре суду следует решить вопрос об определении размера этой доли. Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 28
Ограничение в выезде из РФ • Почему 6 месяцев? Можно ли выехать? Внутренний порядок наложения ограничения в ФССП. • Проверка наличия наложения реального ограничения у должника (отдел организации исполнительного производства). Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 29
Обращение взыскания на дебиторскую задолженность • Порядок выявления дебиторской задолженности. • Порядок обращения взыскания на дебиторскую задолженность – статья 76 Закона «Об исполнительном производстве» . Здесь можно выделить 3 этапа: 1) изъятие подлинников правоустанавливающих документов; 2) обязательная оценка дебиторской задолженности; 3) два способа обращения взыскания – торги и перечисление на депозит приставу. Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 30
Обращение взыскания на имущественные права • Какие бывают имущественные права. • Право получение арендных платежей, как имущественное право. • Порядок обращения взыскания на дебиторскую задолженность – статья 75 Закона «Об исполнительном производстве» . Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 31
Розыск должника и его имущества • Розыск должника и его имущества (ч. 5 ст. 65 Закона «Об исполнительном производстве» ). • Основания для розыска: ü требование неимущественного характера нельзя исполнить в отсутствие должника; ü сумма требований по исполнительному документу превышает 10 000 рублей. Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 32
Обращение взыскания на заложенное имущество • В том случае, если взыскатель не является залогодержателем, то заложенное имущество должника может быть реализовано с обременением в виде залога путем продажи с публичных торгов (пункт 68 Постановления). • Такая реализация возможна в случае, если у должника нет или недостаточно иного имущества для удовлетворения требований всех взыскателей. Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 33
Дополнение Изменения 2014 года 1) Возможность должника самостоятельно реализовать свое имущество в рамках исполнительного производства. 2) Возможно ли снятие ареста с имущества, наложенного постановлением суда в рамках расследования уголовного дела? Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 34
Особенности обращения взыскания на заработную плату В соответствии с ч. 4 ст. 99 ФЗ «Об исполнительном производстве» ограничение размеров удержания на заработную плату должника (50%, а в ряде случаев 70%) распространяются только на сумму последнего периодического платежа. Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 35
Должник реализует свое имущество сам Статья 87, 87. 1 ФЗ «Об исполнительном производстве» 1) Каждая вещь до 30 тыс руб 2) 10 дней у должника 3) 10 дней у взыскателя 4) Иначе обычный порядок Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 36
Особенности совершения отдельных исполнительных действий Способы защиты от вывода имущества: 1. Иски о признании сделок недействительными: 2. Арест имущества и признании сделок недействительными в рамках иска об исключении из описи и наложении ареста; 3. Банкротство должника и признание сделок недействительными арбитражным управляющим. Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 37
Уголовное преследование по результатам исполнительного производства: новые возможности Особенности квалификации по составам преступлений, связанных с злоупотреблением, должников: ст. 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности» , ст. 315 УК РФ «Неисполнение приговора суда, решения суда или иного судебного акта» . Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 38
Исполнительное производство Спасибо всем большое за внимание! Вы меня всегда можно найти в сети Сайт: алексейшарон. рф Почта: aleksejsharon 2004@gmail. com С Уважением, Алексей Шарон сайт: алексейшарон. рф 39
Скачать презентацию IV Национальный Форум микрофинансовых организаций и кредитных потребительских
352c00ae99abf692dbd8021cd829a6e7.ppt