Итоги работы МКБ Москомприватбанк за 2006 год Докладчик

Итоги работы МКБ «Москомприватбанк» за 2006 год Докладчик: Председатель Правления МКБ «Москомприватбанк» Н. В. Давыдов

1 Результаты работы банка за 2006 год

Анализ выполнения бизнес-плана МКБ «Москомприватбанк» по состоянию на 01. 2007 г.

Анализ выполнения основных бюджетных показателей региональной сети МКБ «Москомприватбанк» за 2006 г. за 4 квартал 2006 г.

Динамика банка в рейтинге банков РФ

Динамика клиентской базы 01. 04. 2006 01. 07. 2006 01. 10. 2006 на 01. 2007 г юридические лица физические лица

Основные изменения в структуре кредитного и ресурсного портфелей за 2006 год На 01. 2006 На 01. 2007

Количество точек продаж и точек погашения (филиалы, допофисы, ККО, точки микрокредитования) * в августе 2006 года подписаны соглашения о возможности погашения кредитов ч/з Элекснет (1095 точек), Платформа (75 точек)

2 Конкурентная позиция региональных подразделений в регионах присутствия

Динамика конкурентной позиции банка в регионах присутствия МКБ «Москомприватбанк» по кредитам юридических лиц

Динамика конкурентной позиции банка в регионах присутствия МКБ «Москомприватбанк» по кредитам физических лиц

Динамика конкурентной позиции банка в регионах присутствия МКБ «Москомприватбанк» по привлеченным средствам юридических лиц

Динамика конкурентной позиции банка в регионах присутствия МКБ «Москомприватбанк» по привлеченным средствам физических лиц

3 Активные и ресурсные операции – потенциал доходности

Рейтинг региональных подразделений по объему кредитного портфеля на 01. 2007 г. (млн. руб. ) Ср. значение на: 01. 2007 г. (223 млн. руб. )

Анализ выполнения бюджетного плана РП МКБ «Москомприватбанк» по объему кредитного портфеля за 01. 2007 г. (%) Ср. значение на: 01. 2007 г. (78, 70 %) Выполнение плана > 100% Выполнение плана <100%> среднесистемного значения (78, 70%) Выполнение плана <100%< среднесистемного значения (78, 70%)

Рейтинг РП по величине кредитного портфеля на 1 сотрудника на 01. 2007 г. (тыс. руб. экв. /чел) Ср. значение на: 01. 06 (2 195 тыс. руб. экв/чел) 01. 10. 06(2902 тыс. руб. экв/чел) 01. 07 (2779 тыс. руб. экв/чел)

Рейтинг региональных подразделений по объему ресурсного портфеля на 01. 2007 г. (млн. руб. ) Ср. значение на: 01. 2007 г. (144 млн. руб. )

Анализ выполнения бюджетного плана РП МКБ «Москомприватбанк» по объему ресурсного портфеля за 01. 2007 г. (%) Ср. значение на: Выполнение плана > 100% Выполнение плана <100%> среднесистемного значения (69%) Выполнение плана <100%< среднесистемного значения (69%) 01. 2007 г. (69 %)

Рейтинг РП по величине ресурсного портфеля на 1 сотрудника на 01. 2007 г. (тыс. руб. экв. / чел. ) Ср. значение на: 01. 06 (1 569 тыс. руб. экв/чел) 01. 10. 06(1 961 тыс. руб. экв/чел) 01. 07 (2 034 тыс. руб. экв/чел)

Динамика прироста ресурсного портфеля региональных подразделений МКБ «Москомприватбанк» в 4 квартале в сравнении с 3 кварталом (млн. руб. экв. )

Покрытие активных операций собственной ресурсной базой на 01. 2007 г. Среднее значение на 01. 2007 г. - 76%

4 Зона затрат

Рейтинг РП по проблемности кредитного портфеля на 01. 2007 г. Среднесистемный показатель коэффициента проблемности на 01. 2007 г. - 6, 44%

Прирост проблемного кредитного портфеля РП за 3 и 4 кварталы 2006 г.

Сравнение динамики роста кредитного портфеля и динамики роста проблемного кредитного портфеля в разрезе РП в 4 -м квартале 2006 г. (%) Темп роста кредитного портфеля опережает темп роста проблемности Темп роста кредитного портфеля отстает от темпа роста проблемности

Соотношение операционных расходов и резервов в разрезе РП за 2006 год (тыс. руб. экв. )

Основные изменения в структуре расходов региональных подразделений за 2006 год 2005 год 2006 год

Анализ выполнения плана по объему накладных расходов в разрезе региональных подразделений за 2006 год Факт < План Факт > План

Рейтинг РП по величине накладных расходов за 2006 год на 1 сотрудника (тыс. руб. ) среднее значение: 457 (тыс. руб. ) на 01. 2007 г.

5 Эффективность работы региональной сети

Анализ выполнения плана по объему операционных доходов на 01. 2007 г. (тыс. руб. экв. )

Рейтинг РП по операционным доходам за 2006 г. на одного сотрудника (тыс. руб. экв. ) среднее значение по Системе за: год 2006 г. (1 034 тыс. руб. экв. )

Динамика операционных доходов в разрезе региональных подразделений на 1 сотрудника (тыс. руб. экв. ) среднее значение по Системе за: 3 кв. 2006 г. (307 тыс. руб. экв. ) 4 кв. 2006 г. (269 тыс. руб. экв)

Анализ выполнения плана по объему операционной прибыли на 01. 2007 г. (тыс. руб. экв. )

Рейтинг РП по операционной прибыли на 1 сотрудника за 2006 год (тыс. руб. экв. / чел. ) среднее значение по Системе за: год 2006 г. ( 547 тыс. руб. экв. )

Динамика операционной прибыли в разрезе региональных подразделений на 1 сотрудника (тыс. руб. экв. ). среднее значение по Системе за: 3 кв. 2006 г. ( 169 тыс. руб. экв. ) 4 кв. 2006 г. (146 тыс. руб. экв)

Анализ выполнения плана по объему бюджетной прибыли на 01. 2007 г. (тыс. руб. экв. )

Рейтинг РП по бюджетной прибыли на 1 сотрудника за 2006 год (тыс. руб. экв. / чел. ) среднее значение по Системе за 2006 г. : (90 тыс. руб. экв. )

Динамика бюджетной прибыли в разрезе региональных подразделений на 1 сотрудника (тыс. руб. экв. ). среднее значение по Системе за: 3 кв. 2006 г. (39, 11 тыс. руб. экв. ) 4 кв. 2006 г. (39, 08 тыс. руб. экв)

Рейтинг РП по рентабельности активов за 2006 год (%) среднее значение по Системе 2, 48 %

6 Рейтинг региональных подразделений на 1 квартал 2007 г.

Изменения в рейтинге РП на 01. 2007 г.

7 Персонал и кадровая политика

На 1 января 2007 года численность персонала по системе МКБ «Москомприватбанк» составила 2779 человек Головной офис Филиалы Допофисы Москвы и МО 525 человек 1899 человек 348 человек изменение за 4 квартал 2006 г. (+5 человек) (+42 человек) (-19 человек) численности за 2006 год (0 человек) (+271 человек) (-48 человек) Текучесть персонала за 4 квартал 2006 г. в целом по банку составила 13 %, в т. ч. : Головной офис 11, 1 % Филиалы 16, 3 % Допофисы Москвы и МО 14, 6 % Текучесть персонала за 2006 год в целом по банку составила 46, 7 %, в т. ч. : Головной офис 37, 8 % Филиалы 50, 8 % Допофисы Москвы и МО 58, 9 % В 4 квартале 2006 года произошло увеличение численности на 28 человек, за 2006 год на 223 человека по системе МКБ «Москомприватбанк» .

Текучесть персонала за 2006 г. (%) ср. знач. : за 2006 год (51, 2 %)

Результаты тестирования в СДО «Прометей» сотрудников региональных подразделений МКБ «Москомприватбанк» за 4 квартал 2006 года (%) среднее значение: за 1 кв. 2006 г. (67. 19 %) за 2 кв. 2006 г. (81. 74 %) за 3 кв. 2006 г. (78. 77 %) за 4 кв. 2006 г. (90, 31%)

8 Анализ исполнительской дисциплины руководителей РП

Контроль просмотра доведенных в ПК «Приват. Док» приказов и протоколов (количество непросмотренных документов) за 1, 2, 3, 4 кв 2006 г.

Контроль исполнения руководителями РП заданий Председателя Правления за 1, 2, 3, 4 квартал 2006 г. (количество неисполненных заданий).

9 Основные задачи банка на 2007 год

Основные показатели бюджетного плана на 2007 год

Основные цели и задачи банка на 2007 год 1. Обеспечить выполнение бюджетного плана по прибыли всеми региональными подразделениями 2. Обеспечить снижение коэффициента проблемности кредитного портфеля всеми РП до 5, 00% 3. Увеличить долю срочных депозитов в общей ресурсной базе до 72, 6% (по итогам 2006 года 55 %) 4. Снизить долю затрат на оплату труда в совокупных расходах до 26, 69 % (по итогам 2006 года 38%) 5. Обеспечить создание филиалов в 4 областях и войти в 3 новых области РФ 6. Обеспечить открытие РП группы А – 4 шт. , группы Б – 6 шт. , группы В – 6 шт, операционных касс вне кассового узла – 2 шт. 7. До конца года выйти на показатель 1 247 650 эмитированных кредитных карт 8. Обеспечить полное (100 %) выполнение программы по установке банкоматов нарастающим итогом 2500 шт. 9. До конца года установить нарастающим итогом 9683 POS-терминалов 10. В течении года открыть 40 новых точек микрокредитования

10 Спасибо за внимание