Инвестиционная деятельность банков
Исследователи, изучавшие инвестиции и инвестиционную деятельность Меркантилизм - Т. Манн, Д. Юм, Д. Ло, Ж. Кольбер, Л. Зекендорф, И. Бехер, Ф. Горниг Классическая политэкономия —А. Смит и Д. Рикардо, Дж. Милль, Ж. -Б. Сэй, Д. Юм, Дж. Лодердейл, Т. Мальтус, Н. Сениор Марксистская экономическая теория Маржинализм - С. Джевонс, К, Менгер, Е. Бем-Баверк, Ф. Визер, Л. Вальрас, Дж. Кларк Кейнсианское направление Институционализм - Т. Веблен, А. Шпитгоф, Дж. Коммонс, В. Митчел, Д. Б'юкенен
Инвестиционная деятельность банков это осуществление инвестиций, а также всех необходимых мер и действий по воплощению этих инвестиций в доход или положительный эффект какого-либо рода (социальный, экологический и т. п. ) Банковские инвестиции - вложение средств банка в ценные бумаги на продолжительный или долгосрочный период времени с целью получения прямых либо косвенных доходов.
Доходы от инвестиций Прямые Косвенные
Основные направления инвестиционной деятельности банков кредитование инвестирование в ценные бумаги, паи выделение средств, направляемых на инвестиции
Основные цели инвестиционной деятельности банков • обеспечение безопасности собственных инвестиций • обеспечение приемлемого или запланированного уровня доходности собственных вложений • поддержание роста объемов собственных инвестиций • поддержание достаточного уровня ликвидности собственных вложений.
Косвенные цели инвестиционной деятельности банков: • поддержание устойчивости и сохранности ресурсов банка • приумножение и расширение банковских ресурсов • диверсификация инвестиционного портфеля • мониторинг и контроль над количеством активов • получение необходимых дополнительных эффектов от основных объектов инвестиций
Доходы Уплаченные проценты Увеличение стоимости ценной бумаги Комиссия Риски v v v • риски делового характера • риски досрочного отзыва банковского вклада • риск нестабильного уровня ликвидности • риски, сопутствующие кредитованию • риск изменения курса ценных бумаг, находящихся в инвестиционном портфеле банка.
Формы инвестиционной деятельности коммерческих банков Объект вложения: объекты реального сектора v финансового сектора v Цели вложения: необходимость в управлении над объектом инвестиций v получение максимально возможного дохода v Назначение инвестиций: развитие и расширение предприятия v инвестиции не связанные с хозяйственной деятельностью организации v
Виды анализа банка Макроэкономический Сравнительный Микроэкономический
Банковский капитал ДОСТАТОЧНОСТЬ КАПИТАЛА —показатель деятельности банка, выражаемый в виде отношения собственных средств банка к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска.
Структура вложений в ценные бумаги 2014 г. в млн. руб. Вложения в долговые обязательства 4, 994, 444 12, 312, 021 6, 273, 747 76, 436, 149 2. Вложения в долевые ценные бумаги 3. Участие в дочерних и зависимых акционерных обществах 4. Прочее участие
Структура инвестиций в основной капитал по видам основных фондов
Банковские кредиты в структуре источников финансирования Год Кредиты банков в млрд. руб. % к итогу 2011 725. 7 8, 6 2012 806, 6 8, 4 2013 1000, 9 10, 0 2014 918 9, 3
Финансирование инвестиций в основной капитал за счет кредитов банков
Прямые иностранные инвестиции в российскую экономику и российские инвестиции за рубеж по сектору нефинансовых предприятий в 2004 -2014 гг. , млрд долл.
Факторы, препятствующие активизации банковского инвестирования производства: - высокий уровень риска вложений в реальный сектор экономики; - краткосрочный характер сложившейся ресурсной базы банков; - несформированность рынка эффективных инвестиционных проектов.
Скачать презентацию Инвестиционная деятельность банков Исследователи изучавшие инвестиции и
Презентация1.pptx